L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA SULLE ASSICURAZIONI
Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576 e successive modifiche e
integrazioni, recante la riforma della vigilanza sulle assicurazioni;
Visto l'art. 13 del decreto-legge 6 luglio 2012, n. 95, convertito
con legge 7 agosto 2012, n. 135, concernente disposizioni urgenti per
la revisione della spesa pubblica con invarianza dei servizi ai
cittadini e recante l'istituzione dell'IVASS;
Visto il decreto del Presidente della Repubblica 12 dicembre 2012,
pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana - Serie
generale - n. 303 del 31 dicembre 2012, che ha approvato lo Statuto
dell'IVASS, entrato in vigore il 1° gennaio 2013;
Visto il regolamento di organizzazione dell'IVASS ed il relativo
organigramma, approvati dal Consiglio dell'Istituto con delibere n.
46 del 24 aprile 2013, n. 63 del 5 giugno 2013 e n. 68 del 10 giugno
2013, recanti il piano di riassetto organizzativo dell'IVASS, emanato
ai sensi dell'art. 13, comma 34, del decreto-legge 6 luglio 2012, n.
95, convertito con modificazioni dalla legge 7 agosto 2012, n. 135, e
ai sensi dell'art. 5, comma 1, lettera a), dello Statuto dell'IVASS;
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 e, in
particolare, gli articoli 7, comma 1, lettera a), 23, comma 3, e 24,
comma 4;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 recante il
Codice delle Assicurazioni Private e, in particolare, gli articoli
29-bis, 30, 30-quater, 30-quinquies, 30-septies e 215-bis e le
disposizioni di attuazione degli articoli 30 e 215-bis in materia di
sistema di governo societario;
Visto il regolamento IVASS n. 3 del 5 novembre 2013 sull'attuazione
delle disposizioni di cui all'art. 23 della legge 28 dicembre 2005,
n. 262 in materia di procedimenti per l'adozione di atti
regolamentari e generali dell'Istituto;
Adotta
il seguente regolamento:
INDICE
Capo I
Disposizioni generali
Art. 1. - Fonti normative
Art. 2. - Definizioni
Art. 3. - Ambito di applicazione
Art. 4. - Principi di proporzionalita' e di approccio fondato sul
rischio di riciclaggio
Capo II
Sistema di controllo interno in materia di prevenzione
del riciclaggio di denaro
e di contrasto al finanziamento del terrorismo
e ruolo degli organi sociali
Sezione I
Principi generali
Art. 5. - Obiettivi del sistema di governo societario
Art. 6. - Obiettivi del sistema di controllo interno
Art. 7. - Cultura del controllo interno
Art. 8. - Flussi informativi e canali di comunicazione
Sezione II
Ruolo degli Organi sociali e dell'Alta direzione
Art. 9. - Organi sociali e Alta direzione
Art. 10. - Organo amministrativo
Art. 11. - Alta Direzione
Art. 12. - Organo di controllo
Sezione III
Presidi organizzativi antiriciclaggio
Art. 13. - Funzione antiriciclaggio
Art. 14. - Compiti della funzione antiriciclaggio
Art. 15. - Titolare della funzione antiriciclaggio
Art. 16. - Esternalizzazione della funzione antiriciclaggio
Art. 17. - Rapporti con le altre funzioni aziendali
Art. 18. - Responsabile per le segnalazioni delle operazioni
sospette
Art. 19. - Funzione di revisione interna
Art. 20. - Presidi in materia di rete distributiva
Art. 21. - Formazione del personale e degli intermediari
costituenti la rete distributiva diretta
Sezione IV
Disposizioni in materia di gruppo
Art. 22. - Ruolo dell'ultima societa' controllante italiana
Art. 23. - Gestione del rischio di riciclaggio nel gruppo
Art. 24. - Gruppi con operativita' transfrontaliera
Art. 25. - Processo per le segnalazioni delle operazioni sospette
nell'ambito del gruppo
Sezione V
Disposizioni in materia di intermediari
Art. 26. - Organizzazione e controlli
Art. 27. - Adempimenti inderogabili a presidio del rischio di
riciclaggio
Art. 28. - Modalita' di conservazione
Capo III
Obblighi di adeguata verifica
Sezione I
Il rischio di riciclaggio
Art. 29. - Approccio basato sul rischio
Art. 30. - Valutazione del rischio di riciclaggio
Art. 31. - Profilatura della clientela
Sezione II
Obblighi di adeguata verifica della clientela
Art. 32. - Principi generali
Art. 33. - Contenuto degli obblighi
Art. 34. - Identificazione del cliente, del beneficiario e
dell'esecutore
Art. 35. - Identificazione del titolare effettivo
Art. 36. - Verifica dell'identita' del cliente, del beneficiario,
dell'esecutore e del titolare effettivo
Art. 37. - Acquisizione delle informazioni sullo scopo e sulla
natura prevista del rapporto continuativo e dell'operazione
occasionale
Art. 38. - Controllo costante nel corso del rapporto continuativo
Art. 39. - Operativita' a distanza
Art. 40. - Obblighi di conservazione di documenti
Art. 41. - Obblighi e modalita' di conservazione dei dati e delle
informazioni
Art. 42. - Obbligo di astensione
Sezione III
Misure semplificate di adeguata
verifica della clientela
Art. 43. - Principi generali
Art. 44. - Modalita' di esecuzione
Art. 45. - Astensione dall'applicazione della procedura
semplificata
Sezione IV
Obblighi rafforzati di adeguata
verifica della clientela
Art. 46. - Principi generali
Art. 47. - Misure rafforzate di adeguata verifica
Art. 48. - Clienti o beneficiari residenti in Paesi terzi ad alto
rischio
Art. 49. - Persone politicamente esposte
Art. 50. - Operativita' anomala
Sezione V
Esecuzione da parte di terzi degli obblighi
di adeguata verifica della clientela
Art. 51. - Ambito e responsabilita'
Art. 52. - Soggetti autorizzati ad eseguire gli obblighi di
adeguata verifica della clientela
Art. 53. - Contenuto e modalita' di esecuzione degli obblighi
Art. 54. - Obblighi dell'impresa che si avvale del terzo
Sezione VI
Adempimenti degli intermediari assicurativi
Art. 55. - Obblighi di adeguata verifica della clientela
Capo IV
Fattispecie particolari
Art. 56. - Contratto per conto altrui
Art. 57. - Adempimento dell'obbligo di pagamento di premi
assicurativi
Capo V
Disposizioni finali
Art. 58. - Disposizioni transitorie
Art. 59. - Abrogazioni
Art. 60. - Pubblicazione
Art. 61. - Entrata in vigore
Art. 1
Fonti normative
1. Il presente regolamento e' adottato ai sensi dell'art. 7, comma
1, lettera a), del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231.