Art. 7
Disciplina delle societa' cessionarie
1. Le societa' cessionarie per la garanzia di obbligazioni
bancarie, se appartenenti a un gruppo bancario come definito
dall'articolo 60, t.u.b., non si iscrivono nell'albo. Per le societa'
non appartenenti al gruppo bancario, l'iscrizione e' disposta dalla
Banca d'Italia su istanza dell'interessato, previa verifica della
sussistenza delle condizioni di cui all'articolo 107, comma 1,
lettere a), b) ed e), t.u.b., e della conformita' dell'oggetto
sociale a quanto stabilito dall'articolo 7-bis, comma 1, della legge
30 aprile 1999, n. 130.
2. Alle societa' tenute all'iscrizione ai sensi del comma
precedente si applicano i seguenti articoli del Titolo V, t.u.b: 108;
109, limitatamente ai casi in cui la societa' cessionaria sia una
societa' controllata facente parte di un gruppo finanziario; 110,
limitatamente al rinvio agli articoli 25, 26, 52, 78 e 82; 113-bis;
113-ter, comma 6. Si applicano altresi' le corrispondenti
disposizioni sanzionatorie contenute nel Titolo VIII, t.u.b.
Note all'art. 7:
- Si riporta il testo vigente dell'articolo 60 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993:
"Art. 60 (Composizione). - 1. Il gruppo bancario e'
composto alternativamente:
a) dalla banca italiana capogruppo e dalle societa'
bancarie, finanziarie e strumentali da questa controllate;
b) dalla societa' finanziaria o dalla societa' di
partecipazione finanziaria mista capogruppo italiana e
dalle societa' bancarie, finanziarie e strumentali da
questa controllate, quando nell'insieme delle societa' da
essa partecipate vi sia almeno una banca italiana
controllata e abbiano rilevanza determinante, secondo
quanto stabilito dalla Banca d'Italia in conformita' alle
deliberazioni del CICR, le partecipazioni in societa'
bancarie e finanziarie.".
- Per il riferimento al testo del comma 1 dell'articolo
107 del citato decreto legislativo n. 385 del 1993 vedasi
nelle note alle premesse.
- Per il riferimento al testo del comma 1 dell'articolo
7-bis della legge n. 130 del 1999 vedasi nelle note alle
premesse.
- Si riporta il testo vigente degli articoli 108 e 109
del citato decreto legislativo n. 385 del 1993:
"Art. 108 (Vigilanza). - 1. La Banca d'Italia emana
disposizioni di carattere generale aventi a oggetto: il
governo societario, l'adeguatezza patrimoniale, il
contenimento del rischio nelle sue diverse configurazioni,
l'organizzazione amministrativa e contabile, i controlli
interni e i sistemi di remunerazione e incentivazione
nonche' l'informativa da rendere al pubblico sulle predette
materie. La Banca d'Italia puo' adottare, ove la situazione
lo richieda, provvedimenti specifici nei confronti di
singoli intermediari per le materie in precedenza indicate.
Con riferimento a determinati tipi di attivita' la Banca
d'Italia puo' inoltre dettare disposizioni volte ad
assicurarne il regolare esercizio.
2. Le disposizioni emanate ai sensi del comma 1
prevedono che gli intermediari finanziari possano
utilizzare:
a) le valutazioni del rischio di credito rilasciate
da societa' o enti esterni previsti dall' articolo 53 ,
comma 2-bis, lettera a);
b) sistemi interni di misurazione dei rischi per la
determinazione dei requisiti patrimoniali, previa
autorizzazione della Banca d'Italia.
3. La Banca d'Italia puo' :
a) convocare gli amministratori, i sindaci e i
dirigenti degli intermediari finanziari per esaminare la
situazione degli stessi;
b) ordinare la convocazione degli organi collegiali
degli intermediari finanziari, fissandone l'ordine del
giorno, e proporre l'assunzione di determinate decisioni;
c) procedere direttamente alla convocazione degli
organi collegiali degli intermediari finanziari quando gli
organi competenti non abbiano ottemperato a quanto previsto
dalla lettera b);
d) adottare per le materie indicate nel comma 1, ove
la situazione lo richieda, provvedimenti specifici nei
confronti di singoli intermediari finanziari, riguardanti
anche: la restrizione delle attivita' o della struttura
territoriale; il divieto di effettuare determinate
operazioni, anche di natura societaria, e di distribuire
utili o altri elementi del patrimonio, nonche', con
riferimento a strumenti finanziari computabili nel
patrimonio a fini di vigilanza, il divieto di pagare
interessi.
