Avvertenza:
Si procede alla ripubblicazione del testo del decreto legislativo
16 novembre 2015, n. 181, corredato delle relative note, ai sensi
dell'art. 8, comma 3, del regolamento di esecuzione del testo unico
delle disposizioni sulla promulgazione delle leggi, sulla emanazione
dei decreti del Presidente della Repubblica e sulle pubblicazioni
ufficiali della Repubblica italiana, approvato con decreto del
Presidente della Repubblica 14 marzo 1986, n. 217. Restano invariati
il valore e l'efficacia dell'atto legislativo qui trascritto.
Art. 1
Modifiche al decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385
1. All'articolo 1 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, dopo la lettera a) e' inserita la seguente:
«a-bis) «autorita' di risoluzione» indica la Banca d'Italia nonche'
un'autorita' non italiana deputata allo svolgimento delle funzioni di
risoluzione;»;
b) al comma 1, la lettera h) e' sostituita dalla seguente: h)
«Stato terzo» indica lo Stato non membro dell'Unione europea;»;
c) al comma 2, alla lettera c) la parola: «extracomunitario» e'
sostituita dalla seguente: «terzo».
2. All'articolo 4, e' aggiunto, in fine, il seguente comma:
«4-bis. Nell'esercizio delle funzioni previste dal presente
decreto legislativo, alla Banca d'Italia, ai componenti dei suoi
organi nonche' ai suoi dipendenti si applica l'articolo 24, comma
6-bis, della legge 28 dicembre 2005, n. 262.
3. All'articolo 7 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 2, la parola: «Governatore» e' sostituita dalla
seguente: «Direttorio»;
b) al comma 6, dopo le parole: «SEVIF,» sono inserite le
seguenti: «nonche' con le autorita' di risoluzione degli Stati
comunitari,»;
c) al comma 7, la parola «extracomunitari» e' sostituita dalla
seguente: «terzi».
4. All'articolo 11, comma 4, lettera b), del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, la parola: «extracomunitari» e' sostituita
dalla seguente: «terzi».
5. All'articolo 15, comma 2, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, la parola: «extracomunitario» e' sostituita dalla
seguente: «terzo».
6. All'articolo 16, comma 2, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, la parola: «extracomunitario» e' sostituita dalla
seguente: «terzo».
7. All'articolo 19, comma 8, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, la parola: «extracomunitari» e' sostituita dalla
seguente: «terzi».
8. All'articolo 54, comma 4, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, la parola: «extracomunitari» e' sostituita dalla
seguente: «terzi».
9. All'articolo 68, comma 3, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, la parola: «extracomunitari» e' sostituita dalla
seguente: «terzi».
10. La rubrica del titolo IV del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' sostituita dalla seguente: «Misure preparatorie, di
intervento precoce e liquidazione coatta amministrativa».
11. Dopo l'articolo 69 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, sub titolo IV, e' inserito il seguente:
«Art. 69-bis (Definizioni). - 1. Ai fini del presente titolo si
intendono per:
a) «alta dirigenza»: il direttore generale, i vice-direttori
generali e le cariche ad esse assimilate, i responsabili delle
principali aree di affari e coloro che rispondono direttamente
all'organo amministrativo;
b) «autorita' di risoluzione a livello di gruppo»: l'autorita'
di risoluzione dello Stato membro in cui si trova l'autorita' di
vigilanza su base consolidata;
c) «depositi»: i crediti relativi ai fondi acquisiti dalle
banche con obbligo di rimborso; non costituiscono depositi i crediti
relativi a fondi acquisiti dalla banca debitrice rappresentati da
strumenti finanziari indicati dall'articolo 1, comma 2, del decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, ovvero il cui capitale non e'
rimborsabile alla pari, ovvero il cui capitale e' rimborsabile alla
pari solo in forza di specifici accordi o garanzie concordati con la
banca o terzi; costituiscono depositi i certificati di deposito
purche' non rappresentati da valori mobiliari emessi in serie;
d) «depositi ammissibili al rimborso»: i depositi che, ai sensi
dell'articolo 96-bis, commi 3 e 4, sono astrattamente idonei a essere
rimborsati da un sistema di garanzia dei depositanti;
e) «depositi protetti»: un deposito ammissibile al rimborso che
non supera il limite di rimborso da parte del sistema di garanzia dei
depositanti previsto dall'articolo 96-bis, comma 5;
f) «provvedimenti di risanamento»: i provvedimenti con cui sono
disposte:
1) l'amministrazione straordinaria, nonche' le misure
adottate nel suo ambito;
2) le misure previste nei Capi II, III e IV del Titolo IV,
del decreto legislativo [di recepimento della direttiva 2014/59/UE];
3) le misure, equivalenti a quelle indicate ai numeri 1) e
2), adottate da autorita' di altri Stati comunitari;
g) «risoluzione»: la procedura di cui all'articolo 1, comma 1,
lettera uu) del decreto legislativo [di recepimento della direttiva
2014/59/UE]
h) «sistema di tutela istituzionale»: un accordo riconosciuto
dalla Banca d'Italia ai sensi dell'articolo 113, paragrafo 7, del
regolamento (UE) n. 575/2013;
i) «sostegno finanziario pubblico straordinario»: gli aiuti di
Stato e i sostegni finanziari pubblici di cui all'articolo 1, comma
1, lettera mmm), del decreto legislativo [di recepimento della
direttiva 2014/59/UE];
l) «succursale significativa»: una succursale di una banca in
uno Stato comunitario considerata significativa dalla Banca
d'Italia.».
12. Al titolo IV, del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, prima del capo I, sono inseriti i seguenti:
«Capo 01-I (Piani di risanamento).
Art. 69-ter (Ambito di applicazione). - 1. Le disposizioni del
presente capo si applicano:
a) alle banche italiane e succursali italiane di banche
extracomunitarie;
b) alle societa' italiane capogruppo di un gruppo bancario e
alle societa' componenti il gruppo ai sensi degli articoli 60 e 61;
c) alle societa' incluse nell'ambito della vigilanza
consolidata ai sensi dell'articolo 65, comma 1, lettere c) e h).
2. Ai fini del presente capo, il controllo sussiste nei casi
previsti dall'articolo 23.
Art. 69-quater (Piani di risanamento). - 1. Le banche si dotano
di un piano di risanamento individuale che preveda l'adozione di
misure volte al riequilibrio della situazione patrimoniale e
finanziaria in caso di suo significativo deterioramento. Il piano
riguarda, se di interesse non trascurabile per il risanamento della
banca, anche le societa' italiane ed estere incluse nella vigilanza
consolidata indicate nell'articolo 69-ter, comma 1, lettera c).
2. Non sono tenute a dotarsi di piani di risanamento le banche
appartenenti a un gruppo bancario, salvo che cio' non sia loro
specificamente richiesto dalla Banca d'Italia. Per le banche
sottoposte a vigilanza consolidata in un altro Stato comunitario, la
richiesta di piani individuali e' effettuata in conformita'
dell'articolo 69-septies.
3. Fatto salvo l'articolo 69-decies, il piano di risanamento
contiene le informazioni richieste da provvedimenti di carattere
generale e particolare della Banca d'Italia e da regolamenti della
Commissione europea.
4. Il piano di risanamento non presuppone ne' contempla l'accesso
a un sostegno finanziario pubblico straordinario.
5. Il piano di risanamento e' approvato dall'organo
amministrativo, che lo sottopone alla Banca d'Italia per le
valutazioni di cui all'articolo 69-sexies. Il piano e' riesaminato e,
se necessario, aggiornato almeno annualmente o con la maggiore
frequenza richiesta dalla Banca d'Italia. Si procede comunque al
riesame e all'eventuale aggiornamento del piano in caso di
significativo mutamento della struttura giuridica o organizzativa
della banca o della sua situazione patrimoniale o finanziaria.
Art. 69-quinquies (Piani di risanamento di gruppo). - 1. La
capogruppo italiana di un gruppo bancario si dota di un piano di
risanamento di gruppo che individua misure coordinate e coerenti da
attuare per se', per ogni societa' del gruppo e, se di interesse non
trascurabile per il risanamento del gruppo, per le societa' italiane
ed estere incluse nella vigilanza consolidata indicate nell'articolo
69-ter, comma 1, lettera c).
2. Non e' tenuta a dotarsi di un piano di risanamento di gruppo
la capogruppo di un gruppo bancario soggetto a vigilanza consolidata
in un altro Stato comunitario, salvo che cio' non sia a essa
specificamente richiesto in conformita' dell'articolo 69-septies.
3. Il piano di risanamento di gruppo e' finalizzato a
ripristinare l'equilibrio patrimoniale e finanziario del gruppo
bancario nel suo complesso e delle singole banche che ne facciano
parte.
4. Il piano di risanamento di gruppo contiene almeno le
informazioni richieste da provvedimenti di carattere generale o
particolare della Banca d'Italia e da regolamenti della Commissione
europea. Ove siano stati conclusi tra le societa' del gruppo accordi
ai sensi del capo 02-I, il piano di risanamento contempla il ricorso
al sostegno finanziario di gruppo conformemente ad essi. Il piano di
risanamento di gruppo individua, altresi', i possibili ostacoli
all'attuazione delle misure di risanamento, inclusi gli impedimenti
di fatto o di diritto all'allocazione tempestiva di fondi propri e al
pronto trasferimento di attivita' nonche' al rimborso di passivita'
fra societa' del gruppo.
5. Il piano di risanamento di gruppo e' approvato dall'organo
amministrativo della capogruppo e sottoposto alla Banca d'Italia, in
conformita' dell'articolo 69-septies se il gruppo ha articolazioni in
altri Stati comunitari.
6. La Banca d'Italia, nel rispetto degli articoli 5 e 6 del
decreto legislativo [di recepimento della direttiva 2014/59/UE] e
dell'articolo 7, trasmette il piano di risanamento di gruppo:
a) alle autorita' competenti interessate rappresentate nei
collegi delle autorita' di vigilanza o con le quali sia stato
stipulato un accordo di coordinamento e cooperazione;
b) alle autorita' competenti degli Stati comunitari in cui le
banche incluse nel piano abbiano stabilito succursali significative;
c) alle autorita' di risoluzione delle societa' controllate
incluse nel piano di risanamento di gruppo, nonche' all'autorita' di
risoluzione a livello di gruppo.
7. Il piano di risanamento di gruppo e' riesaminato e, se
necessario, aggiornato almeno annualmente o con la maggiore frequenza
richiesta dalla Banca d'Italia. Si procede comunque al riesame e
all'eventuale aggiornamento del piano in caso di significativo
mutamento della struttura giuridica o organizzativa del gruppo o
della sua situazione patrimoniale o finanziaria.
Art. 69-sexies (Valutazione dei piani di risanamento individuali
e di gruppo). - 1. La Banca d'Italia, entro sei mesi dalla
presentazione del piano di risanamento e sentite, per le succursali
significative, le autorita' competenti degli Stati comunitari in cui
esse siano stabilite, verifica la completezza e adeguatezza del piano
in conformita' dei criteri indicati nelle pertinenti disposizioni
dell'Unione europea.
2. Il piano di risanamento e' trasmesso all'autorita' di
risoluzione per la formulazione di eventuali raccomandazioni sui
profili rilevanti per la risoluzione della banca o del gruppo
bancario.
3. Se all'esito della verifica emergono carenze o impedimenti al
conseguimento delle finalita' del piano, la Banca d'Italia puo',
fissando i relativi termini:
a) richiedere alla banca o alla capogruppo di presentare un
piano modificato;
b) indicare modifiche specifiche da apportare al piano;
c) ordinare modifiche da apportare all'attivita', alla
struttura organizzativa o alla forma societaria della banca o del
gruppo bancario o ordinare altre misure necessarie per conseguire le
finalita' del piano.
4. Resta ferma la possibilita' di adottare, ove le circostanze lo
richiedano, una o piu' delle misure previste dagli articoli 53-bis e
67-ter.
Art. 69-septies (Rapporti con le altre autorita' e decisioni
congiunte sui piani di risanamento). - 1. Nei casi e nei modi
previsti dalle disposizioni dell'Unione europea, la Banca d'Italia
coopera con le autorita' competenti degli altri Stati comunitari per
la valutazione dei piani di risanamento di gruppo che includono una
banca in tali Stati e per l'applicazione delle misure di cui
all'articolo 69-sexies, comma 3. Nella valutazione dei piani di
risanamento di gruppo la Banca d'Italia tiene conto del possibile
pregiudizio per le singole societa' del gruppo. Essa riconosce come
valide e applicabili le decisioni prese in conformita' delle
disposizioni dell'Unione europea.
2. La Banca d'Italia puo', nei casi previsti dal diritto
dell'Unione, promuovere o partecipare a un procedimento di mediazione
non vincolante dinanzi all'ABE, richiedere l'assistenza dell'ABE o
deferire alla stessa le decisioni di cui al presente articolo. Se una
decisione e' stata deferita all'ABE, la Banca d'Italia si astiene
dall'adottare provvedimenti e si attiene alle decisioni finali
dell'ABE. In mancanza di decisione dell'ABE nei termini previsti dal
diritto dell'Unione, la Banca d'Italia adotta i provvedimenti di
propria competenza.
Art. 69-octies (Misure attuative dei piani di risanamento). - 1.
La decisione di adottare una misura prevista nel piano di risanamento
o di astenersi dall'adottare una misura pur ricorrendone le
circostanze e' comunicata senza indugio alla Banca d'Italia.
Art. 69-novies (Trasmissione dei piani di risanamento). - 1. Le
banche e le capogruppo italiane controllate da una societa' estera
inclusa nella vigilanza consolidata della Banca d'Italia provvedono
alla trasmissione dei piani di risanamento, informazioni, documenti e
ogni altro dato che debba essere trasmesso tra la societa' estera
controllante e la Banca d'Italia.
2. Le societa' aventi sede legale in Italia che controllano una
banca soggetta a vigilanza in un altro Stato comunitario collaborano
con l'autorita' competente di tale Stato al fine di assicurare la
trasmissione dei piani di risanamento, informazioni, documenti e ogni
altro dato rilevante per la valutazione dei piani di risanamento.
Art. 69-decies (Piani di risanamento in forma semplificata ed
esenzioni). - 1. La Banca d'Italia puo', con provvedimenti di
carattere generale o particolare, prevedere modalita' semplificate di
adempimento degli obblighi stabiliti dal presente capo, avendo
riguardo alle possibili conseguenze del dissesto della banca o del
gruppo bancario in considerazione delle loro caratteristiche, ivi
incluse le dimensioni, la complessita' operativa, la struttura
societaria, lo scopo mutualistico, l'adesione a un sistema di tutela
istituzionale.
2. La Banca d'Italia puo' inoltre esentare dal rispetto delle
disposizioni del presente capo una banca aderente a un sistema di
tutela istituzionale. In tal caso, gli obblighi previsti dal presente
capo sono assolti dal sistema di tutela istituzionale in cooperazione
con la banca aderente esentata.
Art. 69-undecies (Disposizioni di attuazione). - 1. La Banca
d'Italia puo' emanare disposizioni attuative del presente capo, anche
per tener conto di orientamenti dell'ABE.
Capo 02-I (Sostegno finanziario di gruppo).
Art. 69-duodecies (Accordo di gruppo). - 1. Una banca italiana o
societa' italiana capogruppo di un gruppo bancario, le societa'
italiane ed estere appartenenti al gruppo bancario e le altre
societa' incluse nella vigilanza consolidata indicate nell'articolo
69-ter, comma 1, lettera c), possono concludere un accordo per
fornirsi sostegno finanziario per il caso in cui si realizzino per
una di esse i presupposti dell'intervento precoce ai sensi
dell'articolo 69-octiesdecies e siano soddisfatte le condizioni
indicate nel presente capo.
2. Fermo restando quanto previsto dal capo IX del titolo V del
libro V del codice civile, il presente capo non si applica:
a) alle operazioni di finanziamento e di gestione della
liquidita' eseguite tra societa' del gruppo bancario se per nessuna
di esse sussistono i presupposti dell'intervento precoce;
b) alla concessione di sostegno in qualsiasi forma, ivi incluso
l'apporto di capitale, a un'altra societa' del gruppo al di fuori dei
casi previsti dall'accordo, quando la societa' cui il sostegno e'
concesso si trovi in difficolta' e il sostegno sia in linea con le
politiche del gruppo e sia finalizzato a preservare la stabilita' del
gruppo.
3. Le societa' che aderiscono all'accordo di sostegno finanziario
di gruppo si obbligano a fornirsi sostegno finanziario in conformita'
dei termini dell'accordo. Possono essere previsti anche obblighi di
sostegno reciproco.
4. Il sostegno finanziario puo' essere concesso in forma di
finanziamento, di prestazione di garanzia o mediante la messa a
disposizione di beni o attivita' da utilizzare come garanzia reale o
finanziaria, nonche' con qualsiasi combinazione di queste forme,
mediante un'unica o piu' operazioni, anche tra il beneficiario del
sostegno e soggetti terzi, anche esterni al gruppo e non partecipanti
all'accordo.
5. L'accordo e' conforme ai seguenti principi:
a) l'accordo e' sottoscritto da ciascuna parte nell'esercizio
della propria autonomia negoziale e in coerenza con le eventuali
direttive impartite dalla capogruppo;
b) le parti chiamate a fornire sostegno finanziario devono
essere pienamente informate sulla situazione dei beneficiari prima
della decisione di fornire il sostegno;
c) l'accordo indica i criteri di calcolo per determinare, al
momento in cui il sostegno finanziario viene fornito, il
corrispettivo dovuto per qualsiasi operazione effettuata in virtu'
dell'accordo stesso; ove necessario per conseguire le finalita'
dell'accordo, i criteri possono non tenere conto del prezzo di
mercato, in particolare se esso e' influenzato da fattori anomali ed
esterni al gruppo o se la parte che fornisce il sostegno dispone, in
forza dell'appartenenza al gruppo del beneficiario, di informazioni
non pubbliche rilevanti.
6. L'accordo di sostegno finanziario di gruppo non puo' essere
concluso se, al momento della sua conclusione, per una delle parti
dell'accordo sussistono, a giudizio dell'autorita' competente, i
presupposti dell'intervento precoce.
7. Nessun diritto, pretesa o azione derivante dall'accordo puo'
essere esercitato da soggetti diversi dalle parti, neppure ai sensi
dell'articolo 2900 del codice civile.
Art. 69-terdecies (Autorizzazione dell'accordo). - 1. Il progetto
di accordo e' sottoposto all'autorizzazione della Banca d'Italia, che
valuta la sua coerenza con le condizioni previste nell'articolo
69-quinquiesdecies, congiuntamente con le altre autorita' competenti
sulle banche comunitarie aderenti all'accordo, in conformita' delle
pertinenti disposizioni dell'Unione europea.
2. La Banca d'Italia disciplina il procedimento per
l'autorizzazione di cui al comma 1.
3. Il progetto di accordo e ogni sua modifica sono trasmessi
all'autorita' di risoluzione a seguito dell'autorizzazione di cui al
comma 1.
Art. 69-quaterdecies (Approvazione dell'accordo da parte
dell'assemblea dei soci e concessione del sostegno). - 1. Il progetto
di accordo autorizzato ai sensi dell'articolo 69-terdecies e'
sottoposto all'approvazione dell'assemblea straordinaria dei soci di
ciascuna societa' del gruppo che si propone di aderirvi, unitamente a
un parere predisposto dai componenti indipendenti dell'organo
amministrativo sull'interesse della societa' ad aderire all'accordo
nonche' sulla convenienza e sulla correttezza sostanziale delle
relative condizioni. L'accordo produce effetti solo nei confronti
delle societa' le cui assemblee hanno approvato il progetto.
