Art. 5
Partecipazione negli organi di amministrazione e di controllo e
responsabilita'
1. La composizione degli organi di amministrazione e di controllo
delle forme pensionistiche complementari, escluse quelle di cui agli
articoli 12 e 13, deve rispettare il criterio della partecipazione
paritetica di rappresentanti dei lavoratori e dei datori di lavoro.
Per quelle caratterizzate da contribuzione unilaterale a carico dei
lavoratori, la composizione degli organi collegiali risponde al
criterio rappresentativo di partecipazione delle categorie e
raggruppamenti interessati. I componenti dei primi organi collegiali
sono nominati in sede di atto costitutivo. Per la successiva
individuazione dei rappresentanti dei lavoratori e' previsto il
metodo elettivo secondo modalita' e criteri definiti dalle fonti
costitutive.
2. Il consiglio di amministrazione di ciascuna forma pensionistica
complementare nomina il responsabile della forma stessa in possesso
dei requisiti di onorabilita' e professionalita' e per il quale non
sussistano le cause di incompatibilita' e di decadenza cosi' come
previsto dal decreto di cui all'articolo 4, comma 3, lettera b). Il
responsabile della forma pensionistica svolge la propria attivita' in
modo autonomo e indipendente, riportando direttamente all'organo
amministrativo della forma pensionistica complementare relativamente
ai risultati dell'attivita' svolta. Per le forme pensionistiche di
cui all'articolo 3, comma 1, lettere a), b), e) ed f), l'incarico di
responsabile della forma pensionistica puo' essere conferito anche al
direttore generale, comunque denominato, ovvero ad uno degli
amministratori della forma pensionistica. Per le forme pensionistiche
di cui agli articoli 12 e 13, l'incarico di responsabile della forma
pensionistica non puo' essere conferito ad uno degli amministratori o
a un dipendente della forma stessa ed e' incompatibile con lo
svolgimento di attivita' di lavoro subordinato, di prestazione
d'opera continuativa, presso i soggetti istitutori delle predette
forme, ovvero presso le societa' da queste controllate o che le
controllano.
3. Il responsabile della forma pensionistica verifica che la
gestione della stessa sia svolta nell'esclusivo interesse degli
aderenti, nonche' nel rispetto della normativa vigente e delle
previsioni stabilite nei regolamenti e nei contratti; sulla base
delle direttive emanate da COVIP provvede all'invio di dati e notizie
sull'attivita' complessiva del fondo richieste dalla stessa COVIP. Le
medesime informazioni vengono inviate contemporaneamente anche
all'organismo di sorveglianza di cui ai commi 4 e 5. In particolare
vigila sul rispetto dei limiti di investimento, complessivamente e
per ciascuna linea in cui si articola il fondo, sulle operazioni in
conflitto di interesse e sulle buone pratiche ai fini di garantire la
maggiore tutela degli iscritti.
4. Ferma restando la possibilita' per le forme pensionistiche
complementari di cui all'articolo 12 di dotarsi di organismi di
sorveglianza anche ai sensi di cui al comma 1, le medesime forme
prevedono comunque l'istituzione di un organismo di sorveglianza,
composto da almeno due membri, in possesso dei requisiti di
onorabilita' e professionalita', per i quali non sussistano le cause
di incompatibilita' e di decadenza previste dal decreto di cui
all'articolo 4, comma 3. In sede di prima applicazione, i predetti
membri sono designati dai soggetti istitutori dei fondi stessi, per
un incarico non superiore al biennio. La partecipazione all'organismo
di sorveglianza e' incompatibile con la carica di amministratore o di
componente di altri organi sociali, nonche' con lo svolgimento di
attivita' di lavoro subordinato, di prestazione d'opera continuativa,
presso i soggetti istitutori dei fondi pensione aperti, ovvero presso
le societa' da questi controllate o che li controllano. I componenti
dell'organismo di sorveglianza non possono essere proprietari,
usufruttuari o titolari di altri diritti, anche indirettamente o per
conto terzi, relativamente a partecipazioni azionarie di soggetti
istitutori di fondi pensione aperti, ovvero di societa' da questi
controllate o che li controllano. La sussistenza dei requisiti
soggettivi ed oggettivi richiesti dalla presente disposizione deve
essere attestata dal candidato mediante apposita dichiarazione
sottoscritta. L'accertamento del mancato possesso anche di uno solo
dei requisiti indicati determina la decadenza dall'ufficio dichiarata
ai sensi del comma 9.
5. Successivamente alla fase di prima applicazione, i membri
dell'organismo di sorveglianza sono designati dai soggetti istitutori
dei fondi stessi, individuati tra gli amministratori indipendenti
iscritti all'albo istituito dalla Consob. Nel caso di adesione
collettiva che comporti l'iscrizione di almeno 500 lavoratori
appartenenti ad una singola azienda o a un medesimo gruppo,
l'organismo di sorveglianza e' integrato da un rappresentante,
designato dalla medesima azienda o gruppo e da un rappresentante dei
lavoratori.
