Art. 7
1. Ai fini del presente decreto, per societa' finanziarie si
intendono:
a) i soggetti operanti nel settore finanziario previsti dal titolo V
del decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385 (Testo unico
delle leggi in materia bancaria e creditizia);
b) le societa' che svolgono attivita' di cessione di crediti
d'impresa di cui alla legge 21 febbraio 1991, n. 52, e relativi
provvedimenti di attuazione;
c) gli organismi di investimento collettivo del risparmio istituiti
in Italia ovvero che possono essere abilitati a commercializzare
proprie quote in Italia, ai sensi della legge 23 marzo 1983, n. 77
e dei decreti legislativi 25 gennaio 1992, numeri 83 e 84, 27
gennaio 1992, n. 86 e delle leggi 14 agosto 1993, n. 344 e 25
gennaio 1994, n. 86;
d) le altre societa' svolgenti le attivita' di cui all'articolo 4,
comma 2, del decreto-legge 3 maggio 1991 n. 143, come convertito
dalla legge 5 luglio 1991, n. 197, aventi i requisiti di cui agli
articoli 106 e 107 del decreto legislativo 1 settembre 1993, n.
385, nonche' capitale e riserve non inferiori a lire 20 miliardi.
2. Possono essere autorizzate ad operare nel centro anche le
filiali di societa' comunitarie ed extracomunitarie che svolgono le
attivita' indicate nel comma precedente.
3. Ai soggetti autorizzati si applicano le norme di vigilanza
previste dalle vigenti disposizioni.
Note all'art. 7:
- Il titolo V del decreto legislativo 1 settembre
1993, n. 385 (Testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia), pubblicato nel supplemento
ordinario alla Gazzetta Ufficiale n. 230 del 30
settembre 1993, riguarda: "Soggetti operanti nel
settore finanziario".
- La legge 21 febbraio 1991, n. 52, pubblicata nella
Gazzetta Ufficiale n. 47 del 25 febbraio 1991, reca:
"Disciplina della cessione dei crediti di impresa".
- La legge 23 marzo 1983, n. 77, pubblicata nella
Gazzetta Ufficiale n. 85 del 28 marzo 1983, reca:
"Istituzione e disciplina dei fondi comuni d'investimento
mobiliare".
- Il decreto legislativo 25 gennaio 1992, n. 83,
pubblicato nel supplemento ordinario alla Gazzetta
Ufficiale n. 37 del 14 febbraio 1992, reca: "Attuazione
delle direttive n. 85/611/CEE e n. 88/220/CEE,
relative a taluni organismi di investimento collettivo in
valori mobiliari, con modifiche alla legge 23 marzo
1983, n. 77, operanti come fondi comuni aperti di
diritto nazionale e per l'emanazione di disposizioni
sulla commercializzazione in Italia di quote di organismi
situati in altri Paesi della Comunita' europea (OICVM)".
- Il decreto legislativo 25 gennaio 1992, n. 84,
pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 37 del 14
febbraio 1992, reca: "Attuazione delle direttive n.
85/611/CEE e n. 88/220/CEE, relative agli organismi
di investimento collettivo in valori mobiliari, operanti
nella forma di societa' di investimento a capitale
variabile (SICAV)".
- Il decreto legislativo 27 gennaio 1992, n. 86,
pubblicato nel supplemento ordinario alla Gazzetta
Ufficiale n. 37 del 14 febbraio 1992, reca: "Disciplina
dell'offerta al pubblico, in Italia, di quote di fondi
comuni di investimento collettivo in valori mobiliari
esteri, non rientranti nell'ambito di applicazione delle
direttive n. 85/611/CEE e n. 88/220/CEE".
- La legge 14 agosto 1993, n. 344, pubblicata nel
supplemento ordinario alla Gazzetta Ufficiale n. 205 del 1
settembre 1993, reca: "Istituzione e disciplina dei fondi
comuni di investimento mobiliare chiusi".
- La legge 25 gennaio 1994, n. 86, pubblicata nel
supplemento ordinario alla Gazzetta Ufficiale n. 29 del 5
febbraio 1994, reca: "Istituzione e disciplina dei
fondi comuni di investimento immobiliare chiusi".
- Il testo del comma 2 dell'art. 4 del decreto-legge 3
maggio 1991, n. 143 (Provvedimenti urgenti per limitare
l'uso del contante e dei titoli al portatore nelle
transazioni e prevenire l'utilizzazione del sistema
finanziario a scopo di riciclaggio), pubblicato
nella Gazzetta Ufficiale 8 maggio 1991, n. 106 e
convertito in legge, con modificazioni, dalla legge 5
luglio 1991, n. 197 (Gazzetta Ufficiale 6 luglio 191, n.