2. La competenza a decidere sulla concessione o sull'accettazione
del sostegno finanziario in esecuzione dell'accordo spetta all'organo
amministrativo. La delibera di concessione del sostegno finanziario
di gruppo e' motivata, indica l'obiettivo del sostegno finanziario e
la conformita' alle condizioni stabilite all'articolo
69-quinquiesdecies.
3. L'organo amministrativo della societa' aderente all'accordo
riferisce annualmente all'assemblea dei soci in merito all'esecuzione
dell'accordo.
4. L'assemblea straordinaria dei soci puo' revocare la propria
approvazione del progetto di accordo di cui al comma 1 se non si sono
ancora realizzati i presupposti dell'intervento precoce ai sensi
dell'articolo 69-octiesdecies in capo a una o piu' societa' aderenti
all'accordo. La revoca diviene efficace solo a seguito della
predisposizione di un piano di risoluzione individuale o di gruppo
che tenga conto delle mutate circostanze o, in ogni caso, decorsi 12
mesi dalla revoca.
5. L'approvazione di un progetto di accordo di cui al comma 1 o
la sua revoca non costituisce causa di recesso del socio dalla
societa'.
6. La delibera di approvazione di un progetto di accordo di cui
al comma 1 e' pubblicata con gli stessi mezzi previsti per la
pubblicazione delle informazioni ai sensi dell'articolo 53, comma 1,
lettera d), unitamente a una descrizione sommaria del contenuto
dell'accordo. La Banca d'Italia puo' dettare disposizioni
sull'informativa al pubblico dovuta dalle banche e dalle societa'
capogruppo sugli accordi di sostegno finanziario di gruppo.
Art. 69-quinquiesdecies (Condizioni per il sostegno). - 1. Il
sostegno finanziario previsto dall'accordo e' concesso se sono
soddisfatte tutte le seguenti condizioni:
a) si puo' ragionevolmente prospettare che il sostegno fornito
ponga sostanziale rimedio alle difficolta' finanziarie del
beneficiario;
b) il sostegno finanziario e' diretto a preservare o
ripristinare la stabilita' finanziaria del gruppo nel suo complesso o
di una delle societa' del gruppo ed e' nell'interesse della societa'
del gruppo che fornisce il sostegno;
c) le condizioni del sostegno finanziario, ivi compreso il
corrispettivo, sono determinate in conformita' dell'articolo
69-duodecies, comma 5, lettera c);
d) vi e' la ragionevole aspettativa, sulla base delle
informazioni a disposizione dell'organo amministrativo della societa'
che fornisce il sostegno al momento dell'assunzione della relativa
decisione, che sara' pagato un corrispettivo e rimborsato il prestito
da parte della societa' beneficiaria, qualora il sostegno sia
concesso sotto forma di prestito, ovvero che, nell'ipotesi in cui il
sostegno sia fornito in forma garanzia reale o personale e questa sia
escussa, sara' possibile recuperare per intero, anche in via di
surroga o regresso, capitale, interessi e spese;
e) la concessione del sostegno finanziario non mette a
repentaglio la liquidita' o solvibilita' della societa' del gruppo
che lo fornisce;
f) la concessione del sostegno finanziario non minaccia la
stabilita' del sistema finanziario, in particolare nello Stato
comunitario in cui ha sede la societa' del gruppo che fornisce il
sostegno;
g) la societa' del gruppo che fornisce il sostegno rispetta,
nel momento in cui lo fornisce, i requisiti in materia di capitale,
liquidita', grandi esposizioni e gli altri requisiti specifici
eventualmente imposti in conformita' del Regolamento (UE) n. 575/2013
e delle disposizioni di attuazione della direttiva 2013/36/UE, e la
concessione del sostegno finanziario non e' tale da determinare la
violazione di questi requisiti da parte della societa', fatta
eccezione per il caso in cui l'autorita' competente per la vigilanza
sulla societa' abbia autorizzato una temporanea deroga a tali
requisiti;
h) la concessione del sostegno finanziario non pregiudica la
risolvibilita' della societa' del gruppo che lo fornisce.
Art. 69-sexiesdecies (Opposizione della Banca d'Italia e
comunicazioni). - 1. La delibera di concessione del sostegno e'
trasmessa alla Banca d'Italia, che puo' vietare o limitarne
l'esecuzione se le condizioni per il sostegno finanziario di gruppo
di cui all'articolo 69-quinquiesdecies non sono soddisfatte.
2. La delibera di cui al comma 1 e' trasmessa all'ABE nonche', se
diverse dalla Banca d'Italia, all'autorita' competente per la
vigilanza sulla societa' che riceve il sostegno e all'autorita'
competente per la vigilanza su base consolidata.
3. Il provvedimento della Banca d'Italia di cui al comma 1 e'
trasmesso all'ABE, agli altri soggetti indicati al comma 2, nonche',
se la Banca d'Italia e' l'autorita' competente per la vigilanza su
base consolidati, ai componenti del collegio di risoluzione istituito
ai sensi del [decreto di recepimento della direttiva 2014/59].
Art. 69-septiesdecies (Norme applicabili e disposizioni di
attuazione). - 1. Alla conclusione degli accordi previsti dal
presente capo e alla prestazione di sostegno finanziario in loro
esecuzione non si applicano le disposizioni di cui all'articolo 53,
comma 4, e agli articoli 2391-bis, 2467, 2497-quinquies e 2901 del
codice civile, nonche' agli articoli 64, 65, 66 e 67, 216, primo
comma, n.1) e terzo comma e 217 della legge fallimentare.
2. La Banca d'Italia puo' emanare disposizioni attuative del
presente capo, anche per tener conto di orientamenti dell'ABE.».
13. Al titolo IV, capo I, prima della sezione I, e' inserita la
seguente:
«Sezione 01-I (Misure di intervento precoce).
Art. 69-octiesdecies (Presupposti). - 1. La Banca d'Italia puo'
disporre le seguenti misure nei confronti di una banca o una societa'
capogruppo di un gruppo bancario:
a) le misure di cui all'articolo 69-noviesdecies, quando
risultano violazioni dei requisiti del regolamento (UE) n. 575/2013,
delle disposizioni di attuazione della direttiva 2013/36/UE e del
titolo II della direttiva 2014/65/UE o di uno degli articoli da 3 a
7, da 14 a 17, e 24, 25 e 26 del regolamento (UE) n. 600/2014, oppure
si preveda la violazione dei predetti requisiti anche a causa di un
rapido deterioramento della situazione della banca o del gruppo;
b) la rimozione degli esponenti di cui all'articolo
69-vicies-semel, quando risultano gravi violazioni di disposizioni
legislative, regolamentari o statutarie o gravi irregolarita'
nell'amministrazione ovvero quando il deterioramento della situazione
della banca o del gruppo bancario sia particolarmente significativo,
e sempre che gli interventi indicati nella medesima lettera a) o
quelli previsti negli articoli 53-bis e 67-ter non siano sufficienti
per porre rimedio alla situazione.
Art. 69-noviesdecies (Attuazione del piano di risanamento e altre
misure). - 1. Fermi restando i poteri attribuiti dagli articoli
53-bis e 67-ter, la Banca d'Italia, al ricorrere dei presupposti di
cui all'articolo 69-octiesdecies, comma 1, lettera a), puo' chiedere
alla banca o alla societa' capogruppo di un gruppo bancario di dare
attuazione, anche parziale, al piano di risanamento adottato o di
preparare un piano per negoziare la ristrutturazione del debito con
tutti o alcuni creditori secondo il piano di risanamento, ove
applicabile, o di modificare la propria forma societaria.
2. La Banca d'Italia, nell'esercizio del potere di cui al comma 1
puo':
a) richiedere l'aggiornamento del piano di risanamento quando
le condizioni che hanno condotto all'intervento precoce divergono
rispetto alle ipotesi contemplate nel piano;
b) fissare un termine per l'attuazione del piano e
l'eliminazione delle cause che formano presupposto dell'intervento
precoce.
Art. 69-vicies (Poteri di accertamento e flussi informativi). -
1. Quando sia accertata l'esistenza, in relazione a una banca o ad un
gruppo bancario, delle circostanze di cui all'articolo
69-octiesdecies, i poteri di vigilanza informativa e ispettiva
previsti agli articoli 51, 54, 66 e 67 possono essere esercitati
anche al fine di acquisire le informazioni necessarie per
l'aggiornamento del piano di risoluzione, l'eventuale esercizio del
potere di riduzione o conversione di azioni, di altre partecipazioni
e di strumenti di capitale, l'avvio della risoluzione o della
liquidazione coatta amministrativa, nonche' per la valutazione
prevista dal Titolo IV, Capo I, Sezione II, del [decreto di
recepimento della direttiva 2014/59/UE].
2. Le informazioni acquisite ai sensi del comma 1 sono trasmesse
alle autorita' di risoluzione.
Art. 69-vicies-semel (Rimozione dei componenti degli organi di
amministrazione e controllo e dell'alta dirigenza). - 1. Al ricorrere
dei presupposti indicati all'articolo 69-octiesdecies, comma 1,
lettera b), la Banca d'Italia puo' disporre la rimozione e ordinare
il rinnovo di tutti i componenti degli organi con funzione di
amministrazione e di controllo delle banche e delle societa'
capogruppo di un gruppo bancario. Si applica il comma 4 dell'articolo
70.
2. Il provvedimento fissa la data da cui decorrono gli effetti
della rimozione. La Banca d'Italia convoca l'assemblea della banca o
della capogruppo con all'ordine del giorno il rinnovo degli organi
con funzioni di amministrazione e controllo.
3. Ricorrendo i presupposti richiamati al comma 1, la Banca
d'Italia puo' inoltre ordinare la rimozione di uno o piu' componenti
dell'alta dirigenza di una banca o di una societa' capogruppo di un
gruppo bancario.
4. La Banca d'Italia approva la nomina dei componenti dei nuovi
organi o della nuova alta dirigenza effettuata dal competente organo
della banca o della societa' capogruppo.
5. Resta salva la possibilita' in ogni momento di disporre
l'amministrazione straordinaria della banca o della capogruppo di cui
agli articoli 70 e 98.
6. Resta fermo il potere di rimuovere singoli esponenti aziendali
ai sensi dell'articolo 53-bis, comma 1, lettera e), e dell'articolo
67-ter, comma 1, lettera e), se sufficiente per porre rimedio alla
situazione.
Art. 69-vicies-bis (Disposizioni di attuazione). - 1. La Banca
d'Italia puo' emanare disposizioni attuative della presente sezione,
anche per tener conto di orientamenti dell'ABE.».
14. All'articolo 70, del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. La Banca d'Italia puo' disporre lo scioglimento degli
organi con funzioni di amministrazione e di controllo delle banche
quando ricorrono le violazioni o le irregolarita' di cui all'articolo
69-octiesdecies, comma 1, lettera b), oppure sono previste gravi
perdite del patrimonio ovvero quando lo scioglimento e' richiesto con
istanza motivata dagli organi amministrativi ovvero dall'assemblea
straordinaria.»;
b) al comma 2, le parole: «art. 72» sono sostituite dalle
seguenti: «articolo 72»;
c) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. Il provvedimento e' comunicato dai commissari nominati ai
sensi dell'articolo 71 agli interessati, che ne facciano richiesta,
non prima dell'insediamento ai sensi dell'articolo 73.»;
d) al comma 4, le parole: «decreto del Ministro dell'economia e
delle finanze» sono sostituite dalla seguente: «provvedimento»;
e) il comma 5 e' sostituito dal seguente:
«5. L'amministrazione straordinaria dura un anno, salvo che il
provvedimento previsto dal comma 1 preveda un termine piu' breve o la
Banca d'Italia ne autorizzi la chiusura anticipata. La procedura puo'
essere prorogata per lo stesso periodo di un anno, anche per piu' di
una volta, se sussistono i presupposti indicati nel comma 1. Il
provvedimento di proroga e' pubblicato per estratto nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana.»;
f) il comma 6 e' abrogato;
g) al comma 7, la parola: «abilita» e' sostituita dalle seguenti:
«o lo statuto abilitano».
15. L'articolo 70-bis del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' abrogato.
16. All'articolo 71 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, le parole: «La Banca d'Italia, con provvedimento
da emanarsi entro quindici giorni dalla data del decreto previsto
dall'articolo 70, comma 1,» sono sostituite dalle seguenti: «Con il
provvedimento di scioglimento degli organi la Banca d'Italia»;
b) al comma 2, il periodo: «Il provvedimento della Banca d'Italia
e la delibera di nomina del presidente del comitato di sorveglianza
sono pubblicati per estratto nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.» e' soppresso;
c) il comma 3 e' abrogato;
d) al comma 4 sono aggiunte, in fine, le seguenti parole: «Se
necessario, esse possono essere anticipate dalla Banca d'Italia.»;
e) al comma 5, dopo le parole: «La Banca d'Italia,» sono inserite
le seguenti: «per ragioni d'urgenza e»;
f) al comma 6, sono aggiunte, in fine, le seguenti parole: «I
commissari devono, inoltre, possedere le competenze necessarie per
svolgere le proprie funzioni ed essere esenti da conflitti di
interesse.».
17. All'articolo 72 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Salvo che non sia diversamente specificato all'atto della
nomina, i commissari esercitano tutte le funzioni e tutti i poteri
spettanti all'organo di amministrazione della banca ai sensi del
codice civile, delle disposizioni di legge applicabili e dello
statuto della banca. La Banca d'Italia, nel provvedimento di nomina,
puo' stabilire che ai commissari sono attribuiti soltanto determinati
poteri e funzioni di amministrazione.»;
b) dopo il comma 1, e' inserito il seguente:
«1-bis. Salvo che non sia diversamente specificato nel
provvedimento che dispone l'amministrazione straordinaria, ai
commissari spettano i compiti di accertare la situazione aziendale,
rimuovere le irregolarita' e promuovere le soluzioni utili
nell'interesse dei depositanti e della sana e prudente gestione. Le
disposizioni del codice civile, statutarie o convenzionali relative
ai poteri di controllo dei titolari di partecipazioni non si
applicano agli atti dei commissari. All'atto della nomina, la Banca
d'Italia puo' stabilire speciali limitazioni dei compiti dei
commissari ovvero attribuire loro compiti ulteriori e diversi
rispetto a quelli indicati nel presente comma.»;
c) dopo il comma 2, e' inserito il seguente:
«2-bis. La Banca d'Italia puo', in ogni momento, revocare o
sostituire i commissari e i membri del comitato di sorveglianza
oppure modificarne compiti e poteri.»;
d) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. La Banca d'Italia puo' stabilire, all'atto della nomina o
successivamente con istruzioni impartite ai commissari e ai membri
del comitato di sorveglianza, che determinati atti dei commissari
siano sottoposti ad autorizzazione della stessa Banca d'Italia ovvero
imporre speciali cautele e limitazioni nella gestione della banca. I
componenti gli organi straordinari sono personalmente responsabili
dell'inosservanza delle prescrizioni della Banca d'Italia; queste non
sono opponibili ai terzi che non ne abbiano avuto conoscenza.»;
e) il comma 6 e' sostituito dal seguente:
«6. Il potere di convocare l'assemblea dei soci e gli altri
organi indicati all'articolo 70, comma 2, spetta esclusivamente ai
commissari previa approvazione della Banca d'Italia. L'ordine del
giorno e' stabilito in via esclusiva dai commissari e non e'
modificabile dall'organo convocato.»;
f) il comma 9 e' sostituito dal seguente:
«9. La responsabilita' dei commissari e dei membri del comitato
di sorveglianza per atti compiuti nell'espletamento dell'incarico e'
limitata ai soli casi di dolo o colpa grave. Le azioni civili nei
loro confronti sono promosse previa autorizzazione della Banca
d'Italia.»;
g) dopo il comma 9, e' aggiunto il seguente:
«9-bis. I commissari, nell'esercizio delle loro funzioni, sono
pubblici ufficiali.».
18. All'articolo 74, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, le parole: «Qualora ricorrano» sono sostituite dalle
seguenti: «Se ricorrono» e le parole: «dal d. lgs. di recepimento
della direttiva 93/22/CEE» sono sostituite dalle seguenti: «dal
decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58.».
19. All'articolo 75, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, dopo le parole «comitato di sorveglianza,» sono
inserite le seguenti: «a intervalli periodici stabiliti all'atto
della nomina o successivamente nonche'».
20. Dopo l'articolo 75 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, e' inserito il seguente:
«Art. 75-bis (Commissari in temporaneo affiancamento). - 1. La
Banca d'Italia, ricorrendo i presupposti indicati all'articolo 70,
puo' nominare uno o piu' commissari in temporaneo affiancamento
all'organo di amministrazione. La Banca d'Italia, nel provvedimento
di nomina, individua funzioni, doveri e poteri dei commissari,
specificandone i rapporti con l'organo amministrativo, ivi compreso,
eventualmente, l'obbligo degli amministratori di consultare o di
richiedere la previa autorizzazione dei commissari per l'assunzione
di determinati atti o decisioni.
2. Si applicano, in quanto compatibili, le disposizioni della
presente sezione.».
21. L'articolo 76 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' abrogato.
22. Dopo l'articolo 77 del decreto legislativo 1° settembre1993, n.
385, e' inserito il seguente:
«Art. 77-bis (Aumenti di capitale). - 1. In deroga ai termini
previsti dagli articoli 2366 e 2369 del codice civile e 125-bis e 126
del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, nelle banche nei
confronti delle quali e' stata adottata una misura di intervento
precoce o disposto l'avvio dell'amministrazione straordinaria, le
assemblee chiamate a deliberare aumenti di capitale finalizzati a
ripristinare l'adeguatezza patrimoniale possono essere convocate fino
a dieci giorni prima di quello fissato per l'assemblea, se cosi' e'
previsto dallo statuto.
2. Nel caso previsto al comma 1, per le banche con azioni quotate
nei mercati regolamentati italiani o di altri Stati comunitari:
a) la comunicazione effettuata dall'intermediario ai sensi
dell'articolo 83-sexies del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, e' effettuata sulla base delle evidenze dei conti relative al
termine della giornata contabile del terzo giorno di mercato aperto
precedente la data fissata per l'assemblea;
b) il termine di cui all'articolo 126-bis, comma 1, del decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e' ridotto a cinque giorni;
c) non trovano applicazione le modalita' di pubblicita' di cui
all'articolo 126-bis, comma 2, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58.
3. Le previsioni di cui al comma 2, lettere b) e c), non si
applicano alle banche nei confronti delle quali e' stata disposta
l'amministrazione straordinaria.
4. Il presente articolo si applica anche alle societa' capogruppo
di un gruppo bancario.».
23. All'articolo 80 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Il Ministro dell'economia e delle finanze, su proposta della
Banca d'Italia, puo' disporre con decreto la liquidazione coatta
amministrativa delle banche, anche quando ne sia in corso
l'amministrazione straordinaria ovvero la liquidazione secondo le
norme ordinarie, se ricorrono i presupposti indicati nell'articolo 17
del decreto legislativo [di recepimento della direttiva 2014/59/UE]
ma non quelli indicati nell'articolo 20, comma 2, del medesimo
decreto per disporre la risoluzione.».
