IL PRESIDENTE DELLA REPUBBLICA
Visti gli articoli 76 e 87 della Costituzione;
Visto l'articolo 33, comma 1, della legge 24 aprile 1998, n. 128,
recante delega al Governo per l'attuazione della direttiva n.
95/26/CE del Consiglio del 29 giugno 1995, relativa al rafforzamento
della vigilanza prudenziale in tutto il settore dei servizi
finanziari, e, in particolare, considerate le modifiche apportate
alle direttive n. 77/780/CEE e n. 89/646/CEE, in materia di enti
creditizi;
Vista la direttiva n. 98/33/CE del Consiglio del 22 giugno 1998,
relativa all'accesso all'attivita' degli enti creditizi e al suo
esercizio e, in particolare, l'articolo 1, che modifica l'articolo
12, paragrafo 3, della direttiva n. 77/780/CEE;
Vista la direttiva n. 77/780/CEE del Consiglio del 12 dicembre
1977, relativa all'accesso all'attivita' degli enti creditizi e al
suo esercizio, e successive modificazioni;
Visto il decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385, recante il
testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, recante il
testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione
finanziaria;
Considerato che la citata direttiva n. 95/26/CE e' in corso di
recepimento per la parte relativa al rafforzamento della vigilanza in
materia di assicurazioni;
Vista la preliminare deliberazione del Consiglio dei Ministri,
adottata nella riunione del 18 maggio 1999;
Acquisiti i pareri delle competenti commissioni parlamentari della
Camera dei deputati e del Senato della Repubblica;
Vista la deliberazione del Consiglio dei Ministri, adottata nella
riunione del 29 luglio 1999;
Sulla proposta dei Ministri per le politiche comunitarie e del
tesoro, del bilancio e della programmazione economica, di concerto
con i Ministri degli affari esteri e di grazia e giustizia;
E m a n a
il seguente decreto legislativo:
Art. 1.
Definizioni
1. Dopo la lettera d) del comma 1 dell'articolo 1 del testo unico
delle leggi in materia bancaria e creditizia, approvato con decreto
legislativo 1 settembre 1993, n. 385, di seguito denominato: "testo
unico", e' inserita la seguente:
"dbis) ''COVIP'' indica la commissione di vigilanza sui fondi
pensione;".
2. Dopo la lettera i) del comma 1 dell'articolo 1 del testo unico
e' aggiunta la seguente:
" l) ''autorita' competenti'' indica, a seconda dei casi, uno o
piu' fra le autorita' di vigilanza sulle banche, sulle imprese di
investimento, sugli organismi di investimento collettivo del
risparmio, sulle imprese di assicurazione e sui mercati finanziari".
3. Dopo la lettera l) del comma 1 dell'articolo 1 del testo unico
e' aggiunta la seguente:
" m) ''Ministro del tesoro'' indica il Ministro del tesoro, del
bilancio e della programmazione economica".
4. Dopo la lettera g) del comma 2 dell'articolo 1 del testo unico
e' aggiunta la seguente:
" h) ''stretti legami'': i rapporti tra una banca e un soggetto
italiano o estero che:
1) controlla la banca;
2) e' controllato dalla banca;
3) e' controllato dallo stesso soggetto che controlla la banca;
4) partecipa al capitale della banca in misura pari almeno al 20%
del capitale con diritto di voto;
5) e' partecipato dalla banca in misura pari almeno al 20% del
capitale con diritto di voto".
5. Dopo il comma 2 dell'articolo 1 del testo unico e' aggiunto il
seguente:
" 3. La Banca d'Italia, puo' ulteriormente qualificare, in
conformita' delle deliberazioni del CICR, la definizione di stretti
legami prevista dal comma 2, lettera h), al fine di evitare
situazioni di ostacolo all'effettivo esercizio delle funzioni di
vigilanza".
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato
redatto dall'amministrazione competente per materia, ai
sensi dell'art. 10, commi 2 e 3, del testo unico delle
disposizioni sulla promulgazione delle leggi,
sull'emanazione dei decreti del Presidente della
Repubblica e sulle pubblicazioni ufficiali della Repubblica
italiana, approvato con D.P.R. 28 dicembre 1985, n.
1092, al solo fine di facilitare la lettura delle
disposizioni di legge modificate o alle quali e' operato
il rinvio. Restano invariati il valore e l'efficacia degli
atti legislativi qui trascritti.Nota al titolo:
- La direttiva 95/26/CE del Consiglio del 29 giugno
1995 reca: "Direttiva del Parlamento europeo e del
Consiglio che modifica le direttive 77/780/CEE e
89/646/CEE relative agli enti creditizi, le direttive
73/239/CEE e 92/49/CEE relative alle assicurazioni diverse
dalle assicurazioni sulla vita, le direttive 79/267/CEE e
92/96/CEE relative alle assicurazioni sulla vita, la
direttiva 93/22/CEE relativa ai servizi di investimento
e la direttiva 85/611/CEE in materia di taluni
organismi di investimento collettivo in valori mobiliari
(o.i.c.v.m.) al fine di rafforzare la vigilanza
prudenziale".
