Art. 4
Criteri di correttezza degli esponenti
1. In aggiunta ai requisiti di onorabilita' previsti dall'articolo
3, gli esponenti soddisfano criteri di correttezza nelle condotte
personali e professionali pregresse.
2. Sono presi in considerazione a questi fini:
a) condanne penali irrogate con sentenze anche non definitive,
sentenze anche non definitive che applicano la pena su richiesta
delle parti ovvero a seguito di giudizio abbreviato, decreti penali
di condanna, ancorche' non divenuti irrevocabili, e misure cautelari
personali relative a un reato previsto dalle disposizioni in materia
societaria e fallimentare, bancaria, finanziaria, assicurativa, di
servizi di pagamento, di usura, antiriciclaggio, tributaria, di
intermediari abilitati all'esercizio dei servizi di investimento e
delle gestioni collettive del risparmio, di mercati e gestione
accentrata di strumenti finanziari, di appello al pubblico risparmio,
di emittenti nonche' per uno dei delitti previsti dagli articoli
270-bis, 270-ter, 270-quater, 270-quater.1, 270-quinquies,
270-quinquies.1, 270-quinquies.2, 270-sexies, 416, 416-bis, 416-ter,
418, 640 del codice penale;
b) condanne penali irrogate con sentenze anche non definitive,
sentenze anche non definitive che applicano la pena su richiesta
delle parti ovvero a seguito di giudizio abbreviato, decreti penali
di condanna, ancorche' non divenuti irrevocabili, e misure cautelari
personali relative a delitti diversi da quelli di cui alla lettera
a); applicazione, anche in via provvisoria, di una delle misure di
prevenzione disposte dall'autorita' giudiziaria ai sensi del decreto
legislativo 6 settembre 2011, n. 159;
c) sentenze definitive di condanna al risarcimento dei danni per
atti compiuti nello svolgimento di incarichi in soggetti operanti nei
settori bancario, finanziario, dei mercati e dei valori mobiliari,
assicurativo e dei servizi di pagamento; sentenze definitive di
condanna al risarcimento dei danni per responsabilita'
amministrativo-contabile;
d) sanzioni amministrative irrogate all'esponente per violazioni
della normativa in materia societaria, bancaria, finanziaria,
mobiliare, assicurativa, antiriciclaggio e delle norme in materia di
mercati e di strumenti di pagamento;
e) provvedimenti di decadenza o cautelari disposti dalle
autorita' di vigilanza o su istanza delle stesse; provvedimenti di
rimozione disposti ai sensi degli articoli 53-bis, comma 1, lettera
e), 67-ter, comma 1, lettera e), 108, comma 3, lettera d-bis),
114-quinquies, comma 3, lettera d-bis), 114-quaterdecies, comma 3,
lettera d-bis), del testo unico bancario, e degli articoli 7, comma
2-bis, e 12, comma 5-ter, del testo unico della finanza;
f) svolgimento di incarichi in soggetti operanti nei settori
bancario, finanziario, dei mercati e dei valori mobiliari,
assicurativo e dei servizi di pagamento cui sia stata irrogata una
sanzione amministrativa, ovvero una sanzione ai sensi del decreto
legislativo 8 giugno 2001, n. 231;
g) svolgimento di incarichi in imprese che siano state sottoposte
ad amministrazione straordinaria, procedure di risoluzione,
fallimento o liquidazione coatta amministrativa, rimozione collettiva
dei componenti degli organi di amministrazione e controllo, revoca
dell'autorizzazione ai sensi dell'articolo 113-ter del testo unico
bancario, cancellazione ai sensi dell'articolo 112-bis, comma 4,
lettera b), del testo unico bancario o a procedure equiparate;
h) sospensione o radiazione da albi, cancellazione (adottata a
titolo di provvedimento disciplinare) da elenchi e ordini
professionali irrogate dalle autorita' competenti sugli ordini
professionali medesimi; misure di revoca per giusta causa dagli
incarichi assunti in organi di direzione, amministrazione e
controllo; misure analoghe adottate da organismi incaricati dalla
legge della gestione di albi ed elenchi;
i) valutazione negativa da parte di un'autorita' amministrativa
in merito all'idoneita' dell'esponente nell'ambito di procedimenti di
autorizzazione previsti dalle disposizioni in materia societaria,
bancaria, finanziaria, mobiliare, assicurativa e dalle norme in
materia di mercati e di servizi di pagamento;
l) indagini e procedimenti penali in corso relativi ai reati di
cui alle lettere a) e b);
m) le informazioni negative sull'esponente contenute nella
Centrale dei Rischi istituita ai sensi dell'articolo 53 del testo
unico bancario; per informazioni negative si intendono quelle,
relative all'esponente anche quando non agisce in qualita' di
consumatore, rilevanti ai fini dell'assolvimento degli obblighi di
cui all'articolo 125, comma 3, del medesimo testo unico.
