PARTE I
1. Generalita'
L'articolo 3 del Decreto Legislativo 25 settembre 1999, n.374 (di
seguito: "D. Lgs. n.374 del 1999) stabilisce che l'esercizio
professionale nei confronti del pubblico dell'agenzia in attivita'
finanziaria e' riservato ai soggetti iscritti in un Elenco istituito
presso l'Ufficio Italiano dei Cambi (UIC).
Nel Decreto del Ministro dell'Economia e delle Finanze 13 dicembre
2001, n. 485 (di seguito: "Regolamento"), secondo quanto previsto
nello stesso articolo 3 del D. Lgs. n.374 del 1999, viene specificato
il contenuto dell'agenzia in attivita' finanziaria esercitata nei
confronti del pubblico, sono stabilite le condizioni di
compatibilita' con lo svolgimento, da parte degli agenti, di altre
attivita' professionali, viene disciplinato l'esercizio dell'agenzia
in attivita' finanziaria nel territorio della Repubblica da parte di
soggetti aventi sede legale all'estero e, infine, vengono indicati i
requisiti patrimoniali e di forma giuridica per i soggetti diversi
dalle persone fisiche.
Il presente Provvedimento e' adottato ai sensi dell'articolo 3,
comma 7, del D. Lgs. n.374 del 1999 e dell'articolo 3, comma 5, del
Regolamento. In esso vengono indicati la procedura e i termini per
l'iscrizione nell'Elenco degli agenti in attivita' finanziaria, per
la cancellazione e ogni ulteriore comunicazione, nonche' le forme di
pubblicita' dell'Elenco.
2. Ambito di applicazione
A mente dell'articolo 2 del Regolamento, esercita nei confronti
del pubblico l'attivita' di agente in attivita' finanziaria ed e'
conseguentemente tenuto a iscriversi nel relativo elenco chi viene
stabilmente incaricato da uno o piu' intermediari finanziari iscritti
nell'elenco generale o in quello speciale previsti dagli articoli 106
e 107 del Decreto Legislativo 1 settembre 1993, n.385 (di seguito:
"Testo unico bancario") di promuovere e concludere contratti
riconducibili all'esercizio delle attivita' finanziarie previste
dall'articolo 106, comma 1, dello stesso Testo Unico, senza disporre
di autonomia nella fissazione dei prezzi e delle altre condizioni
contrattuali.
Possono iscriversi nell'Elenco le persone fisiche, le societa' ed
i soggetti, diversi dalle persone fisiche, aventi sede legale
all'estero in possesso dei requisiti previsti nel D. Lgs. n.374 del
1999 e nel Regolamento.
In relazione alla previsione dell'articolo 3, comma 5, del D. Lgs.
n.374 del 1999, nell'incarico conferito dall'intermediario
finanziario a persone giuridiche devono essere specificati i
nominativi delle persone fisiche per mezzo delle quali l'attivita' di
agenzia viene svolta.
Le attivita' finanziarie previste nell'articolo 106 del Testo
Unico bancario, il cui svolgimento e' riservato agli intermediari
iscritti nell'Elenco generale o in quello speciale citati, sono:
- la concessione di finanziamenti sotto qualsiasi forma;
- l'assunzione di partecipazioni;
- la prestazione di servizi di pagamento, in cui e' compresa
l'attivita' di incasso e trasferimento di fondi (cosiddetto money
transfer);
- l'intermediazione in cambi.
Il contenuto di tali attivita' e' specificato nel Decreto
ministeriale 6 luglio 1994, emanato ai sensi dell'articolo 106, comma
4, lettera a), del Testo Unico bancario, e successive modificazioni
ed integrazioni.
Secondo l'articolo 2, comma 2, del Regolamento, non svolgono
agenzia in attivita' finanziaria e, dunque, non sono tenuti
all'iscrizione nell'Elenco:
a) coloro che distribuiscono carte di pagamento, emesse e gestite
dagli intermediari a cio' autorizzati;
b) i fornitori di beni e servizi che promuovono e concludono
contratti compresi nell'esercizio delle attivita' finanziarie
previste dall'articolo 106, comma 1, del Testo Unico bancario
unicamente per l'acquisto di propri beni e servizi sulla base di
apposite convenzioni stipulate con intermediari finanziari iscritti
nell'Elenco generale o in quello speciale.
