Art. 4.
Obblighi di identificazione, registrazione
e segnalazione di operazioni sospette
1. Ai soggetti che esercitano, ai sensi dell'articolo 1, comma 1,
le attivita' indicate alle lettere a) , b) , c) , d) , g) , i) , e
m), nonche' ai soggetti indicati nell'articolo 3, si applicano gli
obblighi di identificazione e di registrazione previsti nell'articolo
13, commi 1, 2, 3 e 4, del decreto-legge 15 dicembre 1979, n. 625,
convertito, con modificazioni, dalla legge 6 febbraio 1980, n. 15,
come sostituito dall'articolo 2 della legge n. 197/1991, e gli
obblighi di segnalazione previsti dall'articolo 3, commi 1 e 2, della
legge n. 197/1991.
2. Ai soggetti che esercitano, ai sensi dell'articolo 1, comma 1,
le attivita' indicate alle lettere e) , f) , h) e l), si applicano
gli obblighi di identificazione e registrazione, previsti
nell'articolo 13, commi 1, 2, 3 e 4, del decreto-legge 15 dicembre
1979, n. 625, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 febbraio
1980, n. 15, come sostituito dall'articolo 2 della legge n. 197/1991.
3. Per i soggetti che esercitano le attivita' previste
nell'articolo 1, comma 1, lettere a) , b) , e) , f) , h) ed l), gli
obblighi di identificazione dei clienti e di registrazione delle
operazioni si assolvono integrando i dati richiesti in applicazione
degli articoli 119, 120, 128 e 135 del T.U.L.P.S. e quelle del
relativo regolamento di esecuzione approvato con regio decreto 6
maggio 1940, n. 635. Per i soggetti che esercitano le attivita' di
cui all'articolo 1, comma 1, lettera d), gli obblighi di
identificazione dei clienti e di registrazione delle operazioni si
assolvono integrando i dati richiesti a norma dell'articolo 1760, n.
3, del codice civile e comportano l'indicazione del valore catastale
dell'immobile oggetto della mediazione e delle parti interessate.
4. Per i soggetti che esercitano l'attivita' indicata nell'articolo
1, comma 1, lettera i), gli obblighi di identificazione e
registrazione previsti dall'articolo 13, commi 1, 2, 3 e 4, del
decreto-legge 15 dicembre 1979, n. 625, convertito, con
modificazioni, dalla legge 6 febbraio 1980, n. 15, come sostituito
dall'articolo 2 della legge n. 197/1991, si applicano anche per le
operazioni di acquisto o di cambio di: "fiches" o altri mezzi di
gioco di valore superiore a 3 milioni di lire. Si osservano le
disposizioni dell'articolo 3-bis della legge n. 197/1991 e
dell'articolo 16 del regolamento di esecuzione del T.U.L.P.S.,
approvato con regio decreto 6 maggio 1940, n. 635.
5. Alle segnalazioni di operazioni sospette effettuate ai sensi del
comma 1 si applicano le disposizioni dell'articolo 3 della legge n.
197/1991 e il regime di riservatezza previsto nell'articolo 3-bis
della stessa legge.
6. Negli approfondimenti che coinvolgono le competenze di altre
pubbliche amministrazioni ed enti pubblici questi collaborano con
l'UIC integrando le segnalazioni con gli elementi utili desumibili
dagli archivi in loro possesso. Rimane fermo il regime di
riservatezza previsto per gli archivi di polizia.
7. Le autorita' competenti a norma dell'articolo 1, comma 2, gli
organi cui sono demandate le attivita' di controllo e il Nucleo
speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza, nell'ambito
delle rispettive competenze, segnalano all'UIC le ipotesi di
omissione delle segnalazioni previste dall'articolo 3 della legge n.
197/1991, rilevate nell'effettuazione di ispezioni o nell'esercizio
di altre forme di controllo nei confronti dei soggetti che svolgono
le attivita' indicate nell'articolo 1.
8. Avendo riguardo alla diversa natura delle attivita' indicate
nell'articolo 1, il Ministro del tesoro, del bilancio e della
programmazione economica, di concerto con le altre amministrazioni
interessate, su proposta dell'UIC, stabilisce:
a) le modalita' di identificazione della clientela e di
registrazione delle operazioni e dei rapporti con essa intrattenuti,
anche con riferimento alle ipotesi di frazionamento e
all'individuazione di dati ulteriori rispetto a quelli richiesti
dalle disposizioni contenute nel presente decreto e nella legge n.
