Art. 2
Modifiche al decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58
1. All'articolo 1, comma 1, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, dopo la lettera w-quinquies) e' aggiunta la seguente:
«w-sexies) "provvedimenti di risanamento": i provvedimenti con cui
sono disposte:
1) l'amministrazione straordinaria, nonche' le misure adottate
nel suo ambito;
2) le misure adottate ai sensi dell'articolo 60-bis.4;
3) le misure, equivalenti a quelle indicate ai punti 1 e 2,
adottate da autorita' di altri Stati comunitari.».
2. Nella Parte II, Titolo IV, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, dopo l'articolo 55 e' inserito il seguente:
«Capo I-bis (Piani di risanamento,
sostegno finanziario di gruppo e intervento precoce).
Art. 55-bis (Ambito di applicazione). - 1. Il presente Capo si
applica alle Sim aventi sede legale in Italia che prestano uno o piu'
dei seguenti servizi o attivita' di investimento:
a) negoziazione per conto proprio;
b) sottoscrizione e/o collocamento con assunzione a fermo o
assunzione di garanzia nei confronti dell'emittente;
c) gestione di sistemi multilaterali di negoziazione.
2. Ai fini del presente Capo si applicano le definizioni contenute
nell'articolo 69-bis del Testo unico bancario.
3. La Banca d'Italia adotta disposizioni attuative del presente
Capo, anche per tenere conto di orientamenti dell'ABE.
Art. 55-ter (Piani di risanamento). - 1. Le Sim si dotano di un
piano di risanamento individuale secondo quanto previsto
dall'articolo 69-quater del Testo unico bancario. Non sono tenute a
dotarsi di piani di risanamento individuali le Sim appartenenti a un
gruppo bancario o a un gruppo individuato ai sensi dell'articolo 11,
salvo che cio' non sia loro specificamente richiesto dalla Banca
d'Italia. Per le Sim sottoposte a vigilanza consolidata in un altro
Stato comunitario, la richiesta di piani individuali e' effettuata in
conformita' dell'articolo 69-septies del Testo unico bancario.
2. La societa' posta al vertice di un gruppo ai sensi dell'articolo
11 si dota di un piano di risanamento di gruppo nei casi e secondo
quanto previsto dall'articolo 69-quinquies del Testo unico bancario.
3. La Banca d'Italia, sentita la Consob per i profili di
competenza, valuta i piani di risanamento indicati ai commi 1 e 2
secondo quanto previsto dagli articoli 69-sexies e 69-septies del
Testo unico bancario. Essa puo' prevedere modalita' semplificate di
adempimento degli obblighi stabiliti dal presente articolo secondo
quanto previsto dall'articolo 69-decies del Testo unico bancario.
4. Si applicano gli articoli 69-octies e 69-novies del Testo unico
bancario.
Art. 55-quater (Sostegno finanziario di gruppo). - 1. Le Sim
appartenenti a un gruppo ai sensi dell'articolo 11 possono concludere
con altre componenti del gruppo accordi per fornirsi sostegno
finanziario per il caso in cui per una di esse si realizzino i
presupposti dell'intervento precoce ai sensi dell'articolo
55-quinquies. Agli accordi si applicano, in quanto compatibili, gli
articoli 69-duodecies, 69-terdecies, 69-quaterdecies,
69-quinquiesdecies, 69-sexiesdecies e 69-septiesdecies del Testo
unico bancario.
Art. 55-quinquies (Intervento precoce). - 1. La Banca d'Italia
puo', sentita la Consob per i profili di competenza, disporre le
misure indicate agli articoli 69-noviesdecies e 69-vicies-semel del
Testo unico bancario nei confronti di una Sim o di una societa' posta
al vertice di un gruppo ai sensi dell'articolo 11 al ricorrere dei
presupposti indicati dall'articolo 69-octiesdecies del Testo unico
bancario. A tal fine la Banca d'Italia esercita i poteri indicati
dagli articoli 8, 10 e 12, comma 5. Le misure sono adottate su
proposta della Consob quando le violazioni riguardano disposizioni
sul cui rispetto questa vigila.
2. Alle Sim disciplinate dal presente Capo non si applica
l'articolo 56-bis.».
