LA BANCA D'ITALIA
Visto l'art. 23 della legge 28 dicembre 2005, n. 262 (recante
disposizioni per la tutela del risparmio e la disciplina dei mercati
finanziari), concernente i procedimenti per l'adozione di atti
regolamentari e generali della Banca d'Italia, della CONSOB,
dell'IVASS e della COVIP; visti in particolare:
il comma 1, ai sensi del quale i provvedimenti aventi natura
regolamentare o di contenuto generale, esclusi quelli attinenti
all'organizzazione interna, devono essere motivati con riferimento
alle scelte di regolazione e di vigilanza del settore ovvero della
materia su cui vertono;
il comma 2, il quale dispone che gli atti di cui al comma 1 dello
stesso articolo sono accompagnati da una relazione che ne illustra le
conseguenze sulla regolamentazione, sull'attivita' delle imprese e
degli operatori e sugli interessi degli investitori e dei
risparmiatori. Nella definizione del contenuto degli atti di
regolazione generale, le Autorita' che li adottano tengono conto in
ogni caso del principio di proporzionalita', inteso come criterio di
esercizio del potere adeguato al raggiungimento del fine, con il
minore sacrificio degli interessi dei destinatari. A questo fine,
esse consultano gli organismi rappresentativi dei soggetti vigilati,
dei prestatori di servizi finanziari e dei consumatori;
il comma 3, il quale prevede che le Autorita' sottopongono a
revisione periodica, almeno ogni tre anni, il contenuto degli atti di
regolazione da esse adottati, per adeguarli all'evoluzione delle
condizioni del mercato e degli interessi degli investitori e dei
risparmiatori;
il comma 4, ai sensi del quale le Autorita' disciplinano con
propri regolamenti l'applicazione dei principi di cui al medesimo
articolo, indicando altresi' i casi di necessita' e di urgenza o le
ragioni di riservatezza per cui e' ammesso derogarvi.
Visto il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e
successive modificazioni, recante il Testo unico delle leggi in
materia bancaria e creditizia (Testo unico bancario);
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e successive
modificazioni, recante il Testo unico delle disposizioni in materia
di intermediazione finanziaria (Testo unico della finanza);
Visto il decreto legislativo 30 maggio 2005, n. 142, recante
l'attuazione della direttiva 2002/87/CE relativa alla vigilanza
supplementare sugli enti creditizi, sulle imprese di assicurazione e
sulle imprese di investimento appartenenti ad un conglomerato
finanziario;
Visto il decreto legislativo 16 novembre 2015, n. 180, recante
l'attuazione della direttiva 2014/59/UE, che istituisce un quadro di
risanamento e risoluzione degli enti creditizi e delle imprese di
investimento;
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, recante
l'attuazione della direttiva 2005/60/CE concernente la prevenzione
dell'utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei
proventi di attivita' criminose e di finanziamento del terrorismo
nonche' della direttiva 2006/70/CE che ne reca misure di esecuzione;
Visti i regolamenti (UE) n. 1093/2010, n. 1094/2010 e n. 1095/2010
del Parlamento europeo e del Consiglio del 24 novembre 2010 che
istituiscono le Autorita' europee di vigilanza (Autorita' bancaria
europea, Autorita' europea delle assicurazioni e delle pensioni
aziendali e professionali, Autorita' europea degli strumenti
finanziari e dei mercati);
Visto il regolamento della Banca d'Italia del 24 marzo 2010 recante
«la disciplina dell'adozione degli atti di natura normativa o di
contenuto generale della Banca d'Italia nell'esercizio delle funzioni
di vigilanza bancaria e finanziaria, ai sensi dell'art. 23 della
legge 28 dicembre 2005, n. 262»;
Considerato che l'art. 23 della legge n. 262 del 2005 indica i
criteri a cui le autorita' di vigilanza devono attenersi per
esercitare in modo efficace ed efficiente i propri poteri
regolamentari, fermo restando il perseguimento delle rispettive
finalita'; in tale prospettiva, il criterio del minor sacrificio
degli interessi dei destinatari costituisce un'esplicitazione del
principio di proporzionalita' inteso come esercizio del potere
adeguato al raggiungimento del fine;
Considerato che il principio di proporzionalita' richiede che le
attivita' svolte nell'ambito dei procedimenti normativi, e in
particolare le analisi di impatto e le consultazioni, siano
improntate a criteri di economicita' ed efficienza in funzione della
rilevanza dei rischi per le finalita' di vigilanza, di risoluzione e
di contrasto al riciclaggio e al terrorismo;
Considerata l'esigenza di aggiornare la disciplina dell'adozione
degli atti aventi natura regolamentare o di contenuto generale al
fine di adeguarla all'evoluzione dell'architettura e del quadro
regolamentare europeo nonche' di incrementare l'efficienza del
processo di produzione e la qualita' della normativa della Banca
d'Italia;
Adotta
il seguente regolamento:
Art. 1
Definizioni
Ai fini del presente regolamento si intendono per:
1) «atti di regolazione»: gli atti aventi natura regolamentare o
di contenuto generale di competenza della Banca d'Italia, adottati
nell'esercizio delle funzioni di vigilanza bancaria e finanziaria, di
risoluzione e di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del
terrorismo.
Ai fini del presente regolamento non sono atti di regolazione:
a) gli atti adottati nell'esercizio di funzioni diverse da quelle
di vigilanza bancaria e finanziaria, risoluzione e contrasto al
riciclaggio e al terrorismo;
b) i pareri, le intese e le altre valutazioni formulati dalla
Banca d'Italia in relazione ad atti aventi natura regolamentare o di
contenuto generale di competenza di altre Autorita';
c) i protocolli d'intesa e gli altri accordi che disciplinano i
rapporti con altre Autorita';
d) gli atti di mera revisione formale di atti di regolazione in
vigore;
e) le risposte a quesiti;
f) gli atti aventi finalita' esclusivamente interpretativa.
Quando questi atti possono determinare impatti significativi
sull'attivita' e sull'organizzazione dei destinatari si applicano gli
articoli 3, 4 e 6;
g) le richieste di informazioni effettuate in collaborazione con
altre Autorita' o nell'ambito di rilevazioni puntuali, diverse dalle
segnalazioni di vigilanza;
h) gli atti di organizzazione interna e quelli non aventi
rilevanza esterna;
i) i regolamenti adottati ai sensi della legge 7 agosto 1990, n.
241;
j) i regolamenti adottati ai sensi della normativa in materia di
trattamento dei dati personali.
2) «Autorita'»: le istituzioni dell'Unione europea, l'Autorita'
bancaria europea (ABE), l'Autorita' europea degli strumenti
finanziari e dei mercati (AESFEM), l'Autorita' europea delle
assicurazioni e delle pensioni aziendali e professionali (AEAP), il
Comitato europeo per il rischio sistemico (CERS), il Parlamento
italiano, il Ministro dell'economia e delle finanze, il Comitato
interministeriale per il credito e il risparmio (CICR) e qualsiasi
altra Autorita' o Organismo competente a emanare atti la cui
attuazione o recepimento richiede l'adozione di atti di regolazione
da parte della Banca d'Italia.
3) «AIR»: l'analisi di impatto della regolamentazione ai sensi
dell'art. 5.
4) «VIR»: la verifica di impatto della regolamentazione ai sensi
dell'art. 7.