6. L'organismo di sorveglianza rappresenta gli interessi degli
aderenti e verifica che l'amministrazione e la gestione complessiva
del fondo avvenga nell'esclusivo interesse degli stessi, anche sulla
base delle informazioni ricevute dal responsabile della forma
pensionistica. L'organismo riferisce agli organi di amministrazione
del fondo e alla COVIP delle eventuali irregolarita' riscontrate.
7. Nei confronti dei componenti degli organi di cui al comma 1 e
del responsabile della forma pensionistica si applicano gli articoli
2392, 2393, 2394, 2394-bis, 2395 e 2396 del codice civile.
8. Nei confronti dei componenti degli organi di controllo di cui ai
commi 1 e 4, si applica l'articolo 2407 del codice civile.
9. Con decreto del Ministro del lavoro e delle politiche sociali,
su proposta della COVIP, possono essere sospesi dall'incarico e, nei
casi di maggiore gravita', dichiarati decaduti dall'incarico i
componenti degli organi collegiali e il responsabile della forma
pensionistica che:
a) non ottemperano alle richieste o non si uniformano alle
prescrizioni della COVIP di cui all'articolo 19;
b) forniscono alla COVIP informazioni false;
c) violano le disposizioni dell'articolo 6, commi 11 e 13;
d) non effettuano le comunicazioni relative alla sopravvenuta
variazione della condizione di onorabilita' nel termine di quindici
giorni dal momento in cui sono venuti a conoscenza degli eventi e
delle situazioni relative.
10. I componenti degli organi di amministrazione e di controllo di
cui al comma 1 e i responsabili della forma pensionistica che:
a) forniscono alla COVIP segnalazioni, dati o documenti falsi,
sono puniti con l'arresto da sei mesi a tre anni, salvo che il fatto
costituisca piu' grave reato;
b) nel termine prescritto non ottemperano, anche in parte, alle
richieste della COVIP, sono puniti con la sanzione amministrativa del
pagamento di una somma da 2.600 euro a 15.500 euro;
c) non effettuano le comunicazioni relative alla sopravvenuta
variazione delle condizioni di onorabilita' di cui all'articolo 4,
comma 3, lettera b), nel termine di quindici giorni dal momento in
cui sono venuti a conoscenza degli eventi e delle situazioni
relative, sono puniti con la sanzione amministrativa del pagamento di
una somma da 2.600 euro a 15.500 euro.
11. Le sanzioni amministrative previste nel presente articolo sono
applicate con la procedura di cui al titolo VIII, capo VI, del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, fatta salva
l'attribuzione delle relative competenze alla COVIP e al Ministro del
lavoro e delle politiche sociali. Non si applica l'articolo 16 della
legge 24 novembre 1981, n. 689, e successive modificazioni.
12. Ai commissari nominati ai sensi dell'articolo 15 si applicano
le disposizioni contenute nel presente articolo.
Note all'art. 5:
- Si riporta il testo dell'art. 2392, 2393, 2394,
2394-bis, 2395, 2396 e 2407 del codice civile:
"Art. 2392 (Responsabilita' verso la societa). - Gli
amministratori devono adempiere i doveri ad essi imposti
dalla legge e dallo statuto con la diligenza richiesta
dalla natura dell'incarico e dalle loro specifiche
competenze. Essi sono solidalmente responsabili verso la
societa' dei danni derivanti dall'inosservanza di tali
doveri, a meno che si tratti di attribuzioni proprie del
comitato esecutivo o di funzioni in concreto attribuite ad
uno o piu' amministratori.
In ogni caso gli amministratori, fermo quanto disposto
dal comma terzo, sono solidalmente responsabili se, essendo
a conoscenza di fatti pregiudizievoli, non hanno fatto
quanto potevano per impedirne il compimento o eliminarne o
attenuarne le conseguenze dannose.
La responsabilita' per gli atti o le omissioni degli
amministratori non si estende a quello tra essi che,
essendo immune da colpa, abbia fatto annotare senza ritardo
il suo dissenso nel libro delle adunanze e delle
deliberazioni del consiglio, dandone immediata notizia per
iscritto al presidente del collegio sindacale.".
"Art. 2393 (Azione sociale di responsabilita). -
L'azione di responsabilita' contro gli amministratori e'
promossa in seguito a deliberazione dell'assemblea, anche
se la societa' e' in liquidazione.
La deliberazione concernente la responsabilita' degli
amministratori puo' essere presa in occasione della
discussione del bilancio, anche se non e' indicata
nell'elenco delle materie da trattare, quando si tratta di
fatti di competenza dell'esercizio cui si riferisce il
bilancio.
