Art. 7.
Identificazione indiretta
1. Non e' necessario procedere all'identificazione diretta nei
seguenti casi:
a) per i clienti gia' identificati in relazione ad un rapporto in
essere;
b) in relazione ad operazioni che, a valere su un conto o un
altro rapporto, sono effettuate con sistemi di cassa continua o di
sportelli automatici, per corrispondenza o attraverso soggetti che
svolgono attivita' di trasporto di valori o mediante carte di
pagamento; tali operazioni sono imputate al soggetto titolare del
conto o del rapporto al quale ineriscono;
c) per i clienti i cui dati identificativi e le altre
informazioni da acquisire risultino da atti pubblici, da scritture
private autenticate o da documenti recanti la firma digitale ai sensi
dell'articolo 23 del decreto del Presidente della Repubblica
28 dicembre 2000, n. 445 e successive modificazioni;
d) per i clienti i cui dati identificativi risultino da
dichiarazione della rappresentanza e dell'autorita' consolare
italiana, cosi' come indicata nell'articolo 6 del decreto legislativo
26 maggio 1997, n. 153.
2. Per i clienti, il cui contatto e' avvenuto attraverso
l'intervento di un mediatore creditizio e di un mediatore di
assicurazione o di riassicurazione iscritto, fino all'istituzione del
registro degli intermediari assicurativi e riassicurativi previsto
dall'art. 109 del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209,
nell'albo previsto dall'articolo 2 della legge 28 novembre 1984, n.
792, l'intermediario puo' procedere all'identificazione, in relazione
al rapporto per il quale e' stata compiuta la mediazione, acquisendo
dal mediatore le informazioni necessarie, anche senza la presenza
contestuale del cliente.
Note all'art. 7:
- Il testo dell'art. 23 del citato decreto del
Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000, n. 445, e' il
seguente:
«Art. 23 (Firma digitale). - 1. La firma digitale deve
riferirsi in maniera univoca ad un solo soggetto ed al
documento o all'insieme di documenti cui e' apposta o
associata.
2. Per la generazione della firma digitale deve
adoperarsi una chiave privata la cui corrispondente chiave
pubblica sia stata oggetto dell'emissione di un certificato
qualificato che, al momento della sottoscrizione, non
risulti scaduto di validita' ovvero non risulti revocato o
sospeso.
3. L'apposizione ad un documento informatico di una
firma elettronica basata su un certificato elettronico
revocato, scaduto o sospeso equivale a mancata
sottoscrizione. La revoca o la sospensione, comunque
motivate, hanno effetto dal momento della pubblicazione,
salvo che il revocante, o chi richiede la sospensione, non
dimostri che essa era gia' a conoscenza di tutte le parti
interessate.
4. L'apposizione di firma digitale integra e
sostituisce, ad ogni fine previsto dalla normativa vigente,
l'apposizione di sigilli, punzoni, timbri, contrassegni e
marchi di qualsiasi genere.
5. Attraverso il certificato elettronico si devono
rilevare, secondo le regole tecniche di cui all'art. 8,
comma 2, la validita' del certificato elettronico stesso,
nonche' gli elementi identificativi del titolare e del
certificatore.».
- Il testo dell'art. 6 del decreto legislativo
26 maggio 1997, n. 153: (Integrazione dell'attuzione della
direttiva 91/308/CEE in materia di riciclaggio dei capitali
di provenienza illecita. Pubblicato nella Gazzetta
Ufficiale 13 giugno 1997, n. 136), e' il seguente:
«Art. 5. - 1. Ai fini dell'applicazione delle
disposizioni contenute nell'art. 13 del decreto-legge
15 dicembre 1979, n. 625, convertito, con modificazioni,
dalla legge 6 febbraio 1980, n. 15, come da ultimo
sostituito dall'art. 2 del decreto-legge 3 maggio 1991, n.
143, convertito, con modificazioni, dalla legge 5 luglio
1991, n. 197, il potere di identificazione da parte
dell'autorita' consolare italiana di soggetti operanti
all'estero e' riservata alle rappresentanze diplomatiche e
consolari di prima categoria.».
- Per l'art. 109 del decreto legislativo n. 209 del
2005, si vedano le note all'art. 1.
- L'art. 2 della legge 28 novembre 1984, n. 792,
abrogata dall'art. 354 del decreto legislativo 7 settembre
2005, n. 209, recava:
«Art. 2 (Attivita' del mediatore).».