Avviso di rettifica
Errata corrige
Errata corrige
Avviso di cessione di crediti pro soluto ai sensi del combinato disposto degli articoli 1 e 4 della legge n. 130 del 30 aprile 1999 (in seguito, la "Legge sulla Cartolarizzazione") e dell'articolo 58 del D.Lgs. del 1° settembre 1993, n. 385 (in seguito, il "Testo Unico Bancario") e relativa informativa privacy ai sensi degli articoli 13 e 14 del Regolamento (UE) n. 679/2016 e del Provvedimento dell'Autorita' Garante per la Protezione dei Dati Personali del 18 gennaio 2007 Galadriel SPE S.r.l. (in seguito, l'"Acquirente") comunica che in data 8 aprile 2021, ha concluso con Art SGR S.p.A., in qualita' di societa' di gestione del fondo comune di investimento alternativo, mobiliare, di tipo chiuso, riservato, denominato "Colombo II" e di investment manager del fondo di investimento alternativo riservato (fonds d'investissement alternatif reserve' - RAIF) denominato "AZ RAIF I - Direct Lending" (in seguito, in tali capacita', l'"Originator") un contratto di cessione di crediti pecuniari individuabili in blocco ai sensi e per gli effetti del combinato disposto degli articoli 1 e 4 della Legge sulla Cartolarizzazione e dell'articolo 58 del Testo Unico Bancario. In virtu' di tale contratto l'Originator ha ceduto, e l'Acquirente ha acquistato dall'Originator, pro soluto, con effetto dal 8 aprile 2021 ed efficacia economica a far data dalle 23:59 del 31 marzo 2021 (in seguito, la "Data di Valutazione"), ai termini ed alle condizioni ivi specificate, ogni e qualsiasi credito derivante dai e/o in relazione ai finanziamenti in bonis commerciali chirografari, concessi dall'Originator, tramite Colombo II e AZ RAIF I - Direct Lending, a piccole e medie imprese assistiti dalla garanzia dello Stato prevista dalla Legge n. 662 del 23 dicembre 1996, anche ai sensi di quanto previsto dall'articolo 56 del Decreto Legge 17 marzo 2020, n. 18 (come convertito dalla Legge 24 aprile 2020, n. 27) e/o dal Decreto Legge 8 aprile 2020, n. 23 (come convertito dalla Legge 5 giugno 2020 n. 40) erogati ai sensi di contratti di finanziamento (in seguito, rispettivamente, i "Finanziamenti" ed i "Contratti di Finanziamento") stipulati dall'Originator con i propri clienti (ivi inclusi, a mero scopo esemplificativo, (a) tutte le somme dovute alla Data di Valutazione a titolo di Rata o ad altro titolo ai sensi dei Contratti di Finanziamento; (b) i crediti relativi al capitale dovuto e non pagato, agli interessi o agli importi dovuti ad altro titolo in relazione ai Finanziamenti e alle relative garanzie; (c) ogni altro credito relativo o correlato ai Finanziamenti ed ai Contratti di Finanziamento, inclusi gli indennizzi; (d) i crediti dell'Originator nei confronti di terzi a titolo di risarcimento danni derivanti da attivita' dei terzi in relazione ai Crediti, ai Finanziamenti, alle garanzie o al relativo oggetto; tutti cosi' come assistiti dai privilegi, dalle garanzie e dai diritti accessori di qualsiasi tipo e da chiunque prestati o comunque esistenti a favore dell'Originator che alla Data di Valutazione (salvo ove di seguito diversamente previsto) soddisfacevano i seguenti criteri cumulativi: (1) siano stati erogati ai sensi di contratti di finanziamento disciplinati dalla legge della Repubblica Italiana e non sussistano obblighi di ulteriore erogazione; (2) siano stati erogati ai sensi di contratti di finanziamento conformemente alla normativa applicabile, ivi incluso alle rilevanti previsioni di legge adottate dal Governo italiano in risposta alla pandemia da