Art. 324.
(( (Sanzioni relative alle violazioni delle disposizioni in materia
di realizzazione e di distribuzione dei prodotti assicurativi,
inclusi i prodotti di investimento assicurativo, commesse dagli
intermediari).))
1. Gli intermediari assicurativi e riassicurativi, ivi inclusi
quelli a titolo accessorio che nell'ambito ((delle attivita' di
realizzazione e di distribuzione)) di prodotti assicurativi e di
investimento assicurativi violano gli articoli 10-quater, 30-decies,
107, comma 5, 109, commi 2, ultimo periodo, 3, 4, 4-bis, 4-sexies,
4-septies e 6, 109-bis, 110, commi 2 e 3, 111, commi 4 e 5, 112,
commi 2, 3 e 5, 113 , comma 2, 117, 118, 119, comma 2, ultimo
periodo, 119-bis, 119-ter, 120, 120-bis, commi 1, 2, 3 e 6, 120-ter,
120-quater, 120-quinquies, 121, 121-bis, 121-ter, 131, 170, 185,
185-bis, 185-ter, ((187.1, in caso di mancata adesione a detti
sistemi,)) 191 o le relative norme di attuazione, sono puniti secondo
i criteri di cui all'articolo 324-sexies con una delle seguenti
sanzioni:
a) richiamo;
b) censura;
c) sanzione amministrativa pecuniaria:
1) per le societa', da cinquemila euro a cinque milioni di euro
oppure, se superiore, pari al cinque per cento del fatturato
complessivo annuo risultante dall'ultimo bilancio disponibile
approvato dall'organo di amministrazione;
2) per le persone fisiche, da mille euro a settecentomila euro;
d) radiazione o, in caso di societa' di intermediazione,
cancellazione.
2. Il richiamo, consistente in una dichiarazione scritta di biasimo
motivato, e' disposto per fatti di lieve manchevolezza. La censura e'
disposta per fatti di particolare gravita'. La radiazione o la
cancellazione della societa' di intermediazione e' disposta per fatti
di eccezionale gravita'. La radiazione determina l'immediata
risoluzione dei rapporti di intermediazione e, nel caso di esercizio
dell'attivita' in forma societaria, comporta altresi' la
cancellazione della societa' nei casi di particolare gravita' o di
sistematica reiterazione dell'illecito.
3. La violazione dei provvedimenti interdittivi e cautelari
adottati ai sensi dell'articolo 184 e' punita con una delle sanzioni
di cui al comma 1.
4. Gli intermediari che, in proprio oppure attraverso collaboratori
o altri ausiliari, operano per conto o a beneficio di imprese di
assicurazione e riassicurazione che hanno sede legale nel territorio
della Repubblica o in Stati terzi, di imprese locali di cui al Titolo
IV, Capo I e di particolari mutue assicuratrici di cui all'articolo
52, le quali esercitano l'attivita' assicurativa o riassicurativa
oltre i limiti dell'autorizzazione, sono puniti con una delle
sanzioni di cui al comma 1.
5. Quando le violazioni degli articoli, 119-bis, 119-ter, 120,
120-bis, 120-ter, 120-quater, 120-quinquies, 121, riguardano un
prodotto di investimento assicurativo, l'IVASS applica le sanzioni di
cui al comma 1 nei soli confronti degli intermediari di cui
all'articolo 109, comma 2, lettere a) e b), e relativi collaboratori
di cui alla lettera e), e degli intermediari di cui alla lettera c).
In tal caso, la misura massima della sanzione pecuniaria puo' essere
determinata, in alternativa rispetto a quanto previsto al comma 1,
lettera c), fino al doppio dell'ammontare dei profitti ricavati o
delle perdite evitate grazie alla violazione, se possono essere
determinati. L'IVASS, oltre alle sanzioni di cui al comma 1, puo'
adottare una dichiarazione pubblica indicante la persona fisica o
giuridica responsabile e la natura della violazione. Le medesime
sanzioni di cui al presente comma si applicano nel caso di violazione
degli articoli 121-quinquies, 121-sexies e 121-septies.
6. Quando la violazione degli articoli 30-decies e 121-bis riguarda
un prodotto di investimento assicurativo, l'IVASS applica le sanzioni
di cui al comma 1 nei confronti di tutti gli intermediari di cui al
medesimo comma. La misura massima della sanzione pecuniaria puo'
essere determinata, in alternativa rispetto a quanto previsto al
comma 1, lettera c), fino al doppio dell'ammontare dei profitti
ricavati o delle perdite evitate grazie alla violazione, se possono
essere determinati. L'IVASS, oltre alle sanzioni di cui al comma 1,
puo' adottare una dichiarazione pubblica indicante la persona fisica
o giuridica responsabile e la natura della violazione.
7. Alle violazioni delle disposizioni richiamate all'articolo 24,
paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 1286/2014 diverse da quelle del
presente articolo commesse dai soggetti di cui al comma 5 si applica
l'articolo 193-quinquies del testo unico dell'intermediazione
finanziaria. La nozione di fatturato e' definita ai sensi
dell'articolo 325-bis del presente codice.
((7-bis. La disposizione di cui al comma 1 si applica anche agli
intermediari iscritti al momento della commissione dell'illecito,
anche se cancellati dal Registro.))
(45)
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AGGIORNAMENTO (45)
Il D.Lgs. 21 maggio 2018, n. 68 ha disposto (con l'art. 4, comma 3)
che "Le modifiche apportate al Titolo XVIII del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209, si applicano alle violazioni commesse dopo
l'entrata in vigore delle disposizioni adottate dall'IVASS ai sensi
dell'art. 331-bis del medesimo decreto legislativo. Alle violazioni
commesse prima della data di entrata in vigore delle disposizioni
adottate dall'IVASS continuano ad applicarsi le norme del Titolo
XVIII del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, vigenti prima
della data di entrata in vigore del presente decreto".
Ha inoltre disposto (con l'art. 4, comma 7) che "Le disposizioni di
cui agli articoli 1 e 2 del presente decreto legislativo trovano
applicazione dal 1° ottobre 2018, conformemente a quanto previsto
dalla direttiva (UE) 2018/411 del Parlamento europeo e del Consiglio,
che modifica la direttiva (UE) 2016/97 per quanto riguarda la data di
applicazione delle misure di recepimento degli Stati membri".