L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576, concernente la riforma della
vigilanza sulle assicurazioni e le successive disposizioni
modificative ed integrative;
Visto il decreto-legge 6 luglio 2012, n. 95, convertito con
modificazioni nella legge 7 agosto 2012, n. 135, istitutivo
dell'IVASS;
Visto il decreto del Presidente della Repubblica 12 dicembre 2012,
pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana - Serie
generale - n. 303 del 31 dicembre 2012, che ha approvato lo Statuto
dell'IVASS, entrato in vigore il 1° gennaio 2013;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, recante il
Codice delle assicurazioni private, come modificato e integrato dal
decreto legislativo 21 maggio 2018, n. 68, attuativo della direttiva
(UE) 2016/97 sulla distribuzione assicurativa ed, in particolare, il
Titolo XVIII (Sanzioni e procedimenti sanzionatori); visto, inoltre,
l'art. 9, comma 3, del Codice delle assicurazioni private il quale
prevede che l'IVASS disciplini con proprio regolamento il
procedimento relativo all'accertamento delle violazioni e
all'irrogazione delle sanzioni;
Visto il decreto legislativo 6 settembre 2005, n. 206, recante il
Codice del consumo, a norma dell'art. 7 della legge 29 luglio 2003,
n. 229 e le successive disposizioni modificative ed integrative;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, recante il
Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione
finanziaria, e le successive disposizioni modificative ed
integrative;
Visto il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, recante il
Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, e le
successive disposizioni modificative ed integrative;
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, come
modificato e integrato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90
attuativo della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione
dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi
di attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo e recante
modifica delle direttive 2005/60/CE e 2006/70/CE e attuazione del
regolamento (UE) n. 2015/847 riguardante i dati informativi che
accompagnano i trasferimenti di fondi ed, in particolare, gli
articoli 59 (Inosservanza degli obblighi di comunicazione da parte
dei componenti degli organi di controllo dei soggetti obbligati), 62
(Disposizioni sanzionatorie specifiche per soggetti obbligati
vigilati), 65 (Procedimento sanzionatorio) e 66 (Misure ulteriori);
Visto il decreto legge 24 gennaio 2012, n. 1, convertito nella
legge 24 marzo 2012, n. 27, c.d. «cresci Italia», recante
disposizioni urgenti per la concorrenza, lo sviluppo delle
infrastrutture e la competitivita' ed, in particolare, l'art. 30,
commi 1 e 1-bis;
Vista la legge 4 agosto 2017, n. 124, c.d. «legge concorrenza»,
recante la legge annuale per il mercato e la concorrenza;
Vista la legge 24 novembre 1981, n. 689 («Modifiche al sistema
penale»), per le disposizioni applicabili;
Visto l'art. 149-bis del Codice di procedura civile e il
decreto-legge 18 ottobre 2012, n. 179 convertito nella legge 17
dicembre 2012, n. 221 recante «ulteriori misure urgenti per la
crescita del Paese» ed in particolare l'art. 16 in tema di notifiche
per via telematica;
Vista la legge 7 agosto 1990, n. 241 in materia di procedimento
amministrativo e di diritto di accesso ai documenti amministrativi ed
il regolamento IVASS n. 19 del 15 marzo 2016 sull'esercizio del
diritto di accesso ai documenti amministrativi;
Vista la legge 28 dicembre 2005, n. 262, recante disposizioni per
la tutela del risparmio e la disciplina dei mercati finanziari e le
successive disposizioni modificative ed integrative, in particolare
l'art. 26, comma 3 che ha attribuito all'ISVAP (ora IVASS) il potere
di adottare i provvedimenti sanzionatori, nonche' l'art. 24, commi 1
e 3, il quale prevede che l'ISVAP (ora IVASS) disciplini, con proprio
regolamento, le modalita' organizzative per dare attuazione al
principio della distinzione tra funzioni istruttorie e funzioni
decisorie rispetto all'irrogazione della sanzione ed agli altri
principi in materia di giusto procedimento amministrativo;
Visto il regolamento dell'IVASS n. 1 dell'8 ottobre 2013,
modificato ed integrato con provvedimento IVASS n. 28 del 27 gennaio
2015, concernente la disciplina della procedura sanzionatoria
amministrativa pecuniaria di cui al Titolo XVIII del decreto
legislativo 7 settembre 2005, n. 209;
Visto il regolamento dell'IVASS n. 2 dell'8 ottobre 2013,
concernente la disciplina della procedura di applicazione delle
sanzioni disciplinari nei confronti degli intermediari assicurativi e
