IL MINISTRO DELL'INDUSTRIA
DEL COMMERCIO E DELL'ARTIGIANATO
Visti i decreti legislativi 17 marzo 1995, n. 174 e n. 175,
concernenti, rispettivamente, l'attuazione della direttiva 92 / 1996
/ CEE in materia di assicurazione diretta sulla vita e l'attuazione
della direttiva 92 / 49 / CEE in materia di assicurazione diretta
diversa dall'assicurazione sulla vita;
Visti, in particolare, l'articolo 9 del decreto legislativo n. 174
/ 1995 e l'articolo 11 del decreto legislativo n. 175 / 1995, i quali
prevedono che, mediante decreto del Ministro dell'industria, del
commercio e dell'artigianato, sono adottate norme regolamentari per
l'individuazione di requisiti dei soggetti interessati alle
autorizzazioni all'esercizio dell'attivita' assicurativa ed
all'assunzione di partecipazioni qualificate di controllo;
Vista la legge 9 gennaio 1991, n. 20, ed, in particolare,
l'articolo 11, comma 5, concernente l'individuazione dei requisiti
che devono essere posseduti da coloro che sono interessati ad
acquisire partecipazioni qualificate o di controllo delle imprese di
assicurazione;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Vista la proposta formulata dall'Istituto per la vigilanza sulle
assicurazioni private e di interesse collettivo (ISVAP) n. A / 550772
del 27 luglio 1995;
Udito il parere del Consiglio di Stato espresso nella adunanza
generale del 19 dimbre 1996;
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei Ministri a
norma dell'articolo 17, conuna 3, della citata legge n. 400 / 1988,
con nota n. 1035821 del 13 marzo 1997;
A d o t t a
il seguente regolamento:
Art. 1.
Requisiti necessari per l'esercizio dell'attivtta' assicurativa e per
l'assunzione di partecipazioni qualificate e di controllo
1. Per il rilascio delle autorizzazioni all'esercizio
dell'attivita' assicurativa i requisiti di onorabilita' e
professionalita', individuati agli articoli 2 e 3 del presente
decreto, devono essere posseduti dai soggetti ai quali sono
attribuite le funzioni di amministrazione, di direzione nonche' di
controllo dell'impresa assicuratrice. Gli stessi requisiti devono
essere posseduti dal rappresentante generale o, se diversa, dalla
persona preposta alla gestione effettiva, della sede secondaria di
impresa italiana istituita presso altro Stato membro dell'Unione
europea, nonche' dal rappresentante generale o, se persona diversa,
dalla persona preposta alla gestione effettiva della sede secondaria
ubicata nel territorio della Repubblica di imprese aventi sede legale
in uno Stato terzo rispetto all'Unione europea. Al fine del rilascio
dell'autorizzazione all'esercizio dell'attivita' assicurativa, i
requisiti di onorabilita' di cui all'articolo 2 devono essere
posseduti anche dai soggetti che detengono, direttamente o tramite
societa' controllate, societa' fiduciarie o per interposta persona il
controllo o una partecipazione qualificata nell'impresa
assicuratrice. Nel caso si tratti di persone giuridiche, i requisiti
di onorabilita' devono essere posseduti dagli ammininistratori, dai
sindaci e dai direttori generali delle stesse.
2. Per il rilascio dell'autorizzazione all'assunzione, diretta o
indiretta, delle partecipazioni di controllo o qualificate in imprese
di assicurazione, prevista dagli articoli 10 e 11 della legge 9
gennaio 1991, n. 20, l'ISVAP accerta il possesso dei requisiti di
onorabilita' di cui all'articolo 2 nonche' dell'idoneita' a garantire
la sana e prudente gestione, secondo le indicazioni di cui
all'articolo 4.
3. Le disposizioni di cui agli articoli 2 e 3 si applicano anche
alle imprese gia' autorizzate all'esercizio dell'attivita'
assicurativa. In caso di nomina o di rinnovo delle cariche di
amministratore, sindaco, direttore generale e liquidatore delle
predette societa', le persone preposte dovranno possedere i requisiti
di professionalita' e onorabilita' previsti dal presente decreto.
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto ai
sensi dell'art. 10, comma 3, del testo unico delle
disposizioni sulla promulgazione delle leggi,
sull'emanazione dei decreti del Presidente della Repubblica
e sulle pubblicazioni ufficiali della Repubblica italiana,
approvato con D.P.R. 28 dicembre 1985, n. 1092, al solo
fine di facilitare la lettura delle disposizioni di legge
alle quali e' operato il rinvio. Restano invariati il
valore e l'efficacia degli atti legislativi qui trascritti.
