IL MINISTRO DEL TESORO, DEL BILANCIO
E DELLA PROGRAMMAZIONE ECONOMICA
Visto il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia
(di seguito "testo unico") emanato con decreto legislativo 1
settembre 1993, n. 385;
Visto l'articolo 108, comma 1, del testo unico, in base al quale i
partecipanti al capitale degli intermediari iscritti nell'elenco
previsto dall'articolo 106 del testo unico medesimo (di seguito
"intermediari finanziari") devono possedere i requisiti di
onorabilita' stabiliti con regolamento del Ministro del tesoro,
adottato sentiti la Banca d'Italia e l'U.I.C.;
Visto l'articolo 108, comma 2, del testo unico, in base al quale il
regolamento previsto dal comma 1 stabilisce la quota del capitale che
deve essere posseduta per l'applicazione del comma 1;
Sentita la Banca d'Italia;
Sentito l'Ufficio italiano dei cambi;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Udito il parere del Consiglio di Stato espresso nell'adunanza della
sezione consultiva per gli atti normativi in data 9 novembre 1998;
Vista la nota del 7 dicembre 1998 con la quale, ai sensi
dell'articolo 17, comma 3, della citata legge n. 400 del 1988, lo
schema di regolamento e' stato comunicato alla Presidenza del
Consiglio dei Ministri;
A d o t t a
il seguente regolamento:
Art. 1.
Onorabilita' dei partecipanti al capitale
di intermediari finanziari
1. Chiunque partecipa in un intermediario finanziario in misura
superiore al 5 per cento del capitale rappresentato da azioni con
diritto di voto non puo' esercitare il diritto di voto, inerente alle
azioni o quote eccedenti, qualora:
a) sia stato sottoposto a misure di prevenzione disposte
dall'autorita' giudiziaria ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n.
1423 o della legge 31 maggio 1965, n. 575, e successive modificazioni
ed integrazioni, salvi gli effetti della riabilitazione;
b) sia stato condannato con sentenza irrevocabile, salvi gli
effetti della riabilitazione:
1) a pena detentiva per un tempo non inferiore a sei mesi per uno
dei reati previsti dalle norme che disciplinano l'attivita' bancaria,
finanziaria, mobiliare, assicurativa e dalle norme in materia di
mercati e valori mobiliari, di strumenti di pagamento;
2) alla reclusione per un tempo non inferiore a sei mesi per uno
dei delitti previsti nel titolo XI del libro V del codice civile e
nel regio decreto del 16 marzo 1942, n. 267;
3) alla reclusione per un tempo non inferiore ad un anno per un
delitto contro la pubblica amministrazione, contro la fede pubblica,
contro il patrimonio, contro l'ordine pubblico, contro l'economia
pubblica ovvero per un delitto in materia tributaria;
4) alla reclusione per un tempo non inferiore a due anni per un
qualunque delitto non colposo;
c) sia stato condannato con sentenza che applica la pena su
richiesta delle parti, salvo il caso di estinzione del reato, ad una
delle pene indicate alla lettera b). Le pene di cui alla lettera b),
n. 1) e n. 2), non rilevano se inferiori ad un anno.
2. La disposizione di cui al comma 1 si applica anche a chiunque,
indipendentemente dall'entita' della partecipazione posseduta,
controlla l'intermediario finanziario ai sensi dell'articolo 23 del
testo unico. In tal caso la sospensione del diritto di voto interessa
l'intera partecipazione.
3. Qualora il partecipante sia una persona giuridica, i requisiti
di cui al comma 1 devono essere posseduti dagli amministratori e dal
direttore.
4. Con riferimento alle fattispecie disciplinate da ordinamenti
stranieri, la verifica della sussistenza dei requisiti previsti dal
presente articolo e' effettuata sulla base di una valutazione di
equivalenza sostanziale.
5. Spetta al presidente dell'assemblea dei soci, in relazione ai
suoi compiti di verifica della regolare costituzione dell'assemblea e
della legittimazione dei soci, ammettere o non ammettere al voto i
soggetti che, sulla base delle informazioni disponibili, sono tenuti
a comprovare il possesso del requisito di onorabilita'.
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto
ai sensi dell'art. 10, comma 3, del testo unico delle
disposizioni sulla promulgazione delle leggi,
sull'emanazione dei decreti del Presidente della
Repubblica e sulle pubblicazioni ufficiali della
Repubblica italiana, approvato con D.P.R. 28 dicembre
1985, n. 1092, al solo fine di facilitare la lettura
delle disposizioni di legge alle quali e' operato il
rinvio. Restano invariati il valore e l'efficacia degli
atti legislativi qui trascritti.
Nota al titolo:
- Per il testo dell'art. 108 del D.Lgs. n. 385/1993, v.
nelle note alle premesse.
Note alle premesse:
- Il D.Lgs. 1 settembre 1993, n. 385, reca: "Testo
unico delle leggi in materia bancaria e creditizia".
- Il testo dell'art. 106 del citato D.Lgs. 1 settembre
1993, n. 385, e' il seguente:
"1. L'esercizio nei confronti del pubblico delle
attivita' di assunzione di partecipazioni, di concessione
di finanziamenti sotto qualsiasi forma, di prestazione
di servizi di pagamento e di intermediazione in
cambi e' riservato a intermediari finanziari iscritti
in un apposito elenco tenuto dal Ministro del tesoro, che
si avvale dell'U.I.C.
2. Gli intermediari finanziari indicati nel comma
1 possono svolgere esclusivamente attivita' finanziarie,
fatte salve le riserve di attivita' previste dalla legge.
