Art. 6
Condizioni per l'esercizio di attivita' finanziaria
da parte di soggetti esteri
1. Gli intermediari finanziari comunitari ammessi al mutuo
riconoscimento esercitano le attivita' indicate nell'articolo 106,
t.u.b., alle condizioni previste dall'articolo 18 e con le modalita'
di cui agli articoli 15, comma 3, t.u.b., o 16, comma 3, t.u.b.
2. Gli intermediari finanziari comunitari non ammessi al mutuo
riconoscimento possono esercitare l'attivita' di concessione di
finanziamenti nonche' attivita' connesse e strumentali previa
autorizzazione della Banca d'Italia ai sensi dell'articolo 107,
t.u.b., l'iscrizione nell'albo previsto dall'articolo 106 e la
costituzione di una stabile organizzazione in Italia.
L'autorizzazione e' subordinata al possesso dei requisiti previsti
dall'articolo 107, comma 1, lettere d) e f), e al ricorrere delle
seguenti ulteriori condizioni:
a) svolgimento effettivo dell'attivita' finanziaria nel Paese di
provenienza;
b) esercizio in Italia delle attivita' indicate al comma 2 in via
esclusiva;
c) assegnazione alla stabile organizzazione di un fondo di
dotazione di importo almeno pari al capitale sociale richiesto agli
intermediari finanziari aventi sede legale in Italia; il versamento
del fondo di dotazione della stabile organizzazione e' attestato
dalla direzione generale della banca presso la quale il versamento
medesimo e' stato effettuato;
d) sussistenza, in capo ai soggetti che svolgono funzioni di
direzione della stabile organizzazione, dei requisiti previsti per
gli esponenti aziendali ai sensi dall'articolo 110, t.u.b.;
e) sussistenza, in capo ai titolari di partecipazioni di cui
all'articolo 19, t.u.b., nell'intermediario finanziario comunitario,
dei requisiti previsti ai sensi dell'articolo 110, t.u.b.
3. Gli intermediari finanziari extracomunitari possono esercitare
l'attivita' di concessione di finanziamenti nonche' attivita'
connesse e strumentali mediante la costituzione di societa' in
Italia, autorizzate della Banca d'Italia ai sensi dell'articolo 107,
t.u.b., e iscritte nell'albo previsto dall'articolo 106, t.u.b.;
l'autorizzazione e' subordinata al possesso dei requisiti previsti
dall'articolo 107, comma 1, t.u.b.
4. Ai fini dell'applicazione del decreto legislativo 21 novembre
2007, n. 231, le succursali insediate in Italia degli intermediari
previsti dal comma 1 sono equiparate a quelle disciplinate
dall'articolo 11, comma 1, lettera n) del medesimo decreto.
Note all'art. 6:
- Per il riferimento al testo dell'articolo 106 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993 vedasi nelle
note alle premesse.
- Si riporta il testo vigente dell'articolo 18 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993:
"Art. 18 (Societa' finanziarie ammesse al mutuo
riconoscimento). - 1. Le disposizioni dell' art. 15 , comma
1, e dell' art. 16 , comma 1, si applicano anche alle
societa' finanziarie con sede legale in Italia sottoposte a
forme di vigilanza prudenziale, quando la partecipazione di
controllo e' detenuta da una o piu' banche italiane e
ricorrono le condizioni stabilite dalla Banca d'Italia.
2. Le disposizioni dell' art. 15 , comma 3, e dell'
art. 16 , comma 3, si applicano, in armonia con la
normativa comunitaria, anche alle societa' finanziarie
aventi sede legale in uno Stato comunitario quando la
partecipazione di controllo e' detenuta da una o piu'
banche aventi sede legale nel medesimo Stato.
3. La Banca d'Italia, nei casi in cui sia previsto
l'esercizio di attivita' di intermediazione mobiliare,
comunica alla CONSOB le societa' finanziarie ammesse al
mutuo riconoscimento ai sensi dei commi 1 e 2.
4. Alle societa' finanziarie ammesse al mutuo
riconoscimento ai sensi dei commi 1 e 2 si applicano le
disposizioni previste dall' art. 54 , commi 1, 2 e 3.
5. Alle societa' finanziarie ammesse al mutuo
riconoscimento ai sensi del comma 2 si applicano altresi'
le disposizioni previste dall' art. 79.".
- Si riporta il testo vigente del comma 3 dell'articolo
15 del citato decreto legislativo n. 385 del 1993:
"Art. 15 (Succursali). - 1. - 2. (Omissis).
3. Le banche comunitarie possono stabilire succursali
nel territorio della Repubblica. Il primo insediamento e'
preceduto da una comunicazione alla Banca d'Italia da parte
dell'autorita' competente dello Stato di appartenenza; la
succursale inizia l'attivita' decorsi due mesi dalla
comunicazione. La Banca d'Italia e la CONSOB, nell'ambito
delle rispettive competenze, indicano, se del caso,
all'autorita' competente dello Stato comunitario e alla
banca le condizioni alle quali, per motivi di interesse
generale, e' subordinato l'esercizio dell'attivita' della
succursale.
(Omissis).".
- Si riporta il testo vigente del comma 3 dell'articolo
16 del citato decreto legislativo n. 385 del 1993:
"Art. 16 (Libera prestazione di servizi). - 1. - 2.
(Omissis).
3. Le banche comunitarie possono esercitare le
attivita' previste dal comma 1 nel territorio della
Repubblica senza stabilirvi succursali dopo che la Banca
d'Italia sia stata informata dall'autorita' competente
dello Stato di appartenenza.
(Omissis).".