24. All'articolo 81 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) dopo il comma 1, e' inserito il seguente:
«1-bis. Possono essere nominati come liquidatori anche societa'
o altri enti.»;
b) al comma 2 le parole: «nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana» sono sostituite dalle seguenti: «sul sito web
della Banca d'Italia.».
25. All'articolo 82, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, dopo le parole: «liquidazione coatta amministrativa»
sono inserite le seguenti: « o a risoluzione».
26. All'articolo 83 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, le parole: «terzo giorno» sono sostituite dalle
seguenti: «sesto giorno lavorativo»;
b) dopo il comma 3, e' aggiunto il seguente:
«3-bis. In deroga all'articolo 56, primo comma, della legge
fallimentare, la compensazione ha luogo solo se i relativi effetti
siano stati fatti valere da una delle parti prima che sia disposta la
liquidazione coatta amministrativa, salvo che la compensazione sia
prevista da un contratto di garanzia finanziaria di cui al decreto
legislativo 21 maggio 2004, n. 170, da un accordo di netting, come
definito dall'articolo 1, comma 1, lettera a), del decreto
legislativo [di recepimento della direttiva 2014/59] o da un accordo
di compensazione ai sensi dell'articolo 1252 del codice civile.».
27. All'articolo 84, comma 4, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, le parole: «La Banca d'Italia stabilisce modalita' e
termini dell'informativa periodica ai creditori sull'andamento della
liquidazione.» sono soppresse.
28. All'articolo 86 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Entro un mese dalla nomina i commissari comunicano a
ciascun creditore l'indirizzo di posta elettronica certificata della
procedura e le somme risultanti a credito di ciascuno secondo le
scritture e i documenti della banca. La comunicazione s'intende
effettuata con riserva di eventuali contestazioni e avviene a mezzo
posta elettronica certificata se il relativo indirizzo del
destinatario risulta dal registro delle imprese ovvero dall'Indice
nazionale degli indirizzi di posta elettronica certificata delle
imprese e dei professionisti e, in ogni altro caso, a mezzo lettera
raccomandata o telefax presso la sede dell'impresa o la residenza del
creditore. Se il destinatario ha sede o risiede all'estero, la
comunicazione puo' essere effettuata al suo rappresentante in Italia,
se esistente. Contestualmente i commissari invitano ciascun creditore
ad indicare, entro il termine di cui al comma 4, il proprio indirizzo
di posta elettronica certificata, le cui variazioni e' onere
comunicare ai commissari, con l'avvertimento sulle conseguenze di cui
al comma 3.»;
b) dopo il comma 2, e' inserito il seguente:
« 2-bis. Nei casi disciplinati dall'articolo 92-bis, i
commissari, sentito il comitato di sorveglianza, possono provvedere
alle comunicazioni di cui ai commi 1 e 2 anche per singole categorie
di aventi diritto, mediante pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana e in uno o piu' quotidiani a diffusione
nazionale o locale di un avviso contenente l'invito a consultare
l'elenco provvisorio degli ammessi al passivo. L'elenco e' depositato
presso la sede della societa' o messo altrimenti a disposizione degli
aventi diritto, fermo in ogni caso il diritto di ciascuno di prendere
visione solo della propria posizione. Il termine per la presentazione
delle domande di insinuazione ai sensi del comma 5 decorre dalla
pubblicazione dell'avviso di cui al presente comma.»;
c) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. Tutte le successive comunicazioni sono effettuate dai
commissari all'indirizzo di posta elettronica certificata indicato
dagli interessati. In caso di mancata comunicazione dell'indirizzo di
posta elettronica certificata o della sua variazione, ovvero nei casi
di mancata consegna per cause imputabili al destinatario, esse si
eseguono mediante deposito nella cancelleria del tribunale del luogo
ove la banca ha la sede legale. Si applica l'articolo 31-bis, terzo
comma, della legge fallimentare, intendendosi sostituito al curatore
il commissario liquidatore.»;
d) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. Entro quindici giorni dal ricevimento della comunicazione,
i creditori e i titolari dei diritti indicati nel comma 2 possono
presentare o inviare, all'indirizzo di posta elettronica della
procedura, i loro reclami ai commissari, allegando i documenti
giustificativi.»;
e) al comma 5, sono aggiunte, in fine, le seguenti parole: «e
indicando l'indirizzo di posta elettronica certificata al quale
ricevere tutte le comunicazioni relative alla procedura. Si applica
il comma 3 del presente articolo.»;
f) al comma 8, le parole: «, mediante raccomandata con avviso di
ricevimento, comunicano senza indugio» sono sostituite dalle
seguenti: «comunicano senza indugio, a mezzo posta elettronica
certificata,».
29. All'articolo 87 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, la parola: «raccomandata» e' sostituita dalla
seguente: «comunicazione»;
b) al comma 2, sono aggiunte, in fine, le seguenti parole: « Si
applica l'articolo 99, commi 2 e seguenti, della legge
fallimentare.»;
c) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. Il presidente del tribunale assegna a un unico giudice
relatore tutte le cause relative alla stessa liquidazione. Nei
tribunali divisi in piu' sezioni il presidente assegna le cause a una
di esse e il presidente di questa provvede alla designazione di un
unico giudice relatore.»;
d) il comma 4 e' abrogato.
30. All'articolo 88 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) la rubrica e' sostituita dalla seguente: «Esecutivita' delle
sentenze»;
b) i commi 1 e 2 sono abrogati;
c) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. Le decisioni pronunciate in ogni grado del giudizio di
opposizione sono esecutive quando diventano definitive.»;
d) il comma 4 e' abrogato.
31. All'articolo 89, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, le parole: «Tali soggetti sopportano le spese
conseguenti al ritardo della domanda, salvo che il ritardo stesso non
sia a essi imputabile.» sono sostituite dalle seguenti: «Decorsi sei
mesi dalla pubblicazione dell'avviso previsto dall'articolo 86, comma
8, le domande tardive sono ammissibili solo se l'istante dimostra che
il ritardo e' dipeso da causa a lui non imputabile.».
32. All'articolo 90 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, e' aggiunto, in fine, il seguente periodo: «In
caso di alienazione di beni immobili e di altri beni iscritti in
pubblici registri, una volta eseguita la vendita e riscosso
interamente il prezzo, la Banca d'Italia, su richiesta dei commissari
liquidatori, dispone la cancellazione delle iscrizioni relative ai
diritti di prelazione, nonche' delle trascrizioni dei pignoramenti e
dei sequestri conservativi e di ogni altro vincolo.»;
b) al comma 2, il primo periodo e' sostituito dai seguenti: «2. I
commissari, con il parere favorevole del comitato di sorveglianza e
previa autorizzazione della Banca d'Italia, possono cedere attivita'
e passivita', l'azienda, rami d'azienda nonche' beni e rapporti
giuridici individuabili in blocco. Quando non ricorrono le condizioni
per l'intervento dei sistemi di garanzia dei depositanti o
l'intervento di questi e' insufficiente, al fine di favorire lo
svolgimento della liquidazione, la cessione puo' avere ad oggetto
passivita' anche solo per una quota di ciascuna di esse. Resta in
ogni caso fermo il rispetto della parita' di trattamento dei
creditori e del loro ordine di priorita'.» e dopo le parole:
«risultanti dallo stato passivo» sono inserite le seguenti: «, tenuto
conto dell'esito delle eventuali opposizioni presentate ai sensi
dell'articolo 87».
33. All'articolo 91 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. I commissari procedono alle restituzioni dei beni nonche'
degli strumenti finanziari relativi ai servizi di cui al decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e, secondo l'ordine stabilito
dall'articolo 111 della legge fallimentare fatto salvo quanto
previsto dal comma 1-bis, alla ripartizione dell'attivo liquidato. Le
indennita' e i rimborsi spettanti agli organi della procedura di
amministrazione straordinaria e ai commissari della gestione
provvisoria che abbiano preceduto la liquidazione coatta
amministrativa sono equiparate alle spese indicate nell'articolo 111,
comma primo, numero 1), della legge fallimentare. Il pagamento dei
crediti prededucibili e' effettuato previo parere favorevole del
comitato di sorveglianza.»;
b) dopo il comma 1, e' inserito il seguente:
«1-bis. In deroga a quanto previsto dall'articolo 2741 del
codice civile e dall'articolo 111 della legge fallimentare, nella
ripartizione dell'attivo liquidato ai sensi del comma 1:
a) i seguenti crediti sono soddisfatti con preferenza
rispetto agli altri crediti chirografari:
1) la parte dei depositi di persone fisiche, microimprese,
piccole e medie imprese ammissibili al rimborso e superiore
all'importo previsto dall'articolo 96-bis, comma 5;
2) i medesimi depositi indicati al numero 1), effettuati
presso succursali extracomunitarie di banche aventi sede legale in
Italia;
b) sono soddisfatti con preferenza rispetto ai crediti
indicati alla lettera a):
1) i depositi protetti;
2) i crediti vantati dai sistemi di garanzia dei
depositanti a seguito della surroga nei diritti e negli obblighi dei
depositanti protetti;
c) sono soddisfatti con preferenza rispetto agli altri
crediti chirografari ma dopo che siano stati soddisfatti i crediti
indicati alle lettere a) e b), gli altri depositi presso la banca.»;
c) al comma 2 le parole: «dell'articolo 19» sono sostituite
dalle seguenti: dell'articolo 22»;
d) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. I commissari, sentito il comitato di sorveglianza e
previa autorizzazione della Banca d'Italia, anche prima che siano
realizzate tutte le attivita' e accertate tutte le passivita',
possono eseguire riparti parziali e restituzioni, anche integrali,
sia a favore di tutti gli aventi diritto sia a favore di talune
categorie di essi, anche per intero, trattenendo quanto stimato
necessario per il pagamento dei debiti prededucibili.»;
e) dopo il comma 11, e' aggiunto il seguente:
«11-bis. Ai fini del presente articolo per microimprese,
piccole e medie imprese si intendono quelle cosi' definite in base al
criterio del fatturato annuo previsto dall'articolo 2, paragrafo 1,
dell'Allegato alla Raccomandazione della Commissione europea n.
2003/361/CE.».
34. All'articolo 92 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, dopo le parole: «liquidato l'attivo» sono inserite
le seguenti: «, o una parte rilevante dello stesso,»;
b) il comma 2 e' sostituito dal seguente:
«2. I commissari danno comunicazione dell'avvenuto deposito ai
creditori e ai clienti ammessi al passivo con le modalita' di cui
all'articolo 86, comma 3, e mediante pubblicazione nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana.»;
c) al comma 8 e' aggiunto, in fine, il seguente periodo: «I
commissari liquidatori ripartiscono, in base alla documentazione di
cui al comma 1, eventuali somme derivanti all'esito dei giudizi
nonche' quelle derivanti dalla cessione o liquidazione dell'attivo
non ancora realizzato al momento di chiusura della procedura ovvero
dagli accantonamenti eseguiti a quel momento.»;
d) il comma 9 e' sostituito dal seguente:
«9. I commissari liquidatori sono estromessi, su propria
istanza, dai giudizi relativi ai rapporti oggetto di cessione nei
quali sia subentrato il cessionario, ivi compresi i giudizi relativi
allo stato passivo e quelli di costituzione di parte civile in
giudizi penali.».
35. Dopo l'articolo 92 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, e' inserito il seguente:
«Art. 92-bis (Procedure prive di risorse liquide o con risorse
insufficienti). - 1. Il presente articolo si applica quando la
liquidazione coatta amministrativa e' priva di risorse liquide o
queste sono stimate dai commissari insufficienti a soddisfare i
crediti in prededuzione fino alla chiusura della procedura
liquidatoria. Per clienti si intendono coloro che sono iscritti nella
sezione separata dello stato passivo ai sensi dell'articolo 86, comma
6.
2. L'autorita' di risoluzione italiana anticipa agli organi
liquidatori, agli organi dell'amministrazione straordinaria e al
commissario della gestione provvisoria che hanno preceduto la
liquidazione coatta amministrativa le indennita' ad essi spettanti e,
sulla base della relativa documentazione giustificativa, le spese per
lo svolgimento dell'incarico. Le somme anticipate a questo titolo,
comprensive degli interessi legali, sono recuperate sulle risorse
finanziarie della procedura che si rendano successivamente
disponibili, dopo l'eventuale rimborso dei clienti ai sensi del comma
4 e prima del pagamento degli altri crediti prededucibili.
3. I commissari pagano, con priorita' rispetto a tutti gli altri
crediti prededucibili, le spese necessarie per il funzionamento della
procedura, per lo svolgimento delle attivita' di interesse dei
clienti, per l'accertamento del passivo, per la conservazione e il
realizzo dell'attivo, per l'esecuzione di riparti e restituzioni e
per la chiusura della procedura. A questo fine, i commissari
utilizzano, nel seguente ordine:
a) le risorse liquide eventualmente disponibili della
procedura;
b) le risorse liquide o agevolmente liquidabili dei clienti,
proporzionalmente al valore dei rispettivi patrimoni, fino ad un
importo pari alla somma delle spese necessarie per lo svolgimento
delle attivita' di interesse dei clienti medesimi e della quota parte
ad essi riferibile delle altre spese;
c) se le risorse dei clienti sono insufficienti, illiquide o di
non agevole liquidazione, una somma che puo' essere anticipata
dall'autorita' di risoluzione fino ad un importo massimo di euro
400.000 o, se superiore, fino al doppio delle indennita' degli organi
liquidatori.
4. Le somme anticipate ai sensi del comma 3, lettera c),
comprensive degli interessi legali, sono recuperate sulle risorse
liquide della procedura, con priorita' rispetto al pagamento degli
altri crediti prededucibili, e poi su quelle dei clienti che si
rendano successivamente disponibili, nei limiti stabiliti dal comma
3, lettera b). Le somme indicate al comma 3, lettera b), comprensive
degli interessi legali, sono recuperate a beneficio dei clienti sulle
risorse liquide della procedura che si rendano successivamente
disponibili, prima del pagamento degli altri crediti prededucibili e
dopo il rimborso di quanto anticipato dall'autorita' di risoluzione
ai sensi del presente comma.
5. Il pagamento dei crediti prededucibili e' effettuato previo
parere favorevole del comitato di sorveglianza. Prima del pagamento,
l'elenco di questi crediti e' comunicato dai commissari all'autorita'
di risoluzione.
6. Se le risorse utilizzabili ai sensi dei commi 2 e 3 sono
insufficienti per la prosecuzione della procedura o non vi sono
prospettive di utile realizzo dei beni e dei diritti della procedura
o dei clienti, i commissari procedono alla pubblicazione nella
Gazzetta Ufficiale della Repubblica Italiana e in uno o piu'
quotidiani a diffusione nazionale o locale di un avviso contenente
l'invito a presentare offerte vincolanti per l' acquisto dei beni e
dei diritti residui della procedura o dei clienti. Al termine della
procedura competitiva, i beni e i diritti sono assegnati,
indipendentemente dall'importo offerto, al migliore offerente. Gli
assegnatari subentrano nei giudizi relativi ai beni e ai diritti
oggetto di cessione e i commissari sono estromessi su propria
richiesta.».
36. All'articolo 93 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 2 la parola: «chirografari» e' soppressa;
b) al comma 3 e' aggiunto, in fine, il seguente periodo: «La
proposta puo' prevedere la cessione, oltre che dei beni compresi
nell'attivo, anche delle azioni di pertinenza della massa, purche'
autorizzate dalla Banca d'Italia, con specifica indicazione
dell'oggetto e del fondamento della pretesa. Il proponente puo'
limitare gli impegni assunti con il concordato ai soli creditori
ammessi al passivo, anche provvisoriamente, e a quelli che hanno
proposto opposizione allo stato passivo o insinuazione tardiva al
tempo della proposta, subentrando nei relativi giudizi. In tale caso,
verso gli altri creditori continua a rispondere la banca. Gli effetti
del concordato sono regolati dall'articolo 135 della legge
fallimentare.»;
c) il comma 6 e' sostituito dal seguente:
«6. Il tribunale decide con decreto motivato sulla proposta di
concordato, tenendo conto delle opposizioni e del parere su queste
ultime reso dalla Banca d'Italia. Il decreto e' pubblicato mediante
deposito in cancelleria e nelle altre forme stabilite dal tribunale.
Del deposito viene data comunicazione ai commissari e agli opponenti
con biglietto di cancelleria. Si applica l'articolo 131 della legge
fallimentare.».
37. L'articolo 94, comma 3, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, e' sostituito dal seguente:
«3. Si applicano l'articolo 215 della legge fallimentare e, in
quanto compatibile, l'articolo 92 del presente decreto legislativo.».
38. L'articolo 95-bis del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) la rubrica e' sostituita dalla seguente: «Riconoscimento dei
provvedimenti di risanamento e delle procedure di liquidazione»;
b) al comma 1, le parole: «I provvedimenti e le procedure di
risanamento e liquidazione» sono sostituite dalle seguenti: «I
provvedimenti di risanamento e le procedure di liquidazione»;
c) al comma 2, le parole: «I provvedimenti e le procedure di
amministrazione straordinaria, di gestione provvisoria e di
liquidazione coatta amministrativa» sono sostituite dalle seguenti:
«I provvedimenti di risanamento e di avvio della liquidazione coatta
amministrativa»;
d) dopo il comma 2, e' aggiunto il seguente:
«2-bis. Quando e' esercitato un potere di risoluzione o
applicata una misura di risoluzione di cui al decreto legislativo [di
recepimento della direttiva 2014/59/UE], le disposizioni della
presente sezione si applicano a tutti i soggetti indicati
nell'articolo 2 del decreto stesso.».
39. L'articolo 95-ter, comma 2, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, e' sostituito dal seguente:
«2. In deroga a quanto previsto dall'articolo 95-bis, sono
disciplinati dalla legge che regola il contratto:
a) gli accordi di compensazione, di netting e di novazione,
fatto salvo quanto previsto agli articoli 65 e 68 del decreto
legislativo [di recepimento della direttiva 2014/59/UE];
b) le cessioni con patto di riacquisto e le transazioni
effettuate in un mercato regolamentato, fatto salvo quanto previsto
agli articoli 65 e 68 del decreto legislativo [di recepimento della
direttiva 2014/59/UE], nonche' quanto previsto alla lettera d) del
comma 1.».
40. All'articolo 95-quater, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. Salvo che l'informazione non vada fornita ai sensi del
decreto legislativo [di recepimento della direttiva 2014/59/UE], la
Banca d'Italia informa le autorita' di vigilanza e, se diverse, le
autorita' di risoluzione degli Stati comunitari ospitanti e la Banca
centrale europea dell'adozione dei provvedimenti di risanamento e
dell'apertura della procedura di liquidazione coatta amministrativa,
precisandone gli effetti. L'informazione e' data, con ogni mezzo,
possibilmente prima dell'adozione del provvedimento o dell'apertura
della procedura ovvero subito dopo.»;
b) al comma 2 le parole: «una procedura» sono sostituite dalle
seguenti «un provvedimento» e le parole: «dello Stato d'origine» sono
sostituite dalle seguenti: «o, se diversa, all'autorita' di
risoluzione dello Stato d'origine ovvero alla Banca centrale
europea.»;
c) dopo il comma 2, e' aggiunto il seguente:
«2-bis. Resta fermo quanto previsto dagli articoli 5, 6 e 32,
commi 3, 4 e 5, del decreto legislativo [di recepimento della
direttiva 2014/59/UE].».