197/1991 e alle modalita' della loro tenuta;
b) le linee di indirizzo per l'individuazione delle operazioni di
cui all'articolo 3 della legge n. 197/1991.
Note all'art. 4:
- Per il testo dell'art. 13 del citato decreto-legge
n. 625 del 1979, convertito, con modificazioni, dalla
legge n. 15 del 1980, come sostituito dall'art. 2, comma
1, del decreto-legge n. 143 del 1991, convertito, con
modificazioni, dalla legge n. 197 del 1991, si veda nelle
note all'art. 1.
- Il testo dei commi 1 e 2 dell'art. 3 del citato
decreto-legge n. 143 del 1991, convertito, con
modificazioni, dalla legge n. 197 del 1991, e' il
seguente:
"1. Il responsabile della dipendenza, dell'ufficio o di
altro punto operativo di uno dei soggetti di cui all'art.
4, indipendentemente dall'abilitazione ad effettuare le
operazioni di trasferimento di cui all'art. 1, ha
l'obbligo di segnalare senza ritardo al titolare
dell'attivita' o al legale rappresentante o a un suo
delegato ogni operazione che per caratteristiche,
entita', natura, o per qualsivoglia altra circostanza
conosciuta a ragione delle funzioni esercitate, tenuto
conto anche della capacita' economica e
dell'attivita' svolta dal soggetto cui e' riferita,
induca a ritenere, in base agli elementi a sua
disposizione, che il denaro, i beni o le utilita'
oggetto delle operazioni medesime possano provenire dai
delitti previsti dagli articoli 648-bis e 648-ter del
codice penale. Tra le caratteristiche di cui al periodo
precedente e' compresa, in particolare, l'effettuazione
di una pluralita' di operazioni non giustificata
dall'attivita' svolta da parte della medesima persona,
ovvero, ove se ne abbia conoscenza, da parte di persone
appartenenti allo stesso nucleo familiare o dipendenti
o collaboratori di una stessa impresa o comunque da parte
di interposta persona.
2. Il titolare dell'attivita', il legale rappresentante
o un suo delegato esamina le segnalazioni pervenutegli e,
qualora le ritenga fondate tenendo conto dell'insieme degli
elementi a sua disposizione, anche desumibili
dall'archivio di cui all'art. 2, comma 1, le
trasmette senza ritardo, ove possibile prima di
eseguire l'operazione, anche in via informatica o
telematica, all'Ufficio italiano dei cambi senza
alcuna indicazione dei nominativi dei segnalanti".
- Si riporta il testo degli articoli 119, 120, 128 e 135
del citato regio decreto n. 773 del 1931:
"Art. 119 (Art. 120 T.U. 1926). - Le persone che
compiono operazioni di pegno e che danno commissioni in
genere alle agenzie pubbliche o agli uffici pubblici di
affari sono tenute a dimostrare la propria identita',
mediante la esibizione della carta di identita' o di
altro documento, fornito di fotografia,
proveniente dall'amministrazione dello Stato".
"Art. 120 (Art. 121 T.U. 1926). - Gli esercenti le
pubbliche agenzie indicate negli articoli precedenti sono
obbligati a tenere un registro giornale degli affari, nel
modo che sara' determinato dal regolamento, ed a
tenere permanentemente affissa nei locali
dell'agenzia, in modo visibile, la tabella delle
operazioni alle quali attendono, con la tariffa delle
relative mercedi.
Tali esercenti non possono fare operazioni diverse
da quelle indicate nella tabella predetta, ricevere
mercedi maggiori di quelle indicate nella tariffa ne'
compiere operazioni o accettare commissioni da persone
non munite della carta di identita' o di altro documento,
fornito di fotografia, proveniente dall'amministrazione
dello Stato".
"Art. 128 (Art. 129 T.U. 1926). - I fabbricanti, i
commercianti, gli esercenti e le altre persone indicate
negli articoli 126 e 127 non possono compiere operazioni
se non con le persone provviste della carta di identita'
di altro documento munito di fotografia, proveniente
dall'amministrazione dello Stato.
