Art. 7
Modifiche al decreto legislativo
21 novembre 2007, n. 231
1. All'articolo 1, comma 1, del decreto legislativo 21 novembre
2007, n. 231, dopo la lettera g) e' inserita la seguente:
«g-bis) "Autorita' di vigilanza europee" indica:
1) "ABE": Autorita' bancaria europea, istituita con regolamento
(UE) n. 1093/2010;
2) "AEAP": Autorita' europea delle assicurazioni e delle pensioni
aziendali e professionali, istituita con regolamento (UE) n.
1094/2010;
3) "AESFEM": Autorita' europea degli strumenti finanziari e dei
mercati, istituita con regolamento (UE) n. 1095/2010;».
2. All'articolo 7 del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231,
dopo il comma 2 e' aggiunto, in fine, il seguente:
«2-bis. Le autorita' di vigilanza di settore cooperano con le
Autorita' di vigilanza europee e forniscono tutte le informazioni
necessarie all'espletamento dei loro compiti.».
Note all'art. 7:
- Il testo dell'art. 1 del citato decreto legislativo
21 novembre 2007, n. 231, come modificato dal presente
decreto, cosi' recita:
«Art. 1 (Definizioni). - 1. Nel presente decreto
legislativo l'espressione:
a) "codice in materia di protezione dei dati personali"
indica il decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196;
b) "Consob" indica la Commissione nazionale per le
societa' e la borsa;
c) "CAP" indica il decreto legislativo 7 settembre
2005, n. 209, recante il codice delle assicurazioni
private;
d) "DIA" indica la Direzione investigativa antimafia;
e) "direttiva" indica la direttiva 2005/60/CE del
Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 ottobre 2005;
f) "GAFI" indica il Gruppo di azione finanziaria
internazionale;
g) "ISVAP" indica l'Istituto per la vigilanza sulle
assicurazioni private e di interesse collettivo;
g-bis) "Autorita' di vigilanza europee" indica:
1) "ABE": Autorita' bancaria europea, istituita con
regolamento (UE) n. 1093/2010;
2) "AEAP": Autorita' europea delle assicurazioni e
delle pensioni aziendali e professionali, istituita con
regolamento (UE) n. 1094/2010;
3) "AESFEM": Autorita' europea degli strumenti
finanziari e dei mercati, istituita con regolamento (UE) n.
1095/2010;
h) "Stato comunitario" indica lo Stato membro
dell'Unione europea;
i) "Stato extracomunitario" indica lo Stato non
appartenente all'Unione europea;
l) "TUB" indica il testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385;
m) "TUF" indica il testo unico in materia di
intermediazione finanziaria, di cui al decreto legislativo
24 febbraio 1998, n. 58;
n) "TULPS" indica il testo unico delle leggi di
pubblica sicurezza, di cui al regio decreto 18 giugno 1931,
n. 773;
o) "TUV" indica il testo unico delle norme in materia
valutaria, di cui al decreto del Presidente della
Repubblica 31 marzo 1988, n. 148.