41. All'articolo 95-quinquies, comma 1, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, le parole: «I provvedimenti di
amministrazione straordinaria, di gestione provvisoria e di
liquidazione coatta amministrativa» sono sostituite dalle seguenti:
«I provvedimenti di risanamento e di avvio della procedura di
liquidazione coatta amministrativa».
42. All'articolo 95-septies, comma 1, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, le parole: «amministrazione straordinaria,
gestione provvisoria e liquidazione coatta amministrativa» sono
sostituite dalle seguenti: «risanamento e alle procedure di
liquidazione coatta amministrativa» e dopo le parole: «Stati
comunitari» sono inserite le seguenti: «o della Banca centrale
europea».
43. All'articolo 97, comma 1, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, dopo le parole: «organi di sorveglianza» sono aggiunte
le seguenti: «, determinandone il relativo compenso a carico della
societa'».
44. All'articolo 98, del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 2, lettera b), dopo le parole: «della liquidazione
coatta amministrativa,» sono inserite le seguenti: «della
risoluzione»;
b) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. L'amministrazione straordinaria dura un anno, salvo che il
provvedimento con cui e' disposta non preveda un termine piu' breve o
la Banca d'Italia ne autorizzi la chiusura anticipata. La procedura
puo' essere prorogata per lo stesso periodo di un anno dalla Banca
d'Italia, anche piu' di una volta, se sussistono i presupposti
indicati nell'articolo 70 e nel comma 2 del presente articolo. In tal
caso, la proroga puo' riguardare anche le procedure di
amministrazione straordinaria relative alle societa' appartenenti al
gruppo. Il provvedimento di proroga e' pubblicato per estratto nella
Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana.».
45. L'articolo 98-bis del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, e' abrogato.
46. All'articolo 104 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, dopo le parole: «e' competente» e' aggiunta la
seguente: «inderogabilmente»;
b) il comma 2 e' abrogato.
47. Dopo l'articolo 105 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, sono inseriti i seguenti:
«Art. 105-bis (Cooperazione tra autorita'). - 1. La Banca
d'Italia informa l'ABE e consulta le altre autorita' competenti prima
di applicare una misura di intervento precoce o disporre
l'amministrazione straordinaria nei confronti:
a) della capogruppo di un gruppo bancario operante in altro
Stato comunitario attraverso una banca controllata o una succursale
significativa;
b) di una banca italiana soggetta a vigilanza consolidata
dell'autorita' competente di un altro Stato comunitario.
2. La Banca d'Italia, se consultata sull'adozione di una misura
di intervento precoce o dell'amministrazione straordinaria da parte
dell'autorita' competente per la vigilanza di una banca comunitaria
appartenente a un gruppo bancario, comunica le proprie valutazioni
entro tre giorni dalla richiesta di consultazione.
3. Le decisioni di cui al comma 1 sono adottate dalla Banca
d'Italia tenendo conto degli impatti sulle entita' del gruppo
insediate in altri Stati comunitari, secondo quanto emerga dalle
procedure di cooperazione di cui al presente articolo, e sono
notificate alla capogruppo, alle altre autorita' competenti e
all'ABE.
4. L'applicazione coordinata delle misure di intervento precoce o
la nomina dei medesimi commissari straordinari per le societa' del
gruppo operanti in diversi Stati comunitari e' disposta dalla Banca
d'Italia congiuntamente con le altre autorita' competenti. Qualora
l'accordo sul provvedimento congiunto non sia raggiunto entro cinque
giorni dalla proposta dell'autorita' competente, la Banca d'Italia
puo' adottare le decisioni di propria competenza, salvo che il caso
non sia rinviato all'ABE ai sensi del comma 5.
5. La Banca d'Italia puo', nei casi previsti dal diritto
dell'Unione, richiedere l'assistenza dell'ABE o rinviare all'ABE le
decisioni di cui al presente articolo. Qualora una decisione sia
stata rinviata all'ABE nel previsto termine di tre giorni per la
consultazione o di cinque giorni per l'accordo fra le autorita', la
Banca d'Italia si astiene dall'adottare provvedimenti e si attiene
alle decisioni finali dell'ABE. In mancanza di decisione dell'ABE nei
termini previsti dal diritto dell'Unione, la Banca d'Italia adotta i
provvedimenti di propria competenza.
Art. 105-ter (Commissari in temporaneo affiancamento). - 1.
Ricorrendo i presupposti indicati agli articoli 70 e 98, il potere di
nominare uno o piu' commissari in temporaneo affiancamento, di cui
all'articolo 75-bis, puo' essere esercitato nei confronti della
capogruppo e delle societa' di un gruppo bancario. Si applicano, in
quanto compatibili, le disposizioni del presente capo.».
48. All'articolo 113-bis del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1, e' aggiunto, in fine, il seguente periodo: «Il
provvedimento della Banca d'Italia e' pubblicato per estratto nella
Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana.»;
b) al comma 3 dopo le parole: «amministrazione e controllo» sono
inserite le seguenti: «secondo le modalita' previste dall'articolo
73, comma 1,» e le parole: «Si applica, in quanto compatibile,
l'articolo 76, commi 2 e 4.» sono sostituite dalle seguenti: «Si
applicano, in quanto compatibili, gli articoli 71, commi 2, 4 e 6,
72, commi 2-bis, 3, 4, 7 e 9, 73, commi 1 e 2, 74 e 75, comma 1.».
49. All'articolo 113-ter del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) la rubrica e' sostituita dalla seguente: «Revoca
dell'autorizzazione e liquidazione»;
b) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. La revoca dell'autorizzazione costituisce causa di
scioglimento della societa'. Entro sessanta giorni dalla
comunicazione del provvedimento di revoca, l'intermediario
finanziario comunica alla Banca d'Italia il programma di liquidazione
della societa'. La Banca d'Italia puo' autorizzare, anche
contestualmente alla revoca, l'esercizio provvisorio di attivita' ai
sensi dell'articolo 2487 del codice civile. L'organo liquidatore
trasmette alla Banca d'Italia riferimenti periodici sullo stato di
avanzamento della liquidazione. Nei confronti della societa' in
liquidazione restano fermi i poteri delle autorita' creditizie
previsti nel presente decreto legislativo.»;
c) dopo il comma 3, e' inserito il seguente:
«3-bis. Ove la Banca d'Italia accerti, in sede di revoca
dell'autorizzazione o successivamente, la mancata sussistenza dei
presupposti per un regolare svolgimento della procedura di
liquidazione, e' disposta la liquidazione coatta amministrativa ai
sensi del titolo IV, capo I, sezione III.»;
d) il comma 4 e' sostituito dal seguente:
«4. Agli intermediari finanziari si applicano l'articolo
96-quinquies, fatto salvo quanto previsto dal comma 3, e l'articolo
97.»;
e) il comma 5 e' abrogato;
f) il comma 6 e' sostituito dal seguente:
«6. In deroga ai commi precedenti, il Ministro dell'economia e
delle finanze, su proposta della Banca d'Italia, puo' disporre con
decreto la revoca dell'autorizzazione all'esercizio dell'attivita' e
la liquidazione coatta amministrativa degli intermediari finanziari
autorizzati all'esercizio dei servizi di investimento, anche quando
ne siano stati sospesi gli organi di amministrazione e controllo ai
sensi dell'articolo 113-bis o ne sia in corso la liquidazione,
qualora:
a) risultino irregolarita' eccezionalmente gravi
nell'amministrazione, ovvero violazioni eccezionalmente gravi delle
disposizioni legislative, amministrative o statutarie che regolano
l'attivita' dell'intermediario;
b) siano previste perdite del patrimonio di eccezionale gravita';
c) la revoca e la liquidazione coatta amministrativa siano
richieste su istanza motivata degli organi amministrativi,
dell'assemblea straordinaria, dei commissari di cui all'articolo
113-bis, comma 1, o dei liquidatori.
g) dopo il comma 6, e' inserito il seguente:
«Nel caso previsto dal comma 6 si applica la procedura di
liquidazione coatta amministrativa, ai sensi del titolo IV, capo I,
sezione III. La liquidazione coatta amministrativa e' inoltre
disposta quando sia stato accertato lo stato di insolvenza ai sensi
dell'articolo 82, comma 1. Agli intermediari finanziari indicati nel
presente comma si applicano altresi' gli articoli 96-quinquies e
97.».
50. All'articolo 114-quater, comma 1, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, la parola: «extracomunitario» e' sostituita
dalla seguente: «terzo».
51. All'articolo 114-quinquies del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 6, lettera b), la parola: «extracomunitario» e'
sostituita dalla seguente: «terzo»;
b) al comma 8, la parola: «extracomunitario» e' sostituita dalla
seguente: «terzo».
52. All'articolo 114-decies, comma 5, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, la parola: «extracomunitario» e' sostituita
dalla seguente: «terzo».
53. All'articolo 144, comma 1, lettera a), del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, dopo la parola: «68,» sono inserite le
seguenti: «69-quater, 69-quinquies, 69-octies, 69-novies,
69-sexiesdecies, 69-noviesdecies, 69-vicies-semel,».
54. Dopo l'articolo 159 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, e' inserito il seguente:
«Art. 159-bis (Informazioni da inserire nei piani di
risanamento). - 1. Fino all'emanazione dei provvedimenti della Banca
d'Italia previsti dall'articolo 69-quater, comma 3, e 69-quinquies,
comma 4, i piani di risanamento individuali o di gruppo riportano
almeno le seguenti informazioni:
a) una sintesi degli elementi fondamentali del piano e una
sintesi della capacita' complessiva di risanamento;
b) una sintesi delle modifiche sostanziali apportate alla banca
o al gruppo bancario dopo l'ultimo piano di risanamento;
c) un piano di comunicazione e informazione pubblica che
delinea in che modo la banca o capogruppo intende gestire le
eventuali reazioni negative del mercato;
d) una gamma di azioni sul capitale e sulla liquidita'
necessarie per mantenere o ripristinare l'equilibrio patrimoniale e
finanziario della banca o del gruppo bancario nel suo complesso e
delle singole banche che ne fanno parte;
e) una stima dei tempi necessari per l'esecuzione di ciascun
aspetto sostanziale del piano;
f) una descrizione dettagliata degli eventuali impedimenti
sostanziali all'esecuzione efficace e tempestiva del piano tenuto
conto anche dell'impatto sul resto del gruppo, sulla clientela e
sulle controparti;
g) l'individuazione delle funzioni essenziali;
h) una descrizione dettagliata delle procedure per determinare
il valore e la trasferibilita' delle linee di business principali,
delle operazioni e delle attivita' dell'ente;
i) una descrizione dettagliata delle modalita' con cui la
pianificazione del risanamento e' integrata nella struttura di
governo societario della banca o della capogruppo;
l) una descrizione dettagliata delle politiche e procedure che
disciplinano l'approvazione del piano di risanamento e
l'identificazione delle persone responsabili della preparazione e
dell'attuazione del piano all'interno dell'organizzazione;
m) dispositivi e misure per conservare o ripristinare i fondi
propri della banca o del gruppo bancario;
n) dispositivi e misure intesi a garantire che la banca o la
capogruppo abbia un accesso adeguato a fonti di finanziamento di
emergenza, comprese le potenziali fonti di liquidita';
o) una valutazione delle garanzie reali disponibili e una
valutazione della possibilita' di trasferire liquidita' tra entita'
del gruppo e linee di business, affinche' la banca o il gruppo
bancario possa continuare a svolgere le proprie funzioni e rispettare
i propri obblighi;
p) dispositivi e misure intesi a ridurre il rischio e la leva
finanziaria;
q) dispositivi e misure per ristrutturare le passivita';
r) dispositivi e misure per ristrutturare le linee di business;
s) dispositivi e misure necessari per assicurare la continuita'
dell'accesso alle infrastrutture dei mercati finanziari;
t) dispositivi e misure necessari per assicurare la continuita'
del funzionamento dei processi operativi della banca o del gruppo
bancario, compresi infrastrutture e servizi informatici;
u) dispositivi preparatori per agevolare la vendita di
attivita' o di linee di business in tempi adeguati per il ripristino
della solidita' finanziaria;
v) altre azioni o strategie di gestione intese a ripristinare
la solidita' finanziaria nonche' effetti finanziari previsti di tali
azioni o strategie;
z) misure preparatorie che la banca o la capogruppo ha attuato
o intende attuare al fine di agevolare l'attuazione del piano di
risanamento, comprese le misure necessarie per consentire una
ricapitalizzazione tempestiva della banca o del gruppo bancario;
aa) un quadro di indicatori nel quale siano identificati i casi
in cui possano essere adottate le azioni opportune riportate nel
piano.
2. Il piano di risanamento indica altresi' le modalita' e la
tempistica con cui, nelle situazioni previste dal piano, la banca o
il gruppo potrebbe chiedere di ricorrere a forme di assistenza della
Banca centrale europea e identifica le attivita' che, a tal fine,
potrebbero essere considerate idonee quali garanzie.
3. Il piano di risanamento include infine le misure che la banca
o il gruppo puo' adottare qualora sussistano le condizioni per un
intervento precoce a norma dell'articolo 69-octiesdecies.».
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto
dall'amministrazione competente per materia, ai sensi
dell'art. 10, commi 2 e 3, del testo unico delle
disposizioni sulla promulgazione delle leggi,
sull'emanazione dei decreti del Presidente della Repubblica
e sulle pubblicazioni ufficiali della Repubblica italiana,
approvato con D.P.R. 28 dicembre 1985, n. 1092, al solo
fine di facilitare la lettura delle disposizioni di legge
modificate o alle quali e' operato il rinvio. Restano
invariati il valore e l'efficacia degli atti legislativi
qui trascritti.
Note all'art. 1:
- Si riporta il testo dell'art. 1 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385 (Testo unico della
legge in materia bancaria e creditizia), pubblicato nella
G.U. 30 settembre 1993, n. 230, S.O., come modificato dal
presente decreto:
"Art. 1 (Definizioni). - 1. Nel presente decreto
legislativo l'espressione:
a) "autorita' creditizie" indica il Comitato
interministeriale per il credito e il risparmio, il
Ministro dell'economia e delle finanze e la Banca d'Italia;
a-bis) "autorita' di risoluzione indica la Banca
d'Italia nonche' un'autorita' non italiana deputata allo
svolgimento delle funzioni di risoluzione";
b) "banca" indica l'impresa autorizzata all'esercizio
dell'attivita' bancaria;
c) "CICR" indica il Comitato interministeriale per il
credito e il risparmio;
d) "CONSOB" indica la Commissione nazionale per le
societa' e la borsa;
d-bis) "COVIP" indica la commissione di vigilanza sui
fondi pensione;
e) "IVASS" indica l'Istituto per la vigilanza sulle
assicurazioni;
f).
g) "Stato comunitario" indica lo Stato membro della
Comunita' Europea;
g-bis) "Stato d'origine" indica lo Stato comunitario
in cui la banca e' stata autorizzata all'esercizio
dell'attivita';
g-ter) "Stato ospitante" indica lo Stato comunitario
nel quale la banca ha una succursale o presta servizi;
h) "Stato terzo" indica lo Stato non membro dell'
Unione europea;
h-bis) "SEVIF": il Sistema europeo di vigilanza
finanziaria composto dalle seguenti parti:
1) "ABE": Autorita' bancaria europea, istituita con
regolamento (UE) n. 1093/2010;
2) "AEAP": Autorita' europea delle assicurazioni e
delle pensioni aziendali e professionali, istituita con
regolamento (UE) n. 1094/2010;
3) "AESFEM": Autorita' europea degli strumenti
finanziari e dei mercati, istituita con regolamento (UE) n.
1095/2010;
4) "Comitato congiunto": il Comitato congiunto
delle Autorita' europee di vigilanza, previsto dall'art. 54
del regolamento (UE) n. 1093/2010, del regolamento (UE) n.
1094/2010, del regolamento (UE) n. 1095/2010;
5) "CERS": Comitato europeo per il rischio
sistemico, istituito dal regolamento (UE) n. 1092/2010;
6) "Autorita' di vigilanza degli Stati membri": le
autorita' competenti o di vigilanza degli Stati membri
specificate negli atti dell'Unione di cui all'art. 1,
paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 1093/2010, del
regolamento (UE) n. 1094/2010 e del regolamento (UE) n.
1095/2010;
i) "legge fallimentare" indica il regio decreto 16
marzo 1942, n. 267;
l) "autorita' competenti" indica, a seconda dei casi,
uno o piu' fra le autorita' di vigilanza sulle banche,
sulle imprese di investimento, sugli organismi di
investimento collettivo del risparmio, sulle imprese di
assicurazione e sui mercati finanziari;
m).
2. Nel presente decreto legislativo si intendono per:
a) "banca italiana": la banca avente sede legale in
Italia;
b) "banca comunitaria": la banca avente sede legale e
amministrazione centrale in un medesimo Stato comunitario
diverso dall'Italia;
c) "banca extracomunitaria": la banca avente sede
legale in uno Stato terzo;
d) "banche autorizzate in Italia": le banche italiane
e le succursali in Italia di banche extracomunitarie;
e) "succursale": una sede che costituisce parte,
sprovvista di personalita' giuridica, di una banca e che
effettua direttamente, in tutto o in parte, l'attivita'
della banca;
f) "attivita' ammesse al mutuo riconoscimento": le
attivita' di:
1) raccolta di depositi o di altri fondi con
obbligo di restituzione;
2) operazioni di prestito (compreso in particolare
il credito al consumo, il credito con garanzia ipotecaria,
il factoring, le cessioni di credito pro soluto e pro
solvendo, il credito commerciale incluso il "forfaiting");
3) leasing finanziario;
4) prestazione di servizi di pagamento come
definiti dagli articoli 1, comma 1, lettera b), e 2, comma
2, del decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11;
5) emissione e gestione di mezzi di pagamento
(«travellers cheques», lettere di credito), nella misura in
cui quest'attivita' non rientra nel punto 4;
6) rilascio di garanzie e di impegni di firma;
7) operazioni per proprio conto o per conto della
clientela in:
- strumenti di mercato monetario (assegni,
cambiali, certificati di deposito, ecc.);
- cambi;
- strumenti finanziari a termine e opzioni;
- contratti su tassi di cambio e tassi
d'interesse;
- valori mobiliari;
8) partecipazione alle emissioni di titoli e
prestazioni di servizi connessi;
9) consulenza alle imprese in materia di struttura
finanziaria, di strategia industriale e di questioni
connesse, nonche' consulenza e servizi nel campo delle
concentrazioni e del rilievo di imprese;
10) servizi di intermediazione finanziaria del tipo
"money broking";
11) gestione o consulenza nella gestione di
patrimoni;
12) custodia e amministrazione di valori mobiliari;
13) servizi di informazione commerciale;
14) locazione di cassette di sicurezza;
15) altre attivita' che, in virtu' delle misure di
adattamento assunte dalle autorita' comunitarie, sono
aggiunte all'elenco allegato alla seconda direttiva in
materia creditizia del Consiglio delle Comunita' europee n.