3. All'articolo 56 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
sono apportate le seguenti modificazioni:
a) il comma 1 e' sostituito dal seguente:
«1. La Banca d'Italia, di propria iniziativa o su proposta
formulata dalla Consob nell'ambito delle sue competenze, puo'
disporre lo scioglimento degli organi con funzione di amministrazione
e di controllo delle Sim, delle societa' di gestione del risparmio,
delle Sicav e delle Sicaf quando:
a) risultino gravi irregolarita' nell'amministrazione ovvero
gravi violazioni delle disposizioni legislative, amministrative o
statutarie che ne regolano l'attivita', sempre che gli interventi
indicati dagli articoli 55-quinquies o 56-bis, ove applicabili, non
siano sufficienti per porre rimedio alla situazione;
b) siano previste gravi perdite del patrimonio della societa';
c) lo scioglimento sia richiesto con istanza motivata dagli
organi amministrativi o dall'assemblea straordinaria ovvero dal
commissario nominato ai sensi dell'articolo 53.»;
b) al comma 3, le parole: «gli articoli 70, commi da 2 a 6, 71,
72, 73, 74, 75 del Testo unico bancario,» sono sostituite dalle
seguenti: «gli articoli 70, commi 2, 3, 4 e 5, 71, 72, 73, 74, 75,
75-bis e 77-bis del Testo unico bancario,»;
c) dopo il comma 4 e' aggiunto il seguente:
«4-bis. La procedura disciplinata dal presente articolo trova
applicazione anche nei confronti della societa' posta al vertice del
gruppo di Sim ai sensi dell'articolo 11 e delle altre componenti del
gruppo. Si applicano gli articoli 98, 100, 102, 103, 104, 105 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, intendendosi le
suddette disposizioni riferite alle Sim in luogo delle banche,
nonche' alla societa' posta al vertice del gruppo ai sensi
dell'articolo 11 in luogo della capogruppo. Il riferimento
all'articolo 64 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
contenuto nell'articolo 105 del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, si intende effettuato all'articolo 11 del presente
decreto.».
4. All'articolo 57 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
sono apportate le seguenti modificazioni:
a) al comma 1 e' aggiunto, in fine, il seguente periodo: «Nei
confronti delle Sim indicate all'articolo 55-bis, comma 1, la
liquidazione e' disposta se ricorrono i presupposti indicati
all'articolo 17 del [decreto di recepimento della direttiva
2014/59/UE], ma non sussiste quella indicata all'articolo 20 del
medesimo decreto per disporre la risoluzione.
b) il comma 3 e' sostituito dal seguente:
«3. La direzione della procedura e tutti gli adempimenti a essa
connessi spettano alla Banca d'Italia. Si applicano, in quanto
compatibili, l'articolo 80, comma da 3 a 6, e gli articoli 81, 82,
83, 84, 85, 86, a eccezione dei commi 6 e 7, 87, commi 2 e 3, 88, 89,
90, 91, a eccezione dei commi 1-bis e 11-bis, 92, 92-bis, 93, 94 e 97
del Testo unico bancario, intendendosi le suddette disposizioni
riferite alle Sim, alle societa' di gestione del risparmio, alle
Sicav, alle Sicaf in luogo delle banche, e l'espressione "strumenti
finanziari" riferita agli strumenti finanziari e al denaro. Ai fini
dell'applicazione dell'articolo 92-bis del Testo unico bancario alle
societa' di gestione del risparmio, le disposizioni ivi contenute
relative ai clienti iscritti nella sezione separata si intendono
riferite ai fondi o ai comparti gestiti dalla societa'.»;
c) al comma 3-bis, le parole: «Si applicano, in quanto
compatibili, gli articoli 83, 86, ad eccezione dei commi 6 e 7, 87,
commi 2, 3 e 4, 88, 89, 90, 91 ad eccezione dei commi 2 e 3, 92, 93 e
94 del Testo unico bancario,» sono sostituite dalle seguenti: «Si
applicano, in quanto compatibili, gli articoli 83, 86, ad eccezione
dei commi 6 e 7, 87, commi 2 e 3, 88, 89, 90, 91 ad eccezione dei
commi 1-bis, 2, 3 e 11-bis, 92, 92-bis, 93 e 94 del T.U. bancario,»;
d) la parola: «raccomandata» e' sostituita dalla seguente:
«comunicazione»;
e) al comma 6-bis e' aggiunto, in fine, il seguente periodo:
«Quando il fondo o il comparto sia privo di risorse liquide o queste
siano stimate dai liquidatori insufficienti a soddisfare i crediti in
prededuzione fino alla chiusura della liquidazione, i liquidatori
pagano, con priorita' rispetto a tutti gli altri crediti
prededucibili, le spese necessarie per il funzionamento della
liquidazione, le indennita' e le spese per lo svolgimento
dell'incarico dei liquidatori, le spese per l'accertamento del
passivo, per la conservazione e il realizzo dell'attivo, per
l'esecuzione di riparti e restituzioni e per la chiusura della
liquidazione stessa, utilizzando dapprima le risorse liquide
eventualmente disponibili della liquidazione, e poi le somme messe a
disposizione dalla societa' di gestione del risparmio che gestisce il
fondo o il comparto, somme che restano a carico della societa'
stessa. Non si applica l'articolo 92-bis, commi 1, 2, 3, 4 e 5, del
Testo unico bancario; il comma 6 del medesimo articolo si applica nel
caso in cui non vi siano prospettive di utile realizzo dei beni del
fondo o del comparto.»;
f) dopo il comma 6-bis e' aggiunto il seguente:
«6-ter. La procedura disciplinata dal presente articolo trova
applicazione anche nei confronti della societa' posta al vertice del
gruppo di Sim ai sensi dell'articolo 11 e delle altre componenti del
gruppo. Si applicano gli articoli 99, 101, 102, 103, 104, 105 del
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, intendendosi le
suddette disposizioni riferite alle Sim in luogo delle banche,
nonche' alla societa' posta al vertice del gruppo ai sensi
dell'articolo 11 in luogo della capogruppo. Il riferimento
all'articolo 64 del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
contenuto nell'articolo 105 del decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385, si intende effettuato all'articolo 11 del presente
decreto.».