- Per il riferimento al testo dell'articolo 107 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993 vedasi nelle
note alle premesse.
- Si riporta il testo vigente dell'articolo 110 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993:
"Art. 110 (Rinvio). - 1. Agli intermediari finanziari
si applicano, in quanto compatibili, le disposizioni
contenute negli articoli 19 , 20 , 21 , 22 , 23 , 24 , 25 ,
26 , 47 , 52 , 61 , commi 4 e 5, 62 , 63 , 64 , 78 , 79 e
82 .".
-Si riporta il testo vigente dell'articolo 19 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993:
"Art. 19 (Autorizzazioni). - 1. La Banca d'Italia
autorizza preventivamente l'acquisizione a qualsiasi titolo
in una banca di partecipazioni che comportano il controllo
o la possibilita' di esercitare un'influenza notevole sulla
banca stessa o che attribuiscono una quota dei diritti di
voto o del capitale almeno pari al 10 per cento, tenuto
conto delle azioni o quote gia' possedute.
2. La Banca d'Italia autorizza preventivamente le
variazioni delle partecipazioni quando la quota dei diritti
di voto o del capitale raggiunge o supera il 20 per cento,
30 per cento o 50 per cento e, in ogni caso, quando le
variazioni comportano il controllo sulla banca stessa.
3. L'autorizzazione prevista dal comma 1 e' necessaria
anche per l'acquisizione del controllo di una societa' che
detiene le partecipazioni di cui al medesimo comma.
4. La Banca d'Italia individua i soggetti tenuti a
richiedere l'autorizzazione quando i diritti derivanti
dalle partecipazioni indicate ai commi 1 e 2 spettano o
sono attribuiti ad un soggetto diverso dal titolare delle
partecipazioni stesse.
5. La Banca d'Italia rilascia l'autorizzazione quando
ricorrono condizioni atte a garantire una gestione sana e
prudente della banca, valutando la qualita' del potenziale
acquirente e la solidita' finanziaria del progetto di
acquisizione in base ai seguenti criteri: la reputazione
del potenziale acquirente, ivi compreso il possesso dei
requisiti previsti ai sensi dell'articolo 25; il possesso
dei requisiti previsti ai sensi dell'articolo 26 da parte
di coloro che, in esito all'acquisizione, svolgeranno
funzioni di amministrazione, direzione e controllo nella
banca; la solidita' finanziaria del potenziale acquirente;
la capacita' della banca di rispettare a seguito
dell'acquisizione le disposizioni che ne regolano
l'attivita'; l'idoneita' della struttura del gruppo del
potenziale acquirente a consentire l'esercizio efficace
della vigilanza. L'autorizzazione non puo' essere
rilasciata in caso di fondato sospetto che l'acquisizione
sia connessa ad operazioni di riciclaggio o di
finanziamento del terrorismo. L'autorizzazione puo' essere
sospesa o revocata se vengono meno o si modificano i
presupposti e le condizioni per il suo rilascio.
6.
7.
8. Se alle operazioni indicate nei commi 1, 2 e 3
partecipano soggetti appartenenti a Stati extracomunitari
che non assicurano condizioni di reciprocita', la Banca
d'Italia comunica la domanda di autorizzazione al Ministro
dell'economia e delle finanze, su proposta del quale il
Presidente del Consiglio dei Ministri puo' vietare
l'autorizzazione.
8-bis. Le autorizzazioni previste dal presente articolo
si applicano anche all'acquisizione, in via diretta o
indiretta, del controllo derivante da un contratto con la
banca o da una clausola del suo statuto.
9. La Banca d'Italia, in conformita' delle
deliberazioni del CICR, emana disposizioni attuative del
presente articolo, e in particolare disciplina le modalita'
e i termini del procedimento di valutazione di cui al comma
5, i criteri di calcolo dei diritti di voto rilevanti ai
fini dell'applicazione delle soglie previste ai commi 1 e
2, ivi inclusi i casi in cui i diritti di voto non sono
computati ai fini dell'applicazione dei medesimi commi, e i
criteri per l'individuazione dei casi di influenza
notevole.".
Il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231
(Attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la
prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo
di riciclaggio dei proventi di attivita' criminose e di
finanziamento del terrorismo nonche' della direttiva
2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione) e' pubblicato
nella Gazz. Uff. 14 dicembre 2007, n. 290, S.O.
- Si riporta il testo vigente del comma 1 dell'articolo
11 del citato decreto legislativo n. 231 del 2007:
"Art. 11 (Intermediari finanziari e altri soggetti
esercenti attivita' finanziaria). - 1. Ai fini del presente
decreto per intermediari finanziari si intendono:
a) le banche;
b) Poste Italiane S.p.A.;
c) gli istituti di moneta elettronica;
c-bis) gli istituti di pagamento;
d) le societa' di intermediazione mobiliare (SIM);
e) le societa' di gestione del risparmio (SGR);
f) le societa' di investimento a capitale variabile
(SICAV);
g) le imprese di assicurazione che operano in Italia
nei rami di cui all'articolo 2, comma 1, del CAP;
h) gli agenti di cambio;
i) le societa' che svolgono il servizio di
riscossione dei tributi;
[l) gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco
speciale previsto dall'articolo 107 del TUB;]
m) gli intermediari finanziari iscritti nell'albo
previsto dall' articolo 106 del TUB;
m-bis) le societa' fiduciarie di cui all' articolo
199, comma 2, del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58 ;
n) le succursali insediate in Italia dei soggetti
indicati alle lettere precedenti aventi sede legale in uno
Stato estero;
o) Cassa depositi e prestiti S.p.A.
(Omissis).".