Art. 6
Modifiche all'articolo 11
del decreto legislativo 13 agosto 2010, n. 141
1. All'articolo 11 del decreto legislativo 13 agosto 2010, n. 141,
sono apportate le seguenti modificazioni:
a) nel capoverso articolo 128-quater:
1) al comma 1, le parole: «o istituti di moneta elettronica»
sono sostituite dalle seguenti: «, istituti di moneta elettronica,
banche o Poste Italiane»;
2) il comma 3 e' abrogato;
3) al comma 4, le parole: «offra solo alcuni» sono sostituite
dalle seguenti: «conferisca un mandato solo per»;
4) il comma 7 e' sostituito dal seguente:
«7. La riserva di attivita' prevista dal presente articolo non si
applica agli agenti che prestano servizi di pagamento per conto di
istituti di moneta elettronica o istituti di pagamento comunitari. Al
fine di consentire l'esercizio dei controlli e l'adozione delle
misure previste dall'articolo 128-duodecies nonche' dal decreto
legislativo 21 novembre 2007, n. 231, l'agente che presta servizi di
pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o istituti di
pagamento comunitari comunica all'Organismo previsto all'articolo
128-undecies l'avvio dell'operativita' sul territorio della
Repubblica, i propri dati aggiornati, le eventuali variazioni nonche'
la conclusione della propria attivita', utilizzando la posta
elettronica certificata (PEC). Quando deve essere istituito il punto
di contatto centrale, ai sensi dell'articolo 42, comma 3, del decreto
legislativo 21 novembre 2007, n. 231, le comunicazioni di cui al
precedente periodo sono effettuate dallo stesso punto di contatto per
via telematica. L'Organismo stabilisce la periodicita' e le modalita'
di invio della comunicazione.»;
5) il comma 8 e' abrogato;
b) nel capoverso articolo 128-quinquies:
1) al comma 1, la lettera d) e' soppressa;
2) dopo il comma 1, e' inserito il seguente:
«1-bis. L'efficacia dell'iscrizione e' condizionata alla stipula di
una polizza di assicurazione della responsabilita' civile per i danni
arrecati nell'esercizio dell'attivita' derivanti da condotte proprie
o di terzi del cui operato gli agenti rispondono a norma di legge.»;
3) al comma 2, le parole: «al comma 1» sono sostituite dalle
seguenti: «ai commi 1 e 1-bis.»;
c) nel capoverso articolo 128-septies:
1) al comma 1 la lettera f) e' soppressa;
2) al comma 1-bis, le parole: «al comma 1» sono sostituite
dalle seguenti: «ai commi 1 e 1-ter»;
3) dopo il comma 1-bis e' inserito il seguente:
«1-ter. L'efficacia dell'iscrizione e' condizionata alla stipula di
una polizza di assicurazione della responsabilita' civile per i danni
arrecati nell'esercizio dell'attivita' derivanti da condotte proprie
o di terzi del cui operato i mediatori rispondono a norma di legge.»;
d) nel capoverso articolo 128-octies, comma 2:
1) dopo le parole: «mediatori creditizi» sono inserite le
seguenti: «sono persone fisiche e»;
2) dopo la parola: «soggetti» e' aggiunta la seguente:
«iscritti»;
e) il capoverso articolo 128-decies e' sostituito dal seguente:
«Art. 128-decies (Disposizioni di trasparenza e connessi poteri
di controllo). - 1. Agli agenti in attivita' finanziaria, agli agenti
previsti dall'articolo 128-quater, comma 7, e ai mediatori creditizi
si applicano, in quanto compatibili, le norme del Titolo VI. La Banca
d'Italia puo' stabilire ulteriori regole per garantire trasparenza e
correttezza nei rapporti con la clientela.
2. L'intermediario mandante risponde alla Banca d'Italia del
rispetto delle disposizioni del Titolo VI da parte dei propri agenti
in attivita' finanziaria. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni
presso l'agente in attivita' finanziaria, anche avvalendosi della
Guardia di Finanza che agisce con i poteri ad essa attribuiti per
l'accertamento dell'imposta sul valore aggiunto e delle imposte sui
redditi, utilizzando strutture e personale esistenti in modo da non
determinare oneri aggiuntivi.