3. Altre attivita' esercitabili
I soggetti iscritti nell'Elenco possono esercitare, oltre
all'agenzia in attivita' finanziaria, unicamente attivita'
strumentali e connesse e attivita' compatibili (articolo 5 del
Regolamento).
E' strumentale l'attivita' che ha rilievo esclusivamente
ausiliario a quella di agenzia; e' connessa l'attivita' accessoria
che consente di sviluppare l'attivita' di agenzia.
Sono compatibili con l'agenzia in attivita' finanziaria:
a) l'attivita' di agenzia per la promozione di contratti stipulati
da banche nell'esercizio delle attivita' indicate nell'articolo 106,
comma 1, del Testo Unico bancario, in conformita' alle norme di
settore applicabili;
b) altre attivita' professionali per le quali sia richiesta
l'iscrizione in altri elenchi, albi o ruoli tenuti da pubbliche
autorita', ordini o consigli professionali, secondo il regime proprio
di ciascuna.
Le limitazioni in considerazione non si applicano agli agenti in
attivita' finanziaria che offrono esclusivamente il servizio di
pagamento consistente nel trasferimento di fondi attraverso la
raccolta e la consegna delle disponibilita' da trasferire (money
transfer) i quali, dunque, possono svolgere altre attivita', oltre a
quella di agenzia, senza specifiche limitazioni.
Limitatamente all'attivita' di mediazione creditizia esercitata
congiuntamente a quella di agenzia in attivita' finanziaria, essa non
puo' avere ad oggetto contratti di finanziamento riferibili allo
stesso intermediario dal quale si e' ricevuto l'incarico di agenzia.
4. Norme applicabili
Agli agenti in attivita' finanziaria si applicano, in particolare,
le seguenti disposizioni:
- gli articoli 108 e 109 del Testo Unico bancario, recanti
disciplina in materia di requisiti di onorabilita', cosi' come
attuati dai Decreti del Ministro del Tesoro, del Bilancio e della
Programmazione Economica n.516 e n.517 del 30 dicembre 1998;
- l'articolo 3, comma 4, del Regolamento, che condiziona la
permanenza dell'iscrizione nell'Elenco all'effettivo svolgimento
dell'agenzia in attivita' finanziaria;
- l'articolo 3, comma 5, del D. Lgs. n.374 del 1999, che prevede
che gli agenti in attivita' finanziaria diversi dalle persone fisiche
svolgano la propria attivita' per il tramite di persone fisiche
iscritte nell'Elenco;
- l'articolo 3, comma 6, del D. Lgs. n.374 del 1999, secondo il
quale l'UIC esercita il controllo sui soggetti iscritti nell'Elenco
per verificare l'osservanza delle disposizioni applicabili e puo'
richiedere la comunicazione di dati e notizie e la trasmissione di
dati e documenti;
- l'articolo 3, comma 8, del D. Lgs. n.374 del 1999, a termini del
quale il Ministro dell'Economia e delle Finanze, su proposta
dell'UIC, dispone la cancellazione dall'Elenco per gravi violazioni
di norme di legge, del D. Lgs. n.374 del 1999 o delle disposizioni
emanate ai sensi di esso;
- l'articolo 3, comma 8, del D. Lgs. n.374 del 1999 e l'art.6,
commi 3, 4 e 5, del Regolamento, relativi ai presupposti e alla
procedura per la sospensione dall'elenco.
4.1 Obblighi antiriciclaggio
Agli agenti in attivita' finanziaria si applicano le disposizioni
in materia di antiriciclaggio contenute nel D. Lgs. n.374 del 1999
recanti, in particolare:
- obblighi di identificazione e registrazione della clientela;
- obbligo di segnalazione all'UIC delle operazioni sospette
rilevate nel corso dell'attivita'.
Le modalita' dell'identificazione e della registrazione, nonche'
le linee di indirizzo per l'individuazione delle operazioni sospette,
sono indicate nel regolamento ministeriale previsto dall'articolo 4,
comma 8, del D. Lgs. n.374 del 1999.