Note alle premesse:
- Il decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 174, concerne
l'attuazione della direttiva 92 / 96 / CEE, pubblicata in
GUCE legge n. 360 del 9 dicembre 1992, in materia di
assicurazione diretta sulla vita. L'art. 9 cosi' recita:
"Art. 9 (Condizioni per il rilascio dell'autorizzazione).
- 1. Rer ottenere l'autorizzazione, l'impresa deve farne
domanda all'ISVAP fornendo la prova di possedere un
capitale sociale, se si tratta di societa' per azioni o di
societa' cooperativa, o un fondo di garanzia, se si tratta
di societa' di mutua assicurazione, non inferiore alla
misura indicata nell'art. 10.
2. L'impresa deve unire alla domanda di autorizzazione i
seguenti documenti:
a) copia autentica dell'atto costitutivo e dello statuto.
Lo statuto deve indicare i singoli rami che l'impresa
intende esercitare, se l'impresa intende esercitare, oltre
alle assicurazioni dirette, anche la riassicurazione;
b) la prova dell'avvenuto deposito dell'atto costitutivo
e dello statuto presso l'ufficio del registro delle imprese
e della relativa iscrizione a norma del codice civile;
c) l'elenco nominativo delle persone alle quali sono
attribuite funzioni di amministrazione, di direzione
nonche' di controllo. Le medesime persone debbono possedere
i requisiti di onorabilita' e professionalita' prescritti
con apposito decreto emanato dal Ministero dell'industria
del commercio e dell'artigianato, su proposta dell'ISVAP;
d) l'elenco nominativo delle persone fisiche o giuridiche
che detengono, direttamente o indirettamente, nell'impresa
il controllo o una partecipazione qualificata, con
l'indicazione dell'entita' di ciascuna di queste
partecipazioni. Le medesime persone debbono possedere i
requisiti di onorabilita' prescritti con apposito decreto
emanato dal Ministero dell'industria del commercio e
dell'artigianato, su proposta dell'ISVAP, tenuto conto che
nel caso si tratti di persone giuridiche, i predetti
requisiti debbono essere posseduti dagli amministratori,
dai sindaci e dai direttori generali delle stesse;
e) il programma dell'attivita' che intende esercitare,
contenente gli elementi di cui all'art. 12 e accompagnato
dalla relazione di cui all'art. 13.
3. L'impresa richiedente deve inoltre fornire ogni altro
documento che sia richiesto dall'ISVAP.
4. Il rilascio dell'autorizzazione e' altresi'
subordinato all'approvazione dello statuto dell'impresa da
parte dell'ISVAP".
- Il decreto legislativo 17 marzo 1995, n. 175, concerne
l'attuazione della direttiva 92 / 49 / CEE, pubblicata in
GUCE legge n. 228 dell'11 agosto 1992, in materia di
assicurazione diretta diversa dall'assicurazione sulla
vita. L'art. 11 cosi' recita:
"Art. 11 (Condizioni per il rilascio
dell'autorizzazione). - 1. Per ottenere l'autorizzazione,
l'impresa deve farne domanda all'ISVAP, fornendo la prova
di possedere un capitale sociale, se si tratta di societa'
per azioni o di societa' cooperativa, o un fondo di
garanzia, se si tratta di societa' di mutua assicurazione,
non inferiore alla misura indicata nell'art. 12.
2. L'impresa deve unire alla domanda di autorizzazione i
seguenti documenti:
a) copia autentica dell'atto costitutivo e dello statuto
il quale deve indicare i singoli rami di assicurazione che
l'impresa intende esercitare e, se l'impresa intende
esercitare, oltre alle assicurazioni dirette, anche la
riassicurazione;
b) la prova dell'avvenuto deposito dell'atto costitutivo
e dello statuto preso l'ufficio del registro delle imprese
e della relativa iscrizione a norma del codice civile;
c) l'elenco nominativo delle persone alle quali sono
attribuite funzioni di amministrazione, direzione nonche'
di controllo. Le medesime persone debbono possedere i
requisiti di onorabilita' e professionalita' prescritti con
apposito decreto emanato dal Ministero dell'industria del
commercio e dell'artigianato, su proposta dell'ISVAP;
d) l'elenco nominativo delle persone fisiche o giuridiche
che detengono, direttamente o indirettamente, nell'impresa
il controllo o una partecipazione qualificata, con
l'indicazione dell'entita' di ciascuna di queste
partecipazioni. Le medesime persone debbono possedere i
requisiti di onorabilita' prescritti con apposito decreto
emanato dal Ministero dell'industria del commercio e
dell'artigianato, su proposta dell'ISVAP, tenuto conto che
nel caso si tratti di persone giuridiche, i predetti
requisiti debbono essere posseduti dagli amministratori,
dai direttori generali e dai sindaci delle stesse;
e) il programma dell'attivita' che intende esercitare,
contenente gli elementi di cui all'art. 14 e accompagnato
dalla relazione di cui all'art. 15.