3. Fino al 31 dicembre 2013 la Banca d'Italia esercita il controllo
sugli agenti insediati in Italia per conto di istituti di moneta
elettronica o istituto di pagamento comunitari per verificare
l'osservanza delle disposizioni di cui al comma 1 e della relativa
disciplina di attuazione. Il punto di contatto centrale previsto
dall'articolo 42, comma 3, del decreto legislativo 21 novembre 2007,
n. 231, risponde alla Banca d'Italia del rispetto delle disposizioni
del Titolo VI da parte degli agenti insediati in Italia dell'istituto
di moneta elettronica o istituto di pagamento comunitari, che ad esso
fanno capo. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni presso gli
agenti insediati in Italia per conto di istituti di moneta
elettronica o istituto di pagamento comunitari nonche' presso il
punto di contatto anche avvalendosi della Guardia di Finanza che
agisce con i poteri ad essa attribuiti per l'accertamento
dell'imposta sul valore aggiunto e delle imposte sui redditi,
utilizzando strutture e personale esistenti in modo da non
determinare oneri aggiuntivi.
4. Fino al 31 dicembre 2013 la Banca d'Italia esercita il controllo
sui mediatori creditizi per verificare l'osservanza delle
disposizioni di cui al comma 1 e della relativa disciplina di
attuazione. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni presso i
mediatori creditizi anche avvalendosi della Guardia di Finanza che
agisce con i poteri ad essa attribuiti per l'accertamento
dell'imposta sul valore aggiunto e delle imposte sui redditi,
utilizzando strutture e personale esistenti in modo da non
determinare oneri aggiuntivi.
4-bis. Dal 1° gennaio 2014 il controllo sugli agenti insediati in
Italia per conto di istituti di moneta elettronica o istituti di
pagamento comunitari e sui mediatori creditizi per verificare
l'osservanza delle disposizioni di cui al comma 1 e della relativa
disciplina di attuazione e' esercitato dall'Organismo. A tali fini,
l'Organismo potra' effettuare ispezioni anche avvalendosi della
Guardia di Finanza che agisce con i poteri ad essa attribuiti per
l'accertamento dell'imposta sul valore aggiunto e delle imposte sui
redditi, utilizzando strutture e personale esistenti in modo da non
determinare oneri aggiuntivi.
5. Il mediatore creditizio risponde anche del rispetto del titolo
VI da parte dei propri dipendenti e collaboratori.»;
f) nel capoverso articolo 128-undecies:
1) al comma 1 le parole: «ed ordinato in forma di associazione»
sono soppresse;
2) il comma 2 e' sostituito dal seguente: «2. I primi
componenti dell'organo di gestione dell'Organismo sono nominati con
decreto del Ministro dell'economia e delle finanze, su proposta della
Banca d'Italia, e restano in carica tre anni a decorrere dalla data
di costituzione dell'Organismo. Il Ministero dell'economia e delle
finanze approva con regolamento lo Statuto dell'Organismo, sentita la
Banca d'Italia.»;
g) nel capoverso articolo 128-duodecies:
1) dopo il comma 1 e' inserito il seguente:
«1-bis. In caso di inosservanza da parte del punto di contatto
centrale, ovvero, nel caso in cui non deve essere istituito, da parte
degli agenti previsti dall'articolo 128-quater, comma 7, degli
obblighi derivanti dalle disposizioni nazionali ad essi applicabili,
l'Organismo ne da' comunicazione all'autorita' del Paese d'origine.