Ai sensi dell'articolo 5, comma 1, del D. Lgs. n.374 del 1999,
inoltre, l'UIC, ai fini dell'analisi dei flussi finanziari, puo'
indicare i dati registrati ai sensi dell'art.4 dello stesso D. Lgs.
n.374 del 1999 che devono essere comunicati periodicamente ed
accedere direttamente ai dati stessi.
PARTE II
1. Iscrizione
Possono iscriversi nell'Elenco:
a) le persone fisiche in possesso dei requisiti previsti
nell'articolo 3, comma 3, lettera a), del D. Lgs. n.374 del 1999;
b) le societa' in possesso dei requisiti previsti nell'articolo 3,
comma 3, lettera b), del D. Lgs. n.374 del 1999;
c) i soggetti, diversi dalle persone fisiche, aventi sede legale
in uno Stato estero in possesso dei requisiti previsti dall'articolo
4 del Regolamento.
Entro il termine di sessanta giorni dalla ricezione della domanda
di iscrizione l'UIC provvede, sulla base delle informazioni fornite e
della documentazione eventualmente prodotta, all'iscrizione ovvero
nega l'iscrizione stessa con provvedimento motivato, dandone
comunicazione al soggetto istante.
Il termine indicato e' sospeso qualora l'UIC chieda ulteriori
informazioni a integrazione della documentazione prodotta e riprende
a decorrere dal ricevimento delle informazioni richieste.
Decorso il termine indicato, la domanda deve ritenersi accolta.
2. Istruzioni per la compilazione della domanda di iscrizione.
2.1. Persone fisiche
a) La domanda di iscrizione e' presentata avvalendosi
dell'allegato modello UIC/AG - A che forma parte integrante del
presente Provvedimento1. Ad esso deve essere allegata copia
fotostatica di documento di identita' del sottoscrittore, nonche'
l'informativa sul trattamento dei dati personali prevista
dall'articolo 10 della Legge 31 dicembre 1996, n.675.
La persona fisica indica nella domanda di iscrizione i propri dati
identificativi: il cognome e il nome; il comune ovvero lo Stato
estero di nascita; la data di nascita; il sesso (M per maschio, F per
femmina); il codice fiscale; la cittadinanza; il domicilio in Italia;
ove disponibili, il numero di telefono, il numero di fax e
l'indirizzo di posta elettronica.
b) Nella domanda di iscrizione la persona fisica deve dichiarare:
1. che l'attivita' di agenzia sara' svolta secondo le
caratteristiche indicate nell'articolo 2, comma 1, del Regolamento;
2. di non aver riportato, in Italia o all'estero, condanne penali
con sentenza irrevocabile rilevanti ai sensi dell'art.109 del Testo
unico bancario e delle relative disposizioni applicative;
3. di non essere destinataria, con provvedimento definitivo, di
misure di prevenzione ai sensi della legge 27 dicembre 1956, n. 1423,
o della legge 31 maggio 1965, n.575, salvi gli effetti della
riabilitazione;
4. l'eventuale esistenza di decreti di rinvio a giudizio o di
sentenze di condanna non definitive pronunciate nei confronti
dell'interessato per uno dei reati che, se accertati con sentenza
irrevocabile, comportano la perdita dei requisiti di onorabilita',
nonche' l'eventuale applicazione, con provvedimento non definitivo,
di una misura di prevenzione ai sensi della Legge 31 maggio 1965,
n.575 e successive modificazioni ed integrazioni;
5. il titolo di studio posseduto;
6. la sussistenza delle condizioni previste dall'articolo 5 del
Regolamento.
c) Ad integrazione della domanda di iscrizione e per finalita'
conoscitive dell'UIC va inoltre indicato:
1. l'ambito territoriale di svolgimento dell'attivita' (nazionale;
regionale; provinciale; comunale);
2. le attivita' finanziarie per le quali si intende svolgere
l'attivita' di agenzia;
3. l'intermediario preponente, specificando la ragione sociale e
il codice fiscale.
