Art. 5
Modifiche all'articolo 10
del decreto legislativo 13 agosto 2010, n. 141
1. All'articolo 10 del decreto legislativo 13 agosto 2010, n. 141,
sono apportate le seguenti modificazioni:
a) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. L'iscrizione nell'albo e negli elenchi previsti dalla
disciplina introdotta con il presente Titolo III e' subordinata
all'emanazione delle disposizioni attuative nonche', per l'elenco
previsto all'articolo 112, comma 1, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, alla costituzione del relativo Organismo; le
Autorita' competenti provvedono all'emanazione delle disposizioni
attuative e alla nomina dei componenti dell'Organismo di cui
all'articolo 112-bis del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, al piu' tardi entro il 31 marzo 2013. Ai fini della costituzione
dell'Organismo, i primi componenti sono nominati con decreto del
Ministro dell'economia e delle finanze, su proposta della Banca
d'Italia. L'Organismo provvede all'approvazione del suo statuto, alla
definizione dell'aliquota contributiva a carico degli iscritti, alla
raccolta dei fondi necessari al suo funzionamento ed all'iscrizione
dei confidi secondo le disposizioni di cui all'articolo 112 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, entro il termine del
30 settembre 2013. Decorso tale termine, l'Organismo e' regolato
secondo le disposizioni dell'articolo 112-bis vigente.»;
b) al comma 7 sono aggiunte, in fine, le seguenti parole: «Si
applicano ai cambiavalute gli articoli 11 e 115 T.u.l.p.s. e relative
disposizioni di attuazione»;
c) al comma 8, le parole: «9, commi 1, 2, 4, 5 e 6» sono
sostituite dalle seguenti: «9, commi 1 e 2. Con riguardo ai confidi,
il riferimento dell'articolo 9, comma 4, all'albo previsto
dall'articolo 106 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
deve intendersi, fino alla scadenza del periodo indicato al comma 1,
primo periodo, anche all'elenco previsto dall'articolo 107 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, previgente.»;
d) dopo il comma 8-bis sono inseriti i seguenti:
«8-ter. L'Organismo di cui all'articolo 112-bis del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, si intende costituito, ai
sensi e per gli effetti delle disposizioni del presente decreto, alla
data di avvio della gestione dell'elenco.
8-quater. La data di avvio della gestione degli elenchi da parte
degli Organismi previsti dagli articoli 112-bis e 113 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e' comunicata alla Banca
d'Italia e pubblicata nella Gazzetta Ufficiale della Repubblica
italiana.»;
e) dopo il comma 10 e' aggiunto il seguente:
«10-bis. La Banca d'Italia pubblica l'elenco dei soggetti,
operanti alla data dell'entrata in vigore del presente decreto, che
continuano a svolgere la propria attivita' ai sensi dell'articolo
112, comma 7, come modificato dal presente decreto.».
Note all'art. 5:
Si riporta il testo dell'art. 10 del citato decreto
legislativo n. 141 del 2010, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 10. Disposizioni transitorie e finali
1. Fermo restando quanto previsto dall'articolo 37 del
decreto legislativo 27 gennaio 2010, n. 11, per le
attivita' diverse dalla prestazione di servizi di pagamento
gli intermediari finanziari e i confidi che, alla data di
entrata in vigore del presente decreto legislativo,
risultano iscritti nell'elenco generale di cui all'articolo
106, nell'elenco speciale di cui all'articolo 107 o nella
sezione di cui all'articolo 155, comma 4, del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, vigenti alla data
del 4 settembre 2010, nonche' le societa' fiduciarie
previste dall'articolo 199, comma 2, del decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, come modificato dal
presente decreto legislativo possono continuare a operare
per un periodo di 12 mesi successivi al completamento degli
adempimenti indicati al comma 3.
2. Fino alla scadenza del periodo indicato al comma 1 e
comunque fino al completamento degli adempimenti di cui al
comma 4, la Banca d'Italia continua a tenere l'elenco
generale, l'elenco speciale e le sezioni separate previste
dalle disposizioni del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, vigente alla data del 4 settembre 2010; fino
al completamento degli adempimenti indicati al comma 3
possono essere iscritti nuovi soggetti, ai quali si
applicano i commi 1, 4 e 8.
