Allegato
Regolamento recante l'individuazione delle modalita' di trasmissione
delle istanze e delle notifiche relative ad alcune procedure e ad
alcuni procedimenti previsti nell'ambito del meccanismo di
vigilanza unico
LA BANCA D'ITALIA
Visto l'art. 3-bis della legge 7 agosto 1990, n. 241 e successive
modificazioni, ai sensi del quale per conseguire maggiore efficienza
nella loro attivita', le amministrazioni pubbliche agiscono mediante
strumenti informatici e telematici, nei rapporti interni, tra le
diverse amministrazioni e tra queste e i privati;
Visto l'art. 4, comma 3, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385 (TUB), Testo unico delle leggi in materia bancaria e
creditizia, e successive modificazioni, nella parte in cui prevede
che la Banca d'Italia stabilisce i termini per provvedere, individua
il responsabile del procedimento e prescrive che si applicano, in
quanto compatibili, le disposizioni della legge 7 agosto 1990, n.
241;
Visti i capi II, III e IV del titolo II del TUB e successive
modificazioni, che regolano l'autorizzazione per l'esercizio
dell'attivita' bancaria, lo stabilimento di succursali, la libera
prestazione di servizi, nonche' l'acquisto di partecipazioni nelle
banche e i requisiti dei partecipanti e degli esponenti;
Visto l'art. 3, comma 2, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, Testo unico delle disposizioni in materia di
intermediazione finanziaria, che richiede alla Banca d'Italia la
definizione dei termini e delle procedure per l'adozione degli atti e
dei procedimenti di competenza;
Visto l'art. 24 della legge 28 dicembre 2005, n. 262, che
prevede, tra l'altro, che ai procedimenti della Banca d'Italia volti
all'emanazione di provvedimenti individuali si applicano, in quanto
compatibili, i principi sull'individuazione e sulle funzioni del
responsabile del procedimento, sulla partecipazione al procedimento e
sull'accesso agli atti amministrativi recati dalla legge 7 agosto
1990, n. 241 e successive modificazioni, e stabilisce che la Banca
d'Italia disciplina con propri regolamenti l'applicazione dei
principi previsti dal medesimo articolo, indicando i casi di
necessita' e di urgenza o le ragioni di riservatezza per cui e'
ammesso derogarvi;
Visto l'art. 38 del decreto del Presidente della Repubblica 28
dicembre 2000, n. 445, che disciplina le modalita' di invio e
sottoscrizione delle istanze e le dichiarazioni da presentare alla
pubblica amministrazione;
Visto l'art. 65, comma 1, lettera c), del decreto legislativo 7
marzo 2005, n. 82, in materia di condizioni di validita' delle
istanze trasmesse alla pubblica amministrazione per via telematica;
Visto il regolamento recante l'individuazione dei termini e delle
unita' organizzative responsabili dei procedimenti amministrativi e
delle fasi procedimentali di competenza della Banca d'Italia e della
Unita' di informazione finanziaria per l'Italia, emanato con
provvedimento della Banca d'Italia del 21 luglio 2021 (di seguito,
regolamento sui procedimenti amministrativi), e in particolare l'art.