3. Con riferimento alle fattispecie disciplinate in tutto o in
parte da ordinamenti stranieri, la verifica della sussistenza delle
situazioni previste dal comma 2 e' effettuata sulla base di una
valutazione di equivalenza sostanziale.
Note all'art. 4:
- Il testo degli articoli 270-bis, 270-ter, 270-quater,
270-quater.1, 270-quinquies, 270-quinquies.1,
270-quinquies.2, 270-sexies, 416, 416-bis, 416-ter, 418,
640 del codice penale e' riportato nelle note all'art. 3.
- Il riferimento al testo del decreto legislativo 6
settembre 2011, n. 159 e' riportato nelle note all'art. 3.
- Si riporta il testo degli articoli 53-bis, comma 1,
67-ter, comma 1, 114-quinquies, comma 3, 114-quaterdecies,
comma 3, del citato decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385:
«Art. 53-bis (Poteri di intervento). - 1. La Banca
d'Italia puo':
a) convocare gli amministratori, i sindaci e il
personale delle banche;
b) ordinare la convocazione degli organi collegiali
delle banche, fissandone l'ordine del giorno, e proporre
l'assunzione di determinate decisioni;
c) procedere direttamente alla convocazione degli
organi collegiali delle banche quando gli organi competenti
non abbiano ottemperato a quanto previsto dalla lettera b);
d) adottare per le materie indicate nell'art. 53,
comma 1, ove la situazione lo richieda, provvedimenti
specifici nei confronti di una o piu' banche o dell'intero
sistema bancario riguardanti anche: la restrizione delle
attivita' o della struttura territoriale; il divieto di
effettuare determinate operazioni, anche di natura
societaria, e di distribuire utili o altri elementi del
patrimonio, nonche', con riferimento a strumenti finanziari
computabili nel patrimonio a fini di vigilanza, il divieto
di pagare interessi; la fissazione di limiti all'importo
totale della parte variabile delle remunerazioni nella
banca, quando sia necessario per il mantenimento di una
solida base patrimoniale; per le banche che beneficiano di
eccezionali interventi di sostegno pubblico, possono
inoltre essere fissati limiti alla remunerazione
complessiva degli esponenti aziendali;
e) disporre, qualora la loro permanenza in carica sia
di pregiudizio per la sana e prudente gestione della banca,
la rimozione di uno o piu' esponenti aziendali; la
rimozione non e' disposta ove ricorrano gli estremi per
pronunciare la decadenza ai sensi dell'art. 26, salvo che
sussista urgenza di provvedere.
(Omissis)».
«Art. 67-ter (Poteri di intervento). - 1. La Banca
d'Italia puo':
a) convocare gli amministratori, i sindaci e il
personale della capogruppo;
b) ordinare la convocazione degli organi collegiali
della capogruppo, fissandone l'ordine del giorno, e
proporre l'assunzione di determinate decisioni;
c) procedere direttamente alla convocazione degli
organi collegiali della capogruppo quando gli organi
competenti non abbiano ottemperato a quanto previsto dalla
lettera b);
d) impartire le disposizioni previste dall'art. 67
anche con provvedimenti di carattere particolare; questi
possono essere indirizzati anche a piu' gruppi bancari o
all'intero sistema bancario e riguardare anche: la
restrizione delle attivita' o della struttura territoriale
del gruppo; il divieto di effettuare determinate operazioni
e di distribuire utili o altri elementi del patrimonio,
nonche', con riferimento a strumenti finanziari computabili
nel patrimonio a fini di vigilanza, il divieto di pagare
interessi; la fissazione di limiti all'importo totale della
parte variabile delle remunerazioni nella banca, quando sia
necessario per il mantenimento di una solida base
patrimoniale; per le capogruppo che beneficiano di
eccezionali interventi di sostegno pubblico, possono
inoltre essere fissati limiti alla remunerazione
complessiva degli esponenti aziendali;
e) disporre, qualora la loro permanenza in carica sia
di pregiudizio per la sana e prudente gestione del gruppo,
la rimozione di uno o piu' esponenti aziendali della
capogruppo; la rimozione non e' disposta ove ricorrano gli
estremi per pronunciare la decadenza ai sensi dell'art. 26,
salvo che sussista urgenza di provvedere.