L'azione puo' essere esercitata entro cinque anni dalla
cessazione dell'amministratore dalla carica.
La deliberazione dell'azione di responsabilita' importa
la revoca dall'ufficio degli amministratori contro cui e'
proposta, purche' sia presa col voto favorevole di almeno
un quinto del capitale sociale. In questo caso l'assemblea
stessa provvede alla loro sostituzione.
La societa' puo' rinunziare all'esercizio dell'azione
di responsabilita' e puo' transigere, purche' la rinunzia e
la transazione siano approvate con espressa deliberazione
dell'assemblea, e purche' non vi sia il voto contrario di
una minoranza di soci che rappresenti almeno il quinto del
capitale sociale o, nelle societa' che fanno ricorso al
mercato del capitale di rischio, almeno un ventesimo del
capitale sociale, ovvero la misura prevista nello statuto
per l'esercizio dell'azione sociale di responsabilita' ai
sensi dei commi primo e secondo.".
"Art. 2394 (Responsabilita' verso i creditori sociali).
- Gli amministratori rispondono verso i creditori sociali
per l'inosservanza degli obblighi inerenti alla
conservazione dell'integrita' del patrimonio sociale.
L'azione puo' essere proposta dai creditori quando il
patrimonio sociale risulta insufficiente al soddisfacimento
dei loro crediti.
La rinunzia all'azione da parte della societa' non
impedisce l'esercizio dell'azione da parte dei creditori
sociali. La transazione puo' essere impugnata dai creditori
sociali soltanto con l'azione revocatoria quando ne
ricorrono gli estremi.
"Art. 2394-bis (Azioni di responsabilita' nelle
procedure concorsuali). - In caso di fallimento,
liquidazione coatta amministrativa e amministrazione
straordinaria le azioni di responsabilita' previste dai
precedenti articoli spettano al curatore del fallimento, al
commissario liquidatore e al commissario straordinario.".
"Art. 2395 (Azione individuale del socio e del terzo).
- Le disposizioni dei precedenti articoli non pregiudicano
il diritto al risarcimento del danno spettante al singolo
socio o al terzo che sono stati direttamente danneggiati da
atti colposi o dolosi degli amministratori.
L'azione puo' essere esercitata entro cinque anni dal
compimento dell'atto che ha pregiudicato il socio o il
terzo.".
"Art. 2396 (Direttori generali). - Le disposizioni che
regolano la responsabilita' degli amministratori si
applicano anche ai direttori generali nominati
dall'assemblea o per disposizione dello statuto, in
relazione ai compiti loro affidati salve le azioni
esercitabili in base al rapporto di lavoro con la
societa'.".
"Art. 2407 (Responsabilita). - I sindaci devono
adempiere i loro doveri con la professionalita' e la
diligenza richieste dalla natura dell'incarico; sono
responsabili della verita' delle loro attestazioni e devono
conservare il segreto sui fatti e sui documenti di cui
hanno conoscenza per ragione del loro ufficio.
Essi sono responsabili solidalmente con gli
amministratori per i fatti o le omissioni di questi, quando
il danno non si sarebbe prodotto se essi avessero vigilato
in conformita' degli obblighi della loro carica.
All'azione di responsabilita' contro i sindaci si
applicano, in quanto compatibili, le disposizioni degli
articoli 2393, 2393-bis, 2394, 2394-bis e 2395.".
- Il capo VI del titolo VIII del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385 (testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia), reca: "Disposizioni generali in
materia di sanzioni amministrative".
- Il testo dell'art. 16 della legge 24 novembre 1981,
n. 689 (Modifiche al sistema penale), e' il seguente:
"Art. 16 (Pagamento in misura ridotta). - E' ammesso il
pagamento di una somma in misura ridotta pari alla terza
parte del massimo della sanzione prevista per la violazione
commessa, o, se piu' favorevole e qualora sia stabilito il
minimo della sanzione edittale, pari al doppio del relativo
importo, oltre alle spese del procedimento, entro il
termine di sessanta giorni dalla contestazione immediata o,
se questa non vi e' stata, dalla notificazione degli
estremi della violazione.
Nei casi di violazione [del testo unico delle norme
sulla circolazione stradale e] dei regolamenti comunali e
provinciali continuano ad applicarsi, [rispettivamente
l'art. 138 del testo unico approvato con decreto del
Presidente della Repubblica 15 giugno 1959, n. 393, con le
modifiche apportate dall'art. 11 della legge 14 febbraio
1974, n. 62, e] l'art. 107 del testo unico delle leggi
comunali e provinciali approvato con regio decreto 3 marzo
1934, n. 383.
Il pagamento in misura ridotta e' ammesso anche nei
casi in cui le norme antecedenti all'entrata in vigore
della presente legge non consentivano l'oblazione.".