Con riferimento alle fattispecie disciplinate in tutto o in parte
da ordinamenti stranieri la valutazione dei requisiti di onorabilita'
e' effettuata sulla base di una valutazione di equivalenza
sostanziale.
2.2. Soggetti diversi dalle persone fisiche
a) La domanda di iscrizione e' presentata avvalendosi
dell'allegato modello UIC/AG - B che forma parte integrante del
presente Provvedimento2. Ad esso deve essere allegata la copia
fotostatica del documento di identita' del sottoscrittore, nonche'
l'informativa sul trattamento dei dati personali prevista dall'art.10
della Legge 31 dicembre 1996, n. 675.
Possono iscriversi nell'Elenco le societa' in possesso dei
requisiti patrimoniali e di forma giuridica previsti nel Codice
Civile e le stabili organizzazioni in Italia di soggetti, diversi
dalle persone fisiche, aventi sede legale in uno Stato estero.
Per le stabili organizzazioni in Italia di soggetti aventi la sede
legale in paesi extracomunitari l'iscrizione e' subordinata al
riscontro dell'adeguamento del paese di origine ai principi e alla
cautele espressi nelle Raccomandazioni emesse dal Gruppo di Azione
Finanziaria Internazionale (GAFI) in materia di riciclaggio di denaro
di provenienza illecita.
Nella domanda d'iscrizione devono essere indicati la denominazione
o la ragione sociale, la natura giuridica, secondo la codifica
riportata nella tabella allegata al presente Provvedimento, il codice
fiscale ed il numero di iscrizione nel Registro delle imprese.
In relazione alla sede legale di soggetto italiano ovvero alla
stabile organizzazione in Italia di soggetto avente sede legale
all'estero, devono essere riportate le informazioni relative a:
indirizzo, CAP, comune, provincia; ove disponibili, il numero di
telefono, il numero di fax e l'indirizzo di posta elettronica. I
soggetti esteri devono indicare lo Stato in cui e' ubicata la sede
legale.
In relazione al legale rappresentante, devono essere indicati: il
cognome, il nome, il comune o lo Stato estero di nascita, la data di
nascita, il sesso (M per maschio, F per femmina), il codice fiscale.
Deve altresi' risultare con chiarezza che l'oggetto sociale
prevede l'esercizio dell'agenzia in attivita' finanziaria. Ad
eccezione dei soggetti che intendono offrire esclusivamente il
servizio di pagamento consistente nel trasferimento di fondi
attraverso la raccolta e la consegna delle disponibilita' da
trasferire, l'oggetto sociale non puo' prevedere lo svolgimento
congiunto di attivita' diverse da quelle indicate nell'articolo 5 del
Regolamento.
Deve essere, altresi', allegato l'elenco dei soggetti che svolgono
funzioni comunque denominate di amministrazione, direzione e
controllo, dei partecipanti al capitale, nonche' l'attestazione
relativa all'oggetto sociale.
b) Nella domanda di iscrizione deve essere attestato:
1. che l'attivita' di agenzia sara' svolta secondo le
caratteristiche indicate nell'articolo 2, comma 1, del Regolamento;
2. la sussistenza delle condizioni previste nell'articolo 5 del
Regolamento;
3. gli agenti in attivita' finanziaria persone fisiche per mezzo
dei quali si intende svolgere l'attivita'.
Visto l'art.3, comma 3, lett. b), n. 2), del D. Lgs. n.374 del
1999, nonche' i Decreti del Ministro del Tesoro, del Bilancio e della
Programmazione Economica 30 dicembre 1998, nn.516 e 517:
- i soggetti che svolgono funzioni comunque denominate di
amministrazione, direzione e controllo di societa' italiane o i
soggetti che svolgono funzioni comunque denominate di direzione di
stabili organizzazioni di soggetti esteri, devono rilasciare apposite
dichiarazioni, utilizzando la modulistica all'uopo predisposta,
relative al possesso dei requisiti di onorabilita' prescritti dalla
legge;
- per quanto riguarda l'onorabilita' dei partecipanti al capitale,
le relative dichiarazioni dovranno essere rilasciate, utilizzando la
modulistica appositamente predisposta:
a) con riferimento alle societa' per azioni, dai soci che
possiedono una partecipazione in misura superiore al 5 per cento
delle azioni con diritto a voto (art.1, comma 1, D.M. 30 dicembre
1998, n. 517)e comunque dai soci che esercitano il controllo ai sensi
dell'art.23 del Testo Unico bancario;
b) con riferimento alle altre tipologie di societa', da tutti i
soci non amministratori.
