IL MINISTRO DEL TESORO, DEL BILANCIO
E DELLA PROGRAMMAZIONE ECONOMICA
Visto il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia
(di seguito "testo unico"), emanato con decreto legislativo 1
settembre 1993, n. 385;
Visto l'articolo 109, comma 1, del testo unico, in base al quale
coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e
controllo presso i soggetti iscritti nell'elenco previsto
dall'articolo 106 del testo unico (di seguito "intermediari
finanziari") devono possedere i requisiti di professionalita' e di
onorabilita' stabiliti con regolamento del Ministro del tesoro,
adottato sentiti la Banca d'Italia e l'U.I.C.;
Visto l'articolo 109, comma 3, del testo unico, in base al quale il
regolamento previsto dal comma 1 stabilisce le cause che comportano
la sospensione dalla carica e la sua durata;
Sentita la Banca d'Italia;
Sentito l'Ufficio italiano dei cambi;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Udito il parere del Consiglio di Stato espresso nell'adunanza della
sezione consultiva per gli atti normativi in data 9 novembre 1998;
Vista la nota del 7 dicembre 1998 con la quale, ai sensi
dell'articolo 17, comma 3, della citata legge n. 400, lo schema di
regolamento e' stato comunicato alla Presidenza del Consiglio dei
Ministri;
A d o t t a
il seguente regolamento:
Art. 1.
Requisiti di professionalita' dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione e direzione di intermediari finanziari.
1. I consiglieri di amministrazione degli intermediari finanziari
devono essere scelti secondo criteri di professionalita' e competenza
fra persone che abbiano maturato una esperienza complessiva di almeno
un triennio attraverso l'esercizio di:
a) attivita' di amministrazione o di controllo ovvero compiti
direttivi presso imprese;
b) attivita' professionali in materia attinente al settore
creditizio, finanziario, mobiliare, assicurativo o, comunque,
funzionali all'attivita' dell'intermediario finanziario;
c) attivita' di insegnamento universitario in materie giuridiche o
economiche;
d) funzioni amministrative o dirigenziali presso enti pubblici o
pubbliche amministrazioni aventi attinenza con il settore creditizio,
finanziario, mobiliare o assicurativo ovvero presso enti pubblici o
pubbliche amministrazioni che non hanno attinenza con i predetti
settori purche' le funzioni comportino la gestione di risorse
economicofinanziarie.
2. Il presidente del consiglio di amministrazione deve essere
scelto secondo criteri di professionalita' e competenza fra persone
che abbiano maturato un'esperienza complessiva di almeno un
quinquennio attraverso l'esercizio dell'attivita' o delle funzioni
indicate nel comma 1.
3. L'amministratore delegato, l'amministratore unico ed il
direttore generale devono essere in possesso di una specifica
competenza in materia creditizia, finanziaria, mobiliare o
assicurativa maturata attraverso esperienze di lavoro in posizione di
adeguata responsabilita' per un periodo non inferiore ad un
quinquennio. La medesima esperienza puo' essere stata maturata in
imprese aventi una dimensione comparabile con quella
dell'intermediario finanziario presso il quale la carica deve essere
ricoperta. Analoghi requisiti sono richiesti per le cariche che
comportano l'esercizio di funzioni equivalenti a quella di direttore
generale.
4. Il consiglio di amministrazione, nel verificare, ai sensi
dell'art. 109, comma 2, del testo unico, la sussistenza dei requisiti
previsti dai commi 2 e 3, sentito l'interessato, previa contestazione
dei requisiti mancanti da effettuarsi almeno quindici giorni prima
dell'audizione, valuta l'esperienza anche in relazione alle esigenze
gestionali dell'intermediario finanziario, indicando nel verbale
della riunione le valutazioni effettuate.
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto
ai sensi dell'art. 10, comma 3, del testo unico delle
disposizioni sulla promulgazione delle leggi,
sull'emanazione dei decreti del Presidente della
Repubblica e sulle pubblicazioni ufficiali della
Repubblica italiana, approvato con D.P.R. 28 dicembre
1985, n. 1092, al solo fine di facilitare la lettura
delle disposizioni di legge alle quali e' operato il
rinvio. Restano invariati il valore e l'efficacia degli
atti legislativi qui trascritti.
Nota al titolo:
- Per il testo dell'art. 109 del D.Lgs. n. 385/1993 v.
nelle note alle premesse e in nota all'art. 1.