89/646/CEE del 15 dicembre 1989;
g) "intermediari finanziari": i soggetti iscritti
nell'elenco previsto dall'art. 106.
h) "stretti legami": i rapporti tra una banca e un
soggetto italiano o estero che:
1) controlla la banca;
2) e' controllato dalla banca;
3) e' controllato dallo stesso soggetto che
controlla la banca;
4) partecipa al capitale della banca in misura pari
almeno al 20% del capitale con diritto di voto;
5) e' partecipato dalla banca in misura pari almeno
al 20% del capitale con diritto di voto;
h-bis) "istituti di moneta elettronica": le imprese,
diverse dalle banche, che emettono moneta elettronica;
h-bis.1) "istituti di moneta elettronica comunitari":
gli istituti di moneta elettronica aventi sede legale e
amministrazione centrale in uno stesso Stato comunitario
diverso dall'Italia;
h-ter) ''moneta elettronica': il valore monetario
memorizzato elettronicamente, ivi inclusa la memorizzazione
magnetica, rappresentato da un credito nei confronti
dell'emittente che sia emesso per effettuare operazioni di
pagamento come definite all'art. 1, comma 1, lettera c),
del decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11, e che sia
accettato da persone fisiche e giuridiche diverse
dall'emittente. Non costituisce moneta elettronica:
1) il valore monetario memorizzato sugli strumenti
previsti dall'art. 2, comma 2, lettera m), del decreto
legislativo 27 gennaio 2010, n. 11;
2) il valore monetario utilizzato per le operazioni
di pagamento previste dall'art. 2, comma 2, lettera n), del
decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11;
h-quater) "partecipazioni": le azioni, le quote e gli
altri strumenti finanziari che attribuiscono diritti
amministrativi o comunque i diritti previsti dall'art.
2351, ultimo comma, del codice civile;
h-quinquies).
h-sexies) "istituti di pagamento": le imprese,
diverse dalle banche e dagli istituti di moneta
elettronica, autorizzate a prestare i servizi di pagamento
di cui alla lettera f), n. 4);
h-septies) "istituti di pagamento comunitari": gli
istituti di pagamento aventi sede legale e amministrazione
centrale in uno stesso Stato comunitario diverso
dall'Italia;
h-octies) "succursale di un istituto di pagamento":
una sede che costituisce parte, sprovvista di personalita'
giuridica, di un istituto di pagamento e che effettua
direttamente, in tutto o in parte, l'attivita'
dell'istituto di pagamento;
h-novies) "personale": i dipendenti e coloro che
comunque operano sulla base di rapporti che ne determinano
l'inserimento nell'organizzazione aziendale, anche in forma
diversa dal rapporto di lavoro subordinato.
3. La Banca d'Italia, puo' ulteriormente qualificare la
definizione di stretti legami prevista dal comma 2, lettera
h), al fine di evitare situazioni di ostacolo all'effettivo
esercizio delle funzioni di vigilanza.
3-bis. Se non diversamente disposto, le norme del
presente decreto legislativo che fanno riferimento al
consiglio di amministrazione, all'organo amministrativo e
agli amministratori si applicano anche al consiglio di
gestione ed ai suoi componenti.
3-ter. Se non diversamente disposto, le norme del
presente decreto legislativo che fanno riferimento al
collegio sindacale, ai sindaci ed all'organo che svolge la
funzione di controllo si applicano anche al consiglio di
sorveglianza ed al comitato per il controllo sulla gestione
e ai loro componenti.".
- Si riporta il testo dell'art. 4 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 4 (Banca d'Italia). - 1. La Banca d'Italia,
nell'esercizio delle funzioni di vigilanza, formula le
proposte per le deliberazioni di competenza del CICR
previste nel titolo II. La Banca d'Italia, inoltre, emana
regolamenti nei casi previsti dalla legge, impartisce
istruzioni e adotta i provvedimenti di carattere
particolare di sua competenza.
2. La Banca d'Italia determina e rende pubblici
previamente i principi e i criteri dell'attivita' di
vigilanza.
3. La Banca d'Italia, fermi restando i diversi termini
fissati da disposizioni di legge, stabilisce i termini per
provvedere, individua il responsabile del procedimento,
indica i motivi delle decisioni e pubblica i provvedimenti
aventi carattere generale. Si applicano, in quanto
compatibili, le disposizioni della legge 7 agosto 1990, n.
241.
4. La Banca d'Italia pubblica annualmente una relazione
sull'attivita' di vigilanza.
4-bis. Nell'esercizio delle funzioni previste dal
presente decreto legislativo, alla Banca d'Italia, ai
componenti dei suoi organi nonche' ai suoi dipendenti si
applica l'art. 24, comma 6-bis, della legge 28 dicembre
2005, n. 262.".
- Si riporta il testo dell'art. 7 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 7 (Segreto d'ufficio e collaborazione tra
autorita'). - 1. Tutte le notizie, le informazioni e i dati
in possesso della Banca d'Italia in ragione della sua
attivita' di vigilanza sono coperti da segreto d'ufficio
anche nei confronti delle pubbliche amministrazioni, a
eccezione del Ministro dell'economia e delle finanze,
Presidente del CICR. Il segreto non puo' essere opposto
all'autorita' giudiziaria quando le informazioni richieste
siano necessarie per le indagini, o i procedimenti relativi
a violazioni sanzionate penalmente.
2. I dipendenti della Banca d'Italia, nell'esercizio
delle funzioni di vigilanza, sono pubblici ufficiali e
hanno l'obbligo di riferire esclusivamente al Direttorio
tutte le irregolarita' constatate, anche quando assumano la
veste di reati.
3. I dipendenti della Banca d'Italia sono vincolati dal
segreto d'ufficio.
4. Le pubbliche amministrazioni e gli enti pubblici
forniscono le informazioni e le altre forme di
collaborazione richieste dalla Banca d'Italia, in
conformita' delle leggi disciplinanti i rispettivi
ordinamenti.
5. La Banca d'Italia, la CONSOB, la COVIP e l'IVASS
collaborano tra loro, anche mediante scambio di
informazioni, al fine di agevolare le rispettive funzioni.
Detti organismi non possono reciprocamente opporsi il
segreto d'ufficio.
6. La Banca d'Italia collabora, anche mediante scambio
d'informazioni, con le autorita' e i comitati che
compongono il SEVIF, nonche' con le autorita' di
risoluzione degli Stati comunitari, al fine di agevolare le
rispettive funzioni. Le informazioni ricevute dalla Banca
d'Italia possono essere trasmesse alle autorita' italiane
competenti, salvo diniego dell'autorita' dello Stato
comunitario che ha fornito le informazioni.
7. Nell'ambito di accordi di cooperazione e di
equivalenti obblighi di riservatezza, la Banca d'Italia
puo' scambiare informazioni preordinate all'esercizio delle
funzioni di vigilanza con le autorita' competenti degli
Stati terzi; le informazioni che la Banca d'Italia ha
ricevuto da un altro Stato comunitario possono essere
comunicate soltanto con l'assenso esplicito delle autorita'
che le hanno fornite.
8. La Banca d'Italia puo' scambiare informazioni con
autorita' amministrative o giudiziarie nell'ambito di
procedimenti di liquidazione o di fallimento, in Italia o
all'estero, relativi a banche, succursali di banche
italiane all'estero o di banche comunitarie o
extracomunitarie in Italia, nonche' relativi a soggetti
inclusi nell'ambito della vigilanza consolidata. Nei
rapporti con le autorita' extracomunitarie lo scambio di
informazioni avviene con le modalita' di cui al comma 7.
9. La Banca d'Italia puo' comunicare ai sistemi di
garanzia italiani e, a condizione che sia assicurata la
riservatezza, a quelli esteri informazioni e dati in suo
possesso necessari al funzionamento dei sistemi stessi.
10. Nel rispetto delle condizioni previste dalle
disposizioni dell'Unione europea, la Banca d'Italia scambia
informazioni con tutte le altre autorita' e soggetti esteri
indicati dalle disposizioni medesime.".
- Si riporta il testo dell'art. 11 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 11 (Raccolta del risparmio). - 1. Ai fini del
presente decreto legislativo e' raccolta del risparmio
l'acquisizione di fondi con obbligo di rimborso, sia sotto
forma di depositi sia sotto altra forma.
2. La raccolta del risparmio tra il pubblico e' vietata
ai soggetti diversi dalle banche.
2-bis. Non costituisce raccolta del risparmio tra il
pubblico la ricezione di fondi connessa all'emissione di
moneta elettronica.
2-ter. Non costituisce raccolta del risparmio tra il
pubblico la ricezione di fondi da inserire in conti di
pagamento utilizzati esclusivamente per la prestazione di
servizi di pagamento.
3. Il CICR stabilisce limiti e criteri, anche con
riguardo all'attivita' ed alla forma giuridica del soggetto
che acquisisce fondi, in base ai quali non costituisce
raccolta del risparmio tra il pubblico quella effettuata
presso specifiche categorie individuate in ragione di
rapporti societari o di lavoro.
4. Il divieto di raccolta del risparmio tra il pubblico
non si applica:
a) agli Stati comunitari, agli organismi
internazionali ai quali aderiscono uno o piu' Stati
comunitari, agli enti pubblici territoriali ai quali la
raccolta del risparmio e' consentita in base agli
ordinamenti nazionali degli Stati comunitari;
b) agli Stati terzi ed ai soggetti esteri abilitati
da speciali disposizioni del diritto italiano;
c) alle societa', per la raccolta effettuata ai sensi
del codice civile mediante obbligazioni, titoli di debito
od altri strumenti finanziari;
d) alle altre ipotesi di raccolta espressamente
consentite dalla legge, nel rispetto del principio di
tutela del risparmio.
4-bis. Il CICR determina i criteri per l'individuazione
degli strumenti finanziari, comunque denominati, la cui
emissione costituisce raccolta del risparmio.
4-ter. Se non disciplinati dalla legge, il CICR fissa
limiti all'emissione e, su proposta formulata dalla Banca
d'Italia sentita la CONSOB, puo' determinare durata e
taglio degli strumenti finanziari, diversi dalle
obbligazioni, utilizzati per la raccolta tra il pubblico.
4-quater. Il CICR, a fini di tutela della riserva
dell'attivita' bancaria, stabilisce criteri e limiti, anche
in deroga a quanto previsto dal codice civile, per la
raccolta effettuata dai soggetti che esercitano nei
confronti del pubblico attivita' di concessione di
finanziamenti sotto qualsiasi forma.
4-quinquies. A fini di tutela del risparmio, gli
investitori professionali, che ai sensi del codice civile
rispondono della solvenza della societa' per le
obbligazioni, i titoli di debito e gli altri strumenti
finanziari emessi dalla stessa, devono rispettare idonei
requisiti patrimoniali stabiliti dalle competenti autorita'
di vigilanza.
5. Nei casi previsti dal comma 4, lettere c) e d), sono
comunque precluse la raccolta di fondi a vista ed ogni
forma di raccolta collegata all'emissione od alla gestione
di mezzi di pagamento a spendibilita' generalizzata.".
- Si riporta il testo del comma 2 dell'art. 15 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 15 (Succursali). - 1. (Omissis).
2. Le banche italiane possono stabilire succursali in
uno Stato terzo previa autorizzazione della Banca d'Italia.
(Omissis).".
- Si riporta il testo del comma 2 dell'art. 16 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 16 (Libera prestazione di servizi). - 1.
(Omissis).
2. Le banche italiane possono operare in uno Stato
terzo senza stabilirvi succursali previa autorizzazione
della Banca d'Italia.
(Omissis).".
- Si riporta il testo del comma 8 dell'art. 19 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"1 - 7 (Omissis).
8. Se alle operazioni indicate nei commi 1, 2 e 3
partecipano soggetti appartenenti a Stati terzi che non
assicurano condizioni di reciprocita', la Banca d'Italia
comunica la domanda di autorizzazione al Ministro
dell'economia e delle finanze, su proposta del quale il
Presidente del Consiglio dei Ministri puo' vietare
l'autorizzazione.
(Omissis).".
- Si riporta il testo del comma 4 dell'art. 54 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 54 (Vigilanza ispettiva). - 1.- 3 (Omissis).
4. A condizione di reciprocita', la Banca d'Italia puo'
concordare con le autorita' competenti degli Stati terzi
modalita' per l'ispezione di succursali di banche insediate
nei rispettivi territori.
(Omissis).".
- Si riporta il testo del comma 3 dell'art. 68 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 68 (Vigilanza ispettiva). - 1. - 2. (Omissis).
3. La Banca d'Italia, su richiesta delle autorita'
competenti di altri Stati comunitari o terzi, puo'
effettuare ispezioni presso le societa' con sede legale in
Italia ricomprese nella vigilanza su base consolidata di
competenza delle autorita' richiedenti. La Banca d'Italia
puo' consentire che la verifica sia effettuata dalle
autorita' che hanno fatto la richiesta ovvero da un
revisore o da un esperto. L'autorita' competente
richiedente, qualora non compia direttamente la verifica,
puo', se lo desidera, prendervi parte.
(Omissis).".
- Si riporta il testo dell'art. 70 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 70 (Provvedimento). - 1. La Banca d'Italia puo'
disporre lo scioglimento degli organi con funzioni di
amministrazione e di controllo delle banche quando
ricorrono le violazioni o le irregolarita' di cui all'art.
69-octiesdecies, comma 1, lettera b), oppure sono previste
gravi perdite del patrimonio ovvero quando lo scioglimento
e' richiesto con istanza motivata dagli organi
amministrativi ovvero dall'assemblea straordinaria.
2. Le funzioni delle assemblee e degli altri organi
diversi da quelli indicati nel comma 1 sono sospese per
effetto del provvedimento di amministrazione straordinaria,
salvo quanto previsto dall'art. 72, comma 6.
3. Il provvedimento e' comunicato dai commissari
nominati ai sensi dell'art. 71 agli interessati, che ne
facciano richiesta, non prima dell'insediamento ai sensi
dell'art. 73.
4. Il provvedimento e' pubblicato per estratto nella
Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana.
5. L'amministrazione straordinaria dura un anno, salvo
che il provvedimento previsto dal comma 1 preveda un
termine piu' breve o la Banca d'Italia ne autorizzi la
chiusura anticipata. La procedura puo' essere prorogata per
lo stesso periodo di un anno, anche per piu' di una volta,
se sussistono i presupposti indicati nel comma 1. Il
provvedimento di proroga e' pubblicato per estratto nella
Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana.
6. (Abrogato).
7. Alle banche non si applica il titolo IV della legge
fallimentare e l'art. 2409 del codice civile. Se vi e'
fondato sospetto che i soggetti con funzioni di
amministrazione, in violazione dei propri doveri, abbiano
compiuto gravi irregolarita' nella gestione che possono
arrecare danno alla banca o ad una o piu' societa'
controllate, l'organo con funzioni di controllo od i soci
che il codice civile o lo statuto abilitano a presentare
denuncia al tribunale, possono denunciare i fatti alla
Banca d'Italia, che decide con provvedimento motivato.".
- Si riporta il testo dell'art. 71 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 71 (Organi della procedura). - 1. Con il
provvedimento di scioglimento degli organi la Banca
d'Italia nomina:
a) uno o piu' commissari straordinari;
b) un comitato di sorveglianza, composto da tre a
cinque membri, che nomina a maggioranza di voti il proprio
presidente.
2. Entro quindici giorni dalla comunicazione della
nomina, i commissari depositano in copia gli atti di nomina
degli organi della procedura e del presidente del comitato
di sorveglianza per l'iscrizione nel registro delle
imprese.
3. (Abrogato).
4. Le indennita' spettanti ai commissari e ai
componenti il comitato di sorveglianza sono determinate
dalla Banca d'Italia in base ai criteri dalla stessa
stabiliti e sono a carico della banca sottoposta alla
procedura. Se necessario, esse possono essere anticipate
dalla Banca d'Italia.
5. La Banca d'Italia, per ragioni d'urgenza e fino
all'insediamento degli organi straordinari, puo' nominare
commissario provvisorio un proprio funzionario, che assume
i medesimi poteri attribuiti ai commissari straordinari. Si
applicano gli articoli 70, comma 3, e 72, comma 9.
6. Agli organi della procedura si applicano i requisiti
di onorabilita' stabiliti ai sensi dell'art. 26. I
commissari devono, inoltre, possedere le competenze
necessarie per svolgere le proprie funzioni ed essere
esenti da conflitti di interesse.".
- Si riporta il testo dell'art. 72 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 72 (Poteri e funzionamento degli organi
straordinari). - 1. Salvo che non sia diversamente
specificato all'atto della nomina, i commissari esercitano
tutte le funzioni e tutti i poteri spettanti all'organo di
amministrazione della banca ai sensi del codice civile,
delle disposizioni di legge applicabili e dello statuto
della banca. La Banca d'Italia, nel provvedimento di
nomina, puo' stabilire che ai commissari sono attribuiti
soltanto determinati poteri e funzioni di amministrazione.
1-bis. Salvo che non sia diversamente specificato nel
provvedimento che dispone l'amministrazione straordinaria,
ai commissari spettano i compiti di accertare la situazione
aziendale, rimuovere le irregolarita' e promuovere le
soluzioni utili nell'interesse dei depositanti e della sana
e prudente gestione. Le disposizioni del codice civile,
statutarie o convenzionali relative ai poteri di controllo
dei titolari di partecipazioni non si applicano agli atti
dei commissari. All'atto della nomina, la Banca d'Italia
puo' stabilire speciali limitazioni dei compiti dei
commissari ovvero attribuire loro compiti ulteriori e
diversi rispetto a quelli indicati nel presente comma.
2. Il comitato di sorveglianza esercita le funzioni di
controllo e fornisce pareri ai commissari nei casi previsti
dalla presente sezione o dalle disposizioni della Banca
d'Italia.
2-bis. La Banca d'Italia puo', in ogni momento,
revocare o sostituire i commissari e i membri del comitato
di sorveglianza oppure modificarne compiti e poteri.
3. Le funzioni degli organi straordinari hanno inizio
con l'insediamento degli stessi ai sensi dall'art. 73,
commi 1 e 2, e cessano con il passaggio delle consegne agli
organi subentranti.
4. La Banca d'Italia puo' stabilire, all'atto della
nomina o successivamente con istruzioni impartite ai
commissari e ai membri del comitato di sorveglianza, che
determinati atti dei commissari siano sottoposti ad
autorizzazione della stessa Banca d'Italia ovvero imporre
speciali cautele e limitazioni nella gestione della banca.
I componenti gli organi straordinari sono personalmente
responsabili dell'inosservanza delle prescrizioni della
Banca d'Italia; queste non sono opponibili ai terzi che non
ne abbiano avuto conoscenza.
5. L'esercizio dell'azione sociale di responsabilita'
contro i membri dei disciolti organi amministrativi e di
controllo ed il direttore generale, nonche' dell'azione
contro il soggetto incaricato della revisione legale dei
conti o della revisione, spetta ai commissari straordinari,
sentito il comitato di sorveglianza, previa autorizzazione
della Banca d'Italia. Gli organi succeduti
all'amministrazione straordinaria proseguono le azioni di
responsabilita' e riferiscono alla Banca d'Italia in merito
alle stesse.
5-bis. Nell'interesse della procedura i commissari,
sentito il comitato di sorveglianza, previa autorizzazione
della Banca d'Italia, possono sostituire il soggetto
incaricato del controllo contabile per la durata della
procedura stessa.
6. Il potere di convocare l'assemblea dei soci e gli
altri organi indicati all'art. 70, comma 2, spetta
esclusivamente ai commissari previa approvazione della
Banca d'Italia. L'ordine del giorno e' stabilito in via
esclusiva dai commissari e non e' modificabile dall'organo
convocato.