3. L'iscrizione nell'albo e negli elenchi previsti
dalla disciplina introdotta con il presente Titolo III e'
subordinata all'emanazione delle disposizioni attuative
nonche', per l'elenco previsto all'articolo 112, comma 1,
del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, alla
costituzione del relativo Organismo; le Autorita'
competenti provvedono all'emanazione delle disposizioni
attuative e alla nomina dei componenti dell'Organismo di
cui all'articolo 112-bis del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, al piu' tardi entro il 31 marzo
2013. Ai fini della costituzione dell'Organismo, i primi
componenti sono nominati con decreto del Ministro
dell'economia e delle finanze, su proposta della Banca
d'Italia. L'Organismo provvede all'approvazione del suo
statuto, alla definizione dell'aliquota contributiva a
carico degli iscritti, alla raccolta dei fondi necessari al
suo funzionamento ed all'iscrizione dei confidi secondo le
disposizioni di cui all'articolo 112 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, entro il termine del
30 settembre 2013. Decorso tale termine, l'Organismo e'
regolato secondo le disposizioni dell'articolo 112-bis
vigente.
4. Per assicurare un passaggio ordinato alla nuova
disciplina introdotta con il presente titolo III:
a) entro il termine indicato al comma 1, gli
intermediari finanziari che alla data di entrata in vigore
del presente decreto legislativo esercitano nei confronti
del pubblico l'attivita' di assunzione di partecipazioni
ivi compresi quelli di cui all'articolo 155, comma 2, del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385 abrogato ai
sensi dell'articolo 8 del presente decreto, chiedono alla
Banca d'Italia la cancellazione dagli elenchi di cui al
comma 1, attestando di non esercitare attivita' riservate
ai sensi di legge;
b) entro tre mesi dall'entrata in vigore delle
disposizioni attuative del presente Titolo III, gli
intermediari iscritti nell'elenco di cui all'articolo 107
del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, vigente
alla data del 4 settembre 2010 o inclusi nella vigilanza
consolidata bancaria, che alla data di entrata in vigore
del presente decreto legislativo esercitano l'attivita' di
concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma,
presentano istanza di autorizzazione ai fini
dell'iscrizione all'albo di cui all'articolo 106 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, come
modificato dal presente decreto. L'istanza e' corredata
della sola documentazione attestante il rispetto delle
previsioni di cui all'articolo 107, comma 1, lettere c),
d), e) ed f), del decreto legislativo 1° settembre 1993, n.
385, come modificato dal presente decreto legislativo;
c) almeno sei mesi prima della scadenza del termine
indicato al comma 1, gli intermediari iscritti nell'elenco
di cui all'articolo 106 o in quello di cui all'articolo 107
del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, vigenti
alla data del 4 settembre 2010, che esercitano attivita' di
intermediazione in cambi, chiedono alla Banca d'Italia la
cancellazione dagli elenchi, attestando di non esercitare
attivita' riservate ai sensi di legge. Agli intermediari
iscritti nell'elenco di cui all'articolo 106 o in quello di
cui all'articolo 107 del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, vigenti alla data del 4 settembre 2010, che
esercitano attivita' di intermediazione in cambi rimane in
ogni caso preclusa l'attivita' rientrante nell'ambito di
applicazione dell'articolo 1, comma 4, del decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, come modificato dal
presente decreto;
d) almeno tre mesi prima della scadenza del termine
indicato al comma 1, le societa' fiduciarie previste
all'articolo 199, comma 2, del decreto legislativo 24
febbraio 1998, n. 58, come modificato dal presente decreto,
presentano istanza di autorizzazione ai fini
dell'iscrizione alla sezione separata dell'albo di cui
all'articolo 106 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385 come modificato dal presente decreto. In pendenza
dell'istanza di autorizzazione, esse possono continuare ad
operare anche oltre il termine previsto dal comma 1;
e) almeno tre mesi prima della scadenza del termine
indicato al comma 1, gli altri soggetti ivi indicati
presentano istanza di autorizzazione ai fini
dell'iscrizione all'albo di cui all'articolo 106, ovvero
istanza di iscrizione nell'elenco di cui all'articolo 111 o
nelle relative sezioni separate ovvero nell'elenco di cui
all'articolo 112, comma 1 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, come modificato dal presente
decreto. In pendenza dell'istanza di autorizzazione, essi
possono continuare ad operare anche oltre il termine
previsto dal comma 1.
