Allegato 2
CASO 1: contratto con un intermediario bancario o finanziario per il
trattamento di banconote provenienti dalle filiali dello stesso.
Poiche' il cliente e' un intermediario bancario o finanziario, di
regola si applicano misure semplificate: l'operatore effettua in ogni
caso il monitoraggio sull'operativita' dell'intermediario cliente e
valuta, in relazione alla frequenza e al volume delle operazioni,
l'opportunita' di chiedere allo stesso informazioni piu' dettagliate
sulla sua operativita'. A seguito della valutazione di tali ultime
informazioni, l'operatore potra' modificare il livello di rischio
assegnato e applicare, conseguentemente, misure ordinarie o
rafforzate, nonche' effettuare una segnalazione di operazione
sospetta.
CASO 2: contratto di un operatore «A» con un intermediario bancario o
finanziario per il trattamento di banconote provenienti dalle
filiali dello stesso. Svolgimento del trattamento mediante un
operatore del contante «B».
Il rapporto contrattuale si instaura fra l'intermediario bancario
o finanziario e l'operatore del contante «A». Quest'ultimo, tuttavia,
esegue l'attivita' di trattamento del contante tramite l'operatore
«B». L'obbligo di effettuare l'attivita' di adeguata verifica grava
sia su «A» (nei confronti dell'intermediario bancario o finanziario)
che su «B» (nei confronti di «A»).
L'operatore «A» tiene conto della circostanza che il proprio
cliente e' soggetto, di regola, a basso rischio e applica misure
semplificate.
L'operatore «B», pur effettuando l'operazione su richiesta del
proprio cliente «A», tiene conto della circostanza che la
prestazione, in concreto, viene effettuata nei confronti di un
soggetto servito, intermediario bancario o finanziario. L'operatore
procede a identificare il proprio cliente (operatore «A»), ma
effettua l'attivita' di monitoraggio sull'operativita' del soggetto
servito (intermediario bancario o finanziario). Entrambi gli
operatori valutano l'inoltro di una segnalazione di operazione
sospetta.
CASO 3: contratto con un intermediario bancario o finanziario per lo
svolgimento dell'attivita' nei confronti di un soggetto servito.
L'operatore stipula un contratto con un intermediario bancario o
finanziario (cliente) per il trattamento del contante di un «soggetto
servito» («C»).
L'operatore, di regola, applica misure semplificate: effettua in
ogni caso il monitoraggio sulla operativita' svolta dal soggetto
servito sulla base dell'attivita' prevalente svolta da quest'ultimo,
di cui acquisira' informazioni per il tramite dell'intermediario
cliente.
In base alla frequenza e al volume delle operazioni, valutate in
relazione alla prevalente attivita' svolta dal soggetto servito,
l'operatore considera l'opportunita' di chiedere all'intermediario
cliente ulteriori informazioni sul soggetto servito. In base a tutte
le informazioni acquisite, l'operatore potra' valutare l'inoltro di
una segnalazione di operazione sospetta e/o la modifica del livello
di rischio del cliente.
CASO 4: contratto di un operatore «A» con un intermediario bancario o
finanziario per il trattamento di banconote di un cliente di
quest'ultimo («C»). Svolgimento del trattamento mediante altro
operatore del contante «B».
L'operatore «A» stipula un contratto con un intermediario
bancario o finanziario (cliente) per il trattamento del contante di
un soggetto servito «C».
L'operatore «A» a sua volta attribuisce l'incarico di effettuare
la prestazione all'operatore «B».
L'operatore «A» applica, di regola, misure semplificate nei
confronti del proprio cliente (intermediario bancario o finanziario).
L'operatore «B» effettua l'attivita' di adeguata verifica nei
confronti dell'operatore «A». L'operatore «B» effettua inoltre il
monitoraggio sull'operativita' del soggetto servito «C» sulla base
delle informazioni sulla tipologia dell'attivita' prevalente svolta
da quest'ultimo, di cui acquisira' informazioni per il tramite
dell'operatore «A» che, a sua volta, le chiede all'intermediario
cliente.
In relazione alla frequenza e al volume delle operazioni, nonche'
alla prevalente attivita' svolta dal soggetto servito «C»,
l'operatore «B» valuta l'opportunita' di chiedere all'operatore «A»
informazioni dettagliate sul soggetto servito che, a sua volta,
provvedera' a chiederle all'intermediario bancario o finanziario. In
base a tali ulteriori informazioni, l'operatore «A» - se riceve
informazioni sulla prestazione posta in essere dall'operatore «B» -
potra' modificare il livello di rischio del cliente intermediario
bancario o finanziario. Entrambi gli operatori valutano l'inoltro di
una segnalazione di operazione sospetta.
CASO 5: contratto di un operatore «A» con un cliente «C» diverso da
un intermediario bancario o finanziario. Svolgimento del
trattamento tramite altro operatore del contante «B».
