Art. 4.
Identificazione diretta
1. Salvo quanto previsto negli articoli 5 e 6 del presente
regolamento, l'identificazione deve essere effettuata dagli
operatori, anche attraverso il personale incaricato, volta per volta,
all'atto dell'operazione, in presenza del cliente, attraverso un
documento valido per l'identificazione, non scaduto. Si considerano
validi per l'identificazione i documenti d'identita' e di
riconoscimento di cui agli articoli 1 e 35 del decreto del Presidente
della Repubblica 28 dicembre 2000, n. 445.
2. I clienti forniscono tutte le informazioni necessarie per
l'identificazione. All'atto dell'identificazione i clienti forniscono
per iscritto, sotto la propria personale responsabilita', tutte le
informazioni necessarie per l'identificazione dei soggetti per conto
dei quali operano.
3. Qualora cliente sia una societa' o un ente, ovvero qualora il
cliente operi per conto di una societa' o di un ente, deve essere
verificata l'effettiva esistenza del potere di rappresentanza e
devono essere acquisite informazioni necessarie per individuare gli
amministratori e i proprietari effettivi di tale societa' o ente.
4. Qualora cliente sia uno dei soggetti previsti nell'articolo 2,
comma 1, dalla lettera a) alla lettera l) del decreto, la
disposizione di cui al precedente comma non si applica e, ai fini
dell'identificazione, e' sufficiente l'acquisizione dei dati
identificativi.
5. E' in ogni caso necessario procedere all'identificazione diretta
qualora si abbia motivo di ritenere che l'identificazione effettuata
ai sensi degli articoli 5 e 6 del presente regolamento non sia
attendibile ovvero qualora essa non consenta l'acquisizione delle
informazioni necessarie.
Note all'art. 4:
- Si riportano gli articoli 1 e 35 del decreto del
Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000, n. 445,
recante: (Testo unico delle disposizioni legislative e
regolamentari in materia di documentazione amministrativa.
Testo A):
«Art. 1 (Definizioni). - 1. Ai fini del presente testo
unico si intende per:
a) documento amministrativo: ogni rappresentazione,
comunque formata, del contenuto di atti, anche interni,
delle pubbliche amministrazioni o, comunque, utilizzati ai
fini dell'attivita' amministrativa. Le relative modalita'
di trasmissione sono quelle indicate al capo II, sezione
III, del presente testo unico;
b) documento informatico: la rappresentazione
informatica di atti, fatti o dati giuridicamente rilevanti;
c) documento di riconoscimento: ogni documento munito
di fotografia del titolare e rilasciato, su supporto
cartaceo, magnetico o informatico, da una pubblica
amministrazione italiana o di altri Stati, che consenta
l'identificazione personale del titolare;
d) documento d'identita': la carta d'identita' ed
ogni altro documento munito di fotografia del titolare e
rilasciato, su supporto cartaceo, magnetico o informatico,
da una pubblica amministrazione competente dello Stato
italiano o di altri Stati, con la finalita' prevalente di
dimostrare l'identita' personale del suo titolare;
e) documento d'identita' elettronico: il documento
analogo alla carta d'identita' elettronica rilasciato dal
comune fino al compimento del quindicesimo anno di eta';
f) certificato: il documento rilasciato da una
amministrazione pubblica avente funzione di ricognizione,
riproduzione o partecipazione a terzi di stati, qualita'
personali e fatti contenuti in albi, elenchi o registri
pubblici o comunque accertati da soggetti titolari di
funzioni pubbliche;
g) dichiarazione sostitutiva di certificazione: il
documento, sottoscritto dall'interessato, prodotto in
sostituzione del certificato di cui alla lettera f);
h) dichiarazione sostitutiva di atto di notorieta':