Covid-19; (3) siano stati erogati da ART SGR S.p.A., in qualita' di societa' di gestione del fondo comune di investimento alternativo, mobiliare, di tipo chiuso, riservato, denominato "Colombo II" e di investment manager del fondo di investimento alternativo riservato (fonds d'investissement alternatif reserve - RAIF) denominato "AZ RAIF I - Direct Lending", in qualita' di unico soggetto mutuante; (4) non derivino dal frazionamento di altri finanziamenti; (5) i cui debitori alla relativa Data di Valutazione: (i) abbiano sede legale nel territorio della Repubblica Italiana; (ii) siano imprese avanti la forma di ditte individuali, societa' in nome collettivo, societa' in accomandita semplice, societa' a responsabilita' limitata, societa' per azioni ovvero societa' cooperative a responsabilita' limitata, che rientrano nella definizione di Piccole e Medie Imprese (PMI) ai sensi della Raccomandazione 2003/361/CE della Commissione Europea del 6 maggio 2003; (iii) siano costituti almeno da 2 anni; (iv) abbiano concluso il relativo contratto di finanziamento nell'ambito dello svolgimento della propria attivita' di impresa; (v) non siano enti pubblici o altre societa' equiparabili, imprese a partecipazione pubblica di controllo, banche o societa' finanziarie, istituzioni o enti ecclesiastici o religiosi, istituzioni o enti di assistenza o beneficienza o altri enti senza finalita' di lucro, societa' veicolo costituita ai sensi della Legge sulla Cartolarizzazione; (vi) soggetti che, anche in qualita' di cointestatari del relativo finanziamento, sono stati o, alla relativa Data di Valutazione, erano dipendenti, amministratori od azionisti dell'Originator; (vii) non abbiano esposizioni derivanti da finanziamenti preesistenti che siano classificabili come "inadempienze probabili" o "sofferenze" ai sensi delle Istruzioni di Vigilanza della Banca d'Italia; (6) non derivino da: (a) finanziamenti riferibili ad attivita' di finanza di progetto (c.d. project financing, ovverosia operazioni nelle quali il mutuo e' destinato alla realizzazione di un bene o un complesso di beni infrastrutturali i quali soltanto genereranno i flussi di cassa necessari al ripagamento del mutuo stesso); (b) crediti mobiliari di cui all'articolo 4, paragrafo 1, punto 44) della Direttiva 2014/65/UE; e (c) altre posizioni verso una cartolarizzazione; (7) derivino da finanziamenti che abbiano una durata massima non superiore a 72 mesi e che abbiano un periodo di tolleranza nel caso di mancato rimborso delle rate in conto capitale non superiore a 18 mesi ricompresi entro il predetto termine di 72 mesi; (8) non siano stati originati da surrogazione, consolidamento del debito, rinegoziazione o rifinanziamento di finanziamenti preesistenti; (9) rientrino nel capo di applicazione dell'articolo 15 del DPT 29 settembre 1973 n. 601; (10) siano denominati in Euro e i relativi contratti di finanziamento non contengano previsioni che ne permettano la conversione in un'altra valuta; (11) in relazione ai quali i contratti di finanziamento prevedano un rimborso mediante la corresponsione di rate mensili senza la previsione di una maxi-rata finale (c.d. "ballon"); (12) in relazione ai quali l'importo cumulato originariamente erogato al singolo mutuatario ai sensi del relativo contratto di finanziamento non sia inferiore ad Euro 50.000,00 e non superiore ad Euro 2.000.000,00; (13) in relazione ai quali il debitore abbia effettuato almeno un pagamento; (14) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo contratto di mutuo non risulti: (a) superiore a Euro 2.000.000; e (b) inferiore a Euro 50.000; (15) non siano stati conclusi (come indicato nel relativo contratto di finanziamento) ai sensi di qualsivoglia legge o normativa che preveda la concessione di: (a) agevolazioni finanziarie (c.d. "mutui agevolati"); (b) contributi pubblici di qualunque natura; (c) altre agevolazioni o riduzioni in favore dei relativi debitori, o eventuali altri garanti riguardo al capitale e/o agli interessi; (16) beneficino di una garanzia da parte del fondo di garanzia costituito presso il Mediocredito Centrale S.p.A. ai sensi della Legge n. 662 del 23 dicembre 1996 e/o dall'art. 56 del Decreto Legge 17 marzo 2020 n. 18 e/o dalla Legge 5 giugno 2020 n. 40, per un ammontare almeno pari al 70% dell'importo in linea capitale; (17) in relazione ai quali il relativo mutuatario non stia beneficiando della sospensione del pagamento delle rate ai sensi di qualsivoglia normativa applicabile o di qualsiasi accordo intervenuto tra il relativo debitore e l'Originator; (18) il cui piano di ammortamento sia alla "francese" (per tale intendendosi quel metodo di ammortamento ai sensi del quale tutte le rate sono comprensive di una componente capitale fissata al momento dell'erogazione e crescente nel tempo e di una componente interesse variabile, cosi' come rilevabile alla data di conclusione del finanziamento o, se esiste, dell'ultimo accordo relativo al sistema di ammortamento); (19) non siano finanziamenti classificabili come "in stato di default" ai sensi dell'articolo 178, paragrafo 1, del Regolamento (UE) 575/2013; (20) siano finanziamenti che non presentino alcuna rata scaduta e non pagata; (21) in relazione ai quali ciascun contratto di finanziamento preveda un pagamento da parte del relativo debitore mediante addebito diretto preautorizzato (i.e. "Sepa Direct Debit") su conto corrente intestato al debitore ed aperto presso un istituto di credito; (22) i finanziamenti non siano concessi a debitori le cui attivita' principali (come indicate nel relativo contratto di finanziamento) ricadono in uno dei seguenti settori: (a) compro oro; (b) armi e munizioni; (c) settori identificati dai seguenti codici ATECO: (i) 25.40 FABBRICAZIONE ARMI E MUNIZIONI (ii) 90.01 RAPPRESENTAZIONI ARTISTICHE (iii) 90.02 ATTIVITA' DI SUPPORTO ALLE RAPPRESENTAZIONI ARTISTICHE (iv) 90.03 CREAZIONI ARTISTICHE E LETTERARIE (v) 90.04 GESTIONE DI STRUTTURE ARTISTICHE (vi) 41.20 COSTRUZIONE DI EDIFICI RESIDENZIALI E NON RESIDENZIALI (vii) 68.10 COMPRAVENDITA DI BENI IMMOBILI EFFETTUATA SU BENI PROPRI (viii) 68.20 AFFITTO E GESTIONE IMMOBILI DI PROPRIETA (ix) 68.31 ATTIVITA DI MEDIAZIONE IMMOBILIARE (x) 68.32 GESTIONE DI IMMOBILI PER CONTO TERZI (xi) 79.11 ATTIVITA DELLE AGENZIE DI VIAGGIO (xii) 55.10 ALBERGHI (xiii) 92.00 GAMBLING (xiv) 94.00 ORGANIZZAZIONI ED ENTI MORALI (xv) 56.00 RISTORAZIONE (d) altri settori non ammessi al fondo di garanzia costituito presso il Mediocredito Centrale S.p.A. ai sensi della legge n. 662 del 23 dicembre 1996, in conformita' a quanto previsto dalle disposizioni di legge e i regolamenti applicabili. (23) siano stati erogati tra il 5 gennaio 2021 e il 31 marzo 2021; (24) il cui debito residuo in linea capitale ai sensi del relativo contratto di mutuo non risulti: (i) superiore a Euro 625.000; e (ii) inferiore a Euro 106.746; (25) siano stati interamente erogati entro il 31 marzo 2021 (compreso) ed in relazione ai quali il relativo debitore non possa richiedere ulteriori erogazioni; e (26) il cui tasso di interesse sia fisso. L'Acquirente ha conferito