Art. 4
Modifiche al Titolo IV del decreto legislativo
21 novembre 2007, n. 231
1. Il titolo IV del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231,
e' sostituito dal seguente:
«Titolo IV (Disposizioni specifiche per i prestatori di servizi di
gioco) - Art. 52 (Misure per la mitigazione del rischio). - 1. I
concessionari di gioco adottano procedure e sistemi di controllo
adeguati a mitigare e gestire i rischi di riciclaggio e finanziamento
del terrorismo, compresi quelli relativi ai clienti, ai paesi o aree
geografiche e alle operazioni e tipologie di gioco, cui sono esposti
i distributori ed esercenti, a qualsiasi titolo contrattualizzati, di
cui i medesimi concessionari si avvalgono per l'offerta di servizi di
gioco.
2. Le procedure e i sistemi di controllo, articolati in ragione
della natura e del rischio propri dell'attivita' svolta tramite
distributori ed esercenti, assicurano quanto meno:
a) l'individuazione, la verifica del possesso e il controllo sulla
permanenza, nel corso del rapporto, di requisiti reputazionali,
richiesti ai sensi della convenzione di concessione per i
distributori e gli esercenti, idonei a garantire la legalita' e
correttezza dei loro comportamenti;
b) la verifica e il controllo dell'osservanza, da parte dei
distributori e degli esercenti a qualsiasi titolo contrattualizzati,
degli standard e dei presidi adottati dai concessionari in funzione
di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo;
c) l'adozione e l'osservanza, anche da parte dei distributori e
degli altri esercenti, a qualsiasi titolo contrattualizzati, di
procedure che consentano di monitorare:
1) la tipologia delle operazioni di gioco e le possibili anomalie,
di carattere oggettivo e soggettivo, ad esse riconducibili;
2) i comportamenti che favoriscano o comunque non riducano il
rischio di irregolarita' o di violazione delle norme di
regolamentazione del settore, ivi comprese quelle in materia di
prevenzione del riciclaggio o di finanziamento del terrorismo;
3) con specifico riferimento al gioco offerto tramite VLT:
3.1. le singole operazioni riferite ad ogni sessione di gioco nel
periodo temporale massimo di una settimana;
3.2. i comportamenti anomali legati all'entita' insolitamente
elevata degli importi erogati rispetto a quelli puntati;
4) con specifico riferimento al gioco online:
4.1. lo stato dei conti di gioco ed in particolare quelli sospesi e
quelli sui quali vi siano movimentazioni rilevanti;
4.2. i conti di gioco caratterizzati da una concentrazione anomala
di vincite o perdite in un arco temporale limitato, specie se
verificatesi su giochi in cui c'e' interazione tra giocatori;
4.3. la tipologia degli strumenti di ricarica utilizzati;
4.4. la frequenza e le fasce orarie delle transazioni di ricarica
del conto di gioco;
4.5. l'individuazione di anomalie nell'utilizzo del conto di gioco
per come desumibili dal rapporto tra depositi e prelievi;
d) la previsione di meccanismi di immediata estinzione del
rapporto contrattuale, comunque denominato, a fronte del venir meno
dei requisiti di cui alla lettera a) ovvero di gravi o ripetute
infrazioni riscontrate in occasione delle verifiche e dei controlli
di cui alla lettera b).
3. Il rilascio dell'autorizzazione da parte dell'Agenzia delle
dogane e dei monopoli in favore di soggetti aventi sede legale in
altro Stato comunitario, e' subordinato all'adozione di procedure e
sistemi equivalenti a quelli di cui al comma 2 e idonei a garantire
il perseguimento delle medesime finalita' di controllo e prevenzione.
4. L'Agenzia delle dogane e dei monopoli, nell'esercizio delle
proprie competenze e attribuzioni istituzionali nel comparto del
gioco pubblico, verifica l'osservanza degli adempimenti cui, ai sensi
del presente articolo, i concessionari sono tenuti e, previa
presentazione al Comitato di sicurezza finanziaria, emana linee
guida, ad ausilio dei concessionari, adottando ogni iniziativa utile
a sanzionarne l'inosservanza.
Art. 53 (Disposizioni integrative in materia di adeguata verifica e
conservazione). - 1. Gli operatori di gioco on line procedono
all'identificazione e alla verifica dell'identita' di ogni cliente in
occasione degli adempimenti necessari all'apertura e alla modifica
del conto di gioco previsto ai sensi dell'articolo 24 della legge 7
luglio 2009, n. 88.
2. Gli operatori di gioco on line consentono operazioni di ricarica
dei conti di gioco, ai soggetti titolari del conto esclusivamente
attraverso mezzi di pagamento idonei a garantire la piena
tracciabilita' dei flussi finanziari connessi alle operazioni di
gioco.
3. Gli operatori di gioco on line acquisiscono e conservano, per un
periodo di dieci anni dalla relativa acquisizione, con modalita'
idonee a garantire il rispetto delle norme dettate dal codice in
materia di protezione dei dati personali, le informazioni relative:
a) ai dati identificativi conferiti dal cliente all'atto
dell'apertura dei conti di gioco;
b) alla data di ogni operazioni di apertura e ricarica dei conti di
gioco e di riscossione sui medesimi conti nonche' al valore delle
medesime operazioni e ai mezzi di pagamento per esse impiegati;
c) all'indirizzo IP, alla data, all'ora e alla durata delle
connessioni telematiche nel corso delle quali il cliente, accedendo
ai sistemi dell'operatore di gioco on line, pone in essere le
suddette operazioni.