Se mancano o risultano inadeguati i provvedimenti di questa
autorita'. L'Organismo informa il Ministero dell'economia e delle
finanze che, sentito il Ministero degli affari esteri, puo' vietare
ai suddetti agenti di intraprendere nuove operazioni nel territorio
della Repubblica, dandone comunicazione all'autorita' del Paese
d'origine.»;
2) il comma 2 e' abrogato;
3) al comma 3 le parole: « nel caso previsto dall'articolo 144,
comma 8, e» sono soppresse, e, alla lettera b), sono aggiunte le
seguenti: «salvo comprovati motivi»;
4) al comma 5, le parole: «Fermo restando l'articolo 144, comma
8» sono soppresse;
5) il comma 6 e' sostituito dal seguente: «6. l'Organismo
annota negli elenchi i provvedimenti adottati ai sensi del comma 1,
lettere b) e c).»;
h) nel capoverso 128-terdecies il comma 3 e' sostituito dal
seguente:
«3. Su proposta della Banca d'Italia, il Ministro dell'economia e
delle finanze puo' sciogliere gli organi di gestione e di controllo
dell'Organismo qualora risultino gravi irregolarita'
nell'amministrazione, ovvero gravi violazioni delle disposizioni
legislative, amministrative o statutarie che regolano l'attivita'
dello stesso. Il Ministero dell'economia e delle finanze provvede
agli adempimenti necessari alla ricostituzione degli organi di
gestione e controllo dell'Organismo, assicurandone la continuita'
operativa, se necessario anche attraverso la nomina di un
commissario. La Banca d'Italia puo' disporre la rimozione di uno o
piu' componenti degli organi di gestione e controllo in caso di grave
inosservanza dei doveri ad essi assegnati dalla legge, dallo statuto
o dalle disposizioni di vigilanza, nonche' dei provvedimenti
specifici e di altre istruzioni impartite dalla Banca d'Italia,
ovvero in caso di comprovata inadeguatezza, accertata dalla Banca
d'Italia, all'esercizio delle funzioni cui sono preposti.».
Note all'art. 6:
Si riporta il testo dell'articolo 11 del citato decreto
legislativo n. 141 del 2010, come modificato dal presente
decreto:
"Art. 11. Integrazioni al decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, per l'esercizio dell'agenzia in
attivita' finanziaria e della mediazione creditizia
1. Dopo il titolo VI del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, e' inserito il seguente:
«Titolo VI-bis.
AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI
Art. 128-quater.
Agenti in attivita' finanziaria
1. E' agente in attivita' finanziaria il soggetto che
promuove e conclude contratti relativi alla concessione di
finanziamenti sotto qualsiasi forma o alla prestazione di
servizi di pagamento, su mandato diretto di intermediari
finanziari previsti dal titolo V, istituti di pagamento,
istituti di moneta elettronica, banche o Poste Italiane.
Gli agenti in attivita' finanziaria possono svolgere
esclusivamente l'attivita' indicata nel presente comma,
nonche' attivita' connesse o strumentali.
2. L'esercizio professionale nei confronti del pubblico
dell'attivita' di agente in attivita' finanziaria e'
riservato ai soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto
dall'Organismo previsto dall'articolo 128-undecies.
3.(Abrogato).
4. Gli agenti in attivita' finanziaria svolgono la loro
attivita' su mandato di un solo intermediario o di piu'
intermediari appartenenti al medesimo gruppo. Nel caso in
cui l'intermediario conferisca un mandato solo per
specifici prodotti o servizi, e' tuttavia consentito
all'agente, al fine di offrire l'intera gamma di prodotti o
servizi, di assumere due ulteriori mandati.
5. Il mandante risponde solidalmente dei danni causati
dall'agente in attivita' finanziaria, anche se tali danni
siano conseguenti a responsabilita' accertata in sede
penale.
6. Gli agenti che prestano esclusivamente i servizi di
pagamento sono iscritti in una sezione speciale dell'elenco
di cui al comma 2 quando ricorrono le condizioni e i
requisiti stabiliti con regolamento adottato ai sensi
dell'articolo 17, comma 3, legge 23 agosto 1988, n. 400,
dal Ministro dell'economia e delle finanze, sentita la
Banca d'Italia. I requisiti tengono conto del tipo di
attivita' svolta. Ai soggetti iscritti nella sezione
speciale non si applicano il secondo periodo del comma 1 e
il comma 4.
7. La riserva di attivita' prevista dal presente
articolo non si applica agli agenti che prestano servizi di
pagamento per conto di istituti di moneta elettronica o
istituti di pagamento comunitari. Al fine di consentire
l'esercizio dei controlli e l'adozione delle misure
previste dall'articolo 128-duodecies nonche' dal decreto
legislativo 21 novembre 2007, n. 231, l'agente che presta
servizi di pagamento per conto di istituti di moneta
elettronica o istituti di pagamento comunitari comunica
all'Organismo previsto all'articolo 128-undecies l'avvio
dell'operativita' sul territorio della Repubblica, i propri
dati aggiornati, le eventuali variazioni nonche' la
conclusione della propria attivita', utilizzando la posta
elettronica certificata (PEC). Quando deve essere istituito
il punto di contatto centrale, ai sensi dell'articolo 42,
comma 3, del decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231,
le comunicazioni di cui al precedente periodo sono
effettuate dallo stesso punto di contatto per via
telematica. L'Organismo stabilisce la periodicita' e le
modalita' di invio della comunicazione.
