Art. 3
Modifiche al regolamento IVASS n. 40 del 2 agosto 2018
1. L'art. 2 (Definizioni), comma 1, e' modificato come segue:
a. dopo la lettera s) e' inserita la seguente: «s-bis) "fattori
di sostenibilita'": fattori di sostenibilita' ai sensi dell'art. 2,
punto 24, del regolamento (UE) 2019/2088;»;
b. dopo la lettera ll) e' inserita la seguente: «ll-bis)
"preferenze di sostenibilita'": la scelta prevista dall'art. 2, punto
4, del regolamento delegato (UE) 2017/2359;»;
c. dopo la lettera oo-quater) sono inserite le seguenti:
i) «oo-quinquies) "regolamento (UE) 2019/2088": il regolamento
(UE) 2019/2088 del Parlamento europeo e del Consiglio del 27 novembre
2019 relativo all'informativa sulla sostenibilita' nel settore dei
servizi finanziari;»;
ii) «oo-sexies) "regolamento (UE) 2020/852": il regolamento
(UE) 2020/852 del Parlamento europeo e del Consiglio del 18 giugno
2020 relativo all'istituzione di un quadro che favorisce gli
investimenti sostenibili e recante modifica del regolamento (UE)
2019/2088;».
d. dopo la lettera ss-bis) e' inserita la seguente «ss-ter)
"rischi di sostenibilita'": rischi di sostenibilita' ai sensi
dell'art. 1, punto 55-quater, del regolamento delegato (UE)
2015/35;».
2. All'art. 55 (Conflitti di interesse), comma 3, lettera b), dopo
le parole «in relazione agli obiettivi assicurativi» sono inserite le
seguenti: «, ivi comprese le loro eventuali preferenze di
sostenibilita';».
3. L'art. 68-ter (Informativa precontrattuale) e' modificato come
segue:
a. al comma 2, primo periodo, dopo le parole «del codice» sono
aggiunte le seguenti: «e tenuto conto di quanto previsto dal
regolamento (UE) 2019/2088,»;
b. al comma 2, secondo periodo, dopo le parole «e i rischi ad
essi associati,» sono aggiunte le seguenti: «, ivi compresi gli
eventuali rischi di sostenibilita',»;
c. dopo il comma 3, e' aggiunto il seguente: «3-bis.
L'informativa di cui al comma 3 include, ove pertinente, le
informazioni previste dal regolamento (UE) 2019/2088 e dal
regolamento (UE) 2020/852.».
4. L'art. 68-novies (Valutazione di adeguatezza) e' modificato come
segue:
a. al comma 2, lettera d), dopo le parole «inclusa la tolleranza
al rischio» sono inserite le seguenti: «e le sue eventuali preferenze
di sostenibilita'.»;
b. al comma 4, lettera a), dopo le parole «del prodotto
d'investimento assicurativo che intendono distribuire» sono inserite
le seguenti: «, nonche' gli eventuali fattori di sostenibilita';».
5. L'art. 68-decies (Dichiarazione di rispondenza alle richieste ed
alle esigenze e di adeguatezza) e' modificato come segue:
a. al comma 2, alla fine del periodo e' inserita la seguente
frase: «, ivi comprese le sue eventuali preferenze di
sostenibilita'.»;
b. dopo il comma 2, e' inserito il seguente comma: «2-bis. In
coerenza con l'art. 9, paragrafo 6, del regolamento (UE) 2017/2359,
se nessun prodotto di investimento assicurativo soddisfa le
preferenze di sostenibilita' del contraente o potenziale contraente,
e quest'ultimo decide volontariamente di adattare le proprie
preferenze di sostenibilita' ai fini della conclusione del contratto,
la dichiarazione di adeguatezza di cui al comma 2 riporta tale
adattamento e specifica le ragioni per le quali il contraente ha
adattato le proprie preferenze di sostenibilita'. Ove nessun prodotto
di investimento assicurativo soddisfi le preferenze di sostenibilita'
del contraente o potenziale contraente e quest'ultimo non abbia
adattato le proprie preferenze di sostenibilita', gli intermediari e
le imprese di assicurazione che prestano consulenza ai sensi del
comma 2 illustrano al contraente o potenziale contraente le ragioni
per cui non puo' essere fornita la dichiarazione di adeguatezza e
conservano la relativa documentazione.».
6. All'art. 68-terdecies (Informazioni da ottenere dal contraente),
comma 2, dopo le parole «alle esigenze e di adeguatezza di cui
all'art. 68-decies» sono inserite le seguenti: «, ivi compresa la
documentazione di cui al comma 2-bis, secondo capoverso,».