Art. 3.
Agenzia in attivita' finanziaria
1. L'esercizio professionale nei confronti del pubblico
dell'agenzia in attivita' finanziaria, indicata nell'articolo 1,
comma 1, lettera n), e' riservato ai soggetti iscritti in un elenco
istituito presso l'UIC.
2. Il Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione
economica, con regolamento, adottato sentito l'UIC, specifica il
contenuto dell'attivita' indicata al comma 1, stabilisce le
condizioni di compatibilita' con lo svolgimento di altre attivita'
professionali, prevede in quali circostanze ricorra l'esercizio nei
confronti del pubblico e ne disciplina l'esercizio nel territorio
della Repubblica da parte di soggetti aventi sede legale all'estero.
3. L'UIC procede all'iscrizione nell'elenco quando ricorrono le
condizioni seguenti:
a) per le persone fisiche:
1) cittadinanza italiana o di uno Stato dell'Unione europea
ovvero di Stato diverso secondo le disposizioni dell'articolo 2 del
decreto legislativo 25 luglio 1998, n. 286;
2) domicilio nel territorio della Repubblica;
3) diploma di scuola media superiore o titolo equipollente a
tutti gli effetti di legge;
4) possesso dei requisiti di onorabilita' stabiliti nel
regolamento emanato ai sensi dell'articolo 109 del testo unico
bancario;
b) per i soggetti diversi dalle persone fisiche:
1) previsione nell'oggetto sociale dello svolgimento
dell'attivita' di agenzia in attivita' finanziaria;
2) i partecipanti al capitale e i soggetti che svolgono
funzioni di amministrazione, direzione e controllo abbiano i
requisiti di onorabilita' stabiliti nei regolamenti emanati
rispettivamente ai sensi degli articoli 108 e 109 del testo unico
bancario;
3) la sede legale e la sede amministrativa siano situate nel
territorio della Repubblica;
4) siano rispettati i requisiti patrimoniali e di forma
giuridica stabiliti dal Ministro del tesoro, del bilancio e della
programmazione economica con regolamento adottato su proposta
dell'UIC.
4. Nei casi di perdita dei requisiti di onorabilita' in capo ai
soggetti indicati nella lettera b), numero 2), del comma 3, si
applicano gli articoli 108, comma 3, e 109, comma 2, del testo unico
bancario.
5. I soggetti indicati nella lettera b) del comma 3 svolgono la
propria attivita' esclusivamente per il tramite di persone fisiche
iscritte nell'elenco.
6. L'UIC esercita il controllo sui soggetti iscritti nell'elenco
per verificare l'osservanza delle disposizioni del presente decreto.
A tal fine, puo' richiedere la comunicazione di dati e notizie e la
trasmissione di dati e documenti fissando i relativi termini. Esso
puo', altresi', chiedere la collaborazione del nucleo speciale di
polizia valutaria della Guardia di finanza.
7. L'UIC disciplina la procedura e i termini per l'iscrizione
nell'elenco, nonche' le forme di pubblicita' dell'elenco stesso.
8. Il Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione
economica, su proposta dell'UIC, dispone la cancellazione dall'elenco
per gravi violazioni di norme di legge, delle norme del presente
decreto legislativo o delle disposizioni emanate ai sensi di esso. Il
Ministro del tesoro, del bilancio e della programmazione economica,
sentito l'UIC, disciplina la procedura per la sospensione cautelare
dall'elenco.
Note all'art. 3:
- Il testo dell'art. 2 del decreto legislativo 25
luglio 1998, n. 286, recante: "Testo unico delle
disposizioni concernenti la disclina dell'immigrazione e
norme sulla condizione dello straniero", e' il seguente:
"Art. 2 (Diritti e doveri dello straniero). - 1. Allo
straniero comunque presente alla frontiera o nel
territorio dello Stato sono riconosciuti i diritti
fondamentali della persona umana previsti dalle norme
di diritto interno, dalle convenzioni internazionali in
vigore e dai principi di diritto internazionale
generalmente riconosciuti.
2. Lo straniero regolarmente soggiornante nel
territorio dello Stato gode dei diritti in materia
civile attribuiti al cittadino italiano, salvo che le
convenzioni internazionali in vigore per l'Italia e il
presente testo unico dispongano diversamente. Nei casi in
cui il presente testo unico o le convenzioni
internazionali prevedano la condizione di reciprocita',
essa e' accertata secondo i criteri e le modalita' previste
dal regolamento di attuazione.
3. La Repubblica italiana, in attuazione della
convenzione dell'OIL n. 143 del 24 giugno 1975,
ratificata con legge 10 aprile 1981, n. 158, garantisce
a tutti i lavoratori stranieri regolarmente
soggiornanti nel suo territorio e alle loro famiglie
parita' di trattamento e piena uguaglianza di diritti
rispetto ai lavoratori italiani.
4. Lo straniero regolarmente soggiornante partecipa
alla vita pubblica locale.