7. Quando i commissari siano piu' di uno, essi decidono
a maggioranza dei componenti in carica e i loro poteri di
rappresentanza sono validamente esercitati con la firma
congiunta di due di essi. E' fatta salva la possibilita' di
conferire deleghe, anche per categorie di operazioni, a uno
o piu' commissari.
8. Il comitato di sorveglianza delibera a maggioranza
dei componenti in carica; in caso di parita' prevale il
voto del presidente.
9. La responsabilita' dei commissari e dei membri del
comitato di sorveglianza per atti compiuti
nell'espletamento dell'incarico e' limitata ai soli casi di
dolo o colpa grave. Le azioni civili nei loro confronti
sono promosse previa autorizzazione della Banca d'Italia.
9-bis. I Commissari, nell'esercizio delle loro
funzioni, sono pubblici ufficiali.".
- Si riporta il testo del comma 1 dell'art. 74 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 74 (Sospensione dei pagamenti). - 1. Se ricorrono
circostanze eccezionali i commissari, al fine di tutelare
gli interessi dei creditori, possono sospendere il
pagamento delle passivita' di qualsiasi genere da parte
della banca ovvero la restituzione degli strumenti
finanziari ai clienti relativi ai servizi previsti dal
decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58. Il
provvedimento e' assunto sentito il comitato di
sorveglianza, previa autorizzazione della Banca d'Italia,
che puo' emanare disposizioni per l'attuazione dello
stesso. La sospensione ha luogo per un periodo non
superiore ad un mese, prorogabile eventualmente, con le
stesse formalita', per altri due mesi.
(Omissis).".
- Si riporta il testo del comma 1 dell'art. 75 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 75 (Adempimenti finali). - 1. I commissari
straordinari e il comitato di sorveglianza, a intervalli
periodici stabiliti all'atto della nomina o successivamente
nonche' al termine delle loro funzioni, redigono separati
rapporti sull'attivita' svolta e li trasmettono alla Banca
d'Italia. La Banca d'Italia cura che della chiusura
dell'amministrazione straordinaria sia data notizia
mediante avviso da pubblicarsi nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana.
2. La chiusura dell'esercizio in corso all'inizio
dell'amministrazione straordinaria e' protratta a ogni
effetto di legge fino al termine della procedura. I
commissari redigono il bilancio che viene presentato per
l'approvazione alla Banca d'Italia entro quattro mesi dalla
chiusura dell'amministrazione straordinaria e pubblicato
nei modi di legge. L'esercizio cui si riferisce il bilancio
redatto dai commissari costituisce un unico periodo
d'imposta. Entro un mese dall'approvazione della Banca
d'Italia, gli organi subentrati ai commissari presentano la
dichiarazione dei redditi relativa a detto periodo secondo
le disposizioni tributarie vigenti.
3. I commissari, prima della cessazione delle loro
funzioni, provvedono perche' siano ricostituiti gli organi
dell'amministrazione ordinaria. Gli organi subentranti
prendono in consegna l'azienda dai commissari secondo le
modalita' previste dall'art. 73, comma 1.".
- Si riporta il testo dell'art. 80 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 80 (Provvedimento). - 1. Il Ministro
dell'economia e delle finanze, su proposta della Banca
d'Italia, puo' disporre con decreto la liquidazione coatta
amministrativa delle banche, anche quando ne sia in corso
l'amministrazione straordinaria ovvero la liquidazione
secondo le norme ordinarie, se ricorrono i presupposti
indicati nell'art. 17 del decreto legislativo [di
recepimento della direttiva 2014/59/UE] ma non quelli
indicati nell'art. 20, comma 2, del medesimo decreto per
disporre la risoluzione.
2. La liquidazione coatta puo' essere disposta, con il
medesimo procedimento indicato nel comma 1, su istanza
motivata degli organi amministrativi, dell'assemblea
straordinaria, dei commissari straordinari o dei
liquidatori.
3. Il decreto del Ministro dell'economia e delle
finanze e la proposta della Banca d'Italia sono comunicati
dai commissari liquidatori agli interessati, che ne
facciano richiesta, non prima dell'insediamento ai sensi
dell'art. 85.
4. Il decreto del Ministro dell'economia e delle
finanze e' pubblicato per estratto nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana.
5. Dalla data di emanazione del decreto cessano le
funzioni degli organi amministrativi, di controllo e
assembleari, nonche' di ogni altro organo della banca. Sono
fatte salve le ipotesi previste dagli articoli 93, comma 1,
e 94, comma 2.
6. Le banche non sono soggette a procedure concorsuali
diverse dalla liquidazione coatta prevista dalle norme
della presente sezione; per quanto non espressamente
previsto si applicano, se compatibili, le disposizioni
della legge fallimentare.".
- Si riporta il testo dell'art. 81 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 81 (Organi della procedura). - 1. La Banca
d'Italia nomina:
a) uno o piu' commissari liquidatori;
b) un comitato di sorveglianza composto da tre a
cinque membri, che nomina a maggioranza di voti il proprio
presidente.
1-bis. Possono essere nominati come liquidatori anche
societa' o altri enti.
2. Il provvedimento della Banca d'Italia e la delibera
di nomina del presidente del comitato di sorveglianza sono
pubblicati per estratto sul sito web della Banca d'Italia.
Entro quindici giorni dalla comunicazione della nomina, i
commissari depositano in copia gli atti di nomina degli
organi della liquidazione coatta e del presidente del
comitato di sorveglianza per l'iscrizione nel registro
delle imprese.
3. La Banca d'Italia puo' revocare o sostituire i
commissari e i membri del comitato di sorveglianza.
4. Le indennita' spettanti ai commissari e ai
componenti il comitato di sorveglianza sono determinate
dalla Banca d'Italia in base ai criteri dalla stessa
stabiliti e sono a carico della liquidazione.".
- Si riporta il testo del comma 1 dell'art. 82 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 82 (Accertamento giudiziale dello stato di
insolvenza). - 1. Se una banca non sottoposta a
liquidazione coatta amministrativa o a risoluzione si trova
in stato di insolvenza, il tribunale del luogo in cui essa
ha la sede legale, su richiesta di uno o piu' creditori, su
istanza del pubblico ministero o d'ufficio, sentiti la
Banca d'Italia e i rappresentanti legali della banca,
dichiara lo stato di insolvenza con sentenza in camera di
consiglio. Quando la banca sia sottoposta ad
amministrazione straordinaria, il tribunale dichiara
l'insolvenza anche su ricorso dei commissari straordinari,
sentiti i commissari stessi, la Banca d'Italia e i cessati
rappresentanti legali. Si applicano le disposizioni
dell'art. 195, commi primo, secondo periodo, terzo, quarto,
quinto, sesto e ottavo della legge fallimentare.
(Omissis).".
- Si riporta il testo dell'art. 83 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 83 (Effetti del provvedimento per la banca, per i
creditori e sui rapporti giuridici preesistenti). - 1.
Dalla data di insediamento degli organi liquidatori ai
sensi dell'art. 85, e comunque dal sesto giorno lavorativo
successivo alla data di adozione del provvedimento che
dispone la liquidazione coatta, sono sospesi il pagamento
delle passivita' di qualsiasi genere e le restituzioni di
beni di terzi. La data di insediamento dei commissari
liquidatori, con l'indicazione del giorno, dell'ora e del
minuto, e' rilevata dalla Banca d'Italia sulla base del
processo verbale previsto all'art. 85.
2. Dal termine indicato nel comma 1 si producono gli
effetti previsti dagli articoli 42, 44, 45 e 66, nonche'
dalle disposizioni del titolo II, capo III, sezione II e
sezione IV della legge fallimentare.
3. Dal termine previsto nel comma 1 contro la banca in
liquidazione non puo' essere promossa ne' proseguita alcuna
azione, salvo quanto disposto dagli articoli 87, 88, 89 e
92, comma 3, ne', per qualsiasi titolo, puo' essere
parimenti promosso ne' proseguito alcun atto di esecuzione
forzata o cautelare. Per le azioni civili di qualsiasi
natura derivanti dalla liquidazione e' competente
esclusivamente il tribunale del luogo dove la banca ha la
sede legale.
3-bis. In deroga all'art. 56, primo comma, della legge
fallimentare, la compensazione ha luogo solo se i relativi
effetti siano stati fatti valere da una delle parti prima
che sia disposta la liquidazione coatta amministrativa,
salvo che la compensazione sia prevista da un contratto di
garanzia finanziaria di cui al decreto legislativo 21
maggio 2004, n. 170, da un accordo di netting, come
definito dall'art. 1, comma 1, lettera a), del decreto
legislativo [di recepimento della direttiva 2014/59] o da
un accordo di compensazione ai sensi dell'art. 1252 del
codice civile.".
- Si riporta il testo dell'art. 84 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 84 (Poteri e funzionamento degli organi
liquidatori). - 1. I commissari liquidatori hanno la
rappresentanza legale della banca, esercitano tutte le
azioni a essa spettanti e procedono alle operazioni della
liquidazione. I commissari, nell'esercizio delle loro
funzioni, sono pubblici ufficiali.
2. Il comitato di sorveglianza assiste i commissari
nell'esercizio delle loro funzioni, controlla l'operato
degli stessi e fornisce pareri nei casi previsti dalla
presente sezione o dalle disposizioni della Banca d'Italia.
3. La Banca d'Italia puo' emanare direttive per lo
svolgimento della procedura e puo' stabilire che talune
categorie di operazioni o di atti debbano essere da essa
autorizzate e che per le stesse sia preliminarmente sentito
il comitato di sorveglianza. I membri degli organi
liquidatori sono personalmente responsabili
dell'inosservanza delle direttive della Banca d'Italia;
queste non sono opponibili ai terzi che non ne abbiano
avuto conoscenza.
4. I commissari devono presentare annualmente alla
Banca d'Italia una relazione sulla situazione contabile e
patrimoniale della banca e sull'andamento della
liquidazione, accompagnata da un rapporto del Comitato di
sorveglianza.
5. L'esercizio dell'azione sociale di responsabilita' e
di quella dei creditori sociali contro i membri dei cessati
organi amministrativi e di controllo ed il direttore
generale, dell'azione contro il soggetto incaricato della
revisione legale dei conti, nonche' dell'azione del
creditore sociale contro la societa' o l'ente che esercita
l'attivita' di direzione e coordinamento, spetta ai
commissari, sentito il comitato di sorveglianza, previa
autorizzazione della Banca d'Italia.
6. Ai commissari liquidatori e al comitato di
sorveglianza si applica l'art. 72, commi 7, 8 e 9.
7. I commissari, previa autorizzazione della Banca
d'Italia e con il parere favorevole del comitato di
sorveglianza, possono farsi coadiuvare nello svolgimento
delle operazioni da terzi, sotto la propria responsabilita'
e con oneri a carico della liquidazione. In casi
eccezionali, i commissari, previa autorizzazione della
Banca d'Italia, possono a proprie spese delegare a terzi il
compimento di singoli atti.".
- Si riporta il testo dell'art. 86 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 86 (Accertamento del passivo). - 1. Entro un mese
dalla nomina i commissari comunicano a ciascun creditore
l'indirizzo di posta elettronica certificata della
procedura e le somme risultanti a credito di ciascuno
secondo le scritture e i documenti della banca. La
comunicazione s'intende effettuata con riserva di eventuali
contestazioni e avviene a mezzo posta elettronica
certificata se il relativo indirizzo del destinatario
risulta dal registro delle imprese ovvero dall'Indice
nazionale degli indirizzi di posta elettronica certificata
delle imprese e dei professionisti e, in ogni altro caso, a
mezzo lettera raccomandata o telefax presso la sede
dell'impresa o la residenza del creditore. Se il
destinatario ha sede o risiede all'estero, la comunicazione
puo' essere effettuata al suo rappresentante in Italia, se
esistente. Contestualmente i commissari invitano ciascun
creditore ad indicare, entro il termine di cui al comma 4,
il proprio indirizzo di posta elettronica certificata, le
cui variazioni e' onere comunicare ai commissari, con
l'avvertimento sulle conseguenze di cui al comma 3.
2. Analoga comunicazione viene inviata a coloro che
risultino titolari di diritti reali sui beni e sugli
strumenti finanziari relativi ai servizi previsti dal
decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 in possesso
della banca, nonche' ai clienti aventi diritto alle
restituzioni dei detti strumenti finanziari.
2-bis. Nei casi disciplinati dall'articolo 92-bis, i
commissari, sentito il comitato di sorveglianza, possono
provvedere alle comunicazioni di cui ai commi 1 e 2 anche
per singole categorie di aventi diritto, mediante
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana e in uno o piu' quotidiani a diffusione nazionale
o locale di un avviso contenente l'invito a consultare
l'elenco provvisorio degli ammessi al passivo. L'elenco e'
depositato presso la sede della societa' o messo altrimenti
a disposizione degli aventi diritto, fermo in ogni caso il
diritto di ciascuno di prendere visione solo della propria
posizione. Il termine per la presentazione delle domande di
insinuazione ai sensi del comma 5 decorre dalla
pubblicazione dell'avviso di cui al presente comma.
3. Tutte le successive comunicazioni sono effettuate
dai commissari all'indirizzo di posta elettronica
certificata indicato dagli interessati. In caso di mancata
comunicazione dell'indirizzo di posta elettronica
certificata o della sua variazione, ovvero nei casi di
mancata consegna per cause imputabili al destinatario, esse
si eseguono mediante deposito nella cancelleria del
tribunale del luogo ove la banca ha la sede legale. Si
applica l'art. 31-bis, terzo comma, della legge
fallimentare, intendendosi sostituito al curatore il
commissario liquidatore.
4. Entro quindici giorni dal ricevimento della
comunicazione, i creditori e i titolari dei diritti
indicati nel comma 2 possono presentare o inviare,
all'indirizzo di posta elettronica della procedura, i loro
reclami ai commissari, allegando i documenti
giustificativi.
5. Entro sessanta giorni dalla pubblicazione del
decreto di liquidazione nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana, i creditori e i titolari dei diritti
indicati nel comma 2, i quali non abbiano ricevuto la
comunicazione prevista dai commi 1 e 2, devono chiedere ai
commissari, mediante raccomandata con avviso di
ricevimento, il riconoscimento dei propri crediti e la
restituzione dei propri beni, presentando i documenti atti
a provare l'esistenza, la specie e l'entita' dei propri
diritti e indicando l'indirizzo di posta elettronica
certificata al quale ricevere tutte le comunicazioni
relative alla procedura. Si applica il comma 3 del presente
articolo.
6. I commissari, trascorso il termine previsto dal
comma 5 e non oltre i trenta giorni successivi, presentano
alla Banca d'Italia, sentiti i cessati amministratori della
banca, l'elenco dei creditori ammessi e delle somme
riconosciute a ciascuno, indicando i diritti di prelazione
e l'ordine degli stessi, nonche' gli elenchi dei titolari
dei diritti indicati nel comma 2 e di coloro cui e' stato
negato il riconoscimento delle pretese. I clienti aventi
diritto alla restituzione degli strumenti finanziari
relativi ai servizi previsti dal d.lgs. di recepimento
della decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 sono
iscritti in apposita e separata sezione dello stato
passivo.
7. Nei medesimi termini previsti dal comma 6 i
commissari depositano nella cancelleria del tribunale del
luogo ove la banca ha la sede legale, a disposizione degli
aventi diritto, gli elenchi dei creditori privilegiati, dei
titolari di diritti indicati nel comma 2, nonche' dei
soggetti appartenenti alle medesime categorie cui e' stato
negato il riconoscimento delle pretese.
8. Successivamente i commissari comunicano senza
indugio, a mezzo posta elettronica certificata, a coloro ai
quali e' stato negato in tutto o in parte il riconoscimento
delle pretese, la decisione presa nei loro riguardi.
Dell'avvenuto deposito dello stato passivo e' dato avviso
tramite pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.
9. Espletati gli adempimenti indicati nei commi 6 e 7,
lo stato passivo diventa esecutivo.".
- Si riporta il testo dell'art. 87 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 87 (Opposizioni allo stato passivo). - 1. Possono
proporre opposizione allo stato passivo, relativamente alla
propria posizione e contro il riconoscimento dei diritti in
favore dei soggetti inclusi negli elenchi indicati
nell'art. 86, comma 7, i soggetti le cui pretese non siano
state accolte, in tutto o in parte, entro quindici giorni
dal ricevimento della comunicazione prevista dall'art. 86,
comma 8, e i soggetti ammessi entro lo stesso termine
decorrente dalla data di pubblicazione dell'avviso previsto
dal medesimo comma 8.
2. L'opposizione si propone con deposito in cancelleria
del ricorso al presidente del tribunale del luogo ove la
banca ha la sede legale. Si applica l'art. 99, commi 2 e
seguenti, della legge fallimentare.
3. Il presidente del tribunale assegna a un unico
giudice relatore tutte le cause relative alla stessa
liquidazione. Nei tribunali divisi in piu' sezioni il
presidente assegna le cause a una di esse e il presidente
di questa provvede alla designazione di un unico giudice
relatore.
4. (Abrogato).
5. Quando sia necessario per decidere sulle
contestazioni, il giudice richiede ai commissari
l'esibizione di un estratto dell'elenco dei creditori
chirografari previsto dall'art. 86, comma 6; l'elenco non
viene messo a disposizione.".
- Si riporta il testo dell'art. 88 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 88 (Esecutivita' delle sentenze). - 1.
(Abrogato).
2. (Abrogato).
3. Le decisioni pronunciate in ogni grado del giudizio
di opposizione sono esecutive quando diventano definitive.
4. (Abrogato).".
- Si riporta il testo dell'art. 89 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 89 (Insinuazioni tardive). - 1. Dopo il deposito
dello stato passivo e fino a che non siano esauriti tutti i
riparti e le restituzioni, i creditori e i titolari dei
diritti indicati nell'art. 86, comma 2 che non abbiano
ricevuto la comunicazione ai sensi dell'art. 86, comma 8, e
non risultino inclusi nello stato passivo, possono chiedere
di far valere i loro diritti secondo quanto previsto
dall'art. 87, commi da 2 a 5, e dall'art. 88. Decorsi sei
mesi dalla pubblicazione dell'avviso previsto dall'art. 86,
comma 8, le domande tardive sono ammissibili solo se
l'istante dimostra che il ritardo e' dipeso da causa a lui
non imputabile.".
- Si riporta il testo dell'art. 90 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 90 (Liquidazione dell'attivo). - 1. I commissari
liquidatori hanno tutti i poteri occorrenti per realizzare
l'attivo. In caso di alienazione di beni immobili e di
altri beni iscritti in pubblici registri, una volta
eseguita la vendita e riscosso interamente il prezzo, la
Banca d'Italia, su richiesta dei commissari liquidatori,
dispone la cancellazione delle iscrizioni relative ai
diritti di prelazione, nonche' delle trascrizioni dei
pignoramenti e dei sequestri conservativi e di ogni altro
vincolo.