5. Dopo l'articolo 58 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, e' inserito il seguente:
«Art. 58-bis (Imprese di investimento operanti in ambito
comunitario). - 1. Ai provvedimenti di risanamento e alle procedure
di liquidazione delle Sim indicate all'articolo 55-bis, comma 1, e
delle imprese di investimento comunitarie che svolgono le attivita'
indicate dal medesimo articolo si applicano gli articoli 95-bis,
95-ter, 95-quater, 95-quinquies e 95-septies del Testo unico
bancario, intendendosi suddette disposizioni riferite alle Sim o alle
imprese di investimento comunitarie in luogo delle banche.
2. Ai fini del comma 1:
a) il riferimento all'articolo 79, comma 1, del Testo unico
bancario contenuto nell'articolo 95-bis, comma 1-bis, del medesimo
decreto si intende riferito all'articolo 52, comma 1, del presente
decreto;
b) la richiesta di cui all'articolo 95-quater, comma 2, del Testo
unico bancario puo' essere effettuata anche a seguito di una
segnalazione della Consob al ricorrere dei presupposti previsti
dall'articolo 56, comma 1, lettera a);
c) la Banca d'Italia puo' emanare disposizioni di attuazione del
presente articolo ai sensi dell'articolo 95-sexies del Testo unico
bancario.».
6. Nella Parte II, Titolo IV, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, dopo il Capo II e' inserito il seguente:
«Capo II-bis (Risoluzione delle Sim ).
Art. 60-bis.1 (Ambito di applicazione). - 1. Il presente Capo si
applica alle Sim indicate all'articolo 55-bis, comma 1, e alle
succursali italiane di imprese di investimento extracomunitarie che
svolgono le attivita' indicate dal medesimo articolo, se non
rientrano nel campo di applicazione del decreto [di recepimento della
direttiva 2014/59/UE].
2. Le Sim che rientrano nel campo di applicazione previsto
dall'articolo 2 del decreto [di recepimento della direttiva
2014/59/UE] sono equiparate alle banche ai fini dell'applicazione del
decreto medesimo.
3. In relazione a quanto disciplinato dal presente Capo, e anche in
deroga agli articoli 1, 2, 3, 4, 4-bis e 4-ter, si applicano gli
articoli 3, 4, 5 e 6 del decreto [di recepimento della direttiva
2014/59/UE], nonche' le definizioni contenute nell'articolo 1 del
medesimo decreto.
4. Quando nel presente capo si fa rinvio a disposizioni del decreto
[di recepimento della direttiva 2014/59/UE], le disposizioni riferite
alle banche si intendono riferite alle Sim e quelle riferite alla
capogruppo si intendono riferite alla societa' posta al vertice del
gruppo ai sensi dell'articolo 11.
Art. 60-bis.2 (Piani di risoluzione). - 1. La Banca d'Italia
predispone, sentita la Consob per i profili di competenza:
a) un piano di risoluzione individuale per ciascuna Sim non
sottoposta a vigilanza su base consolidata secondo quanto previsto
dall'articolo 7 del decreto [di recepimento della direttiva
2014/59/UE]; ovvero
b) un piano di risoluzione di gruppo per i gruppi indicati
dall'articolo 11, secondo quanto previsto dagli articoli 8, 9 e 10
del decreto [di recepimento della direttiva 2014/59/UE].
2. I piani di risoluzione sono comunicati alla Consob.
3. Si applicano, in quanto compatibili, il Titolo III, Capo I, del
decreto [di recepimento della direttiva 2014/59/UE] e le disposizioni
da esso richiamate.
Art. 60-bis.3 (Risolvibilita'). - 1. La Banca d'Italia valuta se
una Sim non facente parte di un gruppo e' risolvibile secondo quanto
previsto dall'articolo 12 del decreto [di recepimento della direttiva
2014/59/UE] e dalle disposizioni da esso richiamate.