incarico a Centotrenta Servicing S.p.A. ai sensi della Legge sulla Cartolarizzazione affinche' per suo conto, in qualita' di soggetto incaricato della riscossione dei crediti ceduti, proceda all'incasso delle somme dovute come proprio "servicer" (in seguito, il "Servicer"). Il Servicer, su indicazione e con il consenso dell'Acquirente, ha nominato Mo.Net S.p.A. quale Sub-Servicer (in seguito, il "Sub-Servicer") e proprio delegato per lo svolgimento - per conto del Servicer e nell'interesse dell'Acquirente e dei Portatori dei Titoli - delle attivita' operative relative alla gestione, amministrazione ed incasso dei crediti, dell'eventuale recupero delle rate insolute in relazione ai crediti e del mantenimento e dell'escussione della garanzia del Fondo di Garanzia che assiste tali crediti nei limiti di quanto previsto dalla legge, dalle Istruzioni di Vigilanza e dalla normativa applicabile. Il Servicer e il Sub-Servicer sono stati, inoltre, nominati quali "responsabili" del trattamento dei dati personali (ciascuno un "Responsabile") relativi ai debitori ceduti, ai sensi e per gli effetti del Regolamento (UE) No. 679/2016 ("GDPR"). Ai sensi e per gli effetti del GDPR, l'Acquirente non trattera' dati che rientrano nelle "categorie particolari di dati personali" ai sensi degli articoli 9 e 10 del GDPR, definiti dal Codice in Materia di Protezione dei Dati Personali come "sensibili". I dati personali continueranno ad essere trattati con le stesse modalita' e per le stesse finalita' per le quali gli stessi sono stati raccolti in sede di instaurazione dei rapporti, cosi come a suo tempo illustrate. In particolare, l'Acquirente, il Servicer ed il Sub-Servicer tratteranno i dati personali per finalita' connesse e strumentali alla gestione ed amministrazione del Credito; al recupero del Credito (ad es. conferimento a legali dell'incarico professionale del recupero del Credito, etc.); agli obblighi previsti da leggi, da regolamenti e dalla normativa comunitaria nonche' da disposizioni emesse da autorita' a cio' legittimate dalla legge e da organi di vigilanza e controllo. In relazione alle indicate finalita', il trattamento dei dati personali avviene mediante strumenti manuali, informatici e telematici con logiche strettamente correlate alle finalita' stesse e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi. Per lo svolgimento della propria attivita' di gestione e recupero dei Crediti, l'Acquirente ed il Servicer comunicheranno i dati personali per le "finalita' del trattamento cui sono destinati i dati", a persone, societa', associazioni o studi professionali che prestano attivita' di assistenza o consulenza in materia legale e societa' di recupero crediti. Un elenco dettagliato di tali soggetti e' disponibile presso Mo.Net S.p.A., in Via Carlo Espinasse n. 163, 20156 Milano, Italia, come sotto indicato. I soggetti esterni, ai quali possono essere comunicati i dati sensibili del cliente a seguito del suo consenso, utilizzeranno i medesimi in qualita' di "titolari" ai sensi del GDPR, in piena autonomia, essendo estranei all'originario trattamento effettuato presso ciascun Responsabile. I diritti previsti all'articolo 15 e seguenti del Capo III del GDPR potranno essere esercitati anche mediante richiesta scritta a Mo.Net S.p.A., con direzione generale in Via Carlo Espinasse n. 163, 20156 Milano, Italia indirizzo e-mail contabilita@borsadelcredito.it, all'attenzione del legale rappresentante. Milano, 8 aprile 2021 Galadriel SPE S.r.l. - Il legale rappresentante Marco Palazzo TX21AAB3957