Art. 2
Definizioni
1. Ai fini del presente Regolamento si intende per:
a) «AUI»: l'archivio unico informatico di cui all'art. 37 del
decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, formato e gestito a
mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservati in modo
accentrato i dati e le informazioni acquisiti nell'adempimento degli
obblighi di identificazione e registrazione, secondo i principi e le
modalita' previsti nel medesimo decreto e nelle disposizioni emanate
dalla Banca d'Italia;
b) «attivita' istituzionale»: l'attivita' per la quale le imprese
di assicurazione ovvero gli intermediari assicurativi hanno ottenuto,
rispettivamente, l'autorizzazione ovvero l'iscrizione da parte
dell'IVASS;
c) «Autorita' competenti»: le Autorita' di cui al Titolo I, Capo
II del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231;
d) «Autorita' di vigilanza di settore»: le Autorita' preposte, ai
sensi della vigente normativa, alla vigilanza o al controllo dei
soggetti indicati agli articoli 10, comma 2, dalla lettera a) alla
lettera d), 11 e 13, comma 1, lettera a) del decreto legislativo 21
novembre 2007, n. 231;
e) «beneficiario»: il soggetto che, sulla base della designazione
fatta dal cliente, percepisce la prestazione corrisposta
dall'impresa;
f) «cliente»: il soggetto che istaura rapporti continuativi
ovvero compie operazioni con le imprese; in caso di rapporti o
operazioni cointestati a piu' soggetti, si considera cliente ciascuno
dei cointestatari;
g) «Codice»: il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 e
successive modifiche ed integrazioni, recante il Codice delle
assicurazioni private;
h) «dati identificativi»: il nome e il cognome, il luogo e la
data di nascita, l'indirizzo, gli estremi del documento di
identificazione e il codice fiscale, o, nel caso di soggetti diversi
da persona fisica, la denominazione, la sede legale e il codice
fiscale/partita IVA. Nel caso di soggetti esteri il codice fiscale
attribuito dall'Autorita' italiana, se rilasciato;
i) «decreto»: il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 e
successive modifiche e integrazioni, recante l'attuazione della
direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione dell'uso del sistema
finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attivita'
criminose e di finanziamento del terrorismo nonche' della direttiva
2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione;
j) «esecutore»: il soggetto a cui siano conferiti i poteri di
rappresentanza per operare in nome e per conto del cliente o del
beneficiario. Se trattasi di soggetto non persona fisica, la persona
fisica alla quale in ultima istanza sia attribuito il potere di agire
in nome e per conto del cliente;
k) «finanziamento del terrorismo»: in conformita' con l'art. 1,
comma 1, lettera a) del decreto legislativo 22 giugno 2007, n. 109,
«qualsiasi attivita' diretta, con qualsiasi mezzo, alla raccolta,
alla provvista, all'intermediazione, al deposito, alla custodia o
all'erogazione di fondi o di risorse economiche, in qualunque modo
realizzati, destinati a essere, in tutto o in parte, utilizzati al
fine di compiere uno o piu' delitti con finalita' di terrorismo o in
ogni caso diretti a favorire il compimento di uno o piu' delitti con
finalita' di terrorismo previsti dal codice penale, e cio'
indipendentemente dall'effettivo utilizzo dei fondi e delle risorse
economiche per la commissione dei delitti anzidetti»;
l) «GAFI»: Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale, organismo
istituito presso l'OCSE e specializzato nel settore della prevenzione
e del contrasto del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo e
della proliferazione delle armi di distruzione di massa;
m) «gruppo assicurativo»: gruppo di societa' di cui all'art. 82
del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 e relative
disposizioni di attuazione;
n) «impresa/e»: le imprese di assicurazione con sede legale in
Italia e le sedi secondarie in Italia di imprese di assicurazione con
sede legale in uno Stato membro dell'Unione europea o terzo
autorizzate all'esercizio dei rami vita di cui all'art. 2, comma 1,
del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209;
o) «IVASS»: l'Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni;
p) «mezzi di pagamento»: il denaro contante, gli assegni bancari
e postali, gli assegni circolari e gli altri assegni a essi
assimilabili o equiparabili quali gli assegni di traenza, i vaglia
postali, gli ordini di accreditamento o di pagamento, le carte di