3. L'impresa richiedente deve inoltre fornire ogni altro
documento che sia richiesto dall'ISVAP.
4. Il rilascio dell'autorizzazione e' altresi'
subordinato all'approvazione dello statuto dell'impresa da
parte dell'ISVAP".
- Si trascrive il testo dell'art. 11, comma 5, della
legge 9 gennaio 1991, n. 20 recante, integrazioni e
modifiche alla legge 12 agosto 1982, n. 576, e norme sul
controllo delle partecipazioni di imprese o enti
assicurativi e in imprese o enti assicurativi: "5. Il
Ministero dell'industria, del commercio e dell'artigianato,
su proposta dell'ISVAP, determina con proprio decreto i
criteri per la concessione, la sospensione e la revoca
delle autorizzazioni concernenti l'acquisizione di
partecipazioni qualificate o di controllo delle imprese di
assicurazione, fissando i requisiti che debbono essere
posseduti dai soggetti interessati al rilascio
dell'autorizzazione; se questi soggetti sono persone
giuridiche, i predetti requisiti debbono essere posseduti
dagli amministratori, dai direttori generali e dai sindaci
delle stesse. Si applicano le disposizioni di cui al comma
4, ultimo periodo".
- Si trascrive il testo dell'art. 17, comma 3, della
legge 23 agosto 1988, n. 400 (Disciplina dell'attivita' di
Governo e ordinamento della Presidenza del Consiglio dei
Ministri): "3. Con decreto ministeriale possono essere
adottati regolamenti nelle materie di competenza del
Ministro o di autorita' sottordinate al Ministro, quando la
legge espressamente conferisca tale potere. Tali
regolamenti, per materie di competenza di piu Ministri,
possono essere adottati con decreti interministeriali,
ferma restando la necessita' di apposita autorizzazione da
parte della legge. I regolamenti ministeriali ed
interministeriali non possono dettare norme contrarie a
quelle dei regolamenti emanati dal Governo. Essi debbono
essere comunicati al Presidente del Consiglio di Ministri
prima della loro emanazione)".
Note all'art. 1:
- Si trascrive il testo degli articoli 10 e 11 della
legge 9 gennaio 1991, n. 20 (gia' citata nelle note alle
premesse):
"Art. 10 (Autorizzazione all'assunzione di partecipazioni
di controllo nel capitale di imprese ed enti assicurativi).
- 1. L'acquisizione o la sottoscrizione, anche in tempi
diversi, di azioni o quote di imprese o enti assicurativi,
da chiunque effettuate direttamente o per il tramite di
societa' controllate, societa' fiduciarie o per interposta
persona quando comportino il controllo delle imprese o
degli enti assicurativi, tenuto anche conto delle azioni o
quote gia' possedute, deve essere autorizzata dall'ISVAP.
L'autorizzazione e' necessaria anche per l'acquisizione del
controllo di una societa' che si trovi a sua volta in
posizione di controllo del capitale di una impresa o di un
ente assicurativo.
2. Ai fini della presente legge una societa' si considera
controllata nei casi previsti dall'art. 2359 del codice
civile. Sono in ogni caso considerate controllate le
societa' in cui un altro soggetto, in base ad accordi con
altri soci, controlla da solo la maggioranza dei diritti di
voto, ovvero ha il diritto di nominare o revocare la
naggioranza degli amministratori. Costituisce sindacato di
voto qualsiasi accordo tra i soci che regola l'esercizio
del voto. Ogni accordo che regola l'esercizio del voto deve
essere, entro quarantotto ore dalla data di stipulazione,
comunicato all'ISVAP.
