Art. 5.
(Promotori di servizi finanziari)
1. Nell'offerta dei propri servizi effettuata in luogo diverso
dalla propria sede sociale o dalle proprie sedi secondarie e comunque
nell'esercizio dell'attivita' di cui all'articolo 1, comma 1, lettera
f), le societa' di intermediazione mobiliare devono avvalersi
esclusivamente dell'opera di promotori di servizi finanziari iscritti
all'albo di cui al comma 5 del presente articolo.
2. La societa' di intermediazione mobiliare che viola le
disposizioni di cui al comma 1 e' punita, per questo solo fatto e
ferme restando le sanzioni previste dall'articolo 13, con la sanzione
amministrativa pecuniaria di lire 15 milioni a lire 100 milioni,
aumentata, nel caso, dell'importo dei valori mobiliari illecitamente
offerti.
3. E' promotore di servizi finanziari chi, in qualita' di
dipendente, agente o mandatario, esercita professionalmente
l'attivita' di cui al comma 1. Si applica la disciplina di cui
all'articolo 18-ter del citato decreto-legge n. 95 del 1974,
convertito, con modificazioni, dalla citata legge n. 216 del 1974, e
successive modificazioni e integrazioni. L'attivita' di promotore di
servizi finanziari puo' essere svolta esclusivamente per conto e
nell'interesse di una sola societa' di intermediazione mobiliare. E'
inibita ogni forma di attivita' di consulenza porta a porta.
4. La societa' di intermediazione mobiliare e' responsabile in
solido degli eventuali danni arrecati a terzi nello svolgimento delle
incombenze affidate ai promotori finanziari anche se tali danni siano
conseguenti a responsabilita' accertata in sede penale.
5. E' istituito presso la CONSOB l'albo unico nazionale dei
promotori di servizi finanziari. La CONSOB provvede entro il 31 marzo
di ogni anno a pubblicare l'albo aggiornato alla data del 31 dicembre
dell'anno precedente.
6. Presso ogni camera di commercio, industria artigianato e
agricoltura, con sede nei capoluoghi di regione, e' istituita, entro
nove mesi dalla data di entrata in vigore della presente legge, una
commissione regionale per l'albo dei promotori di servizi finanziari
composta da tre membri, di cui uno nominato dal presidente della
stessa camera di commercio, uno dalle organizzazioni di categoria
maggiormente rappresentative ed uno dal presidente della CONSOB.
7. Le commissioni regionali di cui al comma 6 deliberano le
iscrizioni negli elenchi regionali dei soggetti iscritti all'albo di
cui al comma 5, nonche' i relativi aggiornamenti, esercitano compiti
di natura disciplinare ed assolvono le altre funzioni ad esse
affidate dai regolamenti di cui al comma 8. In sede di prima
apllicazione le commissioni regionali deliberano le iscrizioni entro
dodici mesi dalla data di entrata in vigore della presente legge.
8. La CONSOB prescrive con uno o piu' regolamenti da pubblicare
nella Gazzetta Ufficiale;
a) le modalita' per la costituzione delle commissioni regionali e
le disposizioni per il loro funzionamento;
b) le modalita' di formazione dell'albo di cui al comma 5 e le
forme di pubblicita' dello stesso;
c) i requisiti di onorabilita' e professionalita' necessari per
l'iscrizione all'albo di cui al comma 5, che in relazione alla
specifica attivita' devono essere proporzionati a quelli prescritti
per gli esponenti degli enti creditizi ai sensi del decreto del
Presidente della Repubblica 27 giugno 1985, n. 350, e successive
modificazioni e integrazioni;
d) la cadenza almeno annuale dell'esame di idoneita' che dovra'
essere indetto dalla CONSOB e svolto presso ogni camera di commercio
con sede nei capoluoghi di regione; in sede di prima applicazione,
l'esame dovra' essere indetto entro dodici mesi dalla data di entrata
in vigore della presente legge;
e) l'iscrizione all'albo di cui al comma 5 di chi, fermo restando
il requisito della onorabilita', esercita effettivamente da almeno
due anni, alla data di entrata in vigore della presente legge,
l'attivita' per incarico di societa' autorizzate dalla CONSOB ai
sensi dell'articolo 18-ter del citato decreto-legge n. 95 del 1974,
convertito con modificazioni, dalla citata legge n. 216 del 1974, e
successive modificazioni e integrazioni; l'iscrizione avviene su
domanda dell'interessato, che deve essere presentata, a pena di
decadenza, entro il termine stabilito dai regolamenti di cui al
presente comma;
f) le regole di presentazione e di comportamento che i promotori
di servizi finanziari devono osservare nei rapporti con la clientela,
al fine di tutelare l'interesse dei risparmiatori;
g) i sistemi di controllo sui comportamenti, i procedimenti
disciplinari e le sanzioni; a carico dei promotori di servizi
finanziari che violano le regole di cui alla lettera f) si applica la
sanzione amministrativa pecuniaria da lire 1 milione a lire 50
milioni;
h) le ipotesi di grave violazione o di recidiva per le quali si
applicano le sanzioni della sospensione o della cancellazione
dell'albo di cui al comma 5;
i) l'importo del contributo alle spese di tenuta dell'albo di cui
al comma 5 da versare al momento di presentazione della domanda di
iscrizione all'albo di cui al comma 5, nonche' l'importo del diritto
annuo.
9. Le sanzioni amministrative previste dal presente articolo sono
irrogate dalla CONSOB. Ad esse non si applicano le disposizioni di
cui agli articoli 16 e 26 della legge 24 novembre 1981, n. 689.
10. L'attivita' di promotore di servizi finanziari puo' essere
svolta esclusivamente da persone fisiche che siano iscritte all'albo
di cui al comma 5. Chiunque esercita l'attivita' di promotore di
servizi finanziari senza essere iscritto all'albo di cui al comma 5
e' punito a norma dell'articolo 14.