c) Ad integrazione della domanda di iscrizione e per finalita'
conoscitive dell'UIC va inoltre indicato:
1. il capitale sociale sottoscritto e versato o l'eventuale fondo
di dotazione versato in Italia dalla stabile organizzazione;
2. l'ambito territoriale di svolgimento dell'attivita' (nazionale;
regionale; provinciale; comunale);
3. le attivita' finanziarie per le quali si intende svolgere
l'attivita' di agenzia;
4. l'intermediario preponente, specificando la ragione sociale e
il codice fiscale;
5. l'esistenza di sedi secondarie, con indicazione dell'indirizzo,
del CAP, del comune e della provincia di ciascuna di esse.
La domanda di iscrizione puo' essere corredata da documentazione
comprovante le informazioni richieste (esempio: certificato storico
della Camera di Commercio, atto costitutivo, bilancio d'esercizio).
3. Comunicazioni
3.1. Persone fisiche
Le persone fisiche iscritte devono comunicare all'UIC, avvalendosi
dell'allegato modello UIC/AG - VAR - A, che forma parte integrante
del presente Provvedimento, il venir meno dei requisiti di
onorabilita' nonche' ogni variazione delle informazioni fornite in
sede di iscrizione in elenco.
La comunicazione deve essere effettuata entro trenta giorni dal
momento in cui si verifica la variazione oggetto della comunicazione
stessa.
3.2. Soggetti diversi dalle persone fisiche
Il legale rappresentante della societa' ovvero della stabile
organizzazione in Italia di soggetto estero deve comunicare all'UIC,
avvalendosi dell'allegato modello UIC/AG - VAR - B, che forma parte
integrante del presente Provvedimento, ogni variazione delle
informazioni fornite in sede di iscrizione in elenco.
La comunicazione deve essere effettuata entro trenta giorni dal
momento in cui si verifica la variazione oggetto della comunicazione
stessa.
Per le comunicazioni relative alla perdita dei requisiti di
onorabilita' si applicano le disposizioni contenute nella Parte III
del presente Provvedimento.
3.3. Comunicazione di effettivo svolgimento dell'attivita'
Entro un anno dall'iscrizione in elenco i soggetti iscritti
trasmettono all'UIC, ai sensi dell'art. 3, comma 4, del Regolamento,
dichiarazione di effettivo svolgimento dell'attivita' di agenzia,
avvalendosi dell'allegato modello UIC/AG - VIG, indicando la ragione
sociale ed il codice fiscale degli intermediari preponenti.
Entro il 30 marzo di ogni anno successivo, i soggetti iscritti
nell'elenco presentano all'UIC una dichiarazione, redatta avvalendosi
dell'allegato modello UIC/AG - VIG, nella quale attestano che
l'agenzia in attivita' finanziaria viene effettivamente svolta,
indicando la ragione sociale ed il codice fiscale degli intermediari
preponenti.
Limitatamente alle persone fisiche che svolgono l'attivita'
conformemente a quanto previsto nell'art.3, comma 5, del D. Lgs.
n.374 del 1999, la predetta attestazione deve indicare la ragione
sociale ed il codice fiscale delle societa' iscritte nell'ambito
delle quali esse operano.
4. Contenuto e pubblicita' dell'Elenco degli agenti in attivita'
finanziaria
L'Elenco degli agenti in attivita' finanziaria contiene le
seguenti indicazioni:
* cognome, nome ovvero denominazione o ragione sociale degli
agenti in attivita' finanziaria;
* indirizzo del domicilio ovvero della sede legale, della sede
amministrativa e delle sedi secondarie;
* data di iscrizione.
L'Elenco degli agenti in attivita' finanziaria viene pubblicato
sul sito Internet dell'UIC (www.uic.it).