5. Allo straniero e' riconosciuta parita' di
trattamento con il cittadino relativamente alla tutela
giurisdizionale dei diritti e degli interessi
legittimi, nei rapporti con la pubblica
amministrazione e nell'accesso ai pubblici servizi, nei
limiti e nei modi previsti dalla legge.
6. Ai fini della comunicazione allo straniero dei
provvedimenti concernenti l'ingresso, il soggiorno e
l'espulsione, gli atti sono tradotti, anche
sinteticamente, in una lingua comprensibile al
destinatario, ovvero, quando cio' non sia possibile,
nelle lingue francese, inglese o spagnola, con
preferenza per quella indicata dall'interessato.
7. La protezione diplomatica si esercita nei limiti e
nelle forme previsti dalle norme di diritto
internazionale. Salvo che vi ostino motivate e gravi
ragioni attinenti alla amministrazione della giustizia
e alla tutela dell'ordine pubblico e della sicurezza
nazionale, ogni straniero presente in Italia ha diritto
di prendere contatto con le autorita' del Paese di cui e'
cittadino e di essere in cio' agevolato da ogni
pubblico ufficiale interessato al procedimento.
L'autorita' giudiziaria, l'autorita' di pubblica
sicurezza e ogni altro pubblico ufficiale hanno
l'obbligo di informare, nei modi e nei termini
previsti dal regolamento di attuazione, la
rappresentanza diplomatica o consolare piu' vicina del
Paese a cui appartiene lo straniero in ogni caso in cui
esse abbiano proceduto ad adottare nei confronti di
costui provvedimenti in materia di liberta' personale, di
allontanamento dal territorio dello Stato, di tutela dei
minori, di status personale ovvero in caso di decesso
dello straniero o di ricovero ospedaliero urgente e
hanno altresi' l'obbligo di far pervenire a tale
rappresentanza documenti e oggetti appartenenti allo
straniero che non debbano essere trattenuti per motivi
previsti dalla legge. Non si fa luogo alla predetta
informazione quando si tratta di stranieri che abbiano
presentato una domanda di asilo, di stranieri ai quali
sia stato riconosciuto lo status di rifugiato, ovvero di
stranieri nei cui confronti sono state adottate misure di
protezione temporanea per motivi umanitari.
8. Gli accordi internazionali stipulati per le
finalita' di cui all'art. 11, comma 4, possono stabilire
situazioni giuridiche piu' favorevoli per i cittadini
degli Stati interessati a speciali programmi di
cooperazione per prevenire o limitare le immigrazioni
clandestine.
9. Lo straniero presente nel territorio italiano e'
comunque tenuto all'osservanza degli obblighi previsti
dalla normativa vigente".
- Il testo degli articoli 108 e 109 del citato decreto
legislativo n. 385 del 1993, e' il seguente:
"Art. 108 (Requisiti di onorabilita' dei
partecipanti). - 1. Il Ministro del tesoro, sentiti la
Banca d'Italia e l'UIC, determina, con regolamento emanato
ai sensi dell'art. 17, comma 3, della legge 23 agosto
1988, n. 400, i requisiti di onorabilita' dei partecipanti
al capitale degli intermediari finanziari.
2. Con il regolamento previsto dal comma 1 il Ministro
del tesoro stabilisce la quota del capitale che deve
essere posseduta per l'applicazione del medesimo comma
1. A questo fine si considerano anche le azioni o
quote possedute per il tramite di societa'
controllate, societa' fiduciarie o per interposta persona.
3. In mancanza dei requisiti non puo' essere esercitato
il diritto di voto inerente alle azioni o quote eccedenti
il suddetto limite. In caso di inosservanza, la
deliberazione e' impugnabile a norma dell'art. 2377
del codice civile, se la maggioranza richiesta non
sarebbe stata raggiunta senza i voti inerenti alle
predette azioni o quote. L'impugnazione della
deliberazione e' obbligatoria da parte degli
amministratori e dei sindaci. Le azioni o quote per le
quali non puo' essere esercitato il diritto di voto sono
computate ai fini della regolare costituzione
dell'assemblea".
"Art. 109 (Requisiti di professionalita' e di
onorabilita' degli esponenti aziendali). - 1. Con
regolamento del Ministro del tesoro adottato, sentiti la
Banca d'Italia e l'UIC, ai sensi dell'art. 17, comma 3,
della legge 23 agosto 1988, n. 400, vengono determinati i
requisiti di professionalita' e di onorabilita' dei
soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo presso gli intermediari finanziari.
2. Il difetto dei requisiti determina la decadenza
dall'ufficio. Essa e' dichiarata dal consiglio di
amministrazione entro trenta giorni dalla nomina o dalla
conoscenza del difetto sopravvenuto.
3. Il regolamento previsto dal comma 1 stabilisce le
cause che comportano la sospensione temporanea dalla carica
e la sua durata. La sospensione e' dichiarata con le
modalita' indicate nel comma 2.
4. In caso di inerzia del consiglio di amministrazione,
la Banca d'Italia pronuncia la decadenza o la
sospensione dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, direzione e controllo presso gli
intermediari finanziari iscritti nell'elenco speciale".