riassicurativi e le norme di funzionamento del Collegio di garanzia
di cui al Titolo XVIII (Sanzioni e procedimenti sanzionatori), Capo
VIII (Destinatari delle sanzioni disciplinari e procedimento) del
decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209;
Visto il regolamento IVASS n. 3 del 5 novembre 2013, concernente
l'attuazione delle disposizioni di cui all'art. 23 della legge 28
dicembre 2005, n. 262, in materia di procedimenti per l'adozione di
atti regolamentari e generali dell'Istituto;
Visto il regolamento IVASS n. 7 del 2 dicembre 2014, concernente
l'individuazione dei termini e delle unita' organizzative
responsabili dei procedimenti amministrativi ai sensi degli articoli
2 e 4 della legge 7 agosto 1990, n. 241;
Visto il regolamento di organizzazione dell'IVASS ed il relativo
organigramma;
Considerata la necessita' di ridefinire la procedura di irrogazione
delle sanzioni amministrative disciplinata dai citati regolamenti
IVASS n. 1 e n. 2 dell'8 ottobre 2013, in relazione alle violazioni
commesse dopo l'entrata in vigore del presente regolamento attuativo
delle modifiche apportate al Titolo XVIII del Codice delle
assicurazioni private dal decreto legislativo 21 maggio 2018, n. 68;
Considerata, altresi', la necessita' di adeguare la procedura
sanzionatoria alle disposizioni del decreto legislativo 21 novembre
2007, n. 231, come modificato e integrato dal decreto legislativo 25
maggio 2017, n. 90;
Adotta
il seguente regolamento:
INDICE
Capo I
Disposizioni di carattere generale
Art. 1. - Fonti normative
Art. 2. - Definizioni
Art. 3. - Principi generali
Art. 4. - Destinatari della disciplina sanzionatoria
Art. 5. - Fasi della procedura
Art. 6. - Servizi competenti all'accertamento e alla contestazione
delle violazioni
Art. 7. - Servizi responsabili del procedimento
Capo II
Fase preliminare
Art. 8. - Accertamento delle violazioni
Art. 9. - Accertamento unitario per violazioni della stessa indole
Art. 10. - Accertamento per violazioni degli obblighi di
comunicazione alle Banche Dati
Art. 11. - Principio della rilevanza della violazione
Capo III
Avvio della procedura
Art. 12. - Contestazione delle violazioni
Art. 13. - Notifica dell'atto di contestazione
Art. 14. - Integrazione della contestazione
Capo IV
Partecipazione al procedimento
Art. 15. - Presentazione di controdeduzioni scritte e di richiesta
di audizione
Capo V
Fase istruttoria
Art. 16. - Soggetti competenti all'istruttoria del procedimento
Art. 17. - Nozione di fatturato
Sezione I
Istruttoria del Servizio Sanzioni
Art. 18. - Adempimenti del Servizio Sanzioni
Sezione II
Organizzazione, funzionamento ed istruttoria del Collegio di garanzia
Art. 19. - Composizione e struttura del Collegio di garanzia
Art. 20. - Organizzazione in Sezioni del Collegio di garanzia
Art. 21. - Adunanza delle Sezioni in seduta comune
Art. 22. - Incompatibilita' ed astensione
Art. 23. - Ruolo cronologico e calendario delle adunanze
Art. 24. - Adempimenti del Servizio Vigilanza Intermediari
Art. 25. - Trattazione del procedimento dinnanzi al Collegio di
garanzia
Art. 26. - Delibera del Collegio di garanzia
Capo VI
Fase decisoria
Art. 27. - Presentazione di ulteriori osservazioni scritte
Art. 28. - Decisione
Art. 29. - Irrogazione della sanzione
Capo VII
Notifica, pubblicazione ed impugnazione del provvedimento
Art. 30. - Comunicazione, notifica e pubblicazione del
provvedimento conclusivo
Art. 31. - Comunicazioni all'AEAP
Art. 32. - Impugnazione del provvedimento sanzionatorio
Capo VIII
Accesso agli atti
Art. 33. - Accesso agli atti del procedimento sanzionatorio
Capo IX
Modalita' e termini di pagamento della sanzione
Art. 34. - Pagamento della sanzione
Art. 35. - Pagamento rateale della sanzione
Capo X
Disposizioni finali
Art. 36. - Ambito di applicazione
Art. 37. - Disposizioni transitorie
Art. 38. - Modifiche al regolamento IVASS n. 7 del 2 dicembre 2014
Art. 39. - Pubblicazione ed entrata in vigore
Art. 1
Fonti normative
1. Il presente regolamento e' adottato ai sensi degli articoli 9,
comma 3, 311-bis, 311-quater, 324-ter, 324-quinquies, 324-octies,
comma 3, 325-bis, 328, comma 3, e 331-bis del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209, come modificato e integrato dal decreto
legislativo 21 maggio 2018, n. 68, attuativo della direttiva (UE)
2016/97 sulla distribuzione assicurativa e ai sensi dell'art. 65,
comma 7, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, come
modificato e integrato dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90
attuativo della direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione
dell'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi
di attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo.