L'ISTITUTO PER LA VIGILANZA
SULLE ASSICURAZIONI
Vista la legge 12 agosto 1982, n. 576 e successive modificazioni ed
integrazioni, concernente la riforma della vigilanza sulle
assicurazioni e l'istituzione dell'ISVAP;
Visto l'art. 13 del decreto-legge 6 luglio 2012, n. 95, convertito
con legge 7 agosto 2012, n. 135, concernente disposizioni urgenti per
la revisione della spesa pubblica con invarianza dei servizi ai
cittadini e recante l'istituzione dell'IVASS;
Visto il decreto del Presidente della Repubblica 12 dicembre 2012,
pubblicato nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana - Serie
generale - n. 303 del 31 dicembre 2012, che ha approvato lo statuto
dell'IVASS, entrato in vigore il 1° gennaio 2013;
Visto il regolamento di organizzazione dell'IVASS ed il relativo
organigramma, approvati dal consiglio dell'istituto con delibere n.
46 del 24 aprile 2013, n. 63 del 5 giugno 2013 e n. 68 del 10 giugno
2013 recanti il piano di riassetto organizzativo dell'IVASS, emanato
ai sensi dell'art. 13, comma 34, del decreto-legge 6 luglio 2012, n.
95, convertito con modificazioni dalla legge 7 agosto 2012, n. 135, e
ai sensi dell'art. 5, comma 1, lettera a), dello statuto dell'IVASS;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 recante il
Codice delle assicurazioni private e successive modificazioni ed in
particolare l'art. 76;
Visto il decreto del Ministero dello sviluppo economico del 2
maggio 2022, n. 88 recante il regolamento in materia di requisiti e
criteri di idoneita' allo svolgimento dell'incarico degli esponenti
aziendali e di coloro che svolgono funzioni fondamentali ai sensi
dell'art. 76, del Codice delle assicurazioni private, di cui al
decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209;
Vista la circolare n. 140/1990 avente ad oggetto la documentazione
comprovante il possesso dei requisiti di cui agli articoli 16, comma
primo, lettera d), della legge 10 giugno 1978, n. 295 e 15, comma
primo, lettera d) della legge 22 ottobre 1986, n. 742;
Visto il regolamento IVASS n. 29 del 6 settembre 2016 recante
disposizioni relative alle imprese di assicurazione locali ai sensi
degli articoli 51-bis, 51-ter, 51-quater del Titolo IV, Capi I e II,
del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209 - Codice delle
assicurazioni private come modificato dal decreto legislativo 12
maggio 2015, n. 74;
Visto il regolamento IVASS n. 38 del 3 luglio 2018 recante
disposizioni in materia di sistema di governo societario di cui al
Titolo III (esercizio dell'attivita' assicurativa) e in particolare
al Capo I (disposizioni generali), articoli 29-bis, 30, 30-bis,
30-quater, 30-quinquies, 30-sexies, 30-septies, nonche' di cui al
titolo XV (vigilanza sul gruppo), e in particolare al Capo III
(strumenti di vigilanza sul gruppo), art. 215-bis (sistema di governo
societario del gruppo), del decreto legislativo 7 settembre 2005, n.
209 - Codice delle assicurazioni private come modificato dal decreto
legislativo 12 maggio 2015, n. 74 conseguente all'attuazione
nazionale delle linee guida emanate da EIOPA sul sistema di governo
societario;
Visto il regolamento IVASS n. 54 del 29 novembre 2022 recante la
disciplina dei procedimenti per l'adozione degli atti regolamentari e
generali dell'IVASS di cui all'art. 23 della legge 28 dicembre 2005,
n. 262;
Adotta
il seguente provvedimento:
INDICE
Art. 1 (Modifiche al regolamento n. 29 del 6 settembre 2016)
Art. 2 (Modifiche al regolamento n. 38 del 3 luglio 2018)
Art. 3 (Disposizioni applicabili alle particolari mutue
assicuratrici)
Art. 4 (Abrogazioni)
Art. 5 (Disposizioni transitorie e finali)
Art. 6 (Pubblicazione ed entrata in vigore)
Allegato 1 (Parte III - Tit. I - Cap. II - Allegato 4 del regolamento
n. 29/2016)
Allegato 2 (Allegato 4 del regolamento n. 38/2018)
Art. 1
Modifiche al regolamento n. 29 del 6 settembre 2016
1. All'art. 2 (Definizioni) sono aggiunte le seguenti lettere:
a) dopo la lettera dd) e' inserita la lettera dd-bis:
«dd-bis. Regolamento requisiti esponenti: il decreto del
Ministero dello sviluppo economico del 2 maggio 2022, n. 88, recante
il regolamento in materia di requisiti e criteri di idoneita' allo
svolgimento dell'incarico degli esponenti aziendali e di coloro che
svolgono funzioni fondamentali ai sensi dell'art. 76, del Codice»;
b) dopo la lettera u-bis) e' inserita la lettera u-ter):
«u-ter) "organo competente": l'organo del quale l'esponente e'
componente; per i titolari delle funzioni fondamentali e per il
direttore generale, l'organo che conferisce il rispettivo incarico o
ufficio; nelle imprese che adottano il sistema monistico di
amministrazione e controllo, il comitato per il controllo sulla
gestione per i componenti del comitato stesso;
2. All'art. 7, comma 2, lettera e) (Presentazione dell'istanza di
autorizzazione), le parole: «secondo quanto previsto dal decreto
ministeriale n. 220/2011», sono sostituite con le seguenti: «secondo
quanto previsto dal regolamento requisiti esponenti».
3. Al comma 2 dell'art. 26 (Organo amministrativo), la lettera g)
e' sostituita dalla seguente:
«g) approva la politica aziendale per la valutazione del possesso
dei requisiti e del soddisfacimento dei criteri di idoneita' alla
carica, in termini di onorabilita', professionalita', indipendenza,
correttezza e competenza, secondo quanto previsto dalle disposizioni
attuative dell'art. 76 del Codice, dei soggetti preposti alle
funzioni di amministrazione, di direzione e di controllo, dei
responsabili delle funzioni di revisione interna, di gestione dei
rischi e di verifica della conformita', nonche', secondo
proporzionalita', di coloro che svolgono tali funzioni, adeguati in
relazione agli specifici compiti previsti dalle disposizioni del
presente regolamento, o, in caso di esternalizzazione di queste
ultime all'interno o all'esterno del gruppo, rispettivamente, dei
referenti interni o dei soggetti responsabili delle attivita' di
controllo delle attivita' esternalizzate di cui all'art. 53, comma 3.
Valuta la sussistenza dei requisiti e il soddisfacimento dei criteri
di idoneita' con cadenza almeno annuale. L'organo amministrativo si
assicura anche attraverso tale politica di essere nel suo complesso
in possesso di adeguate competenze tecniche almeno in materia di
mercati assicurativi e finanziari, sistemi di governo societario,
analisi finanziaria ed attuariale, quadro regolamentare, strategie
commerciali e modelli d'impresa;»;
4. All'art. 26 (Organo amministrativo), dopo il comma 4, e'
aggiunto il seguente comma:
«4-bis. Il presidente e' un esponente non esecutivo e non svolge
alcuna funzione gestionale».
5. Il comma 1 dell'art. 46 (Comunicazioni all'IVASS) e' sostituito
dal seguente:
«1. L'impresa di assicurazione locale comunica all'IVASS il
conferimento dell'incarico, il rinnovo, le dimissioni, la decadenza,
la sospensione e la revoca, nonche' ogni elemento sopravvenuto che
possa incidere sulla valutazione dell'idoneita' alla carica degli
esponenti e dei responsabili della funzione di revisione interna, di
gestione dei rischi e di verifica della conformita' tempestivamente,
nel rispetto di quanto previsto dal Capo II-bis.».
6. Al comma 2, lettera a) dell'art. 46 (Comunicazioni all'IVASS),
sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al numero 1) dopo le parole «di ciascun amministratore,» sono
aggiunte le seguenti: «nonche' criteri di correttezza»;
b) al numero 7) le parole «soddisfino i requisiti di
professionalita' e onorabilita'» sono sostituite dalle seguenti
«soddisfino i requisiti di onorabilita' e i criteri di correttezza e
competenza;».
7. Dopo il Capo II (Obblighi di comunicazione) e' inserito il
seguente Capo:
«Capo II-bis - Procedure di valutazione dell'idoneita' degli
esponenti aziendali e dei responsabili della funzione di revisione
interna, di gestione dei rischi e di verifica della conformita'
Art. 47-bis (Procedura per la valutazione dell'idoneita' degli
esponenti in caso di nomina assembleare). - 1. Quando la nomina
dell'esponente spetta all'assemblea, la valutazione dell'idoneita' ai
sensi degli articoli 20 e 23 del regolamento requisiti esponenti e'
condotta dall'organo competente entro trenta giorni dalla nomina.
2. Entro il termine di cui al comma 1, ove ne ricorrano i
presupposti, l'organo competente dichiara la decadenza dall'ufficio
dell'esponente o adotta, ove consentito, le eventuali misure
correttive. In ogni caso, a seguito della dichiarazione di decadenza
vanno tempestivamente avviate le opportune iniziative per il
reintegro dell'organo incompleto.
3. Gli esponenti presentano all'organo competente, che
l'acquisisce, la documentazione comprovante la propria idoneita', ivi
incluse eventuali dichiarazioni sostitutive nel rispetto della
normativa vigente.
4. E' rimessa alla responsabilita' dell'organo competente la
valutazione della completezza, accuratezza e attendibilita' della
documentazione.
5. L'esame delle posizioni e' condotto partitamente per ciascuno
degli esponenti e con l'astensione dell'esponente di volta in volta
interessato, utilizzando la documentazione fornita dal medesimo
esponente nonche' ogni altra informazione rilevante disponibile.
6. Ai fini di quanto previsto dall'art. 23, comma 6 del
regolamento requisiti esponenti, il verbale della riunione:
a. fornisce puntuale e analitico riscontro delle valutazioni
effettuate nonche' delle motivazioni in base alle quali l'organo
competente ritiene soddisfatti i requisiti e criteri previsti dal
regolamento requisiti esponenti;
b. se sono riscontrati difetti di idoneita' che, ai sensi del
regolamento requisiti esponenti, possono essere colmati attraverso
specifiche misure, indica quali di esse sono state adottate e
specifica le ragioni per cui, a giudizio dell'organo competente, esse
sono sufficienti ad assicurare il rispetto dei requisiti e dei
criteri stabiliti dal regolamento requisiti esponenti;
c. riporta il percorso di analisi e le considerazioni svolte in
merito a situazioni o fatti previsti dal regolamento requisiti
esponenti che possono richiedere valutazioni connotate da un margine
di discrezionalita' ovvero l'adozione di misure correttive.
d. da' conto degli elementi informativi analizzati e della
documentazione acquisita o comunque esaminata a supporto della
delibera.
7. In aggiunta al verbale, sono trasmessi all'IVASS almeno i
seguenti documenti:
a. il curriculum vitae dell'esponente;
b. il consenso al trattamento dei dati personali (privacy
statement);
c. i questionari di valutazione conformi a quelli di cui
all'Allegato 4/Parte III - Titolo I - Capo II per la verifica dei
requisiti e dei criteri di idoneita' alla carica degli esponenti e
dei responsabili delle funzioni di revisione interna, di gestione dei
rischi e di verifica della conformita' alle norme;
d. nel caso di pronuncia di decadenza di consiglieri
indipendenti o di esponenti eletti dalle minoranze, vengono
trasmessi, unitamente alla copia del verbale della riunione, anche i
pareri previsti dall'art. 23, comma 8 del regolamento requisiti
esponenti.
8. Copia del verbale della riunione e della relativa
documentazione esaminata e' trasmessa all'IVASS entro trenta giorni
dal compimento della valutazione da parte dell'organo competente.
9. L'IVASS si riserva la facolta', nei casi in cui dovesse
ritenerlo opportuno, di richiedere l'esibizione della documentazione
comprovante l'idoneita' dell'esponente, fissando eventualmente un
termine per la trasmissione.
10. Ai sensi dell'art. 76, comma 2-bis del Codice, l'IVASS valuta
l'idoneita' degli esponenti, anche sulla base dell'analisi compiuta e
delle eventuali misure adottate dalle imprese locali ai sensi
dell'art. 76, commi 1-sexies e 2 del Codice e dell'art. 24 del
regolamento requisiti esponenti.
11. Entro centoventi giorni dal ricevimento del verbale di cui al
comma 6, l'IVASS puo':
a) richiedere all'organo competente di individuare e adottare
misure idonee a colmare eventuali carenze, tra cui la sottoscrizione
di specifici impegni da parte degli esponenti sottoposti a
valutazione, ove non risultanti gia' dal verbale stesso;
oppure
b) avviare, ove ne ricorrano i presupposti, un procedimento
d'ufficio volto a pronunciare la decadenza ai sensi dell'art. 76,
comma 2-bis del Codice; il procedimento si conclude entro sessanta
giorni.
L'IVASS puo' comunicare l'esito positivo della valutazione
condotta, anche prima della scadenza del termine per l'eventuale
avvio del procedimento di decadenza.
12. Nel caso di cui al comma 11, lettera a), l'IVASS puo' avviare
un procedimento d'ufficio volto a pronunciare la decadenza, se
l'inidoneita' persiste in conseguenza della mancata o insufficiente
adozione delle misure correttive; il procedimento si conclude entro
sessanta giorni.
13. I commi da 1 a 12 si applicano altresi' se l'organo
competente attribuisce ad alcuni dei suoi componenti in carica il
ruolo di presidente del consiglio di amministrazione, del consiglio
di gestione o del comitato di controllo sulla gestione oppure di
amministratore delegato o di consigliere delegato in un momento
successivo a quando la loro idoneita' e' stata valutata dallo stesso
organo competente a seguito della nomina.
Art. 47-ter (Procedura per la valutazione dell'idoneita' degli
esponenti la cui nomina non spetta all'assemblea e dei responsabili
delle funzioni di revisione interna, di gestione dei rischi e di
verifica della conformita'). - 1. Nei casi in cui la nomina degli
esponenti non spetti all'assemblea e nel caso di nomina dei
responsabili delle funzioni di revisione interna, di gestione dei
rischi e di verifica della conformita', la valutazione dell'idoneita'
e' condotta prima della nomina.
2. L'organo competente effettua la valutazione di idoneita' e
trasmette copia del verbale all'IVASS.
3. Ai fini di cui al comma 2, se l'impresa di assicurazione
locale ha adottato il modello dualistico, la valutazione
dell'idoneita' dei componenti proposti per il consiglio di gestione
e' effettuata dal consiglio di sorveglianza.
4. La nomina degli esponenti o dei responsabili delle funzioni
non puo' essere perfezionata prima che siano trascorsi novanta giorni
dal ricevimento del verbale da parte dell'IVASS. Nel caso in cui
l'esito positivo della valutazione condotta sia comunicato prima
della scadenza del termine dei novanta giorni, gli esponenti o i
responsabili delle funzioni possono essere nominati subito dopo la
ricezione della comunicazione.