L'operatore del contante «A» stipula un contratto con un cliente
«C» diverso da un intermediario bancario o finanziario e attribuisce
l'incarico di effettuare il trattamento a un operatore del contante
«B».
Il trattamento del contante viene quindi svolto dall'operatore
«B» nei confronti del soggetto servito «C».
L'operatore «A» applica, di regola, misure ordinarie nei
confronti del proprio cliente «C», salvo una diversa valutazione del
livello di rischio dello stesso.
Salve diverse valutazioni sul livello di rischio, l'operatore «B»
applica misure ordinarie al cliente operatore «A». Poiche' di fatto
la prestazione viene svolta nei confronti del soggetto servito «C»,
il monitoraggio viene svolto da «B» sulla operativita' riferibile al
soggetto servito «C» sulla base delle informazioni sulla tipologia
dell'attivita' prevalente svolta da quest'ultimo, di cui acquisira'
informazioni per il tramite dell'operatore «A».
In relazione alla frequenza e al volume delle operazioni, nonche'
alla prevalente attivita' svolta dal soggetto servito «C»,
l'operatore «B» valuta l'opportunita' di chiedere all'operatore «A»
informazioni dettagliate sul soggetto servito. In base a tali
ulteriori informazioni, l'operatore «A» - se riceve informazioni
sulla prestazione posta in essere dall'operatore «B» - potra'
modificare il livello di rischio del cliente. Entrambi gli operatori
valutano l'inoltro di una segnalazione di operazione sospetta.
CASO 6: contratto con un network per lo svolgimento dell'attivita'
nei confronti di un intermediario bancario o finanziario per il
trattamento di banconote provenienti dalle filiali dello stesso.
L'operatore stipula un contratto avente a oggetto il trattamento
del contante con un cliente network che, a sua volta ha stipulato il
contratto in nome proprio, ma per conto di un intermediario bancario
o finanziario. Il network affida lo svolgimento in concreto
dell'attivita' a uno o piu' operatori.
In questo caso il network riveste la qualifica di cliente
dell'operatore mentre l'intermediario bancario o finanziario e' il
soggetto servito.
L'operatore effettua l'attivita' di adeguata verifica nei
confronti del network. Il monitoraggio avra' a oggetto l'operativita'
delle filiali dell'intermediario soggetto servito.
L'operatore valuta, in relazione alla frequenza e al volume delle
operazioni, l'opportunita' di chiedere al network informazioni piu'
dettagliate sull'intermediario. L'operatore si adopera affinche' nel
contratto col network sia inserita una clausola in tal senso.
A seguito della valutazione di tali informazioni, l'operatore
valuta l'inoltro di una segnalazione di operazione sospetta.
CASO 7: contratto con un network per lo svolgimento dell'attivita'
nei confronti di un intermediario bancario o finanziario per il
trattamento di banconote provenienti da un soggetto servito «C».
L'operatore stipula un contratto avente a oggetto il trattamento
del contante con un cliente network che, a sua volta ha stipulato il
contratto in nome proprio, ma per conto di un intermediario bancario
o finanziario per il trattamento di banconote provenienti da un terzo
(soggetto servito «C»).
L'operatore effettua l'attivita' di adeguata verifica nei
confronti del network. Il monitoraggio avra' a oggetto l'operativita'
riferibile al soggetto servito «C».
L'operatore valuta, in relazione alla frequenza e al volume delle
operazioni, l'opportunita' di chiedere al network informazioni piu'
dettagliate sul soggetto servito «C». L'operatore si adopera
affinche' nel contratto col network sia inserita una clausola in tal
senso.
A seguito della valutazione di tali informazioni, l'operatore
valuta l'inoltro di una segnalazione di operazione sospetta.
CASO 8: contratto con un network per lo svolgimento dell'attivita'
nei confronti di un cliente non intermediario bancario o
finanziario.
L'operatore stipula un contratto avente a oggetto il trattamento
del contante con un cliente network che, a sua volta, ha stipulato il
contratto in nome proprio, ma per conto di un soggetto servito (non
intermediario bancario o finanziario).
L'operatore effettua l'attivita' di adeguata verifica nei
confronti del network. Il monitoraggio avra' a oggetto l'operativita'
riferibile al soggetto servito «C».
L'operatore valuta, in relazione alla frequenza e al volume delle
operazioni, l'opportunita' di chiedere al network informazioni piu'
dettagliate sul soggetto servito. La raccolta di tali informazioni
dovra' avvenire per il tramite del network. A tal fine, l'operatore
si adopera affinche' nel contratto col network sia inserita una
clausola in tal senso.
A seguito della valutazione di tali informazioni, l'operatore
valuta l'inoltro di una segnalazione di operazione sospetta.