8. (Abrogato).
Art. 128-quinquies.
Requisiti per l'iscrizione nell'elenco degli agenti in
attivita' finanziaria
1. L'iscrizione all'elenco di cui all'articolo
128-quater, comma 2, e' subordinata al ricorrere dei
seguenti requisiti:
a) per le persone fisiche: cittadinanza italiana o di
uno Stato dell'Unione europea ovvero di Stato diverso
secondo le disposizioni dell'articolo 2 del testo unico
delle disposizioni concernenti la disciplina
dell'immigrazione e norme sulla condizione dello straniero,
di cui al decreto legislativo 25 luglio 1998, n. 286, e
domicilio nel territorio della Repubblica;
b) per i soggetti diversi dalle persone fisiche: sede
legale e amministrativa o, per i soggetti comunitari,
stabile organizzazione nel territorio della Repubblica;
c) requisiti di onorabilita' e professionalita',
compreso il superamento di un apposito esame. Per i
soggetti diversi dalle persone fisiche, i requisiti si
applicano a coloro che svolgono funzioni di
amministrazione, direzione e controllo e, limitatamente ai
requisiti di onorabilita', anche a coloro che detengono il
controllo;
d) (Soppressa);
e) per i soggetti diversi dalle persone fisiche sono
inoltre richiesti un oggetto sociale conforme con quanto
disposto dall'articolo 128-quater, comma 1, ed il rispetto
di requisiti patrimoniali, organizzativi e di forma
giuridica.
1-bis. L'efficacia dell'iscrizione e' condizionata alla
stipula di una polizza di assicurazione della
responsabilita' civile per i danni arrecati nell'esercizio
dell'attivita' derivanti da condotte proprie o di terzi del
cui operato gli agenti rispondono a norma di legge.
2. La permanenza nell'elenco e' subordinata, in
aggiunta ai requisiti indicati ai commi 1 e 1-bis,
all'esercizio effettivo dell'attivita' e all'aggiornamento
professionale.
Art. 128-sexies.
Mediatori creditizi
1. E' mediatore creditizio il soggetto che mette in
relazione, anche attraverso attivita' di consulenza, banche
o intermediari finanziari previsti dal titolo V con la
potenziale clientela per la concessione di finanziamenti
sotto qualsiasi forma.
2. L'esercizio professionale nei confronti del pubblico
dell'attivita' di mediatore creditizio e' riservato ai
soggetti iscritti in un apposito elenco tenuto
dall'Organismo previsto dall'articolo 128-undecies.
3. Il mediatore creditizio puo' svolgere esclusivamente
l'attivita' indicata al comma 1 nonche' attivita' connesse
o strumentali.
4. Il mediatore creditizio svolge la propria attivita'
senza essere legato ad alcuna delle parti da rapporti che
ne possano compromettere l'indipendenza.
Art. 128-septies.
Requisiti per l'iscrizione nell'elenco dei mediatori
creditizi
1. L'iscrizione nell'elenco di cui all'articolo
128-sexies, comma 2, e' subordinata al ricorrere dei
seguenti requisiti:
a) forma di societa' per azioni, di societa' in
accomandita per azioni, di societa' a responsabilita'
limitata o di societa' cooperativa;
b) sede legale e amministrativa o, per i soggetti
comunitari, stabile organizzazione nel territorio della
Repubblica;
c) oggetto sociale conforme con quanto previsto
dall'articolo 128-sexies, comma 3, e rispetto dei requisiti
di organizzazione;
d) possesso da parte di coloro che detengono il
controllo e dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, direzione e controllo dei requisiti di
onorabilita';
e) possesso da parte dei soggetti che svolgono funzioni
di amministrazione, direzione e controllo, di requisiti di
professionalita', compreso il superamento di un apposito
esame;
f) (Soppressa).
1-bis. La permanenza nell'elenco e' subordinata, in
aggiunta ai requisiti indicati ai commi 1 e 1-ter,
all'esercizio effettivo dell'attivita' e all'aggiornamento
professionale.