4. Gli intermediari finanziari inviano alla Banca
d'Italia, con le modalita' e nei termini da essa stabiliti,
le segnalazioni periodiche nonche' ogni altro dato e
documento richiesto. Essi trasmettono anche i bilanci con
le modalita' e nei termini stabiliti dalla Banca d'Italia.
5. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni presso
gli intermediari finanziari e richiedere a essi
l'esibizione di documenti e gli atti che ritenga necessari.
6. Nell'esercizio dei poteri di cui al presente
articolo la Banca d'Italia osserva criteri di
proporzionalita', avuto riguardo alla complessita'
operativa, dimensionale e organizzativa degli intermediari,
nonche' alla natura specifica dell'attivita' svolta."
"Art. 109 (Vigilanza consolidata). - 1. La Banca
d'Italia emana disposizioni volte a individuare, tra
soggetti non sottoposti a vigilanza consolidata ai sensi
del capo II, titolo III, ovvero del decreto legislativo 24
febbraio 1998, n. 58 , il gruppo finanziario, composto da
uno o piu' intermediari finanziari, dalle banche
extracomunitarie e dalle societa' finanziarie come definite
dall' articolo 59 , comma 1, lettera b). Societa'
capogruppo e' l'intermediario finanziario o la societa'
finanziaria che esercita il controllo diretto o indiretto
sugli altri componenti del gruppo.
2. La Banca d'Italia puo' esercitare la vigilanza su
base consolidata, oltre che nei confronti dei soggetti di
cui al comma 1 inclusi nel gruppo finanziario, nei
confronti di:
a) intermediari finanziari e societa' bancarie,
finanziarie e strumentali partecipate per almeno il venti
per cento dalle societa' appartenenti a un gruppo
finanziario o da un intermediario finanziario;
b) intermediari finanziari e societa' bancarie,
finanziarie e strumentali non comprese in un gruppo
finanziario, ma controllate dalla persona fisica o
giuridica che controlla un gruppo finanziario o un
intermediario finanziario;
c) societa' diverse dagli intermediari finanziari e
da quelle bancarie, finanziarie e strumentali quando siano
controllate da un intermediario finanziario ovvero quando
societa' appartenenti a un gruppo finanziario detengano,
anche congiuntamente, una partecipazione di controllo.
3. Al fine di esercitare la vigilanza ai sensi dei
commi 1 e 2, la Banca d'Italia:
a) puo' impartire alla capogruppo, con provvedimenti
di carattere generale o particolare, disposizioni
concernenti il gruppo finanziario complessivamente
considerato o i suoi componenti, sulle materie indicate
nell' articolo 108 , comma 1. L' articolo 108 si applica
anche al gruppo finanziario. Le disposizioni emanate dalla
Banca d'Italia per esercitare la vigilanza su base
consolidata possono tenere conto, anche con riferimento al
singolo intermediario finanziario, della situazione dei
soggetti indicati nel comma 2, lettere a) e b). La Banca
d'Italia puo' impartire disposizioni anche nei confronti di
un solo o di alcuni componenti il gruppo finanziario;
b) puo' richiedere, nei termini e con le modalita'
dalla medesima determinati, alle societa' appartenenti al
gruppo finanziario la trasmissione, anche periodica, di
situazioni e dati, nonche' ogni altra informazione utile e
ai soggetti indicati nel comma 2, lettera c), nonche' alle
societa' che controllano l'intermediario finanziario e non
appartengono al gruppo finanziario, le informazioni utili
per consentire l'esercizio della vigilanza consolidata;
tali soggetti forniscono alla capogruppo ovvero
all'intermediario finanziario le situazioni, i dati e le
informazioni richieste per consentire l'esercizio della
vigilanza consolidata;
c) puo' effettuare ispezioni e richiedere
l'esibizione di documenti e gli atti che ritenga necessari;
le ispezioni nei confronti di societa' diverse da quelle
bancarie, finanziarie e strumentali hanno il fine esclusivo
di verificare l'esattezza dei dati e delle informazioni
forniti per il consolidamento.".