4. L'Agenzia delle dogane e dei monopoli riscontra l'autenticita'
dei dati contenuti nei documenti presentati dai richiedenti
l'apertura dei conti di gioco anche attraverso la consultazione del
sistema pubblico per la prevenzione del furto di identita', di cui al
Titolo V-bis del decreto legislativo 13 agosto 2010, n. 141 come
integrato dal decreto legislativo n. 64 del 2011.
5. Ferma la responsabilita' del concessionario, in ordine
all'adempimento degli obblighi di adeguata verifica e conservazione
di cui al Titolo II, le attivita' di identificazione del cliente sono
effettuate dai distributori e dagli esercenti, a qualsiasi titolo
contrattualizzati, per il tramite dei quali il concessionario offre
servizi di gioco pubblico su rete fisica, a diretto contatto con la
clientela ovvero attraverso apparecchi videoterminali. A tal fine, i
predetti distributori ed esercenti acquisiscono e conservano, con
modalita' idonee a garantire il rispetto delle norme dettate dal
codice in materia di protezione dei dati personali, le informazioni
relative:
a) ai dati identificativi del cliente, all'atto della richiesta o
dell'effettuazione dell'operazione di gioco;
b) alla data delle operazioni di gioco, al valore delle medesime
operazioni e ai mezzi di pagamento utilizzati.
6. I distributori ed esercenti di gioco su rete fisica procedono
all'identificazione e alla verifica dell'identita' di ogni cliente
che richiede o effettua, presso il medesimo operatore, operazioni di
gioco, per un importo pari o superiore a 2.000 euro. Qualora vi sia
il sospetto di riciclaggio o finanziamento del terrorismo, i medesimi
operatori sono tenuti ad applicare le predette misure, quale che sia
l'importo dell'operazione effettuata.
7. Con riferimento ai giochi offerti tramite apparecchi VLT, i
distributori e gli esercenti, a qualsiasi titolo contrattualizzati,
osservano le disposizioni di cui al presente articolo nei casi in cui
il valore nominale del ticket sia di importo pari o superiore ai 500
euro. I concessionari assicurano, in ogni caso, che i distributori e
gli esercenti di apparecchi VLT siano dotati di funzionalita' tali da
consentire la verifica di:
a) ticket, di importo nominale pari o superiore ai 500 euro;
b) ticket, di qualunque importo, che indichino assenza di vincite o
una bassa percentuale delle stesse rispetto al valore del ticket
stesso.
8. I distributori e gli esercenti inviano i dati acquisiti,
relativi al cliente e all'operazione, al concessionario di
riferimento, entro 10 giorni dall'effettuazione dell'operazione. I
medesimi soggetti assicurano la conservazione dei dati di cui alla
presente lettera per un periodo di due anni dalla data di relativa
acquisizione, fermi, a carico del concessionario, gli obblighi di cui
al Titolo II, Capo II, del presente decreto.
9. Fermo quanto stabilito dal comma 7, i gestori di case da gioco
applicano le misure di identificazione e verifica dell'identita' del
cliente qualora il valore delle transazioni effettuate per l'acquisto
o cambio di gettoni o di altri mezzi di gioco ovvero per l'incasso di
vincite da parte del cliente sia di importo pari o superiore a 2.000
euro. Qualora vi sia il sospetto di riciclaggio o finanziamento del
terrorismo, i medesimi gestori sono tenuti ad applicare le predette
misure, quale che sia l'importo dell'operazione effettuata.
10. I gestori di case da gioco assicurano la conservazione, per un
periodo di dieci anni, dei dati e delle informazioni relativi alla
data e alla tipologia delle transazioni di gioco di cui al comma 9,
ai mezzi di pagamento utilizzati per l'acquisto o il cambio dei
gettoni di gioco, alle transazioni di gioco effettuate dal cliente e
al valore delle medesime.
11. I gestori di case da gioco soggette a controllo pubblico che,
indipendentemente dall'ammontare dei gettoni o degli altri mezzi di
gioco acquistati, procedono all'identificazione e alla verifica
dell'identita' del cliente fin dal momento del suo ingresso nei
relativi locali sono tenuti ad adottare procedure idonee a
ricollegare i dati identificativi del cliente alle operazioni di cui
al comma 9, svolte dal cliente all'interno della casa da gioco.
Art. 54 (Autorita' e cooperazione nel comparto del gioco). - 1. Per
l'attuazione delle disposizioni di cui al presente Titolo, le
amministrazioni e istituzioni interessate, a supporto dei prestatori
di servizi di gioco, elaborano standard tecnici di regolamentazione,
anche sulla base dell'analisi nazionale del rischio di riciclaggio e
di finanziamento del terrorismo elaborata dal Comitato di sicurezza
finanziaria, ai sensi dell'articolo 14 del presente decreto.
2. Il Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza
e l'Agenzia delle dogane e dei monopoli, nel rispetto delle proprie
attribuzioni e competenze, adottano protocolli d'intesa, volti ad
assicurare lo scambio di informazioni necessario a garantire il
coordinamento, l'efficacia e la tempestivita' delle attivita' di
controllo e verifica dell'adeguatezza dei sistemi di prevenzione e
contrasto del riciclaggio di denaro e di finanziamento del
terrorismo, adottati dai prestatori di servizi di gioco.».