Essi devono tenere un registro delle operazioni che
compiono giornalmente, in cui sono annotate le
generalita' di coloro con i quali le operazioni stesse
sono compiute e le altre indicazioni prescritte dal
regolamento.
Tale registro deve essere esibito agli ufficiali ed
agenti di pubblica sicurezza, ad ogni loro richiesta.
Le persone che compiono operazioni con gli esercenti
sopraindicati, sono tenute a dimostrare la propria
identita' nei modi prescritti.
L'esercente, che ha comprato cose preziose, non puo'
alterarle o alienarle se non dieci giorni dopo l'acquisto,
tranne che si tratti di oggetti comprati presso i
fondachieri o i fabbricanti ovvero all'asta pubblica".
"Art. 135 (Art. 136 T.U. 1926). - I direttori degli
uffici di informazioni, investigazioni o ricerche,
di cui all'articolo precedente sono obbligati a
tenere un registro degli affari che compiono
giornalmente, nel quale sono annotate le generalita'
delle persone con cui gli affari sono compiuti e le
altre indicazioni prescritte dal regolamento.
Tale registro deve essere esibito ad ogni richiesta degli
ufficiali o agenti di pubblica sicurezza. Le persone, che
compiono operazioni con gli uffici suddetti, sono
tenute a dimostrare la propria identita', mediante la
esibizione della carta di identita' o di altro documento,
fornito di fotografia, proveniente dall'amministrazione
dello Stato.
I direttori suindicati devono inoltre tenere nei locali
del loro ufficio permanentemente affissa in modo
visibile la tabella delle operazioni alle quali
attendono, con la tariffa delle relative mercedi. Essi
non possono compiere operazioni diverse da quelle
indicate nella tabella o ricevere mercedi maggiori di
quelle indicate nella tariffa o compiere operazioni o
accettare commissioni con o da persone non munite della
carta di identita' o di altro documento fornito di
fotografia, proveniente dall'amministrazione dello Stato.
La tabella delle operazioni deve essere vidimata dal
prefetto".
- Il regio decreto 6 maggio 1940, n. 635 reca:
"Approvazione del regolamento per l'esecuzione del testo
unico 18 giugno 1931, n. 773 delle leggi di pubblica
sicurezza".
- L'art. 1760, n. 3 del codice civile cosi' recita:
"Art. 1760 (Obblighi del mediatore professionale). - Il
mediatore professionale in affari su merci o su titoli
deve:
1) (omissis);
2) (omissis);
3) annotare su apposito libro gli estremi essenziali del
contratto che si stipula col suo intervento e rilasciare
alle parti copia da lui sottoscritta di ogni annotazione".
- L'art. 3-bis del citato decreto-legge n. 143 del 1991,
convertito, con modificazioni, dalla legge n. 197 del 1991,
cosi' recita:
"Art. 3-bis (Riservatezza delle segnalazioni). - 1.
In caso di denuncia o di rapporto ai sensi degli articoli
331 e 347 del codice di procedura penale, l'identita'
delle persone e degli intermediari di cui all'art. 4 che
hanno effettuato le segnalazioni, anche qualora sia
conosciuta, non e' menzionata.
2. L'identita' delle persone e degli intermediari
puo' essere rivelata solo quando l'autorita' giudiziaria,
con decreto motivato, lo ritenga indispensabile ai fini
dell'accertamento dei reati per i quali si procede.
3. Fuori dalle ipotesi di cui al comma 2, in caso di
sequestro di atti o documenti si adottano le necessarie
cautele per assicurare la riservatezza dell'identita' dei
soggetti che hanno effettuato le segnalazioni.
4. Gli intermediari di cui all'art. 4, nell'ambito
della loro autonomia organizzativa, assicurano
omogeneita' di comportamento del personale
nell'individuazione delle operazioni di cui all'art. 3,
comma 1, e possono predisporre procedure di esame delle
operazioni, anche con l'utilizzo di strumenti
informatici e telematici, di ausilio al personale
stesso, sulla base delle evidenze dell'archivio unico
informatico previsto dall'art. 2 e secondo le
istruzioni applicative emanate dalla Banca d'Italia,
sentito l'Ufficio italiano dei cambi, d'intesa con le
autorita' di vigilanza di settore nell'ambito delle
rispettive competenze.