1-ter. L'efficacia dell'iscrizione e' condizionata alla
stipula di una polizza di assicurazione della
responsabilita' civile per i danni arrecati nell'esercizio
dell'attivita' derivanti da condotte proprie o di terzi del
cui operato i mediatori rispondono a norma di legge.
Art. 128-octies.
Incompatibilita'
1. E' vietata la contestuale iscrizione nell'elenco
degli agenti in attivita' finanziaria e dei mediatori
creditizi.
2. I collaboratori di agenti in attivita' finanziaria e
di mediatori creditizi sono persone fisiche e non possono
svolgere contemporaneamente la propria attivita' a favore
di piu' soggetti iscritti.
Art. 128-novies.
Dipendenti e collaboratori
1. Gli agenti in attivita' finanziaria e i mediatori
creditizi assicurano e verificano, anche attraverso
l'adozione di adeguate procedure interne, che i propri
dipendenti e collaboratori di cui si avvalgono per il
contatto con il pubblico, rispettino le norme loro
applicabili, possiedano i requisiti di onorabilita' e
professionalita' indicati all'articolo 128-quinquies,
lettera c), ad esclusione del superamento dell'apposito
esame e all'articolo 128-septies, lettere d) ed e), ad
esclusione del superamento dell'apposito esame, e curino
l'aggiornamento professionale. Tali soggetti sono comunque
tenuti a superare una prova valutativa i cui contenuti sono
stabiliti dall'Organismo di cui all'articolo 128-undecies.
2. Per il contatto con il pubblico, gli agenti in
attivita' finanziaria che siano persone fisiche o
costituiti in forma di societa' di persone si avvalgono di
dipendenti o collaboratori iscritti nell'elenco di cui
all'articolo 128-quater, comma 2.
3. I mediatori creditizi e gli agenti in attivita'
finanziaria diversi da quelli indicati al comma 2
trasmettono all'Organismo di cui all'articolo 128-undecies
l'elenco dei propri dipendenti e collaboratori.
4. Gli agenti in attivita' finanziaria e i mediatori
creditizi rispondono in solido dei danni causati
nell'esercizio dell'attivita' dai dipendenti e
collaboratori di cui si essi si avvalgono, anche in
relazione a condotte penalmente sanzionate.
Art. 128-decies
(Disposizioni di trasparenza e connessi poteri di
controllo)
1. Agli agenti in attivita' finanziaria, agli agenti
previsti dall'articolo 128-quater, comma 7, e ai mediatori
creditizi si applicano, in quanto compatibili, le norme del
Titolo VI. La Banca d'Italia puo' stabilire ulteriori
regole per garantire trasparenza e correttezza nei rapporti
con la clientela.
2. L'intermediario mandante risponde alla Banca
d'Italia del rispetto delle disposizioni del Titolo VI da
parte dei propri agenti in attivita' finanziaria. La Banca
d'Italia puo' effettuare ispezioni presso l'agente in
attivita' finanziaria, anche avvalendosi della Guardia di
Finanza che agisce con i poteri ad essa attribuiti per
l'accertamento dell'imposta sul valore aggiunto e delle
imposte sui redditi, utilizzando strutture e personale
esistenti in modo da non determinare oneri aggiuntivi.
3. Fino al 31 dicembre 2012 la Banca d'Italia esercita
il controllo sugli agenti insediati in Italia per conto di
istituti di moneta elettronica o istituto di pagamento
comunitari per verificare l'osservanza delle disposizioni
di cui al comma 1 e della relativa disciplina di
attuazione. Il punto di contatto centrale previsto
dall'articolo 42, comma 3, del decreto legislativo 21
novembre 2007, n. 231, risponde alla Banca d'Italia del
rispetto delle disposizioni del Titolo VI da parte degli
agenti insediati in Italia dell'istituto di moneta
elettronica o istituto di pagamento comunitari, che ad esso
fanno capo. La Banca d'Italia puo' effettuare ispezioni
presso gli agenti insediati in Italia per conto di istituti
di moneta elettronica o istituto di pagamento comunitari
nonche' presso il punto di contatto anche avvalendosi della
Guardia di Finanza che agisce con i poteri ad essa
attribuiti per l'accertamento dell'imposta sul valore
aggiunto e delle imposte sui redditi, utilizzando strutture
e personale esistenti in modo da non determinare oneri
aggiuntivi.