credito e le altre carte di pagamento, le polizze assicurative
trasferibili, le polizze di pegno e ogni altro strumento che permetta
di trasferire, movimentare o acquisire, anche per via telematica,
fondi, valori o disponibilita' finanziarie;
q) «operazione»: la trasmissione o la movimentazione di mezzi di
pagamento indipendentemente dalla riconducibilita' o meno a un
rapporto continuativo;
r) «operazione frazionata»: un'operazione unitaria sotto il
profilo economico di importo pari o superiore a € 15.000, posta in
essere attraverso piu' operazioni singolarmente di importo inferiore
al predetto limite, effettuate in momenti diversi e in un
circoscritto periodo di tempo fissato in sette giorni, ferma restando
la sussistenza dell'operazione frazionata quando ricorrano elementi
per ritenerla tale;
s) «operazione occasionale»: un'operazione non riconducibile ad
un rapporto continuativo;
t) «paesi terzi equivalenti»: Stati extracomunitari il cui regime
di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo e'
ritenuto equivalente a quello previsto dalla Direttiva 2005/60/CE,
cosi' come indicati nel decreto del Ministero dell'economia e finanze
previsto dall'art. 25, comma 2, del decreto;
u) «persone politicamente esposte (PEPs)»: le persone fisiche
residenti in altri Stati comunitari o in Stati extra-comunitari, che
occupano o hanno occupato importanti cariche pubbliche, nonche' i
loro familiari diretti o coloro con i quali tali persone
intrattengono notoriamente stretti legami individuati sulla base dei
criteri di cui all'Allegato tecnico del decreto;
v) «pubblica amministrazione»: tutte le amministrazioni dello
Stato, ivi compresi gli istituti e le scuole di ogni ordine e grado,
le istituzioni educative, le aziende e le amministrazioni dello Stato
a ordinamento autonomo, le regioni, le province, i comuni, le
comunita' montane e loro consorzi e associazioni, le istituzioni
universitarie, le amministrazioni, le aziende e gli enti del servizio
sanitario nazionale e le agenzie di cui al decreto legislativo 30
luglio 1999, n. 300 e successive modificazioni;
w) «rapporto continuativo»: un rapporto contrattuale di durata
rientrante nell'esercizio dell'attivita' istituzionale delle imprese,
che possa dare luogo a piu' operazioni di trasferimento o
movimentazione di mezzi di pagamento e che non si esaurisca in una
sola operazione. Ai fini della qualificazione come rapporto
continuativo, si richiama l'art. 3, commi 2 e 4 del Provvedimento
della Banca d'Italia recante disposizioni attuative per la tenuta
dell'AUI e per le modalita' semplificate di registrazione di cui
all'art. 37, commi 7 e 8 del decreto;
x) «riciclaggio»: ai sensi dell'art. 2, comma 1, del decreto
legislativo 21 novembre 2007, n. 231, «le seguenti azioni, se
commesse intenzionalmente, costituiscono riciclaggio:
i. la conversione o il trasferimento di beni, effettuati
essendo a conoscenza che essi provengono da un'attivita' criminosa o
da una partecipazione a tale attivita', allo scopo di occultare o
dissimulare l'origine illecita dei beni medesimi o di aiutare
chiunque sia coinvolto in tale attivita' a sottrarsi alle conseguenze
giuridiche delle proprie azioni;
ii. l'occultamento o la dissimulazione della reale natura,
provenienza, ubicazione, disposizione, movimento, proprieta' dei beni
o dei diritti sugli stessi, effettuati essendo a conoscenza che tali
beni provengono da un'attivita' criminosa o da una partecipazione a
tale attivita';
iii. l'acquisto, la detenzione o l'utilizzazione di beni
essendo a conoscenza, al momento della loro ricezione, che tali beni
provengono da un'attivita' criminosa o da una partecipazione a tale
attivita';
iv. la partecipazione a uno degli atti di cui alle lettere
precedenti, l'associazione per commettere tale atto, il tentativo di
perpetrarlo, il fatto di aiutare, istigare o consigliare qualcuno a
commetterlo o il fatto di agevolarne l'esecuzione»;
y) «titolare effettivo»:
1) la persona o le persone fisiche per conto delle quali il
cliente realizza un'operazione o instaura un rapporto continuativo;
2) nel caso in cui il cliente e/o il soggetto per conto del
quale il cliente realizza un'operazione o instaura un rapporto
continuativo siano entita' diverse da una persona fisica, la persona
o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o controllano
l'entita', ovvero ne risultano beneficiari secondo i criteri di cui
all'Allegato tecnico del decreto ed a quello del presente
Regolamento;
z) "UIF": l'Unita' di Informazione Finanziaria per l'Italia,
istituita presso la Banca d'Italia ai sensi dell'art. 6 del decreto.