3. L'iscrizione nell'elenco e' subordinata al
ricorrere delle seguenti condizioni:
a) forma di societa' per azioni, di societa' in
accomandita per azioni, di societa' a responsabilita'
limitata o di societa' cooperativa;
b) oggetto sociale conforme al disposto del comma 2;
c) capitale sociale versato non inferiore a cinque
volte il capitale minimo previsto per la costituzione
delle societa' per azioni;
d) possesso da parte dei partecipanti al capitale e degli
esponenti aziendali dei requisiti previsti dagli articoli
108 e 109.
4. Il Ministro del tesoro, sentiti la Banca d'Italia e
l'U.I.C.:
a) specifica il contenuto delle attivita' indicate nel
comma 1, nonche' in quali circostanze ricorra l'esercizio
nei confronti del pubblico. Il credito al consumo si
considera comunque esercitato nei confronti del pubblico
anche quando sia limitato all'ambito dei soci;
b) per gli intermediari finanziari che svolgono
determinati tipi di attivita', puo', in deroga a quanto
previsto dal comma 3, vincolare la scelta della forma
giuridica, consentire l'assunzione di altre forme
giuridiche e stabilire diversi requisiti patrimoniali.
5. Le modalita' di iscrizione nell'elenco sono
disciplinate dal Ministro del tesoro, sentito l'U.I.C.;
l'U.I.C. da' comunicazione delle iscrizioni alla Banca
d'Italia e alla Consob.
6. L'U.I.C. puo' chiedere agli intermediari
finanziari la comunicazione di dati e notizie per
verificare il permanere delle condizioni per l'iscrizione
nell'elenco.
7. I soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo presso gli intermediari finanziari
comunicano all'U.I.C., con le modalita' dallo stesso
stabilite, le cariche analoghe ricoperte presso altre
societa' ed enti di qualsiasi natura".
- Il testo dell'art. 108, commi 1 e 2, del D.Lgs. 1
settembre 1993, n. 385, e' il seguente:
"1. Il Ministro del tesoro, sentiti la Banca d'Italia e
l'U.I.C., determina, con regolamento emanato ai sensi
dell'art. 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n.
400, i requisiti di onorabilita' dei partecipanti al
capitale degli intermediari finanziari.
2. Con il regolamento previsto dal comma 1 il Ministro
del tesoro stabilisce la quota del capitale che deve
essere posseduta per l'applicazione del medesimo comma
1. A questo fine si considerano anche le azioni o
quote possedute per il tramite di societa'
controllate, societa' fiduciarie o per interposta persona".
- Il testo dell'art. 17, comma 3, della legge 23
agosto 1988, n. 400, recante: "Disciplina dell'attivita'
di Governo e ordinamento della Presidenza del Consiglio
dei Ministri", e' il seguente:
"3. Con decreto ministeriale possono essere adottati
regolamenti nelle materie di competenza del Ministro o di
autorita' sottordinate al Ministro, quando la legge
espressamente conferisca tale potere. Tali regolamenti,
per materie di competenza di piu' Ministri, possono essere
adottati con decreti interministeriali, ferma restando
la necessita' di apposita autorizzazione da parte
della legge. I regolamenti ministeriali ed
interministeriali non possono dettare norme contrarie a
quelle dei regolamenti emanati dal Governo. Essi debbono
essere comunicati al Presidente del Consiglio dei
Ministri prima della loro emanazione".
Note all'art. 1:
- La legge 27 dicembre 1956, n. 1423, reca: "Misure di
prevenzione nei confronti delle persone pericolose per
la sicurezza e per la pubblica moralita'".
- La legge 31 maggio 1965, n. 575, reca: "Disposizioni
contro la mafia".
- Il titolo XI del libro V del codice civile recita:
"Disposizioni penali in materia di societa' e di
consorzi", e il regio decreto del 16 marzo 1942, n. 267,
recita: "Disciplina del fallimento, del concordato
preventivo, della amministrazione controllata e della
liquidazione coatta amministrativa".
- Il testo dell'art 23 del citato D.Lgs. 1 settembre
1993, n. 385, e' il seguente:
"Art. 23. - 1. Ai fini del presente capo il controllo
sussiste, anche con riferimento a soggetti diversi dalle
societa', nei casi previsti dall'art. 2359, commi primo e
secondo, del codice civile.
2. Il controllo si considera esistente nella forma
dell'influenza dominante, salvo prova contraria,
allorche' ricorra una delle seguenti situazioni:
1) esistenza di un soggetto che, in base ad accordi con
altri soci, ha il diritto di nominare o revocare
la maggioranza degli amministratori ovvero dispone da
solo della maggioranza dei voti esercitabili
nell'assemblea ordinaria;
2) possesso di una partecipazione idonea a consentire
la nomina o la revoca della maggioranza dei membri
del consiglio di aministrazione;
3) sussistenza di rapporti, anche tra soci, di
carattere finanziario e organizzativo idonei a
conseguire uno dei seguenti effetti:
a) la trasmissione degli utili o delle perdite;
b) il coordinamento della gestione dell'impresa con
quella di altre imprese ai fini del perseguimento di uno
scopo comune;
c) l'attribuzione di poteri maggiori rispetto a quelli
derivanti dalle azioni o dalle quote possedute;
d) l'attribuzione a soggetti diversi da quelli
legittimati in base all'assetto proprietario di poteri
nella scelta di amministratori e dei dirigenti delle
imprese;
4) assoggettamento a direzione comune, in base alla
composizione degli organi amministrativi o per altri
concordanti elementi".