Note alle premesse:
- L'art. 76 della Costituzione prevede che
l'esercizio della funzione legislativa puo' essere
delegato al Governo con determinazione di principi
e criteri direttivi solo per un tempo limitato ed in
relazione ad oggetti definiti.
- L'art. 87 della Costituzione conferisce, tra
l'altro, al Presidente della Repubblica il potere di
promulgare le leggi e di emanare i decreti aventi valore
di legge ed i regolamenti.
- Il testo dell'art. 33, comma 1, della legge 24
aprile 1998, n. 128 (Disposizioni per l'adempimento di
obblighi derivanti dalla appartenenza dell'Italia alle
Comunita' europee (Legge comunitaria 1995-1997), e' il
seguente:
"Art. 33 (Imprese finanziarie: criteri di delega). - 1.
Al fine di rafforzare la vigilanza prudenziale in tutto il
settore dei servizi finanziari, il Governo e' delegato a
emanare uno o piu' decreti legislativi per adeguare ai
principi e alle prescrizioni della direttiva 95/26/CE
del Parlamento europeo e del Consiglio la normativa
nazionale delle imprese finanziarie: banche, societa' di
intermediazione mobiliare, organismi di investimento
collettivo in valori mobiliari e imprese di assicurazione".
- La direttiva 77/780/CEE del 12 dicembre 1977
reca: ''Prima direttiva del Consiglio relativa al
coordinamento delle disposizioni legislative,
regolamentari e amministrative riguardanti l'accesso
all'attivita' degli enti creditizi e il suo esercizio''.
- La direttiva 89/646/CEE del 15 dicembre 1989 reca:
''Seconda direttiva del Consiglio relativa al
coordinamento delle disposizioni legislative,
regolamentari e amministrative riguardanti l'accesso
all'attivita' degli enti creditizi e il suo esercizio
e recante modifica della direttiva 77/780/CEE''.
- La direttiva 98/33/CE del 22 giugno 1998 reca:
''Direttiva del Parlamento europeo e del Consiglio che
modifica l'art. 12 della direttiva 77/780/CEE del
Consiglio relativa all'accesso all'attivita' degli enti
creditizi e al suo esercizio, gli articoli 2, 5, 6, 7, 8 e
gli allegati II e III della direttiva 89/647/CEE
relativa al coefficiente di solvibilita' degli enti
creditizi e l'art. 2 e l'allegato II della direttiva
93/6/CEE del Consiglio relativa all'adeguatezza
patrimoniale delle imprese di investimento e degli enti
creditizi''. Se ne riporta il testo del relativo art. 1:
"Art. 1. - L'art. 12, paragrafo 3, della direttiva
77/780/CEE e' sostituito dal testo seguente: ''Gli Stati
membri possono concludere con le autorita' competenti di
Paesi terzi e con le autorita' o organi di tali Paesi
definite al paragrafo 5 e al paragrafo 5-bis accordi di
cooperazione che prevedano scambi d'informazioni solo a
condizione che le informazioni comunicate beneficino di
garanzie in ordine al segreto d'ufficio almeno equivalenti
a quelle previste dal presente articolo. Questo scambio di
informazioni deve avere lo scopo di contribuire
all'esecuzione del compito di vigilanza da parte delle
autorita' o organi suddetti.
Se le informazioni provengono da un altro Stato membro,
esse non possono essere diffuse senza l'esplicito
accordo delle autorita' competenti che le hanno fornite
e, nel caso, soltanto per gli scopi per i quali dette
autorita' hanno dato il loro accordo.''".
- Il decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385,
reca: "Testo unico delle leggi in materia bancaria e
creditizia".
- Il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
reca: "Testo unico delle disposizioni in materia di
intermediazione finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e 21
della legge 6 febbraio 1996, n. 52".
- Per il titolo della citata direttiva 95/26/CE si veda
in nota al titolo.
Note all'art. 1:
- Si riportano il testo dell'art. 1 del citato decreto
legislativo n. 385/1993, modificato dal presente decreto
legislativo, nel testo vigente per effetto delle modifiche
da quest'ultimo introdotte.