2. Nel presente decreto legislativo si intendono per:
a) "amministrazioni interessate": le autorita' e le
amministrazioni competenti al rilascio delle autorizzazioni
o licenze, alla ricezione delle dichiarazioni di inizio
attivita' di cui all'art. 10, comma 2, lettera e), e
all'art. 14 o che esercitano la vigilanza sui soggetti
indicati negli articoli 12, comma 1, lettere a) e c), e 13,
comma 1, lettera b);
b) "archivio unico informatico": un archivio, formato e
gestito a mezzo di sistemi informatici, nel quale sono
conservate in modo accentrato tutte le informazioni
acquisite nell'adempimento degli obblighi di
identificazione e registrazione, secondo i principi
previsti nel presente decreto;
c) "autorita' di vigilanza di settore": le autorita'
preposte, ai sensi della normativa vigente, alla vigilanza
o al controllo dei soggetti indicati agli articoli 10,
comma 2, dalla lettera a) alla lettera d), 11 e 13, comma
1, lettera a);
d) "banca di comodo": una banca, o un ente che svolge
attivita' equivalenti, costituita in un Paese in cui non ha
alcuna presenza fisica, che consenta di esercitare una
direzione e una gestione effettive e che non sia collegata
ad alcun gruppo finanziario regolamentato;
e) «cliente»: il soggetto che instaura rapporti
continuativi o compie operazioni con i destinatari indicati
agli articoli 11 e 14, ovvero il soggetto al quale i
destinatari indicati agli articoli 12 e 13 rendono una
prestazione professionale in seguito al conferimento di un
incarico;
e-bis) "conti correnti di corrispondenza": conti tenuti
dalle banche, tradizionalmente su base bilaterale, per il
regolamento dei servizi interbancari (rimesse di effetti,
assegni circolari e bancari, ordini di versamento, giri di
fondi, rimesse documentate e altre operazioni);
f) "conti di passaggio": rapporti bancari di
corrispondenza transfrontalieri, intrattenuti tra
intermediari finanziari, utilizzati per effettuare
operazioni in nome proprio e per conto della clientela;
g) "dati identificativi": il nome e il cognome, il
luogo e la data di nascita, l'indirizzo, il codice fiscale
e gli estremi del documento di identificazione o, nel caso
di soggetti diversi da persona fisica, la denominazione, la
sede legale e il codice fiscale o, per le persone
giuridiche, la partita IVA;
h) "insediamento fisico": un luogo destinato allo
svolgimento dell'attivita' di istituto, con stabile
indirizzo, diverso da un semplice indirizzo elettronico, in
un Paese nel quale il soggetto e' autorizzato a svolgere la
propria attivita'. In tale luogo il soggetto deve impiegare
una o piu' persone a tempo pieno, deve mantenere evidenze
relative all'attivita' svolta, deve essere soggetto ai
controlli effettuati dall'autorita' che ha rilasciato
l'autorizzazione a operare;
i) "mezzi di pagamento": il denaro contante, gli
assegni bancari e postali, gli assegni circolari e gli
altri assegni a essi assimilabili o equiparabili, i vaglia
postali, gli ordini di accreditamento o di pagamento, le
carte di credito e le altre carte di pagamento, le polizze
assicurative trasferibili, le polizze di pegno e ogni altro
strumento a disposizione che permetta di trasferire,
movimentare o acquisire, anche per via telematica, fondi,
valori o disponibilita' finanziarie;
l) "operazione": la trasmissione o la movimentazione di
mezzi di pagamento; per i soggetti di cui all'art. 12,
un'attivita' determinata o determinabile, finalizzata a un
obiettivo di natura finanziaria o patrimoniale modificativo
della situazione giuridica esistente, da realizzare tramite
una prestazione professionale;
m) "operazione frazionata": un'operazione unitaria
sotto il profilo economico, di valore pari o superiore ai
limiti stabiliti dal presente decreto, posta in essere
attraverso piu' operazioni, singolarmente inferiori ai
predetti limiti, effettuate in momenti diversi ed in un
circoscritto periodo di tempo fissato in sette giorni ferma
restando la sussistenza dell'operazione frazionata quando
ricorrano elementi per ritenerla tale;
[n) "operazioni collegate": operazioni che, pur non
costituendo esecuzione di un medesimo contratto, sono tra
loro connesse per il soggetto che le esegue, l'oggetto o
per lo scopo cui sono dirette;];
o) "persone politicamente esposte": le persone fisiche
residenti in altri Stati comunitari o in Stati
extracomunitari, che occupano o hanno occupato importanti
cariche pubbliche, nonche' i loro familiari diretti o
coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente
stretti legami, individuate sulla base dei criteri di cui
all'allegato tecnico al presente decreto;
p) "prestatori di servizi relativi a societa' e trust":
ogni persona fisica o giuridica che fornisca, a titolo