- Per il riferimento al testo dell'articolo 110 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993 vedasi nelle
note all'art. 6.
- Si riporta il testo vigente degli articoli 113-bis e
113-ter del citato decreto legislativo n. 385 del 1993:
"Art. 113-bis (Sospensione degli organi di
amministrazione e controllo). - 1. Qualora risultino gravi
irregolarita' nell'amministrazione ovvero gravi violazioni
delle disposizioni legislative, amministrative o statutarie
nonche' ragioni di urgenza, la Banca d'Italia puo' disporre
che uno o piu' commissari assumano i poteri di
amministrazione dell'intermediario finanziario iscritto
all'albo di cui all'articolo 106. Le funzioni degli organi
di amministrazione e di controllo sono frattanto sospese.
2. Possono essere nominati commissari anche funzionari
della Banca d'Italia. I commissari nell'esercizio delle
loro funzioni, sono pubblici ufficiali.
3. La gestione provvisoria di cui al comma 1 non puo'
avere una durata superiore ai sei mesi. Fermo restando
quanto previsto dall'articolo 113-ter, comma 1, lettera c),
i commissari restituiscono l'azienda agli organi di
amministrazione e controllo ovvero, qualora siano rilevate
gravi irregolarita' riferibili agli organi aziendali
sospesi e previa autorizzazione della Banca d'Italia,
convocano l'assemblea per la revoca e la nomina di nuovi
organi di amministrazione e controllo. Si applica, in
quanto compatibile, l'articolo 76, commi 2 e 4."
"Art. 113-ter (Revoca dell'autorizzazione). - 1. Fermo
restando quanto previsto dall'articolo 113-bis, la Banca
d'Italia, puo' disporre la revoca dell'autorizzazione di
cui all'articolo 107, comma 1, quando:
a) risultino irregolarita' eccezionalmente gravi
nell'amministrazione, ovvero violazioni eccezionalmente
gravi delle disposizioni legislative, amministrative o
statutarie che regolano l'attivita' dell'intermediario;
b) siano previste perdite del patrimonio di
eccezionale gravita';
c) la revoca sia richiesta su istanza motivata degli
organi amministrativi, dell'assemblea straordinaria, dei
commissari di cui all'articolo 113-bis, comma 1 o dei
liquidatori.
2. Il provvedimento di revoca e' pubblicato per
estratto nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana; della intervenuta revoca l'intermediario
finanziario deve dare idonea evidenza nelle comunicazioni
alla clientela e in ogni altra opportuna sede.
3. La revoca dell'autorizzazione costituisce causa di
scioglimento della societa' . Entro sessanta giorni dalla
comunicazione del provvedimento di revoca, l'intermediario
finanziario comunica alla Banca d'Italia il programma di
liquidazione della societa'. L'organo liquidatore trasmette
alla Banca d'Italia riferimenti periodici sullo stato di
avanzamento della liquidazione.
4. Agli intermediari finanziari si applicano gli
articoli 96-quinquies e 97.
5. Ove la Banca d'Italia accerti la mancata sussistenza
dei presupposti per un regolare svolgimento della procedura
di liquidazione si applica il comma 6.
6. Agli intermediari finanziari che siano stati
autorizzati all'esercizio dei servizi di investimento
ovvero abbiano acquisito fondi con obbligo di rimborso per
un ammontare superiore al patrimonio ovvero dei quali sia
stato accertato lo stato di insolvenza ai sensi
dell'articolo 82, comma 1 si applica la procedura di
liquidazione coatta amministrativa, ai sensi del titolo IV,
capo I, sezione III.
7. Le disposizioni di cui al presente articolo si
applicano anche alle succursali di intermediari finanziari
aventi sede legale all'estero ammessi all'esercizio, in
Italia, delle attivita' di cui all'articolo 106 comma 1. La
Banca d'Italia comunica i provvedimenti adottati
all'Autorita' competente.
8. Resta fermo quanto previsto dall'articolo
114-terdecies.".
Il Titolo VIII del citato decreto legislativo n. 385
del 1993 comprende gli articoli da 130 a 145-bis.