(Omissis)».
«Art. 114-quinquies (Autorizzazione e operativita'
transfrontaliera). - 1. - 2. (Omissis)
3. La Banca d'Italia disciplina la procedura di
autorizzazione, i casi di revoca e le ipotesi di decadenza
quando l'istituto autorizzato non abbia iniziato
l'esercizio dell'attivita'.
(Omissis)».
«Art. 114-quaterdecies (Vigilanza). - 1. - 2.
(Omissis).
3. La Banca d'Italia puo':
a) convocare gli amministratori, i sindaci e i
dirigenti degli istituti di pagamento per esaminare la
situazione degli stessi;
b) ordinare la convocazione degli organi collegiali
degli istituti di pagamento, fissandone l'ordine del
giorno, e proporre l'assunzione di determinate decisioni;
c) procedere direttamente alla convocazione degli
organi collegiali degli istituti di pagamento quando gli
organi competenti non abbiano ottemperato a quanto previsto
dalla lettera b);
d) adottare per le materie indicate nel comma 2, ove
la situazione lo richieda, provvedimenti specifici nei
confronti di singoli istituti di pagamento, riguardanti
anche: la restrizione delle attivita' o della struttura
territoriale; il divieto di effettuare determinate
operazioni, anche di natura societaria, e di distribuire
utili o altri elementi del patrimonio, nonche', con
riferimento a strumenti finanziari computabili nel
patrimonio a fini di vigilanza, il divieto di pagare
interessi;
d-bis) disporre, qualora la loro permanenza in carica
sia di pregiudizio per la sana e prudente gestione
dell'istituto di pagamento, la rimozione dalla carica di
uno o piu' esponenti aziendali; la rimozione non e'
disposta ove ricorrano gli estremi per pronunciare la
decadenza ai sensi dell'art. 26, salvo che sussista urgenza
di provvedere.
(Omissis)».
- Il testo del comma 3 dell'art. 108 del citato decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385 e' riportato nelle
note all'art. 1.
- Si riporta il testo degli articoli 7, comma 2-bis, e
12, comma 5-ter, del citato decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58:
«Art. 7 (Poteri di intervento sui soggetti abilitati).
- 1. - 2. (Omissis).
2-bis. La Banca d'Italia, nell'ambito delle sue
competenze, puo' disporre, sentita la Consob, la rimozione
di uno o piu' esponenti aziendali di Sim, societa' di
gestione del risparmio, Sicav e Sicaf, qualora la loro
permanenza in carica sia di pregiudizio per la sana e
prudente gestione del soggetto abilitato; la rimozione non
e' disposta ove ricorrano gli estremi per pronunciare la
decadenza ai sensi dell'art. 13, salvo che sussista urgenza
di provvedere.
(Omissis)».
«Art. 12 (Vigilanza sul gruppo). - 1. - 5-bis.
(Omissis).
5-ter. La Banca d'Italia puo' disporre, qualora la loro
permanenza in carica sia di pregiudizio per la sana e
prudente gestione del gruppo, la rimozione di uno o piu'
esponenti aziendali della capogruppo; la rimozione non e'
disposta ove ricorrano gli estremi per pronunciare la
decadenza ai sensi dell'art. 13, salvo che sussista urgenza
di provvedere.
(Omissis)».
- Il decreto legislativo 8 giugno 2001, n. 231 recante
«Disciplina della responsabilita' amministrativa delle
persone giuridiche, delle societa' e delle associazioni
anche prive di personalita' giuridica, a norma dell'art. 11
della legge 29 settembre 2000, n. 300» e' pubblicato nella
Gazzetta Ufficiale Repubblica italiana del 19 giugno 2001,
n. 140.
- Si riporta il testo vigente degli articoli 112-bis,
comma 4, e 113-ter del citato decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385:
«Art. 112-bis (Organismo per la tenuta dell'elenco dei
confidi). - 1. - 3. (Omissis).
4. L'Organismo puo' disporre la cancellazione
dall'elenco:
a) qualora vengano meno i requisiti per l'iscrizione;
b) qualora risultino gravi violazioni normative;
c) per il mancato pagamento del contributo ai sensi
del comma 2;
d) per l'inattivita' dell'iscritto protrattasi per un
periodo di tempo non inferiore a un anno.
(Omissis)».