5. Se l'IVASS ravvede motivi ostativi alla nomina degli esponenti
o dei responsabili delle funzioni ne da' comunicazione all'impresa
locale entro il suddetto termine di novanta giorni. Nella
comunicazione, l'IVASS puo' richiedere all'organo competente di
individuare e adottare misure idonee a colmare eventuali carenze, ivi
inclusa la sottoscrizione di specifici impegni, ove non risultanti
gia' dal verbale stesso.
6. L'impresa di assicurazione locale comunica all'IVASS
l'avvenuta nomina entro cinque giorni. Entro sessanta giorni dalla
comunicazione, l'IVASS puo' avviare un procedimento d'ufficio volto a
pronunciare la decadenza ai sensi dell'art. 76, comma 2-bis del
Codice quando gli esponenti o i responsabili della funzione di
revisione interna, di gestione dei rischi e di verifica della
conformita' siano nominati nonostante l'IVASS abbia rappresentato
motivi ostativi o quando le misure individuate o adottate dall'organo
competente su richiesta dell'IVASS siano dalla stessa ritenute
insufficienti o inadeguate per colmare le carenze. Il procedimento si
conclude entro sessanta giorni.
7. Si applica l'art. 47-bis del presente regolamento, commi da 3
a 8 per quanto riguarda la documentazione che gli esponenti e i
responsabili della funzione di revisione interna, di gestione dei
rischi e di verifica della conformita' devono presentare all'organo
competente, gli obblighi in capo a quest'ultimo di verifica della
completezza, accuratezza e attendibilita' della documentazione, le
modalita' di delibera e di redazione del relativo verbale.
8. La nomina degli esponenti e dei responsabili delle funzioni
puo' essere effettuata prima che l'organo competente ne abbia
valutato l'idoneita' in casi eccezionali di urgenza, tra i quali
l'approvazione di delibere consiliari su operazioni non rinviabili
per le quali sono richiesti quorum deliberativi rafforzati o
qualificati, non conseguibili in assenza di uno o piu' esponenti,
nonche' in caso di cessazione inattesa della carica di un
responsabile della funzione di revisione interna, di gestione dei
rischi e di verifica della conformita' in presenza dell'esigenza di
provvedere celermente alla sostituzione in relazione a criticita'
connesse con l'esercizio della funzione stessa. Detti casi devono
essere analiticamente valutati e motivati nel verbale della riunione
dell'organo competente e, ove presenti, dal comitato nomine o, se non
istituito, dai consiglieri indipendenti.
Art. 47-quater (Procedura per la valutazione d'idoneita' dei
componenti supplenti dell'organo di controllo). - 1. La valutazione
dell'idoneita' dei sindaci supplenti e' condotta al momento della
nomina ed in presenza di eventi sopravvenuti ai sensi dell'art.
47-quinquies del presente regolamento; la valutazione non e' ripetuta
al momento dell'assunzione della carica di sindaco effettivo.
2. Entro trenta giorni dal subentro del sindaco supplente come
sindaco effettivo, l'impresa di assicurazione locale comunica
all'IVASS l'intervenuta adozione di eventuali misure previste al
momento della nomina.
Art. 47-quinquies (Eventi sopravvenuti e rinnovi). - 1. Se, dopo
la nomina degli esponenti o dei responsabili delle funzioni di
revisione interna, di gestione dei rischi e di verifica della
conformita' si verificano eventi sopravvenuti che, anche in relazione
alle caratteristiche operative dell'impresa locale, incidono sulla
situazione dell'esponente o responsabile, sul ruolo da questi
ricoperto nell'ambito dell'organizzazione aziendale, gli organi
competenti effettuano una nuova valutazione dell'idoneita' degli
esponenti e dei responsabili interessati.
2. L'organo competente, entro trenta giorni dalla comunicazione
dell'interessato o dal momento in cui e' venuto a conoscenza di un
evento sopravvenuto rilevante, effettua una nuova valutazione di
idoneita' limitatamente ai profili sui quali gli eventi sopravvenuti
rilevanti incidono. Copia del verbale della riunione e' trasmessa
all'IVASS entro trenta giorni.