5. In caso di mancato accoglimento delle istanze di cui
al comma 4, lettere b), c) ed e), i soggetti ivi indicati
deliberano la liquidazione della societa' ovvero modificano
il proprio oggetto sociale, eliminando il riferimento ad
attivita' riservate ai sensi di legge. Per le societa'
fiduciarie di cui al comma 4 il mancato accoglimento
dell'istanza comporta la decadenza dell'autorizzazione di
cui all'articolo 2 della legge 23 novembre 1939, n. 1966.
6. Decorsi i termini stabiliti, i soggetti che non
abbiano presentato istanza di autorizzazione, iscrizione o
cancellazione ai sensi del comma 4, lettere a), b), c) ed
e) deliberano la liquidazione della societa' ovvero
modificano il proprio oggetto sociale, eliminando il
riferimento ad attivita' riservate ai sensi di legge. Le
societa' fiduciarie di cui al comma 4 che non abbiano
presentato istanza entro il termine ivi stabilito eliminano
le condizioni che comportano l'obbligo di iscrizione nella
speciale sezione dell'albo di cui all'articolo 106 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, come
modificato dal presente decreto. In mancanza, decade
l'autorizzazione di cui all'articolo 2 della legge 23
novembre 1939, n. 1966.
7. Dalla data di entrata in vigore del presente decreto
legislativo sono soppressi gli elenchi previsti dagli
articoli 113 e 155, comma 5 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, vigenti alla data del 4 settembre
2010 e cancellati i soggetti ivi iscritti. Si applicano ai
cambiavalute gli articoli 11 e 115 T.u.l.p.s. e relative
disposizioni di attuazione.
8. Fino alla data di entrata di vigore delle
disposizioni di attuazione del presente Titolo III, e, per
i soggetti di cui ai commi 1 e 2, fino al completamento
degli adempimenti di cui al comma 4, continuano ad
applicarsi, salvo quanto previsto dai Titoli I e II del
presente decreto legislativo, le norme del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385 abrogate o sostituite
dal presente decreto legislativo e le relative disposizioni
di attuazione, ivi compresi gli articoli 132, comma 1, 133,
139, 140 e 144, commi 1 e 2, e ad eccezione degli articoli
113, 132, comma 2, 155, commi 2 e 5; continuano altresi' ad
applicarsi le norme sostituite dall'articolo 9, commi 1 e
2. Con riguardo ai confidi, il riferimento dell'articolo 9,
comma 4, all'albo previsto dall'articolo 106 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, deve intendersi,
fino alla scadenza del periodo indicato al comma 1, primo
periodo, anche all'elenco previsto dall'articolo 107 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, previgente.
L'articolo 3, comma 3 della legge 30 aprile 1999, n. 130,
continua ad applicarsi fino alla data di entrata in vigore
delle disposizioni delle Autorita' creditizie volte ad
assicurare la continuita' delle segnalazioni relative ai
crediti cartolarizzati; le Autorita' vi provvedono entro
centottanta giorni dalla data di entrata in vigore del
presente decreto. Ai soggetti cessionari di cui
all'articolo 7-bis della legge 30 aprile 1999, n. 130,
l'articolo 3, comma 3, della medesima legge continua ad
applicarsi fino alla data di entrata in vigore delle
disposizioni attuative indicate all'articolo 9, comma 3,
del presente decreto.