«Art. 113-ter (Revoca dell'autorizzazione e
liquidazione). - 1. Fermo restando quanto previsto
dall'art. 113-bis, la Banca d'Italia, puo' disporre la
revoca dell'autorizzazione di cui all'art. 107, comma 1,
quando:
a) risultino irregolarita' eccezionalmente gravi
nell'amministrazione, ovvero violazioni eccezionalmente
gravi delle disposizioni legislative, amministrative o
statutarie che regolano l'attivita' dell'intermediario;
b) siano previste perdite del patrimonio di
eccezionale gravita';
c) la revoca sia richiesta su istanza motivata degli
organi amministrativi, dell'assemblea straordinaria, dei
commissari di cui all'art. 113-bis, comma 1 o dei
liquidatori.
2. Il provvedimento di revoca e' pubblicato per
estratto nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana; della intervenuta revoca l'intermediario
finanziario deve dare idonea evidenza nelle comunicazioni
alla clientela e in ogni altra opportuna sede.
3. La revoca dell'autorizzazione costituisce causa di
scioglimento della societa'. Entro sessanta giorni dalla
comunicazione del provvedimento di revoca, l'intermediario
finanziario comunica alla Banca d'Italia il programma di
liquidazione della societa'. La Banca d'Italia puo'
autorizzare, anche contestualmente alla revoca, l'esercizio
provvisorio di attivita' ai sensi dell'art. 2487 del codice
civile. L'organo liquidatore trasmette alla Banca d'Italia
riferimenti periodici sullo stato di avanzamento della
liquidazione. Nei confronti della societa' in liquidazione
restano fermi i poteri delle autorita' creditizie previsti
nel presente decreto legislativo.
3-bis. Ove la Banca d'Italia accerti, in sede di revoca
dell'autorizzazione o successivamente, la mancata
sussistenza dei presupposti per un regolare svolgimento
della procedura di liquidazione, e' disposta la
liquidazione coatta amministrativa ai sensi del titolo IV,
capo I, sezione III.
4. Agli intermediari finanziari si applicano l'art.
96-quinquies e l'art. 97.
5.
6. In deroga ai commi precedenti, il Ministro
dell'economia e delle finanze, su proposta della Banca
d'Italia, puo' disporre con decreto la revoca
dell'autorizzazione all'esercizio dell'attivita' e la
liquidazione coatta amministrativa degli intermediari
finanziari autorizzati all'esercizio dei servizi di
investimento, anche quando ne siano stati sospesi gli
organi di amministrazione e controllo ai sensi dell'art.
113-bis o ne sia in corso la liquidazione, qualora:
a) risultino irregolarita' eccezionalmente gravi
nell'amministrazione, ovvero violazioni eccezionalmente
gravi delle disposizioni legislative, amministrative o
statutarie che regolano l'attivita' dell'intermediario;
b) siano previste perdite del patrimonio di
eccezionale gravita';
c) la revoca e la liquidazione coatta amministrativa
siano richieste su istanza motivata degli organi
amministrativi, dell'assemblea straordinaria, dei
commissari di cui all'art. 113-bis, comma 1, o dei
liquidatori.
6-bis. Nel caso previsto dal comma 6 si applica la
procedura di liquidazione coatta amministrativa, ai sensi
del titolo IV, capo I, sezione III. La liquidazione coatta
amministrativa e' inoltre disposta quando sia stato
accertato lo stato di insolvenza ai sensi dell'art. 82,
comma 1. Agli intermediari finanziari indicati nel presente
comma si applicano altresi' gli articoli 96-quinquies e 97.
7. Le disposizioni di cui al presente articolo si
applicano anche alle succursali di intermediari finanziari
aventi sede legale all'estero ammessi all'esercizio, in
Italia, delle attivita' di cui all'art. 106 comma 1. La
Banca d'Italia comunica i provvedimenti adottati
all'Autorita' competente.
8. Resta fermo quanto previsto dall'art.
114-terdecies.».
- Il testo dell'art. 53 del citato decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385 e' riportato nelle note all'art.
1.
- Si riporta il testo del comma 3 dell'art. 125 del
citato decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385:
«Art. 125 (Banche dati). - 1. - 2. (Omissis).
3. I finanziatori informano preventivamente il
consumatore la prima volta che segnalano a una banca dati
le informazioni negative previste dalla relativa
disciplina. L'informativa e' resa unitamente all'invio di
solleciti, altre comunicazioni, o in via autonoma.
(Omissis)».