3. Il diritto di voto inerente alle azioni o quote
acquisite o sottoscritte di cui al comma 1 non puo' essere
esercitato prima della comunicazione del provvedimento di
autorizzazione ne' dopo la comunicazione del provvedimento
di rifiuto, sospensione o revoca dell'autorizzazione. In
caso di inosservanza, la deliberazione dell'assemblea e'
impugnabile a norma dell'art. 2377 del codice civile se,
senza il voto dei soci che avrebbero dovuto astenersi dalla
votazione, non sarebbe stata raggiunta la necessaria
maggioranza. La impugnazione puo' essere proposta anche
dall'ISVAP. Le azioni o quote per le quali non puo' essere
esercitato il diritto di voto sono computate ai fini della
regolare costituzione dell'assemblea.
4. Se un soggetto autorizzato ai sensi del comma 1, perde
alcuna della condizioni che hanno resa necessaria
l'autorizzazione, deve darne comunicazione all'ISVAP entro
quindici giorni. Nel caso in cui la perdita delle
condizioni sia conseguenza di un'operazione che comporti
l'assunzione del controllo della impresa o dell'ente
assicurativo da parte di un altro soggetto l'operazione
deve essere previamente autorizzata dall'ISVAP.
5. Se alle operazioni di cui al comma 1 partecipano enti
o imprese di Stati che non applichino il principio della
reciprocita' di trattamento, imponendo disposizioni
discriminatorie o applicando clausole aventi effetti
analoghi nei confronti di acquisizioni effettuate da parte
di imprese o enti italiani, l'ISVAP comunica la domanda di
autorizzazione al Ministro dell'industria, del commercio e
dell'artigianato, su proposta del quale il Presidente del
Consiglio dei Ministri puo', entro un mese dalla
comunicazione, anche per ragioni essenziali di economia
nazionale, vietare l'autorizzazione".
"Art. 11 (Autorizzazioni e comunicazioni). - 1. I
soggetti interessati alla concessione delle autorizzazioni
di cui all'art.10 devono farne domanda a mezzo raccomandata
all'ISVAP, l'autorizzazione si intende concessa se l'ISVAP
non provvede entro il termine di sessanta giorni dalla data
di spedizione della raccomandata. Il termine e' sospeso
qualora vengano richiesti all'interessato notizie e dati
integrativi e riprende a decorrere dalla data di spedizione
della raccomandata di risposta; la richiesta di notizie e
dati puo' essere reiterata una sola volta.
2. L'autorizzazione, anche se concessa tacitamente, puo'
essere sempre sospesa o revocata dall'ISVAP tenuto conto
delle posizioni acquisite o rafforzate per effetto di
accordi di cui all'art. 10, comma 2, o di altri eventi
successivi all'autorizzazione.
3. I provvedimenti adottati dall'ISVAP sono comunicati al
richiedente, alla impresa o all'ente assicurativo
interessato ed al Ministero dell'industria, del commercio e
dell'artigianato. I provvedimenti che rifiutano, revocano o
sospendono l'autorizzazione devono essere motivati.
4. Il Ministro dell'industria, del commercio e
dell'artigianato, con proprio decreto da emanarsi entro
trenta giorni dalla data di entrata in vigore della
presente legge, determina, in prima applicazione, i criteri
per la concessione, la sospensione e la revoca delle
autorizzazioni al fine di garantire l'indipendenza delle
imprese o degli enti assicurativi e la tutela degli
assicurati e avendo riguardo anche ai requisiti degli
amministratori, dei sindaci e dei direttori generali delle
imprese o degli enti che hanno chiesto o ottenuto
l'autorizzazione e di quelle delle societa' o enti ai quali
si riferiscono le partecipazioni delle imprese o degli enti
assicurativi, nonche' ai rapporti di collegamento di
carattere tecnico, finanziario, organizzativo e
convenzionale esistenti tra il richiedente ed altri
soggetti. Le relative deliberazioni, i modelli per le
domande di autorizzazione con l'indicazione della
documentazione da allegare sono pubblicati nella Gazzetta
Ufficiale.
5. Il Ministero dell'industria, del commercio e
dell'artigianato, su proposta dell'ISVAP, determina con
proprio decreto i criteri per la concessione, la
sospensione e la revoca delle autorizzazioni concernenti
l'acquisizione di partecipazioni qualificate o di controllo
delle imprese di assicurazione, fissando i requisiti che
debbono essere posseduti dai soggetti interessati al
rilascio dell'autorizzazione; se questisoggetti sono
persone giuridiche, i predetti requisiti debbono essere
posseduti dagli amministratori, dai direttori generali e
dai sindaci delle stesse. Si applicano le disposizioni di
cui al comma 4, ultimo periodo".