Note alle premesse:
- Il D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385, reca: "Testo
unico delle leggi in materia bancaria e creditizia".
- Il testo dell'art. 106 del citato D.Lgs. 1 settembre
1993, n. 385, e' il seguente:
"Art. 106. - 1. L'esercizio nei confronti del
pubblico delle attivita' di assunzione di
partecipazioni, di concessione di finanziamenti sotto
qualsiasi forma, di prestazione di servizi di pagamento
e di intermediazione in cambi e' riservato a intermediari
finanziari iscritti in un apposito elenco tenuto dal
Ministro del tesoro, che si avvale dell'U.I.C.
2. Gli intermediari finanziari indicati nel comma
1 possono svolgere esclusivamente attivita' finanziarie,
fatte salve le riserve di attivita' previste dalla legge.
3. L'iscrizione nell'elenco e' subordinata al
ricorrere delle seguenti condizioni:
a) forma di societa' per azioni, di societa' in
accomandita per azioni, di societa' a responsabilita'
limitata o di societa' cooperativa;
b) oggetto sociale conforme al disposto del comma 2;
c) capitale sociale versato non inferiore a cinque
volte il capitale minimo previsto per la costituzione
delle societa' per azioni;
d) possesso da parte dei partecipanti al capitale e degli
esponenti aziendali dei requisiti previsti dagli articoli
108 e 109.
4. Il Ministro del tesoro, sentiti la Banca d'Italia e
l'U.I.C.:
a) specifica il contenuto delle attivita' indicate nel
comma 1, nonche' in quali circostanze ricorra l'esercizio
nei confronti del pubblico. Il credito al consumo si
considera comunque esercitato nei confronti del pubblico
anche quando sia limitato all'ambito dei soci;
b) per gli intermediari finanziari che svolgono
determinati tipi di attivita', puo', in deroga a quanto
previsto dal comma 3, vincolare la scelta della forma
giuridica, consentire l'assunzione di altre forme
giuridiche e stabilire diversi requisiti patrimoniali.
5. Le modalita' di iscrizione nell'elenco sono
disciplinate dal Ministro del tesoro, sentito l'U.I.C.;
l'U.I.C. da' comunicazione delle iscrizioni alla Banca
d'Italia e alla Consob.
6. L'U.I.C. puo' chiedere agli intermediari
finanziari la comunicazione di dati e notizie per
verificare il permanere delle condizioni per l'iscrizione
nell'elenco.
7. I soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo presso gli intermediari finanziari
comunicano all'U.I.C., con le modalita' dallo stesso
stabilite, le cariche analoghe ricoperte presso altre
societa' ed enti di qualsiasi natura".
- Il testo dell'art. 109, commi 1 e 3, del citato
D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385, e' il seguente:
"1. Con regolamento del Ministro del tesoro adottato,
sentiti la Banca d'Italia e l'U.I.C., ai sensi dell'art.
17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400,
vengono determinati i requisiti di professionalita' e di
onorabilita' dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, direzione e controllo presso gli
intermediari finanziari".
"3. Il regolamento previsto dal comma 1 stabilisce le
cause che comportano la sospensione temporanea dalla carica
e la sua durata. La sospensione e' dichiarata con le
modalita' indicate dal comma 2".
- Il testo dell'art. 17, comma 3, della legge 23
agosto 1988, n. 400, recante "Disciplina dell'attivita'
di Governo e ordinamento della Presidenza del Consiglio
dei Ministri", e' il seguente:
"3. Con decreto ministeriale possono essere adottati
regolamenti nelle materie di competenza del Ministro o di
autorita' sottordinate al Ministro, quando la legge
espressamente conferisca tale potere. Tali regolamenti,
per materie di competenza di piu' Ministri, possono essere
adottati con decreti interministeriali, ferma restando
la necessita' di apposita autorizzazione da parte
della legge. I regolamenti ministeriali ed
interministeriali non possono dettare norme contrarie a
quelle dei regolamenti emanati dal Governo. Essi debbono
essere comunicati al Presidente del Consiglio dei
Ministri prima della loro emanazione".
Nota all'art. 1:
- Il testo dell'art. 109, comma 2, del citato D.Lgs. 1
settembre 1993, n. 385, e' il seguente:
"2. Il difetto dei requisiti determina la decadenza
dall'ufficio. Essa e' dichiarata dal consiglio di
amministrazione entro trenta giorni dalla nomina o dalla
conoscenza del difetto sopravvenuto".