Art. 3.
Segnalazioni di operazioni
1. Il responsabile della dipendenza, dell'ufficio o di altro punto
operativo di uno dei soggetti di cui all'articolo 4,
indipendentemente dall'abilitazione ad effettuare le operazioni di
trasferimento di cui all'articolo 1, ha l'obbligo di segnalare senza
ritardo al titolare dell'attivita' o al legale rappresentante o a un
suo delegato ogni operazione che, per caratteristiche, entita',
natura, o per qualsivoglia altra circostanza conosciuta a ragione
delle funzioni esercitate, tenuto conto anche della capacita'
economica e dell'attivita' svolta dal soggetto cui e' riferita,
induca a ritenere, (( in base agli elementi a sua disposizione, ))
che il denaro, i beni o le utilita' oggetto delle operazioni medesime
possano provenire da taluno dei reati indicati nell'articolo 648-bis
del codice penale (a). (( Tra le caratteristiche di cui al periodo
precedente e' compresa, in particolare, l'effettuazione di una
pluralita' di operazioni non giustificata dall'attivita' svolta da
parte della stessa persona, ovvero, ove se ne abbia consapevolezza,
da parte di persone appartenenti allo stesso nucleo familiare, o
dipendenti o collaboratori di una stessa impresa. ))
2. Il titolare dell'attivita', il legale rappresentante o un suo
delegato esamina le segnalazioni pervenutegli (( e qualora le ritenga
fondate tenendo conto dell'insieme degli elementi a sua disposizione,
anche desumibili dall'archivio di cui all'articolo 2, comma 1, le
trasmette )) senza ritardo al questore del luogo dell'operazione, il
quale ne informa l'Alto commissario e il nucleo speciale di polizia
valutaria della Guardia di finanza. Per effettuare i necessari
approfondimenti e per il controllo previsto dall'articolo 5, comma
10, gli appartenenti al nucleo speciale di polizia valutaria
esercitano anche i poteri loro attribuiti dalla normativa in materia
valutaria. Tali poteri sono estesi agli ufficiali di polizia
tributaria dei nuclei regionali di polizia tributaria della Guardia
di finanza, ai quali il nucleo speciale di polizia valutaria puo'
demandare l'assolvimento degli incarichi affidatigli dal presente
decreto.
3. Per i soggetti con un unico punto operativo, o con meno di venti
dipendenti, le segnalazioni delle operazioni di cui al comma 1 devono
essere direttamente trasmesse al questore dal titolare
dell'attivita', dal legale rappresentante o da un suo delegato.
4. Gli obblighi di cui ai commi 1, 2 e 3 si applicano a partire dal
quindicesimo giorno successivo a quello di entrata in vigore del
presente decreto.
5. Le segnalazioni effettuate ai sensi e per gli effetti del
presente articolo non costituiscono violazione di obblighi di
segretezza e non comportano responsabilita' di alcun tipo, salvi i
casi di dolo.
6. I soggetti di cui all'articolo 4 adottano altresi' le ulteriori
misure idonee a non pregiudicare il corso di eventuali indagini. Le
autorita' di cui al comma 2 possono, inoltre sospendere, se
possibile, l'esecuzione dell'operazione.
(( 7. E' fatto in ogni caso divieto ai soggetti tenuti alle ))
(( segnalazioni di cui al presente articolo e a chiunque ne sia ))
(( comunque a conoscenza di darne comunicazione a soggetti diversi ))
(( da quelli di cui ai commi 1, 2 e 3. ))
8. I soggetti di cui all'articolo 4 devono dotarsi, nel rispetto dei
criteri che potranno essere impartiti con le disposizioni di
attuazione di cui all'articolo 4, comma 3, lettera c), di adeguate
procedure volte a prevenirne il coinvolgimento in operazioni di
riciclaggio, potenziando a tal fine il sistema dei controlli e
riscontri interni e attuando programmi specifici di addestramento e
formazione del personale.
(a) L'art. 648-bis del codice penale, aggiunto dall'art.
3 del D.L. 21 marzo 1978, n. 59, convertito con
modificazioni nella legge 18 maggio 1978, n. 191, come
sostituito dall'art. 23 della legge 19 marzo 1990, n. 55,
e' cosi' formulato:
"Art. 648- bis ( Riciclaggio ). - Fuori dei casi di
concorso nel reato, chiunque sostituisce denaro, beni o
altre utilita' provenienti dai delitti di rapina aggravata,
di estorsione aggravata, di sequestro di persona a scopo di
estorsione o dai delitti concernenti la produzione o il
traffico di sostanze stupefacenti o psicotrope, con altro
denaro, altri beni o altre utilita', ovvero ostacola
l'identificazione della loro provenienza dai delitti
suddetti, e' punito con la reclusione da quattro a dodici
anni e con la multa da lire due milioni a lire trenta
milioni.
La pena e' aumentata quando il fatto e' commesso
nell'esercizio di un'attivita' professionale.
Si applica l'ultimo comma dell'art. 648".