157), e' il seguente:
"2. Il Ministro del tesoro, di concerto con i
Ministri dell'interno, di grazia e giustizia, delle
finanze e dell'industria, del commercio e
dell'artigianato, sentite la Banca d'Italia e la
Commissione nazionale per le societa' e la borsa (CONSOB),
determina le condizioni in presenza delle quali altri
intermediari possono, su richiesta, essere abilitati dal
Ministro del tesoro ad effettuare le operazioni di
trasferimento di cui all'art. 1. Tali intermediari
devono comunque avere per oggetto prevalente o
svolgere in via prevalente una o piu' delle seguenti
attivita': concessione di finanziamenti sotto
qualsiasi forma, compresa la locazione finanziaira;
assunzione di partecipazioni; intermediazione in cambi;
servizi di incasso, pagamento e trasferimento di fondi
anche mediante emissione e gestione di carte di credito".
- Il testo degli articoli 106 e 107 del decreto
legislativo 1 settembre 1993, n. 385 (per il titolo v.
nota all'art. 7), pubblicato nel supplemento ordinario
alla Gazzetta Ufficiale n. 230 del 30 settembre 1993,
e' il seguente:
"Art. 106 (Elenco generale). - 1. L'esercizio nei
confronti del pubblico delle attivita' di assunzione
di partecipazioni, di concessione di finanziamenti sotto
qualsiasi forma, di prestazione di servizi di pagamento e
di intermediazione in cambi e' riservato a intermediari
finanziari iscritti in un apposito elenco tenuto dal
Ministro del tesoro, che si avvale dell'UIC.
2. Gli intermediari finanziari indicati nel comma
1 possono svolgere esclusivamente attivita' finanziarie,
fatte salve le riserve di attivita' previste dalla legge.
3. L'iscrizione nell'elenco e' subordinata al
ricorrere delle seguenti condizioni:
a) forma di societa' per azioni, di societa' in
accomandita per azioni, di societa' a responsabilita'
limitata o di societa' cooperativa;
b) oggetto sociale conforme al disposto del comma 2;
c) capitale sociale versato non inferiore a cinque
volte il capitale minimo previsto per la costituzione
delle societa' per azioni;
d) possesso da parte dei partecipanti al capitale e degli
esponenti aziendali dei requisiti previsti dagli articoli
108 e 109.
4. Il Ministro del tesoro, sentiti la Banca d'Italia e
l'UIC:
a) specifica il contenuto delle attivita' indicate nel
comma 1, nonche' in quali circostanze ricorra l'esercizio
nei confronti del pubblico. Il credito al consumo si
considera comunque esercitato nei confronti del pubblico
anche quando sia limitato all'ambito dei soci;
b) per gli intermediari finanziari che svolgono
determinati tipi di attivita', puo', in deroga a quanto
previsto dal comma 3, vincolare la scelta della forma
giuridica, consentire l'assunzione di altre forme
giuridiche e stabilire diversi requisiti patrimoniali.
5. Le modalita' di iscrizione nell'elenco sono
disciplinate dal Ministro del tesoro, sentito l'UIC;
l'UIC da' comunicazione delle iscrizioni alla Banca
d'Italia e alla CONSOB.
6. L'UIC puo' chiedere agli intermediari
finanziari la comunicazione di dati e notizie per
verificare il permanere delle condizioni per l'iscrizione
nell'elenco.
7. I soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo presso gli intermediari finanziari
comunicano all'UIC, con le modalita' dallo stesso
stabilite, le cariche analoghe ricoperte presso altre
societa' ed enti di qualsiasi natura".
"Art. 107 (Elenco speciale). - 1. Il Ministro del
tesoro, sentite la Banca d'Italia e la CONSOB,
determina criteri oggettivi, riferibili all'attivita'
svolta, alla dimensione e al rapporto tra indebitamento e
patrimonio, in base ai quali sono individuati gli
intermediari finanziari che si devono iscrivere in un
elenco speciale tenuto dalla Banca d'Italia.
2. La Banca d'Italia, in conformita' delle deliberazioni
del CICR, detta agli intermediari iscritti nell'elenco
speciale disposizioni aventi ad oggetto l'adeguatezza
patrimoniale e il contenimento del rischio nelle sue
diverse configurazioni nonche' l'organizzazione
amministrativa e contabile e i controlli interni. La
Banca d'Itali puo' adottare, ove la situazione lo richieda,
provvedimenti specifici nei confronti di singoli
intermediari per le materie in precedenza indicate. Con
riferimento a determinati tipi di attivita' la Banca
d'Italia puo' inoltre dettare disposizioni volte ad
assicurare il regolare esercizio.
3. Gli intermediari inviano alla Banca d'Italia, con le
modalita' e nei termini da essa stabiliti, segnalazioni
periodiche, nonche' ogni altro dato e documento richiesto.
4. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni con
facolta' di richiedere l'esibizione di documenti e gli
atti ritenuti necessari.
4-bis. La Banca d'Italia puo' imporre agli intermediari
il divieto di intraprendere nuove operazioni per
violazione di norme di legge o di disposizioni emanate ai
sensi del presente decreto.
5. Gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco
speciale restano iscritti anche nell'elenco generale; a
essi non si applicano i commi 6 e 7 dell'art. 106".