5. Gli intermediari di cui all'art. 4 adottano adeguate
misure per assicurare la massima riservatezza
dell'identita' delle persone che effettuano le
segnalazioni. Gli atti e i documenti in cui sono
indicate le generalita' di tali persone sono custoditi
sotto la diretta responsabilita' del titolare
dell'attivita' o del legale rappresentante o del loro
delegato".
- Il testo dell'art. 16 del citato regio decreto n. 635
del 1940, e' il seguente:
"Art. 16. - In tutti i casi in cui la legge
prescrive, per l'esercizio di determinate attivita'
soggette ad autorizzazioni di polizia, la tenuta di
speciali registri, questi devono essere debitamente
bollati, a norma di legge, in ogni foglio, numerati e, ad
ogni pagina, vidimati dall'autorita' di pubblica
sicurezza che attesta del numero delle pagine nell'ultima
di esse.
I registri devono essere esibiti ad ogni richiesta degli
ufficiali e degli agenti di pubblica sicurezza, i quali
appongono la data e la firma ogni qualvolta procedono al
loro esame".
- Il testo dell'art. 3 del citato decreto-legge n. 143
del 1991, convertito, con modificazioni, dalla legge n.
197 del 1991, e' il seguente:
"Art. 3 (Segnalazioni di operazioni). - 1. Il
responsabile della dipendenza, dell'ufficio o di altro
punto operativo di uno dei soggetti di cui all'art. 4,
indipendentemente dall'abilitazione ad effettuare le
operazioni di trasferimento di cui all'art. 1, ha
l'obbligo di segnalare senza ritardo al titolare
dell'attivita' o al legale rappresentante o a un suo
delegato ogni operazione che per caratteristiche,
entita', natura, o per qualsivoglia altra
circostanza conosciuta a ragione delle funzioni
esercitate, tenuto conto anche della capacita' economica
e dell'attivita' svolta dal soggetto cui e' riferita,
induca a ritenere, in base agli elementi a sua
disposizione, che il danaro, i beni o le utilita' oggetto
delle operazioni medesime possano provenire dai delitti
previsti dagli articoli 648-bis e 648-ter del codice
penale. Tra le caratteristiche di cui al periodo
precedente e' compresa, in particolare,
l'effettuazione di una pluralita' di operazioni non
giustificata dall'attivita' svolta da parte della medesima
persona, ovvero, ove se ne abbia conoscenza, da parte di
persone appartenenti allo stesso nucleo familiare o
dipendenti o collaboratori di una stessa impresa o comunque
da parte di interposta persona.
2. Il titolare dell'attivita', il legale rappresentante
o un suo delegato esamina le segnalazioni pervenutegli e,
qualora le ritenga fondate tenendo conto dell'insieme degli
elementi a sua disposizione, anche desumibili
dall'archivio di cui all'art. 2, comma 1, le
trasmette senza ritardo, ove possibile prima di
eseguire l'operazione, anche in via informatica e
telematica, all'Ufficio italiano dei cambi senza
alcuna indicazione dei nominativi dei segnalanti.
3. Il Ministro del tesoro, sentita la commissione di
cui all'art. 3-ter, di concerto con i Ministri
dell'interno, di grazia e giustizia e delle finanze, emana
con proprio decreto disposizioni sull'utilizzo delle
procedure informatiche o telematiche per la trasmissione
delle segnalazioni all'Ufficio italiano dei cambi.
L'Ufficio italiano dei cambi emana le relative istruzioni
applicative.