PARTE III
1. Requisiti di onorabilita'
Gli agenti in attivita' finanziaria devono possedere i requisiti
di onorabilita' indicati, ai sensi degli articoli 108 e 109 del Testo
Unico bancario, dai Decreti del Ministro del Tesoro, del Bilancio e
della Programmazione Economica 30 dicembre 1998, nn.516 e 517.
Tali requisiti devono essere posseduti:
a) dagli agenti in attivita' finanziaria che operano in qualita'
di persone fisiche;
b) dai soggetti che svolgono funzioni di amministrazione,
direzione e controllo presso le societa' italiane che esercitano
l'agenzia in attivita' finanziaria;
c) dai soggetti che svolgono funzioni di direzione presso le
stabili organizzazioni in Italia di soggetti esteri che esercitano
l'agenzia in attivita' finanziaria;
d) dai partecipanti al capitale di societa' italiane che
esercitano l'agenzia in attivita' finanziaria. Rilevano anche le
partecipazioni detenute per il tramite di societa' controllate,
societa' fiduciarie o per interposta persona.
Nel caso in cui partecipante al capitale ai sensi della lettera d)
sia una societa' o un ente, i requisiti di onorabilita' devono essere
posseduti dai soggetti che svolgono in essi funzioni di
amministrazione.
2. Procedura per la verifica dei requisiti
Entro il 30 marzo di ogni anno le persone fisiche iscritte ovvero
il legale rappresentante delle societa' iscritte attestano all'UIC la
permanenza dei requisiti di onorabilita' attraverso il modello UIC/AG
- VIG, che forma parte integrante del presente provvedimento.
La responsabilita' della verifica della esistenza e della
permanenza dei requisiti di onorabilita' e' rimessa, per le societa'
e le stabili organizzazioni di soggetti esteri, all'organo
amministrativo, che vi procede ai sensi dell'articolo 109 del Testo
Unico bancario e delle relative disposizioni di attuazione.
La verifica dei requisiti in questione deve essere effettuata in
occasione della nomina di nuovi esponenti ovvero dell'acquisto di
partecipazioni o quote da parte di nuovi soggetti e comunque con
cadenza almeno annuale. Al modello UIC/AG - VIG deve essere allegata
copia del verbale illustrativo della verifica compiuta.
Tra le tipologie di documenti che possono essere presi in
considerazione nell'effettuazione della verifica dei requisiti di
onorabilita' si indicano, a titolo esemplificativo:
* il certificato generale del casellario giudiziale;
* il certificato dei carichi pendenti;
* le evidenze del pubblico registro dei falliti previsto
dall'articolo 50 del Regio Decreto 16 marzo 1942, n.267;
* altre attestazioni rilasciate da Autorita' di pubblica sicurezza
in relazione a specifiche fattispecie di reato;
* dichiarazione dell'interessato in ordine alla presenza o meno di
circostanze che fanno venir meno il requisito dell'onorabilita'.
3. Sopravvenuta mancanza dei requisiti di onorabilita'
a) La mancanza sopravvenuta dei requisiti di onorabilita' in capo
alle persone fisiche iscritte e' causa di cancellazione dall'Elenco.
Essa deve essere comunicata all'UIC entro trenta giorni con il
modello UIC/AG - VAR - A.
b) La mancanza sopravvenuta dei requisiti di onorabilita' in capo
a taluno dei soggetti che svolgono funzioni comunque denominate di
amministrazione, direzione e controllo presso societa' italiane
iscritte nell'elenco comporta la decadenza dalla carica.
La mancanza sopravvenuta dei requisiti di onorabilita' in capo a
taluno dei soggetti che svolgono funzioni comunque denominate di
direzione presso stabili organizzazioni in Italia di soggetti esteri
iscritte nell'elenco comporta la decadenza dalla carica.
La decadenza e' dichiarata dall'organo amministrativo ai sensi
delle disposizioni contenute nell'articolo 109 del Testo Unico
bancario e delle relative disposizioni di attuazione. La decadenza
dalla carica deve essere comunicata all'UIC entro trenta giorni con
il modello UIC/AG - VAR - B.
c) La mancanza sopravvenuta dei requisiti di onorabilita' in capo
a taluno dei partecipanti
al capitale delle societa' iscritte nell'Elenco comporta
l'applicazione delle disposizioni contenute nell'articolo 108 dello
stesso Testo Unico e nelle relative disposizioni di attuazione. Tale
circostanza deve essere comunicata all'UIC entro trenta giorni con il
modello UIC/AG - VAR - B.
