Art. 2
Modifiche al decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385
1. All'articolo 144 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, dopo il comma 2 e' inserito il seguente:
«2-bis. Si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro
duemilacinquecentottanta a euro centoventinovemilacentodieci, nei
confronti delle banche e degli intermediari finanziari in caso di
violazione delle disposizioni previste dagli articoli 4, paragrafo 1,
comma 1, e 5-bis del regolamento (CE) n. 1060/2009 del Parlamento
europeo e del Consiglio, del 16 settembre 2009, relativo alle agenzie
di rating del credito, e delle relative disposizioni attuative.».
Note all'art. 2:
Il testo dell'articolo 144 del decreto legislativo 1
settembre 1993, n. 385 (Testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia), pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
30 settembre 1993, n. 230, S.O, come modificato dal
presente decreto, cosi' recita:
"Art. 144. (Altre sanzioni amministrative).
1. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione o di direzione, nonche' dei dipendenti si
applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro 2.580
a euro 129.110 per l'inosservanza delle norme degli
articoli 18, comma 4, 26, commi 2 e 3, 34, comma 2, 35, 49,
51, 53, 54, 55, 64, commi 2 e 4, 66, 67, 68, 108, 109,
comma 3, 110 in relazione agli articoli 26 commi 2 e 3, 64,
commi 2 e 4, 114-quinquies.1, 114-quinquies.2,
114-quinquies.3, in relazione all'articolo 26, commi 2 e 3,
114-octies, 114-undecies in relazione all'articolo 26,
commi 2 e 3, 114-duodecies, 114-terdecies,
114-quaterdecies, 129, comma 1, 145, comma 3, 146, comma 2,
147 e 161, comma 5, o delle relative disposizioni generali
o particolari impartite dalle autorita' creditizie.
2. Le sanzioni previste nel comma 1 si applicano anche
ai soggetti che svolgono funzioni di controllo per la
violazione delle norme e delle disposizioni indicate nel
medesimo comma o per non aver vigilato affinche' le stesse
fossero osservate da altri. Per la violazione degli
articoli 52, 61, comma 5, 110 in relazione agli articoli 52
e 61, comma 5, 114-quinquies.3, in relazione all'articolo
52, e 114-undecies, in relazione all'articolo 52, si
applica la sanzione prevista dal comma 1.
2-bis. Si applica la sanzione amministrativa pecuniaria
da euro duemilacinquecentottanta a euro
centoventinovemilacentodieci, nei confronti delle banche e
degli intermediari finanziari in caso di violazione delle
disposizioni previste dagli articoli 4, paragrafo 1, comma
1, e 5-bis del regolamento (CE) n. 1060/2009 del Parlamento
europeo e del Consiglio, del 16 settembre 2009, relativo
alle agenzie di rating del credito, e delle relative
disposizioni attuative.
3. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione o di direzione, nonche' dei dipendenti, si
applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro 5.160
a euro 64.555 per l'inosservanza delle norme contenute
negli articoli 116, 123, 124, 126-quater e 126-novies,
comma 3, e delle relative disposizioni generali o
particolari impartite dalle autorita' creditizie.
3-bis. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni
di amministrazione o di direzione, nonche' dei dipendenti,
si applica la sanzione amministrativa pecuniaria da euro
5.160 a euro 64.555 per le seguenti condotte:
a) inosservanza degli articoli 117, commi 1, 2, e 4,
118, 119, 120, 120-quater, 125, commi 2, 3 e 4, 125-bis,
commi 1, 2, 3 e 4, 125-octies, commi 2 e 3, 126,
126-quinquies, comma 2, 126-sexies e 126-septies e
128-decies, comma 2 e delle relative disposizioni generali
o particolari impartite dalle autorita' creditizie;
b) inserimento nei contratti di clausole nulle o
applicazione alla clientela di oneri non consentiti, in
violazione dell'articolo 40-bis o del titolo VI, ovvero
offerta di contratti in violazione dell'articolo 117, comma
8;
c) inserimento nei contratti di clausole aventi
l'effetto di imporre al debitore oneri superiori a quelli
consentiti per il recesso o il rimborso anticipato ovvero
ostacolo all'esercizio del diritto di recesso da parte del
cliente, ivi compresa l'omissione del rimborso delle somme
allo stesso dovute per effetto del recesso.
4. Nei confronti dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione o di direzione e dei dipendenti si applica
la sanzione amministrativa pecuniaria fino a euro 258.225
per l'inosservanza delle norme contenute nell'articolo 128,
comma 1, ovvero nei casi di ostacolo all'esercizio delle
funzioni di controllo previste dal medesimo articolo 128,
di mancata adesione ai sistemi di risoluzione
stragiudiziale delle controversie previsti dall'articolo
128-bis, nonche' di inottemperanza alle misure inibitorie
adottate dalla Banca d'Italia ai sensi dell'articolo
128-ter. La stessa sanzione si applica nel caso di
frazionamento artificioso di un unico contratto di credito
al consumo in una pluralita' di contratti dei quali almeno
uno sia di importo inferiore al limite inferiore previsto
ai sensi dell'articolo 122, comma 1, lettera a).
5. Le sanzioni amministrative pecuniarie previste per i
dipendenti dai commi 1, 3, 3-bis e 4 si applicano anche a
coloro che operano sulla base di rapporti che ne
determinano l'inserimento nell'organizzazione del soggetto
vigilato, anche in forma diversa dal rapporto di lavoro
subordinato.
5-bis. Nel caso in cui l'intermediario mandante rilevi
nel comportamento dell'agente in attivita' finanziaria le
violazioni previste dai commi 3, 3-bis e 4, l'inosservanza
degli obblighi previsti dall'articolo 125-novies o la
violazione dell'articolo 128-decies, comma 1, ultimo
periodo, adotta immediate misure correttive e trasmette la
documentazione relativa alle violazioni riscontrate, anche
ai fini dell'applicazione dell'articolo 128-decies,
all'Organismo di cui all'articolo 128-undecies o alla Banca
d'Italia, secondo i termini di cui al medesimo articolo
128-decies.
6.
7.
8. Le sanzioni previste dai commi 3 e 3-bis si
applicano quando le infrazioni rivestono carattere
rilevante, secondo i criteri definiti dalla Banca d'Italia,
con provvedimento di carattere generale, tenuto conto
dell'incidenza delle condotte sulla complessiva
organizzazione e sui profili di rischio aziendali.
9. Non si applica l'articolo 39, comma 3, della legge
28 dicembre 2005, n. 262.".