8-bis. Fino alla data di entrata di vigore delle
disposizioni di attuazione del presente Titolo III,
l'articolo 106 del decreto legislativo 1° settembre 1993,
n. 385, vigente alla data del 4 settembre 2010, continua ad
applicarsi, ad eccezione del comma 7, limitatamente
all'attivita' di concessione di finanziamenti sotto
qualsiasi forma. In attesa delle disposizioni di attuazione
di cui all'articolo 106, comma 3, del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, come modificato dal presente
decreto, non configura esercizio nei confronti del pubblico
l'attivita' di rilascio di garanzie quando il garante e
l'obbligato garantito facciano parte del medesimo gruppo.
Per gruppo si intendono le societa' controllanti e
controllate ai sensi dell'articolo 2359 del codice civile
nonche' le societa' controllate dalla stessa controllante.
8-ter. L'Organismo di cui all'articolo 112-bis del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, si intende
costituito, ai sensi e per gli effetti delle disposizioni
del presente decreto, alla data di avvio della gestione
dell'elenco.
8-quater. La data di avvio della gestione degli elenchi
da parte degli Organismi previsti dagli articoli 112-bis e
113 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e'
comunicata alla Banca d'Italia e pubblicata nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana.
9. A decorrere dall'entrata in vigore delle
disposizioni di attuazione del presente Titolo III tutte le
disposizioni legislative che fanno riferimento agli
intermediari finanziari iscritti negli elenchi di cui agli
articoli 106 o 107 del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, vigenti alla data del 4 settembre 2010, si
intendono riferite agli intermediari finanziari iscritti
nell'albo di cui all'articolo 106 del decreto legislativo
1° settembre 1993, n. 385, come modificato dal presente
decreto. Le disposizioni legislative che fanno riferimento
ai confidi iscritti nella sezione separata dell'elenco di
cui all'articolo 106 del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, vigente alla data del 4 settembre 2010, si
intendono riferite ai confidi iscritti nell'elenco previsto
dall'articolo 112, comma 1 del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, come modificato dal presente
decreto; quelle che fanno riferimento ai confidi iscritti
nell'elenco previsto dall'articolo 107 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, vigente alla data
del 4 settembre 2010, si intendono riferite ai confidi
iscritti nell'albo previsto dall'articolo 106 del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, come modificato dal
presente decreto. Ai soggetti abilitati ai sensi
dell'articolo 111 del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, come modificato dal presente decreto, si
applica l'articolo 2 della legge 7 marzo 1996, n. 108.
10. Gli obblighi comunicativi di cui all'articolo 7,
sesto e undicesimo comma, del decreto del Presidente della
Repubblica 29 settembre 1973, n. 605, permangono nei
confronti dei soggetti che, esclusi dagli obblighi
dell'articolo 106, del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, esercitano in via prevalente, non nei
confronti del pubblico, le attivita' di assunzione e
gestione di partecipazione, di concessione di finanziamenti
sotto qualsiasi forma, di prestiti obbligazionari e di
rilascio di garanzie. L'esercizio in via prevalente
sussiste, quando, in base ai dati dei bilanci approvati
relativi agli ultimi due esercizi chiusi, ricorrono
entrambi i seguenti presupposti:
a) l'ammontare complessivo degli elementi dell'attivo
di natura finanziaria di cui alle anzidette attivita',
unitariamente considerate, inclusi gli impegni ad erogare
fondi e le garanzie rilasciate, sia superiore al 50 per
cento del totale dell'attivo patrimoniale, inclusi gli
impegni ad erogare fondi e le garanzie rilasciate;
b) l'ammontare complessivo dei ricavi prodotti dagli
elementi dell'attivo di cui alla lettera a), dei ricavi
derivanti da operazioni di intermediazione su valute e
delle commissioni attive percepite sulla prestazione dei
servizi di pagamento sia superiore al 50 per cento dei
proventi complessivi.
10-bis. La Banca d'Italia pubblica l'elenco dei
soggetti, operanti alla data dell'entrata in vigore del
presente decreto, che continuano a svolgere la propria
attivita' ai sensi dell'articolo 112, comma 7, come
modificato dal presente decreto."