il documento sottoscritto dall'interessato, concernente
stati, qualita' personali e fatti, che siano a diretta
conoscenza di questi, resa nelle forme previste dal
presente testo unico;
i) autenticazione di sottoscrizione: l'attestazione,
da parte di un pubblico ufficiale, che la sottoscrizione e'
stata apposta in sua presenza, previo accertamento
dell'identita' della persona che sottoscrive;
l) legalizzazione di firma: l'attestazione ufficiale
della legale qualita' di chi ha apposto la propria firma
sopra atti, certificati, copie ed estratti, nonche'
dell'autenticita' della firma stessa;
m) legalizzazione di fotografia: l'attestazione, da
parte di una pubblica amministrazione competente, che
un'immagine fotografica corrisponde alla persona
dell'interessato;
n) firma digitale: e' un particolare tipo di firma
elettronica qualificata basata su un sistema di chiavi
asimmetriche a coppia, una pubblica e una privata, che
consente al titolare tramite la chiave privata e al
destinatario tramite la chiave pubblica, rispettivamente,
di rendere manifesta e di verificare la provenienza e
l'integrita' di un documento informatico o di un insieme di
documenti informatici;
o) amministrazioni procedenti: le amministrazioni e,
nei rapporti con l'utenza, i gestori di pubblici servizi
che ricevono le dichiarazioni sostitutive di cui alle
lettere g) e h) ovvero provvedono agli accertamenti
d'ufficio ai sensi dell'art. 43;
p) amministrazioni certificanti: le amministrazioni e
i gestori di pubblici servizi che detengono nei propri
archivi le informazioni e i dati contenuti nelle
dichiarazioni sostitutive, o richiesti direttamente dalle
amministrazioni procedenti ai sensi degli articoli 43 e 71;
q) gestione dei documenti: l'insieme delle attivita'
finalizzate alla registrazione di protocollo e alla
classificazione, organizzazione, assegnazione e reperimento
dei documenti amministrativi formati o acquisiti dalle
amministrazioni, nell'ambito del sistema di classificazione
d'archivio adottato; essa e' effettuata mediante sistemi
informativi automatizzati;
r) sistema di gestione informatica dei documenti:
l'insieme delle risorse di calcolo, degli apparati, delle
reti di comunicazione e delle procedure informatiche
utilizzati dalle amministrazioni per la gestione dei
documenti;
s) segnatura di protocollo: l'apposizione o
l'associazione, all'originale del documento, in forma
permanente e non modificabile delle informazioni
riguardanti il documento stesso;
t) certificati elettronici: ai sensi dell'art. 2,
comma 1, lettera d), del decreto legislativo 23 gennaio
2002, n. 10, gli attestati elettronici che collegano i dati
utilizzati per verificare le firme elettroniche ai titolari
e confermano l'identita' dei titolari stessi;
u) certificatore: ai sensi dell'art. 2, comma 1,
lettera b), del decreto legislativo 23 gennaio 2002, n. 10,
il soggetto che presta servizi di certificazione delle
firme elettroniche o che fornisce altri servizi connessi
con queste ultime;
v) certificatore qualificato: il certificatore che
rilascia al pubblico certificati elettronici conformi ai
requisiti indicati nel presente testo unico e nelle regole
tecniche di cui all'art. 8, comma 2;
z) certificatore accreditato: ai sensi dell'art. 2,
comma 1, lettera c), del decreto legislativo 23 gennaio
2002, n. 10, il certificatore accreditato in Italia ovvero
in altri Stati membri dell'Unione europea ai sensi
dell'art. 3, paragrafo 2, della direttiva n. 1999/93/CE,
nonche' ai sensi del presente testo unico;
aa) certificati qualificati: ai sensi dell'art. 2,
comma 1, lettera e), del decreto legislativo 23 gennaio
2002, n. 10, i certificati elettronici conformi ai
requisiti di cui all'allegato I della direttiva n.