4. Fino al 31 dicembre 2013 la Banca d'Italia esercita
il controllo sui mediatori creditizi per verificare
l'osservanza delle disposizioni di cui al comma 1 e della
relativa disciplina di attuazione. La Banca d'Italia puo'
effettuare ispezioni presso i mediatori creditizi anche
avvalendosi della Guardia di Finanza che agisce con i
poteri ad essa attribuiti per l'accertamento dell'imposta
sul valore aggiunto e delle imposte sui redditi,
utilizzando strutture e personale esistenti in modo da non
determinare oneri aggiuntivi.
4-bis. Dal 1° gennaio 2014 il controllo sugli agenti
insediati in Italia per conto di istituti di moneta
elettronica o istituti di pagamento comunitari e sui
mediatori creditizi per verificare l'osservanza delle
disposizioni di cui al comma 1 e della relativa disciplina
di attuazione e' esercitato dall'Organismo. A tali fini,
l'Organismo potra' effettuare ispezioni anche avvalendosi
della Guardia di Finanza che agisce con i poteri ad essa
attribuiti per l'accertamento dell'imposta sul valore
aggiunto e delle imposte sui redditi, utilizzando strutture
e personale esistenti in modo da non determinare oneri
aggiuntivi.
5. Il mediatore creditizio risponde anche del rispetto
del titolo VI da parte dei propri dipendenti e
collaboratori.
Art. 128-undecies.
Organismo
1. E' istituito un Organismo, avente personalita'
giuridica di diritto privato, con autonomia organizzativa,
statutaria e finanziaria competente per la gestione degli
elenchi degli agenti in attivita' finanziaria e dei
mediatori creditizi. L'Organismo e' dotato dei poteri
sanzionatori necessari per lo svolgimento di tali compiti.
2. I primi componenti dell'organo di gestione
dell'Organismo sono nominati con decreto del Ministro
dell'economia e delle finanze, su proposta della Banca
d'Italia, e restano in carica tre anni a decorrere dalla
data di costituzione dell'Organismo. Il Ministero
dell'economia e delle finanze approva con regolamento lo
Statuto dell'Organismo, sentita la Banca d'Italia.
3. L'Organismo provvede all'iscrizione negli elenchi di
cui all'articolo 128-quater, comma 2, e all'articolo
128-sexies, comma 2, previa verifica dei requisiti
previsti, e svolge ogni altra attivita' necessaria per la
loro gestione; determina e riscuote i contributi e le altre
somme dovute per l'iscrizione negli elenchi; svolge gli
altri compiti previsti dalla legge.
4. L'Organismo verifica il rispetto da parte degli
agenti in attivita' finanziaria e dei mediatori creditizi
della disciplina cui essi sono sottoposti; per lo
svolgimento dei propri compiti, l'Organismo puo' effettuare
ispezioni e puo' chiedere la comunicazione di dati e
notizie e la trasmissione di atti e documenti, fissando i
relativi termini.
Art. 128-duodecies.
Disposizioni procedurali
1. Per il mancato pagamento dei contributi o altre
somme dovute ai fini dell'iscrizione negli elenchi di cui
agli articoli 128-quater, comma 2, e 128-sexies, comma 2,
per l'inosservanza degli obblighi di aggiornamento
professionale, la violazione di norme legislative o
amministrative che regolano l'attivita' di agenzia in
attivita' finanziaria o di mediazione creditizia, la
mancata comunicazione o trasmissione di informazioni o
documenti richiesti, l'Organismo applica nei confronti
degli iscritti:
a) il richiamo scritto;
b) la sospensione dall'esercizio dell'attivita' per un
periodo non inferiore a sei mesi e non superiore a un anno;
c) la cancellazione dagli elenchi previsti dagli
articoli 128-quater, comma 2 e 128-sexies, comma 2.
1-bis. In caso di inosservanza da parte del punto di
contatto centrale, ovvero, nel caso in cui non deve essere
istituito, da parte degli agenti previsti dall'articolo
128-quater, comma 7, degli obblighi derivanti dalle
disposizioni nazionali ad essi applicabili, l'Organismo ne
da' comunicazione all'autorita' del Paese d'origine. Se
mancano o risultano inadeguati i provvedimenti di questa
autorita'. l'Organismo informa il Ministero dell'economia e
delle finanze che, sentito il Ministero degli affari
esteri, puo' vietare ai suddetti agenti di intraprendere
nuove operazioni nel territorio della Repubblica, dandone
comunicazione all'autorita' del Paese d'origine.