Le eventuali impugnazioni delle deliberazioni, effettuate ai sensi
dell'articolo 108, comma 3, del Testo Unico bancario a motivo della
mancanza dei requisiti di onorabilita' dei partecipanti al capitale,
sono immediatamente comunicate all'UIC.
PARTE IV
1. Cancellazione e sospensione
1.1. Procedura di cancellazione su istanza della parte
La domanda di cancellazione e' effettuata avvalendosi
dell'allegato modello UIC/AG - CAN, che forma parte integrante del
presente Provvedimento, sottoscritta dall'interessato o dal legale
rappresentante (ovvero, nei casi previsti nel successivo punto c),
dal liquidatore o dal curatore fallimentare).
La cancellazione dall'Elenco puo' essere richiesta, su istanza di
parte, nelle seguenti ipotesi:
a) cessazione dello svolgimento dell'agenzia in attivita'
finanziaria;
b) cessazione totale dell'attivita', con conseguente cancellazione
dal registro delle imprese o trasformazioni societarie, come cessione
ad altro soggetto, fusioni e incorporazioni, che comunque determinino
il venir meno del soggetto iscritto;
c) adozione di provvedimenti di liquidazione, compresa l'ipotesi
di assoggettamento alle procedure previste dal Regio Decreto 16 marzo
1942, n.267.
La domanda di cancellazione puo' essere corredata da
documentazione comprovante le motivazioni della cancellazione
richiesta.
1.2. Procedura di cancellazione ai sensi dell'articolo 3, comma 8,
del D. Lgs. n. 374 del 1999
Qualora siano riscontrate gravi violazioni di legge, di norme del
D. Lgs. n.374 del 1999 o delle disposizioni emanate ai sensi di esso,
l'UIC contesta gli addebiti all'interessato.
Entro trenta giorni dalla contestazione, l'interessato puo'
presentare deduzioni.
Valutate le eventuali deduzioni, l'UIC puo' proporre la
cancellazione al Ministro dell'Economia e delle Finanze che la
dispone con provvedimento motivato.
1.3. Sospensione
Nel Regolamento sono disciplinate, ai sensi dell'articolo 3, comma
8, del D. Lgs. n.374 del 1999, due ipotesi nelle quali puo' essere
disposta la sospensione cautelare dall'Elenco:
1) a seguito della contestazione di gravi violazioni di legge, di
norme del D. Lgs. n.374 del 1999 o delle disposizioni emanate ai
sensi di esso, nel corso del procedimento di cancellazione;
2) per le sole persone fisiche, qualora sia emesso decreto di
rinvio a giudizio per uno dei reati che, se accertato con sentenza
irrevocabile, comporta la perdita dei requisiti di onorabilita',
ovvero qualora sia stata applicata, con provvedimento non definitivo,
una misura di prevenzione ai sensi della legge 31 maggio 1965, n.575
e successive modificazione e integrazioni.
La sospensione di cui al n.1) e' disposta dal Ministro
dell'Economia e delle Finanze, su proposta dell'UIC, per un periodo
massimo di sessanta giorni. La sospensione di cui al n.2) e' disposta
dal Ministro dell'Economia e delle Finanze su proposta dell'UIC e
previa comunicazione all'interessato e conserva la sua efficacia fino
alla definizione del giudizio; essa cessa nel caso in cui sia emessa
sentenza, anche se non passata in giudicato, di non doversi
procedere, di assoluzione o di annullamento della precedente
condanna, ancorche' con rinvio, ovvero nel caso di provvedimento di
revoca della misura di prevenzione.
L'adozione del provvedimento di sospensione viene proposta
qualora, sulla base delle informazioni disponibili, vi sia motivo di
ritenere che possa essere compromesso il regolare svolgimento
dell'attivita' ovvero possano continuare o aggravarsi le violazioni
contestate o gli effetti di esse.