professionale, uno dei servizi seguenti a terzi:
1) costituire societa' o altre persone giuridiche;
2) occupare la funzione di dirigente o di
amministratore di una societa', di socio di un'associazione
o una funzione analoga nei confronti di altre persone
giuridiche o provvedere affinche' un'altra persona occupi
tale funzione;
3) fornire una sede legale, un indirizzo commerciale,
amministrativo o postale e altri servizi connessi a una
societa', un'associazione o qualsiasi altra entita'
giuridica;
4) occupare la funzione di fiduciario in un trust
espresso o in un soggetto giuridico analogo o provvedere
affinche' un'altra persona occupi tale funzione;
5) esercitare il ruolo d'azionista per conto di
un'altra persona o provvedere affinche' un'altra persona
occupi tale funzione, purche' non si tratti di una societa'
ammessa alla quotazione su un mercato regolamentato e
sottoposta a obblighi di comunicazione conformemente alla
normativa comunitaria o a norme internazionali equivalenti;
q) "prestazione professionale": prestazione
professionale o commerciale correlata con le attivita'
svolte dai soggetti indicati agli articoli 12, 13 e 14,
della quale si presuma, al momento in cui inizia, che avra'
una certa durata;
r) "pubblica amministrazione": tutte le amministrazioni
dello Stato, ivi compresi gli istituti e le scuole di ogni
ordine e grado, le istituzioni educative, le aziende e le
amministrazioni dello Stato a ordinamento autonomo, le
regioni, le province, i comuni, le comunita' montane e loro
consorzi e associazioni, le istituzioni universitarie, le
amministrazioni, le aziende e gli enti del servizio
sanitario nazionale e le agenzie di cui al decreto
legislativo 30 luglio 1999, n. 300, e successive
modificazioni;
s) "rapporto continuativo": rapporto di durata
rientrante nell'esercizio dell'attivita' di istituto dei
soggetti indicati all'art. 11 che dia luogo a piu'
operazioni di versamento, prelievo o trasferimento di mezzi
di pagamento e che non si esaurisce in una sola operazione;
t) "registro della clientela": un registro cartaceo nel
quale sono conservati i dati identificativi di cui alla
lettera g), acquisiti nell'adempimento dell'obbligo di
identificazione secondo le modalita' previste nel presente
decreto;
u) "titolare effettivo": la persona fisica per conto
della quale e' realizzata un'operazione o un'attivita',
ovvero, nel caso di entita' giuridica, la persona o le
persone fisiche che, in ultima istanza, possiedono o
controllano tale entita', ovvero ne risultano beneficiari
secondo i criteri di cui all'allegato tecnico al presente
decreto;
v) "titolo al portatore": titolo di credito che
legittima il possessore all'esercizio del diritto in esso
menzionato in base alla mera presentazione e il cui
trasferimento si opera con la consegna del titolo;
z) "UIF": l'unita' di informazione finanziaria cioe' la
struttura nazionale incaricata di ricevere dai soggetti
obbligati, di richiedere, ai medesimi, di analizzare e di
comunicare alle autorita' competenti le informazioni che
riguardano ipotesi di riciclaggio o di finanziamento del
terrorismo».
- Il testo dell'art. 7 del citato decreto legislativo
21 novembre 2007, n. 231, come modificato dal presente
decreto, cosi' recita:
«Art. 7 (Autorita' di vigilanza di settore). - 1. Le
Autorita' di vigilanza di settore sovraintendono al
rispetto degli obblighi stabiliti dal presente decreto da
parte dei soggetti rispettivamente vigilati con le
modalita' di cui all'art. 53. I soggetti di cui all'art.
13, comma 1, lettera a), che siano contemporaneamente
iscritti anche al Registro dei revisori, sono vigilati
dalla Consob.
2. Nel rispetto delle finalita' e nell'ambito dei
poteri regolamentari previsti dai rispettivi ordinamenti di
settore, le Autorita' di vigilanza, d'intesa tra di loro,
emanano disposizioni circa le modalita' di adempimento
degli obblighi di adeguata verifica del cliente,
l'organizzazione, la registrazione, le procedure e i
controlli interni volti a prevenire l'utilizzo degli
intermediari e degli altri soggetti che svolgono attivita'
finanziaria di cui all'art. 11 e di quelli previsti
dall'art. 13, comma 1, lettera a), a fini di riciclaggio o
di finanziamento del terrorismo. Per i soggetti di cui
all'art. 13, comma 1, lettera a), contemporaneamente
iscritti al registro dei revisori, tali disposizioni sono
emanate dalla Consob. Per i soggetti di cui all'art. 11,
comma 2, lettera a), tali disposizioni sono emanate dalla
Banca d'Italia.
2-bis. Le autorita' di vigilanza di settore cooperano
con le Autorita' di vigilanza europee e forniscono tutte le
informazioni necessarie all'espletamento dei loro compiti».