2.(Abrogato).
3. E' disposta altresi' la cancellazione dagli elenchi
di cui agli articoli 128-quater, comma 2, e 128-sexies,
comma 2, nei seguenti casi:
a) perdita di uno dei requisiti richiesti per
l'esercizio dell'attivita';
b) inattivita' protrattasi per oltre un anno salvo
comprovati motivi;
c) cessazione dell'attivita'.
4. L'agente in attivita' finanziaria e il mediatore
creditizio cancellati ai sensi del comma 1 possono
richiedere una nuova iscrizione purche' siano decorsi
cinque anni dalla pubblicazione della cancellazione.
5. In caso di necessita' e urgenza, puo' essere
disposta in via cautelare la sospensione dagli elenchi
previsti dagli articoli 128-quater e 128-sexies per un
periodo massimo di otto mesi, qualora sussistano precisi
elementi che facciano presumere gravi violazioni di norme
legislative o amministrative che regolano l'attivita' di
agenzia in attivita' finanziaria o di mediazione
creditizia.
6. L'Organismo annota negli elenchi i provvedimenti
adottati ai sensi del comma 1, lettere b) e c).
Art. 128-terdecies.
Vigilanza della Banca d'Italia sull'Organismo
1. La Banca d'Italia vigila sull'Organismo secondo
modalita', dalla stessa stabilite, improntate a criteri di
proporzionalita' ed economicita' dell'azione di controllo e
con la finalita' di verificare l'adeguatezza delle
procedure interne adottate dall'Organismo per lo
svolgimento dei compiti a questo affidati.
2. Per le finalita' indicate al comma 1, la Banca
d'Italia puo' accedere al sistema informativo che gestisce
gli elenchi in forma elettronica, richiedere all'Organismo
la comunicazione periodica di dati e notizie e la
trasmissione di atti e documenti con le modalita' e nei
termini dalla stessa stabiliti, effettuare ispezioni
nonche' richiedere l'esibizione dei documenti e il
compimento degli atti ritenuti necessari presso
l'Organismo, convocare i componenti dell'Organismo.
3. Su proposta della Banca d'Italia, il Ministro
dell'economia e delle finanze puo' sciogliere gli organi di
gestione e di controllo dell'Organismo qualora risultino
gravi irregolarita' nell'amministrazione, ovvero gravi
violazioni delle disposizioni legislative, amministrative o
statutarie che regolano l'attivita' dello stesso. Il
Ministero dell'economia e delle finanze provvede agli
adempimenti necessari alla ricostituzione degli organi di
gestione e controllo dell'Organismo, assicurandone la
continuita' operativa, se necessario anche attraverso la
nomina di un commissario. La Banca d'Italia puo' disporre
la rimozione di uno o piu' componenti degli organi di
gestione e controllo in caso di grave inosservanza dei
doveri ad essi assegnati dalla legge, dallo statuto o dalle
disposizioni di vigilanza, nonche' dei provvedimenti
specifici e di altre istruzioni impartite dalla Banca
d'Italia, ovvero in caso di comprovata inadeguatezza,
accertata dalla Banca d'Italia, all'esercizio delle
funzioni cui sono preposti.
4. L'Organismo informa tempestivamente la Banca
d'Italia degli atti e degli eventi di maggior rilievo
relativi all'esercizio delle proprie funzioni e trasmette,
entro il 31 gennaio di ogni anno, una relazione dettagliata
sull'attivita' svolta nell'anno precedente e sul piano
delle attivita' predisposto per l'anno in corso.
Art. 128-quater decies.
Ristrutturazione dei crediti
1. Per l'attivita' di consulenza e gestione dei crediti
a fini di ristrutturazione e recupero degli stessi, svolta
successivamente alla costituzione dell'Organismo di cui
all'articolo 128-undecies, le banche e gli intermediari
finanziari possono avvalersi di agenti in attivita'
finanziaria iscritti nell'elenco di cui all'articolo
128-quater, comma 2.».