Allegato
Articolo 1
Modifiche alle Disposizioni preliminari
1. Il paragrafo "Fonti normative" e' sostituito dal seguente:
"Fonti normative
La materia e' disciplinata:
dal decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, come modificato
dal decreto legislativo 25 maggio 2017, n. 90 e, in particolare:
dall'art. 7, comma 1, lettera a), che attribuisce alla Banca
d'Italia il potere di emanare disposizioni in materia di
organizzazione, procedure e controlli interni e di adeguata verifica
della clientela;
dall'art. 15, che attribuisce alla Banca d'Italia il compito
di:
(i) dettare criteri e metodologie per l'analisi e la
valutazione dei rischi di riciclaggio cui i soggetti obbligati sono
esposti nell'esercizio della loro attivita' (articolo 15, comma 1);
(ii) individuare le categorie di soggetti obbligati per i
quali non si applicano le disposizioni in materia di autovalutazione
del rischio di riciclaggio, in considerazione dell'irrilevanza del
rischio di riciclaggio dell'attivita' svolta ovvero dell'offerta di
prodotti e servizi che presentano caratteristiche di rischio
tipizzate (articolo 15, comma 3);
dall'art. 16, comma 1, che attribuisce alla Banca d'Italia il
compito di disciplinare le modalita' con le quali deve essere
garantito un approccio globale al rischio di riciclaggio nei gruppi;
dall'art. 16, comma 2, che attribuisce alla Banca d'Italia il
potere di individuare i requisiti dimensionali e organizzativi in
base ai quali i soggetti obbligati adottano specifici presidi,
controlli e procedure per la valutazione e gestione del rischio di
riciclaggio e per l'introduzione di una funzione antiriciclaggio;
dall'art. 43 comma 4, che attribuisce alla Banca d'Italia il
potere di adottare disposizioni sui requisiti, le procedure, i
sistemi di controllo e le funzioni del punto di contatto centrale, in
coerenza con le previsioni del regolamento delegato (UE) n.
1108/2018;
dal regolamento (UE) 2015/847, del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 20 maggio 2015, riguardante i dati informativi che
accompagnano i trasferimenti di fondi;
dal regolamento delegato (UE) 2018/1108 della Commissione europea
recante le norme tecniche di regolamentazione sui criteri per la
nomina dei punti di contatto centrali per gli emittenti di moneta
elettronica e i prestatori di servizi di pagamento e sulle relative
funzioni. Vengono inoltre in rilievo:
gli orientamenti delle Autorita' di Vigilanza Europee, adottati
ai sensi dell'articolo 25 del Regolamento (UE) 2015/847, sulle misure
che i prestatori di servizi di pagamento adottano per individuare
dati informativi mancanti o incompleti relativi all'ordinante o al
beneficiario nonche' sulle procedure da porre in essere per gestire
un trasferimento di fondi non accompagnato dai dati informativi
richiesti;
gli Orientamenti dell'Autorita' bancaria europea in materia di
fattori di rischio per l'adeguata verifica della clientela
(EBA/GL/2021/02) attuati con nota della Banca d'Italia n. 15 del 4
ottobre 2021;
gli Orientamenti dell'Autorita' bancaria europea sulle politiche
e le procedure relative alla gestione della conformita' e al ruolo e
alle responsabilita' del responsabile antiriciclaggio ai sensi
dell'articolo 8 e del capo VI della direttiva (UE) 2015/849
(EBA/GL/2022/05)."
2. Nel paragrafo "Destinatari" la lettera l) "i confidi (3);" e la
nota a pie' di pagina n. (3) sono eliminate.
3. Il paragrafo "Comunicazioni alla Banca d'Italia", e' sostituito
dal seguente:
"Comunicazioni alla Banca d'Italia
Le comunicazioni alla Banca d'Italia previste dalle presenti
disposizioni sono indirizzate all'Unita' di Supervisione e Normativa
Antiriciclaggio."