1999/93/CE, rilasciati da certificatori che rispondono ai
requisiti di cui all'allegato II della medesima direttiva;
bb) carta nazionale dei servizi: il documento
rilasciato su supporto informatico per consentire l'accesso
per via telematica ai servizi erogati dalla pubblica
amministrazione;
cc) firma elettronica: ai sensi dell'art. 2, comma 1,
lettera a), del decreto legislativo 23 gennaio 2002, n. 10,
l'insieme dei dati in forma elettronica, allegati oppure
connessi tramite associazione logica ad altri dati
elettronici, utilizzati come metodo di autenticazione
informatica;
dd) firma elettronica avanzata: ai sensi dell'art. 2,
comma 1, lettera g), del decreto legislativo 23 gennaio
2002, n. 10, la firma elettronica ottenuta attraverso una
procedura informatica che garantisce la connessione univoca
al firmatario e la sua univoca identificazione, creata con
mezzi sui quali il firmatario puo' conservare un controllo
esclusivo e collegata ai dati ai quali si riferisce in modo
da consentire di rilevare se i dati stessi siano stati
successivamente modificati;
ee) firma elettronica qualificata: la firma
elettronica avanzata che sia basata su un certificato
qualificato e creata mediante un dispositivo sicuro per la
creazione della firma;
ff) titolare: la persona fisica cui e' attribuita la
firma elettronica e che ha accesso al dispositivo per la
creazione della firma elettronica;
gg) dati per la creazione di una firma: i dati
peculiari, come codici o chiavi crittografiche private,
utilizzati dal titolare per creare la firma elettronica;
hh) dispositivo per la creazione della firma: il
programma informatico adeguatamente configurato (software)
o l'apparato strumentale (hardware) usati per la creazione
della firma elettronica;
ii) dispositivo sicuro per la creazione della firma:
ai sensi dell'art. 2, comma 1, lettera f), del decreto
legislativo 23 gennaio 2002, n. 10, l'apparato strumentale
usato per la creazione della firma elettronica, rispondente
ai requisiti di cui all'art. 10 del citato decreto
legislativo n. 10 del 2002, nonche' del presente testo
unico;
ll) dati per la verifica della firma: i dati
peculiari, come codici o chiavi crittografiche pubbliche,
utilizzati per verificare la firma elettronica;
mm) dispositivo di verifica della firma: il programma
informatico (software) adeguatamente configurato o
l'apparato strumentale (hardware) usati per effettuare la
verifica della firma elettronica;
nn) accreditamento facoltativo: ai sensi dell'art. 2,
comma 1, lettera h), del decreto legislativo 23 gennaio
2002, n. 10, il riconoscimento del possesso, da parte del
certificatore che la richieda, dei requisiti del livello
piu' elevato, in termini di qualita' e di sicurezza;
oo) prodotti di firma elettronica: i programmi
informatici (software), gli apparati strumentali (hardware)
e i componenti di tali sistemi informatici, destinati ad
essere utilizzati per la creazione e la verifica di firme
elettroniche o da un certificatore per altri servizi di
firma elettronica.».
«Art. 35 (Documenti di identita' e di riconoscimento).
- 1. In tutti i casi in cui nel presente testo unico viene
richiesto un documento di identita', esso puo' sempre
essere sostituito dal documento di riconoscimento
equipollente ai sensi del comma 2.
2. Sono equipollenti alla carta di identita' il
passaporto, la patente di guida, la patente nautica, il
libretto di pensione, il patentino di abilitazione alla
conduzione di impianti termici, il porto d'armi, le tessere
di riconoscimento, purche' munite di fotografia e di timbro
o di altra segnatura equivalente, rilasciate da
un'amministrazione dello Stato.
3. Nei documenti d'identita' e di riconoscimento non e'
necessaria l'indicazione o l'attestazione dello stato
civile, salvo specifica istanza del richiedente.».
- Si riporta l'art. 2, comma 1, dalla lettera a) alla
lettera l), del decreto legislativo 20 febbraio 2004, n.
56, recante: (Attuazione della direttiva 2001/97/CE in
materia di prevenzione dell'uso del sistema finanziario a
scopo di riciclaggio dei proventi da attivita' illecite):
«Art. 2 (Ambito di applicazione). - 1. Gli obblighi
indicati dall'art. 3 si applicano:
a) alle banche;
b) a Poste Italiane S.p.a.;
c) agli istituti di moneta elettronica;
d) alle societa' di intermediazione mobiliare (SIM);
e) alle societa' di gestione del risparmio (SGR);
f) alle societa' di investimento a capitale variabile
(SICAV);
g) alle imprese di assicurazione;
h) agli agenti di cambio;
i) alle societa' fiduciarie;
l) alle societa' che svolgono il servizio di
riscossione dei tributi.».