Al fine di agevolare la comprensione del testo si ritiene
opportuno riportare per intero il contenuto dell'articolo
modificato:
"Art. 1 (Definizioni). - 1. Nel presente decreto
legislativo l'espressione:
a) ''autorita' crecitizie'' indica il Comitato
interministeriale per il credito e il risparmio, il
Ministro del tesoro e la Banca d'Italia;
b) ''banca'' indica l'impresa autorizzata all'esercizio
dell'attivita' bancaria;
c) ''CICR'' indica il Comitato interministeriale per il
credito e il risparmio;
d) ''CONSOB'' indica la Commissione nazionale per le
societa' e la borsa;
dbis) ''COVIP'' indica la Commissione di vigilanza
sui fondi pensione;
e) ''ISVAP'' indica l'Istituto per la vigilanza sulle
assicurazioni private e di interesse collettivo;
f) ''UIC'' indica l'Ufficio italiano dei cambi;
g) ''Stato comunitario'' indica lo Stato membro della
Comunita' europea;
h) ''Stato extracomunitario'' indica lo Stato non
membro della Comunita' europea;
i) ''legge fallimentare'' indica il regio decreto 16
marzo 1942, n. 267;
l) ''autorita' competenti'' indica, a seconda dei casi,
uno o piu' fra le autorita' di vigilanza sulle banche,
sulle imprese di investimento, sugli organismi di
investimento collettivo del risparmio, sulle imprese di
assicurazione e sui mercati finanziari;
m) ''Ministro del tesoro'' indica il Ministro del
tesoro, del bilancio e della programmazione economica;
2. Nel presente decreto legislativo si intendono per:
a) ''banca italiana'': la banca avente sede legale in
Italia;
b) ''banca comunitaria'': la banca avente sede legale e
amministrazione centrale in un medesimo Stato
comunitario diverso dall'Italia;
c) ''banca extracomunitaria'': la banca avente sede
legale in uno Stato extracomunitario;
d) ''banche autorizzate in Italia'': le banche italiane e
le succursali in Italia di banche extracomunitarie;
e) ''succursale'' una sede che costituisce parte,
sprovvista di personalita' giuridica, di una banca e che
effettua direttamente, in tutto o in parte, l'attivita'
della banca;
f) ''attivita' ammesse al mutuo riconoscimento'': le
attivita' di:
1) raccolta di depositi o di altri fondi con
obbligo di restituzione;
2) operazioni di prestito (compreso in particolare il
credito al consumo, il credito con garanzia ipotecaria, il
factoring, le cessioni di credito pro soluto e pro
solvendo, il credito commerciale incluso il "forfaiting";
3) leasing finanziario;
4) servizi di pagamento;
5) emissione e gestione di mezzi di pagamento (carte di
credito, "travellers cheques", lettere di credito);
6) rilascio di garanzie e di impegni di firma;
7)operazioni per proprio conto o per conto della
clientela in:
strumenti di mercato monetario (assegni, cambiali,
certificati di deposito, ecc.);
cambi;
strumenti finanziari a termine e opzioni;
contratti su tassi di cambio e tassi d'interesse;
valori mobiliari;
8) partecipazione alle emissioni di titoli e prestazioni
di servizi connessi;
9) consulenza alle imprese in materia di struttura
finanziaria, di strategia industriale e di questioni
connesse, nonche' consulenza e servizi nel campo delle
concentrazioni e del rilievo di imprese;
10) servizi di intermediazione finanziaria del
tipo ''money broking'';
11) gestione o consulenza nella gestione di patrimoni; 12)
custodia e amministrazione di valori mobiliari;
13) servizi di informazione commerciale;
14) locazione di cassette di sicurezza;
15) altre attivita' che, in virtu' delle misure di
adattamento assunte dalle autorita' comunitarie, sono
aggiunte all'elenco allegato alla seconda direttiva in
materia creditizia del Consiglio delle Comunita' europee n.
89/646/CEE del 15 dicembre 1989;
g) ''intermediari finanziari'': i soggetti iscritti
nell'elenco previsto dall'art. 106;
h) "stretti legami": i rapporti tra una banca e un
soggetto italiano o estero che:
1) controlla la banca;
2) e' controllato dalla banca;
3) e' controllato dallo stesso soggetto che controlla la
banca;
4) partecipa al capitale della banca in misura pari
almeno al 20% del capitale con diritto di voto.
5) e' participato dalla banca in misura pari almeno
al 20% del capitale con diritto di voto.
3. La Banca d'Italia, puo' ulteriormente qualificare, in
conformita' delle deliberazioni del CICR, la definizione di
stretti legami prevista dal comma 2, lettera h), al fine di
evitare situazioni di ostacolo all'effettivo esercizio
delle funzioni di vigilanza".