Art. 7
Commissione tecnica
1. E' istituita la Commissione tecnica prevista dall'art. 1, comma
501, legge 30 dicembre 2018, n. 145, competente per l'esame e
l'ammissione delle domande di indennizzo del FIR, che:
a) esamina le istanze presentate dagli aventi diritto e la
documentazione acquisita;
b) dispone l'acquisizione di informazioni, dati e documenti
necessari per l'espletamento delle proprie funzioni;
c) verifica la sussistenza dei requisiti previsti dall'art. 3
nonche' delle violazioni massive del T.U.F. che hanno causato un
pregiudizio ingiusto agli aventi diritto da parte di banche in
liquidazione ai risparmiatori e, per conseguenza, agli altri
eventuali aventi diritto, anche acquisendo d'ufficio apposita
documentazione bancaria o amministrativa o giudiziale, tra cui
sentenze di giudizi penali o civili, pronunce emesse da arbitrati
promossi dalle parti, tra i quali l'arbitro bancario e finanziario
della Banca d'Italia, l'arbitro per le controversie finanziarie della
Consob, provvedimenti sanzionatori o atti ispettivi della Banca
d'Italia o della Consob, documenti ricognitivi dei commissari delle
liquidazioni coatte amministrative, documenti acquisiti dalla
«Commissione parlamentare di inchiesta sul sistema bancario e
finanziario» prodotti dai soggetti intervenuti, documentazione
bancaria sulla profilatura e informativa della clientela e sui
contratti di acquisto;
d) stabilisce criteri generali e linee guida per la tipizzazione
delle violazioni massive, individuali o di portata generale, di
natura contrattuale o extracontrattuale, e la corrispondente
modulazione degli elementi oggettivi e/o soggettivi nonche' dei
periodi temporali di riferimento in presenza dei quali, anche tenendo
conto delle diverse tipologie di violazione in concreto prese in
esame, sussistono il danno subito da ciascun istante e il nesso
causale tra le suddette violazioni e tale danno. Rientrano tra le
suddette tipologie di violazioni anche le seguenti fattispecie:
(i) la vendita o il collocamento di azioni o altri strumenti
finanziari, emessi da una banca ovvero da una societa' appartenente a
un gruppo bancario, attraverso la rete di distribuzione della
medesima banca o societa' del gruppo senza l'osservanza dei presidi
informativi o valutativi idonei ad assicurare la consapevolezza e
l'adeguatezza dell'acquirente rispetto al profilo di rischio dei
suddetti strumenti finanziari;
(ii) la realizzazione delle suddette strategie di vendita o
collocamento di cui al precedente punto (i) in connessione con uno o
piu' dei seguenti elementi:
l'erogazione di finanziamenti o altre forme di credito, anche
a soggetti diversi dall'acquirente o il sottoscrittore ma collegati
con esso, da parte della medesima banca ovvero societa' del gruppo
(le cc.dd. operazioni baciate), includendo anche i casi in cui il
controvalore versato per le azioni e gli altri strumenti finanziari
sia significativamente inferiore all'entita' dei finanziamenti o
delle altre forme di credito;
la carente informazione o profilatura della clientela, ad
esempio tramite l'assegnazione ai clienti di un grado di rischio e di
un orizzonte temporale di investimento incongruo rispetto all'eta'
ovvero alla composizione del loro patrimonio immobiliare o mobiliare,
in particolare qualora quest'ultimo risulti concentrato in misura
pari o superiore al 50% in strumenti di capitale o altri strumenti
finanziari della banca o del gruppo bancario, ovvero in misura pari o
superiore al 30% nel caso di prestazione del servizio di gestione di
portafogli da parte della banca emittente o di societa' del gruppo;
la variazione in aumento del profilo di rischio del cliente
assegnato dalla banca contestualmente o in prossimita' all'operazione
di vendita o collocamento;
operazioni di disinvestimento di strumenti finanziari non
emessi dalla banca, presenti sul conto titoli presso la banca
emittente o societa' del gruppo, in tempi di poco anteriori
all'acquisto di strumenti di capitale o debito subordinato emessi
dalla banca;
(iii) la produzione e pubblicazione o divulgazione da parte di
una banca o di un gruppo bancario di dati fuorvianti per
l'investitore in relazione alla situazione economica, patrimoniale o
finanziaria della banca o del gruppo bancario, sia nel corso
dell'ordinaria amministrazione sia in connessione con operazioni di
aumento di capitale.
e) verifica la completezza delle istanze munite di idonea
documentazione, come previsto dall'art. 4;
f) determina la misura dell'indennizzo a favore degli aventi
diritto ai sensi dell'art. 5;
g) stabilisce i criteri per la redazione dei piani di riparto,
anche parziali;
h) approva il piano di riparto degli indennizzi e ne dispone il
pagamento, avvalendosi della segreteria tecnica di cui all'art. 8,
comma 5, nel rispetto dei limiti di spesa di cui all'art. 5, della
dotazione finanziaria del FIR, al netto degli utilizzi connessi alle
spese della Commissione tecnica e della relativa segreteria, e fino
al suo esaurimento;
i) adotta regolamenti e programmi occorrenti a disciplinare la
propria attivita', potendo costituire Sottocommissioni interne
coordinate dalla Commissione tecnica;
j) formula relazioni periodiche, con cadenza quanto meno
semestrale, con resoconto dell'attivita' espletata anche dalla
segreteria tecnica di cui all'art. 8 comma 5, dei risultati
complessivi realizzati nonche' dei pagamenti e dei costi
dell'attivita', che trasmette al Dipartimento del Tesoro entro il
mese successivo al periodo considerato.