4. L'Ufficio italiano dei cambi:
a) effettua i necessari approfondimenti sulle
segnalazioni di cui al comma 2, ivi compresi quelli
relativi ad omesse segnalazioni di cui sia venuto a
conoscenza in base alle informazioni e ai dati
contenuti nei propri archivi;
b) puo' avvalersi ove necessario, secondo le modalita'
stabilite con decreto del Ministro del tesoro, sentita la
commissione di cui all'art. 3-ter di concerto con i
Ministri delle finanze, di grazia e giustizia e
dell'interno, dei dati contenuti nell'anagrafe dei conti e
dei depositi di cui all'art. 20, comma 4, della legge 30
dicembre 1991, n. 413;
c) puo' acquisire ulteriori dati e informazioni presso
i soggetti di cui all'art. 4 in ordine alle segnalazioni
trasmesse;
d) puo' utilizzare i risultati delle analisi effettuate
ai sensi dell'art. 5, comma 10, della presente legge,
nonche' delle analisi concernenti anche singole
anomalie, utilizzando ove necessario informazioni che
possono essere chieste ai soggetti di cui all'art. 4;
e) effettua gli approfondimenti che coinvolgono le
competenze delle autorita' di vigilanza di settore
con la partecipazione di rappresentanti delle
autorita' medesime, le quali integrano le segnalazioni
con gli ulteriori elementi desumibili dagli archivi in
loro possesso;
f) fermo restando quanto previsto dall'art. 331 del
codice di procedura penale, trasmette senza indugio le
segnalazioni, completate ai sensi del presente comma e
corredate di una relazione tecnica, alla Direzione
investigativa antimafia e al Nucleo speciale di
polizia valutaria della Guardia di finanza, che ne
informano il Procuratore nazionale antimafia, qualora
siano attinenti alla criminalita' organizzata. Per
effettuare i necessari approfondimenti e per il controllo
previsto dall'art. 5, comma 10, gli appartenenti al Nucleo
speciale di polizia valutaria esercitano anche i poteri
loro attribuiti dalla normativa in materia valutaria.
Tali poteri sono estesi agli ufficiali di polizia
tributaria dei nuclei regionali e provinciali di polizia
tributaria della Guardia di finanza, ai quali il
Nucleo speciale di polizia valutaria puo' demandare
l'assolvimento dei compiti di cui al presente decreto.
5. Ferme restando le disposizioni sul segreto per
gli atti di indagine, qualora la segnalazione non
abbia ulteriore corso gli organi investigativi di cui
al comma 4, lettera f), informano l'Ufficio italiano
dei cambi, che ne da notizia al titolare
dell'attivita', al legale rappresentante o al suo
delegato. I predetti organi investigativi informano
altresi' l'Ufficio italiano dei cambi di ogni altra
circostanza in cui emergano fatti e situazioni la cui
conoscenza puo' essere comunque utilizzata per prevenire
l'uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio.
6. L'Ufficio italiano dei cambi, anche su richiesta
degli organi investigativi di cui al comma 4, lettera
f), puo' sospendere l'operazione per un massimo di
quarantotto ore, sempre che cio' non possa determinare
pregiudizio per il corso delle indagini e per
l'operativita' corrente degli intermediari, dandone
immediata notizia agli organi investigativi medesimi.
7. Le segnalazioni effettuate ai sensi e per gli
effetti del presente articolo non costituiscono
violazione di obblighi di segretezza. Le segnalazioni
e i provvedimenti di cui al comma 6, posti in essere
in conformita' del presente articolo e per le
finalita' da esso previste, non comportano
responsabilita' di alcun tipo.
8. E' fatto, in ogni caso, divieto ai soggetti
tenuti alle segnalazioni di cui al comma 1, e a
chiunque ne sia comunque a conoscenza, di darne
comunicazione fuori dai casi previsti dal presente
articolo.
9. I soggetti di cui all'art. 4 devono dotarsi, nel
rispetto dei criteri che potranno essere impartiti
con le disposizioni di attuazione dello stesso art. 4,
comma 3, lettera c), di adeguate procedure volte a
prevenirne il coinvolgimento in operazioni di
riciclaggio, potenziando a tal fine il sistema dei
controlli e dei riscontri interni e attuando programmi
specifici di addestramento e di formazione del personale.
10. Tutte le informazioni in possesso dell'Ufficio
italiano dei cambi e degli altri organi di vigilanza e
di controllo, relative all'attuazione del presente
decreto, sono coperte dal segreto d'ufficio anche
nei confronti delle pubbliche amministrazioni.
L'Ufficio italiano dei cambi puo' comunque scambiare
informazioni in materia di operazioni sospette con le altre
autorita' di vigilanza di cui all'art. 11 della presente
legge, nonche' con analoghe autorita' di altri Stati che
perseguono le medesime finalita', a condizioni di
reciprocita' anche per quanto riguarda la
riservatezza delle informazioni. Restano ferme le
disposizioni della legge 31 dicembre 1996, n. 675, in
materia di trattamento dei dati personali.
11. Tutti i flussi informativi di cui al presente
articolo avvengono di regola con l'utilizzo di
procedure informatiche o telematiche".