2. I commissari, con il parere favorevole del comitato
di sorveglianza e previa autorizzazione della Banca
d'Italia, possono cedere attivita' e passivita', l'azienda,
rami d'azienda nonche' beni e rapporti giuridici
individuabili in blocco. Quando non ricorrono le condizioni
per l'intervento dei sistemi di garanzia dei depositanti o
l'intervento di questi e' insufficiente, al fine di
favorire lo svolgimento della liquidazione, la cessione
puo' avere ad oggetto passivita' anche solo per una quota
di ciascuna di esse. Resta in ogni caso fermo il rispetto
della parita' di trattamento dei creditori e del loro
ordine di priorita'. La cessione puo' avvenire in qualsiasi
stadio della procedura, anche prima del deposito dello
stato passivo; il cessionario risponde comunque delle sole
passivita' risultanti dallo stato passivo, tenuto conto
dell'esito delle eventuali opposizioni presentate ai sensi
dell'art. 87. Si applicano le disposizioni dell'art. 58,
commi 2, 3 e 4, anche quando il cessionario non sia una
banca o uno degli altri soggetti previsti dal comma 7 del
medesimo articolo.
3. I commissari possono, nei casi di necessita' e per
il miglior realizzo dell'attivo, previa autorizzazione
della Banca d'Italia, continuare l'esercizio dell'impresa o
di determinati rami di attivita', secondo le cautele
indicate dal comitato di sorveglianza. La continuazione
dell'esercizio dell'impresa disposta all'atto
dell'insediamento degli organi liquidatori entro il termine
indicato nell'art. 83, comma 1, esclude lo scioglimento di
diritto dei rapporti giuridici preesistenti previsto dalle
norme richiamate dal comma 2 del medesimo articolo.
4. Anche ai fini dell'eventuale esecuzione di riparti
agli aventi diritto, i commissari possono contrarre mutui,
effettuare altre operazioni finanziarie passive e
costituire in garanzia attivita' aziendali, secondo le
prescrizioni e le cautele disposte dal comitato di
sorveglianza e previa autorizzazione della Banca d'Italia."
- Si riporta il testo dell'art. 91 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 91 (Restituzioni e riparti). - 1. I commissari
procedono alle restituzioni dei beni nonche' degli
strumenti finanziari relativi ai servizi di cui al decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e, secondo l'ordine
stabilito dall'art. 111 della legge fallimentare fatto
salvo quanto previsto dal comma 1-bis, alla ripartizione
dell'attivo liquidato. Le indennita' e i rimborsi spettanti
agli organi della procedura di amministrazione
straordinaria e ai commissari della gestione provvisoria
che abbiano preceduto la liquidazione coatta amministrativa
sono equiparate alle spese indicate nell'art. 111, comma
primo, numero 1), della legge fallimentare. Il pagamento
dei crediti prededucibili e' effettuato previo parere
favorevole del comitato di sorveglianza.
1-bis. In deroga a quanto previsto dall'art. 2741 del
codice civile e dall'art. 111 della legge fallimentare,
nella ripartizione dell'attivo liquidato ai sensi del comma
1:
a) i seguenti crediti sono soddisfatti con preferenza
rispetto agli altri crediti chirografari:
1) la parte dei depositi di persone fisiche,
microimprese, piccole e medie imprese ammissibili al
rimborso e superiore all'importo previsto dall'art. 96-bis,
comma 5;
2) i medesimi depositi indicati al numero 1),
effettuati presso succursali extracomunitarie di banche
aventi sede legale in Italia;
b) sono soddisfatti con preferenza rispetto ai
crediti indicati alla lettera a):
1) i depositi protetti;
2) i crediti vantati dai sistemi di garanzia dei
depositanti a seguito della surroga nei diritti e negli
obblighi dei depositanti protetti;
c) sono soddisfatti con preferenza rispetto agli
altri crediti chirografari ma dopo che siano stati
soddisfatti i crediti indicati alle lettere a) e b), gli
altri depositi presso la banca.
2. Se risulta rispettata, ai sensi dell'art. 22 del
decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, la separazione
del patrimonio della banca da quelli dei clienti iscritti
nell'apposita sezione separata dello stato passivo, ma non
sia rispettata la separazione dei patrimoni dei detti
clienti tra di loro ovvero gli strumenti finanziari non
risultino sufficienti per l'effettuazione di tutte le
restituzioni, i commissari procedono, ove possibile, alle
restituzioni ai sensi del comma 1 in proporzione dei
diritti per i quali ciascuno dei clienti e' stato ammesso
alla sezione separata dello stato passivo, ovvero alla
liquidazione degli strumenti finanziari di pertinenza della
clientela e alla ripartizione del ricavato secondo la
medesima proporzione.
3. I clienti iscritti nell'apposita sezione separata
dello stato passivo concorrono con i creditori chirografi
ai sensi dall'art. 111, comma 1, numero 3) della legge
fallimentare, per l'intero, nell'ipotesi in cui non risulti
rispettata la separazione del patrimonio della banca da
quelli dei clienti ovvero per la parte del diritto rimasto
insoddisfatto, nei casi previsti dal comma 2.
4. I commissari, sentito il comitato di sorveglianza e
previa autorizzazione della Banca d'Italia, anche prima che
siano realizzate tutte le attivita' e accertate tutte le
passivita', possono eseguire riparti parziali e
restituzioni, anche integrali, sia a favore di tutti gli
aventi diritto sia a favore di talune categorie di essi,
anche per intero, trattenendo quanto stimato necessario per
il pagamento dei debiti prededucibili.
5. Fatto salvo quanto previsto dai commi 8, 9, 10, i
riparti e le restituzioni non devono pregiudicare la
possibilita' della definitiva assegnazione delle quote e
dei beni spettanti a tutti gli aventi diritto.
6. Nell'effettuare i riparti e le restituzioni, i
commissari, in presenza di pretese di creditori o di altri
interessati per le quali non sia stata definita
l'ammissione allo stato passivo, accantonano le somme e gli
strumenti finanziari corrispondenti ai riparti e alle
restituzioni non effettuati a favore di ciascuno di detti
soggetti, al fine della distribuzione o della restituzione
agli stessi nel caso di riconoscimento dei diritti o, in
caso contrario, della loro liberazione a favore degli altri
aventi diritto.
7. Nei casi previsti dal comma 6, i commissari, con il
parere favorevole del comitato di sorveglianza e previa
autorizzazione della Banca d'Italia, possono acquisire
idonee garanzie in sostituzione degli accantonamenti.
8. La presentazione oltre i termini dei reclami e delle
domande previsti dall'art. 86, commi 4, e 5, fa concorrere
solo agli eventuali riparti e restituzioni successivi, nei
limiti in cui le pretese sono accolte dal commissario o,
dopo il deposito dello stato passivo, dal giudice in sede
di opposizione proposta ai sensi dell'art. 87, comma 1.
9. Coloro che hanno proposto insinuazione tardiva ai
sensi dell'art. 89, concorrono solo ai riparti e alle
restituzioni che venissero eseguiti dopo la presentazione
del ricorso.
10. Nei casi previsti dai commi 8 e 9, i diritti reali
e i diritti di prelazione sono salvi quando i beni ai quali
si riferiscono non siano stati ancora alienati.
11. Fino alla restituzione o alla liquidazione degli
strumenti finanziari gestiti dalla banca, i commissari
provvedono affinche' gli stessi siano amministrati in
un'ottica di minimizzazione del rischio.
11-bis. Ai fini del presente articolo per microimprese,
piccole e medie imprese si intendono quelle cosi' definite
in base al criterio del fatturato annuo previsto dall'art.
2, paragrafo 1, dell'Allegato alla Raccomandazione della
Commissione europea n. 2003/361/CE.".
- Si riporta il testo dell'art. 92 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 92 (Adempimenti finali). - 1. Liquidato l'attivo,
o una parte rilevante dello stesso, e prima dell'ultimo
riparto ai creditori o dell'ultima restituzione ai clienti,
i commissari sottopongono il bilancio finale di
liquidazione, il rendiconto finanziario e il piano di
riparto, accompagnati da una relazione propria e da quella
del comitato di sorveglianza, alla Banca d'Italia, che ne
autorizza il deposito presso la cancelleria del tribunale.
La liquidazione costituisce, anche ai fini fiscali, un
unico esercizio; entro un mese dal deposito i commissari
presentano la dichiarazione dei redditi relativa a detto
periodo secondo le disposizioni tributarie vigenti.
2. I commissari danno comunicazione dell'avvenuto
deposito ai creditori e ai clienti ammessi al passivo con
le modalita' di cui all'art. 86, comma 3, e mediante
pubblicazione nella GazzettaUfficiale della Repubblica
italiana.
3. Nel termine di venti giorni dalla pubblicazione
nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica italiana, gli
interessati possono proporre le loro contestazioni con
ricorso al tribunale. Si applicano le disposizioni
dell'art. 87, commi da 2 a 5 e dell'art. 88.
4. Decorso il termine indicato senza che siano state
proposte contestazioni ovvero definite queste ultime con
sentenza passata in giudicato, i commissari liquidatori
provvedono al riparto o alla restituzione finale in
conformita' di quanto previsto dall'art. 91.
5. Le somme e gli strumenti che non possono essere
distribuiti vengono depositati nei modi stabiliti dalla
Banca d'Italia per la successiva distribuzione agli aventi
diritto, fatta salva la facolta' prevista dall'art. 91,
comma 7.
6. Si applicano le disposizioni del codice civile in
materia di liquidazione delle societa' di capitali,
relative alla cancellazione della societa' ed al deposito
dei libri sociali.
7. La pendenza di ricorsi e giudizi, ivi compreso
quello di accertamento dello stato di insolvenza, non
preclude l'effettuazione degli adempimenti finali previsti
ai commi precedenti e la chiusura della procedura di
liquidazione coatta amministrativa. Tale chiusura e'
subordinata alla esecuzione di accantonamenti o
all'acquisizione di garanzie ai sensi dell'art. 91, commi 6
e 7.
8. Successivamente alla chiusura della procedura di
liquidazione coatta, i commissari liquidatori mantengono la
legittimazione processuale, anche nei successivi stati e
gradi dei giudizi. Ai commissari liquidatori, nello
svolgimento delle attivita' connesse ai giudizi, si
applicano gli articoli 72, commi 7 e 9, 81, commi 3 e 4 e
84, commi 1, 3 e 7 del presente decreto. I commissari
liquidatori ripartiscono, in base alla documentazione di
cui al comma 1, eventuali somme derivanti all'esito dei
giudizi nonche' quelle derivanti dalla cessione o
liquidazione dell'attivo non ancora realizzato al momento
di chiusura della procedura ovvero dagli accantonamenti
eseguiti a quel momento.
9. I commissari liquidatori sono estromessi, su propria
istanza, dai giudizi relativi ai rapporti oggetto di
cessione nei quali sia subentrato il cessionario, ivi
compresi i giudizi relativi allo stato passivo e quelli di
costituzione di parte civile in giudizi penali.".
- Si riporta il testo dell'art. 93 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 93 (Concordato di liquidazione). - 1. In
qualsiasi stadio della procedura di liquidazione coatta, i
commissari, con il parere del comitato di sorveglianza,
ovvero la banca ai sensi dell'art. 152, secondo comma,
della legge fallimentare, con il parere degli organi
liquidatori, possono proporre un concordato al tribunale
del luogo dove l'impresa ha la sede legale. La proposta di
concordato deve essere autorizzata dalla Banca d'Italia.
2. La proposta di concordato deve indicare la
percentuale offerta ai creditori, il tempo del pagamento e
le eventuali garanzie.
3. L'obbligo di pagare le quote di concordato puo'
essere assunto da terzi con liberazione parziale o totale
della banca concordataria. In tal caso l'azione dei
creditori per l'esecuzione del concordato non puo'
esperirsi che contro i terzi assuntori entro i limiti delle
rispettive quote. La proposta puo' prevedere la cessione,
oltre che dei beni compresi nell'attivo, anche delle azioni
di pertinenza della massa, purche' autorizzate dalla Banca
d'Italia, con specifica indicazione dell'oggetto e del
fondamento della pretesa. Il proponente puo' limitare gli
impegni assunti con il concordato ai soli creditori ammessi
al passivo, anche provvisoriamente, e a quelli che hanno
proposto opposizione allo stato passivo o insinuazione
tardiva al tempo della proposta, subentrando nei relativi
giudizi. In tale caso, verso gli altri creditori continua a
rispondere la banca. Gli effetti del concordato sono
regolati dall'articolo 135 della legge fallimentare.
4. La proposta di concordato e il parere degli organi
liquidatori sono depositati nella cancelleria del
tribunale. La Banca d'Italia puo' stabilire altre forme di
pubblicita'.
5. Entro trenta giorni dal deposito, gli interessati
possono proporre opposizione con ricorso depositato nella
cancelleria, che viene comunicato al commissario.
6. Il tribunale decide con decreto motivato sulla
proposta di concordato, tenendo conto delle opposizioni e
del parere su queste ultime reso dalla Banca d'Italia. Il
decreto e' pubblicato mediante deposito in cancelleria e
nelle altre forme stabilite dal tribunale. Del deposito
viene data comunicazione ai commissari e agli opponenti con
biglietto di cancelleria. Si applica l'art. 131 della legge
fallimentare.
7. Durante la procedura di concordato i commissari
possono procedere a parziali distribuzioni dell'attivo ai
sensi dell'art. 91.".
- Si riporta il testo dell'art. 94 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 94 (Esecuzione del concordato e chiusura della
procedura). - 1. I commissari liquidatori, con l'assistenza
del comitato di sorveglianza, sovrintendono all'esecuzione
del concordato secondo le direttive della Banca d'Italia.
2. Eseguito il concordato, i commissari liquidatori
convocano l'assemblea dei soci della banca perche' sia
deliberata la modifica dell'oggetto sociale in relazione
alla revoca dell'autorizzazione all'attivita' bancaria. Nel
caso in cui non abbia luogo la modifica dell'oggetto
sociale, i commissari procedono agli adempimenti per la
cancellazione della societa' ed il deposito dei libri
sociali previsti dalle disposizioni del codice civile in
materia di scioglimento e liquidazione delle societa' di
capitali.
3. Si applicano l'art. 215 della legge fallimentare e,
in quanto compatibile, l'art. 92 del presente decreto
legislativo.".
- Si riporta il testo dell'art. 95-bis del citato
decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal
presente decreto:
"Art. 95-bis (Riconoscimento dei provvedimenti di
risanamento e delle procedure di liquidazione). - 1. I
provvedimenti di risanamento e le procedure di liquidazione
di banche comunitarie sono disciplinati e producono i loro
effetti, senza ulteriori formalita', nell'ordinamento
italiano secondo la normativa dello Stato d'origine.
1-bis. Le misure adottate dalla Banca d'Italia ai sensi
dell'art. 79, comma 1, cessano di avere effetto dall'avvio
della procedura di risanamento da parte dell'autorita'
competente dello Stato d'origine della banca comunitaria.
2. I provvedimenti di risanamento e di avvio della
liquidazione coatta amministrativa di banche italiane si
applicano e producono i loro effetti negli altri Stati
comunitari e, sulla base di accordi internazionali, anche
in altri Stati esteri.
2-bis. Quando e' esercitato un potere di risoluzione o
applicata una misura di risoluzione di cui al decreto
legislativo [di recepimento della direttiva 2014/59/UE], le
disposizioni della presente sezione si applicano a tutti i
soggetti indicati nell'art. 2 del decreto stesso.".
- Si riporta il testo dell'art. 95-ter del citato
decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal
presente decreto:
"Art. 95-ter (Deroghe). - 1. In deroga a quanto
previsto dall'art. 95-bis, gli effetti di un provvedimento
di risanamento o dell'apertura di una procedura di
liquidazione:
a) su contratti e rapporti di lavoro, sono
disciplinati dalla legge dello Stato comunitario
applicabile al contratto di lavoro;
b) su contratti che danno diritto al godimento di un
bene immobile o al suo acquisto, sono disciplinati dalla
legge dello Stato comunitario nel cui territorio e' situato
l'immobile. Tale legge determina se un bene sia mobile o
immobile;
c) sui diritti relativi a un bene immobile, a una
nave o a un aeromobile soggetti a iscrizione in un pubblico
registro, sono disciplinati dalla legge dello Stato
comunitario sotto la cui autorita' si tiene il registro;
d) sull'esercizio dei diritti di proprieta' o altri
diritti su strumenti finanziari la cui esistenza o il cui
trasferimento presuppongano l'iscrizione in un registro, in
un conto o in un sistema di deposito accentrato, sono
disciplinati dalla legislazione dello Stato comunitario in
cui si trova il registro, il conto o il sistema di deposito
accentrato in cui sono iscritti tali diritti.
2. In deroga a quanto previsto dall'art. 95-bis, sono
disciplinati dalla legge che regola il contratto:
a) gli accordi di compensazione, di netting e di
novazione, fatto salvo quanto previsto agli articoli 65 e
68 del decreto legislativo [di recepimento della direttiva
2014/59/UE];
b) le cessioni con patto di riacquisto e le
transazioni effettuate in un mercato regolamentato, fatto
salvo quanto previsto agli articoli 65 e 68 del decreto
legislativo [di recepimento della direttiva 2014/59/UE],
nonche' quanto previsto alla lettera d) del comma 1.
3. Ferme restando le disposizioni dello Stato d'origine
relative alle azioni di annullamento, di nullita' o di
inopponibilita' degli atti compiuti in pregiudizio dei
creditori, l'adozione di un provvedimento di risanamento o
l'apertura di una procedura di liquidazione non pregiudica:
a) il diritto reale del creditore o del terzo sui
beni materiali o immateriali mobili o immobili, di
proprieta' della banca, che al momento dell'adozione di un
provvedimento di risanamento o dell'apertura di una
procedura di liquidazione si trovano nel territorio di uno
Stato comunitario diverso da quello di origine. Ai predetti
fini e' assimilato a un diritto reale il diritto, iscritto
in un pubblico registro e opponibile a terzi, che consente
di ottenere un diritto reale;
b) i diritti, nei confronti della banca, del
venditore, basati sulla riserva di proprieta', e del
compratore di beni che al momento dell'adozione del
provvedimento o dell'apertura della procedura si trovano
nel territorio di uno Stato comunitario diverso da quello
di origine;
c) il diritto del creditore di invocare la
compensazione del proprio credito con il credito della
banca, quando la compensazione sia consentita dalla legge
applicabile al credito della banca.
4. In deroga all'art. 95-bis, la normativa dello Stato
di origine non si applica alla nullita', all'annullamento o
all'inopponibilita' degli atti compiuti in pregiudizio dei
creditori, quando il beneficiario di tali atti prova che
l'atto pregiudizievole e' disciplinato dalla legge di uno
Stato comunitario che non consente, nella fattispecie,
alcun tipo di impugnazione.
5. Gli effetti dell'adozione di un provvedimento di
risanamento o dell'apertura di una procedura di
liquidazione sulle cause pendenti relative a un bene o a un
diritto del quale la banca e' spossessata sono disciplinati
dalla legge dello Stato comunitario in cui la causa e'
pendente.
6. Le previsioni di cui ai commi 1, 2 e 3 trovano
applicazione soltanto ai casi e nei modi ivi indicati; esse
non riguardano altri profili della disciplina delle
procedure di risanamento e liquidazione, quali le norme in
materia di ammissione allo stato passivo, anche con
riferimento al grado e alla natura delle relative pretese,
e di liquidazione e riparto dell'attivo, che restano
soggetti alla disciplina dello Stato di origine della
banca.".
- Si riporta il testo dell'art. 95-quater del citato
decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal
presente decreto:
"Art. 95-quater (Collaborazione tra autorita'). - 1.
