ARTICOLO 3
Attivita' istruttoria e procedure per il rilascio delle Garanzie
3.1 L'attivita' istruttoria di SACE per il rilascio di Garanzie e'
regolata dalla legge 7 agosto 1990, n. 241, e successive
modificazioni, e dai principi che regolano l'azione l'amministrativa.
3.1.1 SACE svolge l'attivita' di assunzione delle operazioni,
deliberate dagli Organi Deliberanti sulla base della data di
completamento della documentazione, in base alle modalita' previste
dalle proprie procedure interne e dalla presente Convenzione.
In particolare, SACE rilascia Garanzie per i progetti di cui
all'articolo 64, comma 1, del decreto-legge 16 luglio 2020, n. 76,
convertito, con modificazioni, dalla legge l I settembre 2020, n.
120, che siano inerenti agli Obiettivi Ambientali.
3.1.2 Nello svolgimento di tali attivita', le Strutture preposte di
SACE operano nel costante rispetto della presente Convenzione, della
documentazione aziendale di riferimento e della normativa
applicabile, segnalando eventuali evidenze di violazioni alle norme,
con particolare riferimento al Modello di Organizzazione, Gestione e
Controllo per la prevenzione dei reati ex D. Lgs. 231/2001 e al
Codice Etico.
3.1.3 Nello svolgimento dell'attivita' istruttoria delle operazioni
da cui derivano gli impegni da assumere SACE opera con la dovuta
diligenza professionale.
3.2 Procedura di istruttoria
3.2.1 Nell'ambito della procedura di istruttoria, SACE valutera' il
rilascio di Garanzie in favore di banche nazionali, banche estere,
operatori finanziari italiani od esteri quando rispettino adeguati
principi di organizzazione, vigilanza, patrimonializzazione ed
operativita', nonche' in favore di sottoscrittori di prestiti
obbligazionari, cambiali finanziarie, titoli di debito e altri
strumenti finanziari per crediti concessi sotto ogni forma o per il
rilascio di fideiussioni, garanzie, impegni di firma o aperture di
credito documentario (i "Soggetti Garantiti"). Resta inteso che non
potranno essere ricompresi nei Soggetti garantiti i soggetti
destinatari di sanzioni, divieti, misure restrittive o altri
provvedimenti in materia di sanzioni di tipo economico o finanziario,
oppure inerenti embarghi commerciali, che siano emanati, amministrati
o imposti ai sensi o per effetto di risoluzioni delle Nazioni Unite,
dall'Unione Europea, dalla Repubblica Italiana o (nei limiti in cui
compatibile con la normativa comunitaria e italiana) dalle autorita'
degli Stati Uniti d'America ovvero di leggi o regolamenti adottati
dall'Unione Europea, dalla Repubblica Italiana o (nei limiti in cui
compatibile con la normativa comunitaria e italiana) dalle autorita'
degli Stati Uniti d'America nonche' i soggetti che risiedono in paesi
o territori non cooperativi ai fini fiscali.
3.2.2 Nell'istruttoria dei Progetti, SACE terra' conto di quanto
stabilito al punto 3.1.1 e nell'assegnazione del relativo giudizio
dell'affidabilita' economico-finanziaria, SACE considerera' il
contributo che gli stessi Progetti danno al perseguimento di uno o
piu' degli Obiettivi Ambientali.
3.2.3 La remunerazione della Garanzia e' determinata in funzione
del profilo di rischio assunto, definito tenendo in considerazione,
tra gli altri, i seguenti elementi: la tipologia di rischio, la
durata del rischio, le caratteristiche dell'eventuale pacchetto di
garanzie connesse al Progetto nonche' il contributo del Progetto agli
Obiettivi Ambientali. Ai sensi dell'articolo 64, comma 5, del Decreto
semplificazioni i premi riscossi da SACE sono versati, sull'apposito
conto di tesoreria centrale, istituito ai sensi dell'articolo 1,
comma 88, terzo periodo, della citata legge n. 160 del 2019, al netto
delle commissioni trattenute da SACE per le attivita' svolte ai sensi
del citato articolo 64 e risultanti dalla contabilita' di SACE, salvo
conguaglio all'esito dell'approvazione del bilancio.
Le commissioni indicano l'importo riconosciuto a SACE per le
attivita' svolte con riferimento a quanto disciplinato all'articolo
64 del decreto-legge 16 luglio 2020, n. 76, convertito, con
modificazioni, dalla legge l 1 settembre 2020, n. 120, determinato
sulla base dei valori riscontrabili in transazioni analoghe al fine
di:
• coprire i costi aziendali associati alle garanzie di cui
all'articolo 64 del decreto-legge 16 luglio 2020, n. 76, convertito,
con modificazioni, dalla legge 11 settembre 2020, n. 120;
• incentivare le attivita' di origination, recupero e
ristrutturazione delle garanzie di cui al sopracitato articolo 64.
Le citate commissioni saranno riportate in un prospetto tecnico
concordato fra le Parti.
3.3. Procedimento per il rilascio delle Garanzie
3.3.1 Le Garanzie sono rilasciate da SACE, secondo i procedimenti
di seguito disciplinati, anche tenendo conto dei criteri definiti
all'interno del sistema dei limiti di rischio:
a) nel caso di una o piu' Garanzie che vadano a supporto di uno
specifico Progetto e di una specifica controparte a rischio e che
abbiano (singolarmente ovvero in aggregato in relazione al medesimo
rapporto sottostante oggetto di una o piu' Garanzie) un importo in
quota capitale inferiore ad Euro 200 milioni, la competenza
deliberativa e' degli Organi Deliberanti di SACE coerentemente con il
proprio sistema di deleghe decisionali;
b) nel caso di una o piu' Garanzie che vadano a supporto di uno
specifico Progetto e di una specifica controparte a rischio e che
abbiano (singolarmente ovvero in aggregato in relazione al medesimo
rapporto sottostante oggetto di una o piu' Garanzie) un importo in
quota capitale uguale o superiore ad euro 200 milioni:
(i) la competenza deliberativa e' degli Organi Deliberanti di
SACE coerentemente con il proprio sistema di deleghe decisionali ed
il rilascio della Garanzia e' approvato con decreto del Ministro
dell'economia e delle finanze, sentiti il Ministro dello sviluppo
economico e il Ministro dell'ambiente e della tutela del territorio e
del mare;
(ii) SACE informa prontamente il Ministero dell'avvio
dell'attivita' istruttoria relativa a ciascun Progetto, fornendone le
indicazioni disponibili;
(iii) SACE trasmette al Ministero gli esiti dell'attivita'
istruttoria.
3.3.2 Resta inteso che, in relazione alla medesima operazione, il
soggetto beneficiario della Garanzia potra' agire anche in nome e per
conto di eventuali ulteriori soggetti beneficiari, rispetto ai quali
rivestira' la qualifica di agente
3.3.3 Al fine di escludere oneri non previsti in termini di
indebitamento netto delle amministrazioni pubbliche, possono essere
ammessi alla Garanzia da parte di SACE (indipendentemente dal grado
di seniority) unicamente progetti che non riguardino una pluralita'
di operazioni aventi caratteristiche standardizzate in termini di
importi unitari, strumenti garantiti e tipologie dei soggetti
beneficiari.