3 che prevede che per i procedimenti amministrativi a iniziativa di
parte l'istanza deve essere redatta nelle forme e nei modi stabiliti
dalla vigente normativa e deve essere corredata della necessaria
documentazione nonche' l'art. 16 relativo alle «procedure comuni»
alla Banca d'Italia e alla Banca centrale europea;
Visto il regolamento UE n. 1024/2013 del Consiglio dell'Unione
europea del 15 ottobre 2013 (RMVU), che attribuisce alla Banca
Centrale europea compiti specifici in merito alle politiche in
materia di vigilanza prudenziale degli enti creditizi;
Visto il regolamento (UE) n. 468/2014 della Banca centrale
europea (BCE) del 16 aprile 2014 (RQMVU), che istituisce il quadro di
cooperazione nell'ambito del meccanismo di vigilanza unico (MVU) tra
la Banca centrale europea e le autorita' nazionali competenti e con
le autorita' nazionali designate;
Vista la circolare della Banca d'Italia n. 285 del 17 dicembre
2013 e successive modificazioni, recante le disposizioni di vigilanza
per le banche;
Considerato che la Banca centrale europea ha implementato il
cosiddetto «Portale IMAS» (o «IMAS Portal»), piattaforma on-line che
supporta la presentazione di istanze, notifiche e lo scambio di
informazioni tra le autorita' di vigilanza e i soggetti vigilati in
relazione a procedimenti di competenza della Banca centrale europea;
Considerato che l'utilizzo, anche per le istanze e le notifiche
da indirizzare alla Banca d'Italia in relazione a procedimenti
contemplati nell'ambito del meccanismo di vigilanza unico, puo'
accrescere l'efficienza e l'economicita' dell'azione della Banca
d'Italia e del MVU;
Considerato che per la valutazione dell'idoneita' degli esponenti
e dei responsabili delle principali funzioni aziendali dei soggetti
vigilati significativi, a norma dell'art. 26 del TUB, il Portale IMAS
e' operativo dal 27 gennaio 2021;
Considerato che il Portale IMAS presenta caratteristiche di
semplicita' nell'accesso tali da non imporre oneri eccessivi ai
soggetti che intendano presentare istanze o notifiche ovvero la
correlativa documentazione alla Banca d'Italia in relazione alle
procedure e ai procedimenti ricadenti nella competenza della Banca
centrale europea;
Adotta
il seguente provvedimento:
Art. 1.
Definizioni e sigle
1. Ai fini del presente regolamento, si intendono per:
a) Soggetti vigilati meno significativi: i soggetti di cui
all'art. 2, n. 7, del RQMVU insediati in Italia;
b) Soggetti vigilati significativi: i soggetti di cui all'art.
2, n. 16, del RQMVU insediati in Italia;
c) Autorizzazione all'attivita' bancaria: la procedura comune
disciplinata dall'art. 14 del TUB, dagli articoli 4 e 14 del RMVU,
dagli articoli da 73 a 78 del RQMVU e dalla circolare 285, parte
prima, titolo I, capitolo 1;
d) Revoca volontaria dell'autorizzazione all'attivita'
bancaria: la procedura comune disciplinata dall'art. 14 del TUB,
dagli articoli 4 e 14 del RMVU, dagli articoli da 80 a 83 del RQMVU e
dalla circolare 285, parte prima, titolo I, capitolo 1, nei casi in
cui viene avviata su istanza di parte;
e) Acquisizione di partecipazioni qualificate: la procedura
comune disciplinata dall'art. 19, dagli articoli 4 e 15 del RMVU,
dagli articoli da 85 a 87 del RQMVU, dal titolo II della circolare
Banca d'Italia n. 229 del 21 aprile 1999;
f) Valutazione dell'idoneita' degli esponenti e dei
responsabili delle principali funzioni aziendali: la procedura
disciplinata dall'art. 26 del TUB, dall'art. 23 del decreto del
Ministero dell'economia e delle finanze 23 novembre 2020, n. 169, dal
provvedimento della Banca d'Italia del 4 maggio 2021, dall'art. 4 del
RMVU, dall'art. 93 del RQMVU;
g) Procedure riguardanti il diritto di stabilimento e la libera
prestazione di servizi: le procedure previste dall'art. 15 del TUB,
dai capitoli 5 e 6, titolo primo, parte prima, della circolare n. 285
e dal titolo terzo della parte seconda del RQMVU, riguardanti il
diritto di stabilimento e la libera prestazione di servizi di un
soggetto vigilato significativo o meno significativo in uno Stato
membro dell'Unione europea, il quale e' tenuto a darne preventiva
comunicazione (notifica) alla Banca d'Italia;
h) Portale IMAS o IMAS Portal (di seguito, anche Portale): il
portale on-line della BCE, raggiungibile anche mediante l'indirizzo
reperibile sul sito web della Banca d'Italia, attraverso cui i
soggetti vigilati significativi e meno significativi e i terzi
possono trasmettere istanze, notifiche, informazioni o documenti
relativi ai procedimenti e alle procedure di vigilanza di cui
all'art. 2, monitorarne lo stato e scambiare informazioni con la
Banca d'Italia o con la Banca centrale europea.