Salvo che l'informazione non vada fornita ai sensi del
decreto legislativo [di recepimento della direttiva
2014/59/UE], la Banca d'Italia informa le autorita' di
vigilanza e, se diverse, le autorita' di risoluzione degli
Stati comunitari ospitanti e la Banca centrale europea
dell'adozione dei provvedimenti di risanamento e
dell'apertura della procedura di liquidazione coatta
amministrativa, precisandone gli effetti. L'informazione e'
data, con ogni mezzo, possibilmente prima dell'adozione del
provvedimento o dell'apertura della procedura ovvero subito
dopo.
2. La Banca d'Italia, qualora ritenga necessaria
l'applicazione in Italia di un provvedimento di risanamento
nei confronti di una banca comunitaria, ne fa richiesta
all'autorita' di vigilanza o, se diversa, all'autorita' di
risoluzione dello Stato d'origine ovvero alla Banca
centrale europea.
2-bis. Resta fermo quanto previsto dagli articoli 5, 6
e 32, commi 3, 4 e 5, del decreto legislativo [di
recepimento della direttiva 2014/59/UE].".
- Si riporta il testo del comma 1 dell'art.
95-quinquies del citato decreto legislativo n. 385 del
1993, come modificato dal presente decreto:
"Art. 95-quinquies (Pubblicita' e informazione agli
aventi diritto). - 1. I provvedimenti di risanamento e di
avvio della procedura di liquidazione coatta amministrativa
adottati nei confronti di una banca italiana che abbia
succursali o presti servizi in altri Stati comunitari sono
pubblicati per estratto anche nella Gazzetta Ufficiale
delle Comunita' europee e in due quotidiani a diffusione
nazionale di ciascuno Stato ospitante.
(Omissis).".
- Si riporta il testo del comma 1 dell'art. 95-septies
del citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come
modificato dal presente decreto:
"Art. 95-septies (Applicazione). - 1. Le disposizioni
della presente sezione si applicano ai provvedimenti di
risanamento e alle procedure di liquidazione coatta
amministrativa, nonche' ai provvedimenti di risanamento e
liquidazione delle competenti autorita' degli Stati
comunitari o della Banca centrale europea adottati dopo il
5 maggio 2004.".
- Si riporta il testo del comma 1 dell'art. 97 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 97 (Sostituzione degli organi della liquidazione
ordinaria). - 1. Fermo restando quanto previsto dall'art.
80, se la procedura di liquidazione di una banca secondo le
norme ordinarie non si svolge con regolarita' o con
speditezza, la Banca d'Italia puo' disporre la sostituzione
dei liquidatori, nonche' dei membri degli organi di
sorveglianza, determinandone il relativo compenso a carico
della societa'.
2. Il provvedimento di sostituzione e' pubblicato
secondo le modalita' previste dall'art. 81, comma 2.
3. La sostituzione degli organi liquidatori non
comporta il mutamento della procedura di liquidazione.".
- Si riporta il testo dell'art. 98 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 98 (Amministrazione straordinaria). - 1. Salvo
quanto previsto dal presente articolo, alla capogruppo di
un gruppo bancario si applicano le norme del presente
titolo, capo I, sezione I.
2. L'amministrazione straordinaria della capogruppo,
oltre che nei casi previsti dall'art. 70, puo' essere
disposta quando:
a) risultino gravi inadempienze nell'esercizio
dell'attivita' prevista dall'art. 61, comma 4;
b) una delle societa' del gruppo bancario sia stata
sottoposta alla procedura del fallimento,
dell'amministrazione controllata, del concordato
preventivo, della liquidazione coatta amministrativa, della
risoluzione dell'amministrazione straordinaria ovvero ad
altra analoga procedura prevista da leggi speciali, nonche'
quando sia stato nominato l'amministratore giudiziario
secondo le disposizioni del codice civile in materia di
denuncia al tribunale di gravi irregolarita' nella gestione
e possa essere alterato in modo grave l'equilibrio
finanziario o gestionale del gruppo.
3. L'amministrazione straordinaria dura un anno, salvo
che il provvedimento con cui e' disposta non preveda un
termine piu' breve o la Banca d'Italia ne autorizzi la
chiusura anticipata. La procedura puo' essere prorogata per
lo stesso periodo di un anno dalla Banca d'Italia, anche
piu' di una volta, se sussistono i presupposti indicati
nell'art. 70 e nel comma 2 del presente articolo. In tal
caso, la proroga puo' riguardare anche le procedure di
amministrazione straordinaria relative alle societa'
appartenenti al gruppo. Il provvedimento di proroga e'
pubblicato per estratto nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.
4. I commissari straordinari, sentito il comitato di
sorveglianza, previa autorizzazione della Banca d'Italia,
possono revocare o sostituire, anche in parte, gli
amministratori delle societa' del gruppo al fine di
realizzare i mutamenti degli indirizzi gestionali che si
rendano necessari. I nuovi amministratori restano in carica
al massimo sino al termine dell'amministrazione
straordinaria della capogruppo. Gli amministratori revocati
hanno titolo esclusivamente a un indennizzo corrispondente
ai compensi ordinari a essi spettanti per la durata residua
del mandato ma, comunque, per un periodo non superiore a
sei mesi.
5. I commissari straordinari possono richiedere
l'accertamento giudiziale dello stato di insolvenza delle
societa' appartenenti al gruppo.
6. I commissari possono richiedere alle societa' del
gruppo i dati, le informazioni e ogni altro elemento utile
per adempiere al proprio mandato.
7. Al fine di agevolare il superamento di difficolta'
finanziarie, i commissari possono disporre la sospensione
dei pagamenti nelle forme e con gli effetti previsti
dall'art. 74, i cui termini sono triplicati.
8. La Banca d'Italia puo' disporre che sia data
notizia, mediante speciali forme di pubblicita',
dell'avvenuto deposito del bilancio previsto dall'art. 75,
comma 2.".
- Si riporta il testo dell'art. 104 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 104 (Competenze giurisdizionali). - 1. Quando la
capogruppo sia sottoposta ad amministrazione straordinaria
o a liquidazione coatta amministrativa, per l'azione
revocatoria prevista dall'art. 99, comma 5, nonche' per
tutte le controversie fra le societa' del gruppo e'
competente inderogabilmente il tribunale nella cui
circoscrizione ha la sede legale la capogruppo.
2. (Abrogato).".
- Si riporta il testo dell'art. 113-bis del citato
decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal
presente decreto:
"Art. 113-bis (Sospensione degli organi di
amministrazione e controllo). - 1. Qualora risultino gravi
irregolarita' nell'amministrazione ovvero gravi violazioni
delle disposizioni legislative, amministrative o statutarie
nonche' ragioni di urgenza, la Banca d'Italia puo' disporre
che uno o piu' commissari assumano i poteri di
amministrazione dell'intermediario finanziario iscritto
all'albo di cui all'art. 106. Le funzioni degli organi di
amministrazione e di controllo sono frattanto sospese. Il
provvedimento della Banca d'Italia e' pubblicato per
estratto nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana.
2. Possono essere nominati commissari anche funzionari
della Banca d'Italia. I commissari nell'esercizio delle
loro funzioni, sono pubblici ufficiali.
3. La gestione provvisoria di cui al comma 1 non puo'
avere una durata superiore ai sei mesi. Fermo restando
quanto previsto dall'art. 113-ter, comma 1, lettera c), i
commissari restituiscono l'azienda agli organi di
amministrazione e controllo secondo le modalita' previste
dall'art. 73, comma 1, ovvero, qualora siano rilevate gravi
irregolarita' riferibili agli organi aziendali sospesi e
previa autorizzazione della Banca d'Italia, convocano
l'assemblea per la revoca e la nomina di nuovi organi di
amministrazione e controllo. Si applicano, in quanto
compatibili, gli articoli 71, commi 2, 4 e 6, 72, commi
2-bis, 3, 4, 7 e 9, 73, commi 1 e 2, 74 e 75, comma 1.".
- Si riporta il testo dell'art. 113-ter del citato
decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato dal
presente decreto:
"Art. 113-ter (Revoca dell'autorizzazione e
liquidazione). - 1. Fermo restando quanto previsto
dall'art. 113-bis, la Banca d'Italia, puo' disporre la
revoca dell'autorizzazione di cui all'art. 107, comma 1,
quando:
a) risultino irregolarita' eccezionalmente gravi
nell'amministrazione, ovvero violazioni eccezionalmente
gravi delle disposizioni legislative, amministrative o
statutarie che regolano l'attivita' dell'intermediario;
b) siano previste perdite del patrimonio di
eccezionale gravita';
c) la revoca sia richiesta su istanza motivata degli
organi amministrativi, dell'assemblea straordinaria, dei
commissari di cui all'art. 113-bis, comma 1 o dei
liquidatori.
2. Il provvedimento di revoca e' pubblicato per
estratto nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana; della intervenuta revoca l'intermediario
finanziario deve dare idonea evidenza nelle comunicazioni
alla clientela e in ogni altra opportuna sede.
3. La revoca dell'autorizzazione costituisce causa di
scioglimento della societa'. Entro sessanta giorni dalla
comunicazione del provvedimento di revoca, l'intermediario
finanziario comunica alla Banca d'Italia il programma di
liquidazione della societa'. La Banca d'Italia puo'
autorizzare, anche contestualmente alla revoca, l'esercizio
provvisorio di attivita' ai sensi dell'art. 2487 del codice
civile. L'organo liquidatore trasmette alla Banca d'Italia
riferimenti periodici sullo stato di avanzamento della
liquidazione. Nei confronti della societa' in liquidazione
restano fermi i poteri delle autorita' creditizie previsti
nel presente decreto legislativo.
3-bis. Ove la Banca d'Italia accerti, in sede di revoca
dell'autorizzazione o successivamente, la mancata
sussistenza dei presupposti per un regolare svolgimento
della procedura di liquidazione, e' disposta la
liquidazione coatta amministrativa ai sensi del titolo IV,
capo I, sezione III.
4. Agli intermediari finanziari si applicano l'art.
96-quinquies, fatto salvo quanto previsto dal comma 3, e
l'art. 97.
5. (Abrogato).
6. In deroga ai commi precedenti, il Ministro
dell'economia e delle finanze, su proposta della Banca
d'Italia, puo' disporre con decreto la revoca
dell'autorizzazione all'esercizio dell'attivita' e la
liquidazione coatta amministrativa degli intermediari
finanziari autorizzati all'esercizio dei servizi di
investimento, anche quando ne siano stati sospesi gli
organi di amministrazione e controllo ai sensi dell'art.
113-bis o ne sia in corso la liquidazione, qualora:
a) risultino irregolarita' eccezionalmente gravi
nell'amministrazione, ovvero violazioni eccezionalmente
gravi delle disposizioni legislative, amministrative o
statutarie che regolano l'attivita' dell'intermediario;
b) siano previste perdite del patrimonio di
eccezionale gravita';
c) la revoca e la liquidazione coatta amministrativa
siano richieste su istanza motivata degli organi
amministrativi, dell'assemblea straordinaria, dei
commissari di cui all'art. 113-bis, comma 1, o dei
liquidatori.
6-bis. Nel caso previsto dal comma 6 si applica la
procedura di liquidazione coatta amministrativa, ai sensi
del titolo IV, capo I, sezione III. La liquidazione coatta
amministrativa e' inoltre disposta quando sia stato
accertato lo stato di insolvenza ai sensi dell'art. 82,
comma 1. Agli intermediari finanziari indicati nel presente
comma si applicano altresi' gli articoli 96-quinquies e 97.
7. Le disposizioni di cui al presente articolo si
applicano anche alle succursali di intermediari finanziari
aventi sede legale all'estero ammessi all'esercizio, in
Italia, delle attivita' di cui all'art. 106 comma 1. La
Banca d'Italia comunica i provvedimenti adottati
all'Autorita' competente.
8. Resta fermo quanto previsto dall'art.
114-terdecies.".
- Si riporta il testo del comma 1 dell'art. 114-quater
del citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come
modificato dal presente decreto:
"Art. 114-quater (Istituti di moneta elettronica). - 1.
La Banca d'Italia iscrive in un apposito albo gli istituti
di moneta elettronica autorizzati in Italia e le relative
succursali nonche' le succursali in Italia degli istituti
di moneta elettronica con sede legale in uno Stato
comunitario o terzo.
(Omissis).".
- Si riporta il testo dell'art. 114-quinquies del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 114-quinquies (Autorizzazione e operativita'
transfrontaliera). - 1. La Banca d'Italia autorizza gli
istituti di moneta elettronica quando ricorrono le seguenti
condizioni:
a) sia adottata la forma di societa' per azioni, di
societa' in accomandita per azioni, di societa' a
responsabilita' limitata o di societa' cooperativa;
b) la sede legale e la direzione generale siano
situate nel territorio della Repubblica;
c) il capitale versato sia di ammontare non inferiore
a quello determinato dalla Banca d'Italia;
d) venga presentato un programma concernente
l'attivita' iniziale e la struttura organizzativa,
unitamente all'atto costitutivo e allo statuto;
e) sussistano i presupposti per il rilascio
dell'autorizzazione prevista dall'art. 19 per i titolari
delle partecipazioni ivi indicate;
e-bis) i soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, direzione e controllo siano idonei,
secondo quanto previsto ai sensi dell'art. 114-quinquies.3;
f) non sussistano, tra gli istituti di moneta
elettronica o i soggetti del gruppo di appartenenza e altri
soggetti, stretti legami che ostacolino l'effettivo
esercizio delle funzioni di vigilanza.
2. La Banca d'Italia nega l'autorizzazione quando dalla
verifica delle condizioni indicate nel comma 1 non risulti
garantita la sana e prudente gestione ovvero il regolare
funzionamento del sistema dei pagamenti.
3. La Banca d'Italia disciplina la procedura di
autorizzazione, i casi di revoca e le ipotesi di decadenza
quando l'istituto autorizzato non abbia iniziato
l'esercizio dell'attivita'.
4. La Banca d'Italia autorizza all'emissione di moneta
elettronica soggetti che esercitino anche altre attivita'
imprenditoriali quando:
a) ricorrano le condizioni indicate al comma 1, ad
eccezione del possesso dei requisiti di professionalita'
degli esponenti aziendali;
b) per l'attivita' di emissione di moneta
elettronica, la prestazione dei servizi di pagamento e per
le relative attivita' accessorie e strumentali sia
costituito un unico patrimonio destinato con le modalita' e
agli effetti stabiliti dagli articoli 114-quinquies.1,
comma 5, e 114-terdecies;
c) siano individuati uno o piu' soggetti responsabili
del patrimonio di cui alla lettera b); ad essi si applica
l'art. 26, comma 3, lettere a) e b).
5. Se lo svolgimento delle attivita' imprenditoriali di
cui al comma 4 rischia di danneggiare la solidita'
finanziaria dell'istituto di moneta elettronica o
l'esercizio effettivo della vigilanza, la Banca d'Italia
puo' imporre la costituzione di una societa' che svolga
esclusivamente l'attivita' di emissione di moneta
elettronica.
6. Gli istituti di moneta elettronica italiani possono
operare:
a) in uno Stato comunitario, anche senza stabilirvi
succursali, nel rispetto delle procedure fissate dalla
Banca d'Italia;
b) in uno Stato terzo, anche senza stabilirvi
succursali, previa autorizzazione della Banca d'Italia.
7. Gli istituti di moneta elettronica con sede legale
in un altro Stato comunitario, che intendono operare in
Italia, possono operare nel territorio della Repubblica
anche senza stabilirvi succursali dopo che la Banca
d'Italia sia stata informata dall'autorita' competente
dello Stato di appartenenza.
8. L'emissione di moneta elettronica da parte di un
istituto di moneta elettronica con sede legale in uno Stato
terzo e' subordinata all'apertura di una succursale in
Italia autorizzata dalla Banca d'Italia ai sensi del
presente articolo in presenza di condizioni corrispondenti
a quelle del comma 1, lettere c), d), e) ed f).
L'autorizzazione e' rilasciata, sentito il Ministero degli
affari esteri, tenendo anche conto della condizione di
reciprocita'.
9. La Banca d'Italia detta disposizioni attuative del
presente articolo.".
- Si riporta il testo del comma 5 dell'art. 114-decies
del citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come
modificato dal presente decreto:
"Art. 114-decies (Operativita' transfrontaliera). - "1-
4-bis (Omissis).
5. Gli istituti di pagamento italiani possono stabilire
succursali o prestare servizi di pagamento in uno Stato
terzo senza stabilirvi succursali previa autorizzazione
della Banca d'Italia.
(Omissis).".
- Si riporta il testo del comma 1 dell'art. 144 del
citato decreto legislativo n. 385 del 1993, come modificato
dal presente decreto:
"Art. 144 (Altre sanzioni amministrative alle societa'
o enti). - 1. Nei confronti delle banche, degli
intermediari finanziari, delle rispettive capogruppo, degli
istituti di moneta elettronica, degli istituti di pagamento
e dei soggetti ai quali sono state esternalizzate funzioni
aziendali essenziali o importanti, nonche' di quelli
incaricati della revisione legale dei conti, si applica la
sanzione amministrativa pecuniaria da euro 30.000 fino al
10 per cento del fatturato, per le seguenti violazioni:
a) inosservanza degli articoli 18, comma 4, 26, 28,
comma 2-ter, 34, comma 2, 35, 49, 51, 52, 52-bis, 53,
53-bis, 53-ter, 54, 55, 61 comma 5, 64, commi 2 e 4, 66,
67, 67-ter, 68, 69-quater, 69-quinquies, 69-octies,
69-novies, 69-sexiesdecies, 69-noviesdecies,
69-vicies-semel, 108, 109, comma 3, 110 in relazione agli
articoli 26, 52, 61, comma 5, 64, commi 2 e 4,
114-quinquies.1, 114-quinquies.2, 114-quinquies.3, in
relazione agli articoli 26 e 52, 114-octies, 114-undecies
in relazione agli articoli 26 e 52, 114-duodecies,
114-terdecies, 114-quaterdecies, 129, comma 1, 145, comma
3, 146, comma 2, 147, o delle relative disposizioni
generali o particolari impartite dalle autorita'
creditizie;
b) inosservanza degli articoli 116, 123, 124,
126-quater e 126-novies, comma 3, o delle relative
disposizioni generali o particolari impartite dalle
autorita' creditizie;
c) inosservanza degli articoli 117, commi 1, 2 e 4,
118, 119, 120, 120-quater, 125, commi 2, 3 e 4, 125-bis,
commi 1, 2, 3 e 4, 125-octies, commi 2 e 3, 126,
126-quinquies, comma 2, 126-sexies, 126-septies e
128-decies, comma 2, o delle relative disposizioni generali
o particolari impartite dalle autorita' creditizie;
d) inserimento nei contratti di clausole nulle o
applicazione alla clientela di oneri non consentiti, in
violazione dell'art. 40-bis o del titolo VI, ovvero offerta
di contratti in violazione dell'art. 117, comma 8;
e) inserimento nei contratti di clausole aventi
l'effetto di imporre al debitore oneri superiori a quelli
consentiti per il recesso o il rimborso anticipato ovvero
ostacolo all'esercizio del diritto di recesso da parte del
cliente, ivi compresa l'omissione del rimborso delle somme
allo stesso dovute per effetto del recesso.
(Omissis).".