3. Entro centoventi giorni dal ricevimento del verbale l'IVASS
puo' richiedere all'organo competente di individuare misure idonee a
colmare eventuali carenze, ai sensi dell'art. 76, commi 1-sexies e 2
del Codice o avviare, ove ne ricorrano i presupposti, un procedimento
d'ufficio volto a pronunciare la decadenza ai sensi dell'art. 76,
comma 2-bis del Codice; il procedimento si conclude entro sessanta
giorni.
4. Ai sensi di quanto previsto dall'art. 23, comma 3 del
regolamento requisiti esponenti non e' necessaria una nuova
valutazione dell'idoneita' in occasione dei rinnovi successivi alla
prima nomina, ivi inclusa la nomina da parte dell'assemblea di un
amministratore nominato per cooptazione, fatto salvo quando ricorrono
eventi sopravvenuti rilevanti.
5. Sono fatte salve le disposizioni contenute nella disciplina
transitoria del regolamento requisiti esponenti.
Art. 47-sexies (Sospensione dagli incarichi). - 1. L'esponente
che si viene a trovare in una delle situazioni indicate nell'art. 6,
commi 1 e 2, del regolamento requisiti esponenti, ne da'
comunicazione all'organo competente senza indugio.
2. L'organo competente dichiara la sospensione dell'esponente
senza indugio dal momento in cui e' stato informato dall'esponente
stesso o dal momento in cui e' venuto a conoscenza della situazione
rilevante.
3. Della dichiarazione di sospensione e' data informazione
all'IVASS tempestivamente. L'IVASS viene altresi' prontamente
informato in merito alla decisione dell'organo competente di
pronunciare la decadenza o reintegrare il soggetto sospeso.
Art. 47-septies (Decadenza). - 1. IVASS puo' avviare un
procedimento d'ufficio, della durata di sessanta giorni, volto a
pronunciare la decadenza in ogni caso di difetto di idoneita' degli
esponenti e dei responsabili delle funzioni di revisione interna, di
gestione dei rischi, di verifica della conformita'.».
8. All'Allegato 1, Parte III - Titolo I (Documento sulle politiche
di indirizzo - contenuto minimale), il paragrafo relativo alla
«Politica in materia di requisiti di onorabilita' e professionalita'»
e' sostituito dal seguente:
«Politica in materia di requisiti e criteri di idoneita' di cui
all'art. 76 del Codice:
a) descrizione delle procedure di valutazione dei requisiti e
dei criteri di idoneita' alla carica, in termini di onorabilita',
professionalita', indipendenza, correttezza e competenza dei soggetti
preposti alle funzioni di amministrazione, direzione e controllo, dei
responsabili delle funzioni di gestione dei rischi, revisione interna
e conformita', di coloro che svolgono tali funzioni e dei referenti
interni nonche' dei responsabili delle attivita' di controllo sulle
funzioni esternalizzate, qualora le predette funzioni siano state
esternalizzate rispettivamente all'interno o all'esterno del gruppo
assicurativo;
b) descrizione delle situazioni che comportano una nuova
valutazione dei requisiti e dei criteri di idoneita';
c) una descrizione delle procedure riguardanti la valutazione
dei requisiti e dei criteri di idoneita' per la valutazione di altri
collaboratori rilevanti non soggetti, per disposizioni normative, al
possesso dei requisiti o al soddisfacimento dei criteri in parola;
cio' sia al momento di valutare la loro idoneita' a ricoprire una
posizione rilevante, sia nel continuo».
9. L'Allegato A, Parte II - Titolo II (Documentazione per la
verifica dei requisiti degli esponenti aziendali) e' abrogato;
10. E' inserito l'Allegato 1 al presente provvedimento «Parte III -
Titolo I - Capo II - Allegato 4».