Art. 2.
Requisiti di onorabilita' e professionalita' degli esponenti
aziendali
1. Ai sensi dell'articolo 111, comma 2, lett. c), del TUB, i
soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e
controllo presso gli operatori di microcredito devono possedere i
requisiti di professionalita' e onorabilita' previsti dal
Regolamento.
2. La verifica del possesso dei requisiti e' condotta, nel caso
di organi collegiali, dall'organo di appartenenza dell'esponente
aziendale sulla base della documentazione comprovante il possesso dei
medesimi (cfr. Allegato 1).
Nel caso di organi monocratici, il possesso dei requisiti e'
attestato da un'autodichiarazione del soggetto interessato, che
confermi in modo dettagliato la presenza dei requisiti richiesti
dall'articolo 8 del Regolamento.
3. Nel caso di valutazione condotta da un organo collegiale, la
verifica viene effettuata in un'apposita riunione nel corso della
quale l'esame e' condotto individualmente per ciascuno dei soggetti
interessati e con la loro rispettiva astensione. La relativa delibera
da' atto dei presupposti delle valutazioni effettuate. La
documentazione acquisita a tal fine e' conservata presso la societa'
per un periodo di dieci anni dalla data della delibera.
Entro trenta giorni, gli operatori trasmettono copia
dell'autodichiarazione o della delibera con la quale e' stata
accertata la sussistenza in capo ai soggetti di cui trattasi dei
requisiti di professionalita' e onorabilita' prescritti. La Banca
d'Italia puo' richiedere l'esibizione della documentazione esaminata
per la verifica dei requisiti prescritti.
4. Per i sindaci supplenti l'accertamento dei requisiti di
professionalita' e onorabilita' e' effettuato al momento della
nomina. Quando un soggetto muta carica nell'ambito del medesimo
intermediario, laddove siano previsti identici requisiti, non e'
necessario un nuovo accertamento.
5. Per quanto attiene all'accertamento del requisito di
professionalita', i verbali delle delibere assunte dai competenti
organi aziendali, o l'autodichiarazione dell'interessato, indicano le
attivita' svolte da ciascun soggetto che rilevano ai fini
dell'accertamento e i periodi cui esse si riferiscono. Nel caso di
organi monocratici, l'autodichiarazione dell'interessato e' corredata
da un curriculum vitae del soggetto che riveste la carica.
6. In ordine all'accertamento del requisito di onorabilita', dai
verbali, o dall'autodichiarazione dell'interessato, deve risultare,
con riferimento a ciascun soggetto, l'indicazione puntuale dei
documenti che attestano la sussistenza del requisito. Nel verbale, o
nell'autodichiarazione, sono menzionati, se noti all'interessato,
eventuali procedimenti in corso per reati che potrebbero incidere sul
possesso del requisito in questione.
7. E' rimessa all'autonoma valutazione dell'organo competente la
scelta di non effettuare le verifiche in merito ai requisiti di
onorabilita' in capo agli esponenti che rivestono funzioni di
amministrazione, direzione e controllo in intermediari sottoposti
alla vigilanza della Banca d'Italia. In questo caso, l'organo
competente indica le cariche ricoperte dagli esponenti aziendali
presso altri intermediari vigilati.
8. Nel caso di organi collegiali gli esponenti che vengono a
trovarsi in situazioni che comportano la decadenza o la sospensione
dalla carica comunicano tempestivamente queste circostanze all'organo
competente affinche' possa adottare le misure necessarie. L'organo
competente, quando ha accertato la mancanza dei requisiti di cui al
comma 1, dichiara la decadenza o la sospensione dell'interessato
dall'incarico entro trenta giorni dalla verifica, dandone immediata
comunicazione alla Banca d'Italia.
9. Nel caso di organo monocratico, gli esponenti che vengono a
trovarsi in situazioni che comportano la decadenza o la sospensione
dalla carica comunicano tempestivamente queste circostanze
all'assemblea dei soci, la quale entro trenta giorni dalla
comunicazione dichiara la decadenza o la sospensione dell'interessato
dall'incarico e assume i provvedimenti piu' idonei, dandone in ogni
caso immediata comunicazione alla Banca d'Italia.
11. In caso di inerzia dei competenti organi aziendali, la
decadenza e' pronunciata dalla Banca d'Italia.
12. In caso di sostituzione di organi aziendali, la verifica dei
requisiti e' effettuata secondo quanto indicato nel presente
articolo.
13. Quando l'esponente incorre in una delle situazioni impeditive
di cui all'articolo 10, comma 1, lettere a), b) e c), del
Regolamento, si applica quanto stabilito dai commi 2, 3, 4, 5 e 6 del
medesimo articolo 10 del Regolamento.