2. La Banca d'Italia valuta se un gruppo individuato ai sensi
dell'articolo 11 e' risolvibile, quando ne e' l'autorita' di
risoluzione di gruppo, nei casi e secondo quanto previsto
dall'articolo 13 del decreto [di recepimento della direttiva
2014/59/UE] e dalle disposizioni da esso richiamate.
3. Se, a seguito della valutazione effettuata ai sensi dei commi 1
e 2, risultano impedimenti sostanziali alla risolvibilita' di una Sim
o di un gruppo, la Banca d'Italia procede secondo quanto previsto
dagli articoli 14, 15 e 16 del decreto [di recepimento della
direttiva 2014/59/UE], adottando, ove opportuno, le misure ivi
disciplinate, sentita la Consob per i profili di competenza.
Art. 60-bis.4 (Risoluzione e altre procedure di gestione delle
crisi). - 1. Alle Sim si applicano i Titoli IV e VI nonche' gli
articoli 99, 102, 103, 104 e 105 del decreto [di recepimento della
direttiva 2014/59/UE]. I provvedimenti, indicati all'articolo 20 del
medesimo decreto legislativo, con cui e' disposta la riduzione o la
conversione di azioni, di altre partecipazione e di strumenti di
capitale, o l'avvio della risoluzione o della liquidazione coatta
amministrativa sono adottati sentita la Consob per i profili di
competenza.
2. Ai fini del comma 1, i riferimenti contenuti nel decreto [di
recepimento della direttiva 2014/59/UE] alla disciplina in materia di
acquisto di partecipazioni qualificate, amministrazione straordinaria
e liquidazione coatta amministrativa prevista ai sensi del Testo
unico bancario si intendono effettuati alle corrispondenti
disposizioni del presente decreto legislativo.».
7. All'articolo 190, comma 1, del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, dopo le parole: «49, commi 3 e 4,» sono inserite le
seguenti: «55-ter, 55-quater, 55-quinquies,».
8. Dopo l'articolo 195-ter del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58, e' inserito il seguente:
«Art. 195-quater (Sanzioni in caso di risoluzione). - 1. Nei
confronti delle Sim disciplinate dal Capo II-bis della Parte II,
Titolo IV e delle succursali stabilite in Italia delle imprese di
investimento extracomunitarie che svolgono le attivita' indicate
all'articolo 55-bis la Banca d'Italia applica la sanzione
amministrativa pecuniaria prevista dall'articolo 190, comma 1, per
l'inosservanza degli articoli 9, 15, 16, 19, comma 1, 33, comma 6,
50, 58, 59, 60, comma 1, lettere a) ed h), 70, commi 2 e 3, 80, comma
1, 82 e 83 del decreto [di recepimento della direttiva 2014/59/UE],
in quanto applicabili ai sensi del presente decreto legislativo, o
delle relative disposizioni generali o particolari emanate dalla
Banca d'Italia.
2. Per l'inosservanza delle norme richiamate al comma 1, si applica
l'articolo 194-quater, al ricorrere delle condizioni e secondo le
modalita' da esso stabilite. In caso di inosservanza dell'ordine di
porre termine alle violazioni ivi previsto, si applicano le sanzioni
stabilite dagli articoli 194-quater, comma 2, e 190-bis, comma 2, nei
confronti dei soggetti e al ricorrere delle condizioni ivi previsti.
3. Fermo restando quanto previsto dai commi 1 e 2, per
l'inosservanza delle norme richiamate dai medesimi commi si applicano
le sanzioni amministrative previste dall'articolo 190-bis nei
confronti dei soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, di
direzione o di controllo, nonche' del personale, al ricorrere delle
condizioni e secondo le modalita' previste dall'articolo 190-bis.
4. Alle sanzioni amministrative disciplinate dal presente articolo
si applicano gli articoli 194-bis, 195 e 196-bis.
5. Nelle materie a cui si riferiscono le disposizioni richiamate al
comma 1, le sanzioni ivi previste si applicano, nella medesima misura
e con le stesse modalita', anche in caso di inosservanza degli atti
delegati o delle norme tecniche di regolamentazione e di attuazione
emanati dalla Commissione europea ai sensi della direttiva 2014/59/UE
o degli articoli 10 e 15 del regolamento (UE) n. 1093/2010, o in caso
di inosservanza degli atti dell'ABE direttamente applicabili ai
soggetti vigilati adottati ai sensi di quest'ultimo regolamento.
6. La Banca d'Italia comunica all'ABE le sanzioni amministrative
applicate ai sensi del presente articolo, ivi comprese quelle
pubblicate in forma anonima, nonche' le informazioni ricevute dai
soggetti interessati sulle azioni da essi avviate avverso i
provvedimenti sanzionatori e sull'esito delle stesse.».