Per effetto della sospensione e' inibito lo svolgimento
dell'attivita' di agenzia.
1.4 Cancellazione d'ufficio per cessazione dell'attivita' di
agenzia o per accertata inattivita'
L'UIC dispone d'ufficio la cancellazione in caso di accertata
inattivita' protrattasi per oltre un anno e nel caso di mancata
presentazione della dichiarazione di effettivo svolgimento
dell'agenzia in attivita' finanziaria, ai sensi dell'articolo 3,
comma 4, del Regolamento.
PARTE V
1. Disposizioni in materia di rapporti con l'intermediario
Nell'espletamento della loro attivita', gli agenti osservano le
disposizioni legislative e regolamentari che disciplinano l'esercizio
dell'attivita' finanziaria dell'intermediario per conto del quale
operano e, pertanto, forniscono agli intermediari preponenti tutte le
informazioni necessarie per consentire a questi ultimi di verificare
la correttezza dell'attivita' svolta.
2. Disposizioni in materia di rapporti con la clientela
L'agente in attivita' finanziaria, al momento del primo contatto
con i potenziali clienti:
- deve documentare la propria qualita' di soggetto iscritto
nell'Elenco previsto dall'articolo 3 del D. Lgs. n.374 del 1999,
indicando il numero di iscrizione;
- deve indicare l'intermediario per conto del quale opera, con il
relativo numero di iscrizione nell'Elenco generale o nell'Elenco
speciale previsti dagli articoli 106 e 107 del Testo Unico bancario;
- deve consegnare, ove richiesto, copia del contratto con il quale
gli e' stato conferito l'incarico di agenzia e dell'eventuale procura
per la sottoscrizione dei contratti.
3. Ritiro dalla circolazione e trasmissione delle banconote e
delle monete in euro sospette di falsita'
Secondo quanto previsto nell'articolo 8 del Decreto - Legge 25
settembre 2001, n.350 convertito, con modificazioni, dalla Legge 23
novembre 2001, n.409, e nel Provvedimento della Banca d'Italia del 21
gennaio 2002 gli agenti in attivita' finanziaria hanno l'obbligo di
ritirare dalla circolazione le banconote e le monete metalliche in
euro sospette di falsita' e di trasmetterle senza indugio,
rispettivamente, alla Banca d'Italia e all'Istituto Poligrafico e
Zecca dello Stato; nei casi di ritiro dovra' essere compilato un
verbale avvalendosi degli appositi moduli e delle istruzioni allegate
al Provvedimento della Banca d'Italia del 21 gennaio 2002.
4. Disposizioni in materia di documentazione amministrativa e
trattamento dei dati personali
Le dichiarazioni previste nel presente Provvedimento sono rese ai
sensi del Decreto del Presidente della Repubblica 28 dicembre 2000,
n.445, recante il Testo Unico delle disposizioni legislative e
regolamentari in materia di documentazione amministrativa. I
cittadini di altri Stati possono utilizzare le dichiarazioni
sostitutive previste dagli articoli 46 e 47 del citato Testo Unico,
nei limiti stabiliti dall'articolo 3 del medesimo provvedimento.
Si rammenta che, ai sensi dell'art.71 del richiamato Testo Unico,
e' prevista l'effettuazione di idonei controlli delle dichiarazioni
sostitutive rese, da effettuarsi anche a campione, nonche' in tutti i
casi in cui sorgono fondati dubbi sulla veridicita' delle stesse.
Inoltre, ai sensi dell'art.76
del Testo Unico citato, le dichiarazioni mendaci, la falsita'
negli atti e l'uso di atti falsi o contenenti dati non rispondenti a
verita' sono puniti ai sensi del Codice Penale e delle leggi speciali
in materia e puo' essere pronunciata la decadenza dai benefici
eventualmente conseguenti al provvedimento emanato sulla base di
dichiarazioni non veritiere.
L'UIC si riserva di predisporre strumenti software di "data-entry"
per facilitare l'effettuazione delle comunicazioni previste dal
presente Provvedimento.
Roma, 11 luglio 2002
Il presidente: FAZIO