Art. 7
Obbligo di segnalazione delle operazioni sospette
1. Gli operatori compro oro sono tenuti all'invio alla UIF delle
segnalazioni di operazioni sospette, secondo le disposizioni di cui
all'articolo 35 del decreto antiriciclaggio. Si applicano, in quanto
compatibili le disposizioni contenute nel Titolo II, Capo III, del
decreto antiriciclaggio.
2. Ai fini del corretto adempimento dell'obbligo di segnalazione di
operazioni sospette, gli operatori compro oro hanno riguardo alle
indicazioni generali e agli indirizzi di carattere operativo
contenuti nelle istruzioni e negli indicatori di anomalia di settore,
adottati dalla UIF ai sensi dell'articolo 6, comma 4, lettere d) ed
e), del decreto antiriciclaggio.
Note all'art. 7:
- Si riporta l'art. 35 del citato decreto legislativo
21 novembre 2007, n. 231:
«Art. 35 (Obbligo di segnalazione delle operazioni
sospette). - 1. I soggetti obbligati, prima di compiere
l'operazione, inviano senza ritardo alla UIF, una
segnalazione di operazione sospetta quando sanno,
sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che
siano in corso o che siano state compiute o tentate
operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo
o che comunque i fondi, indipendentemente dalla loro
entita', provengano da attivita' criminosa. Il sospetto e'
desunto dalle caratteristiche, dall'entita', dalla natura
delle operazioni, dal loro collegamento o frazionamento o
da qualsivoglia altra circostanza conosciuta, in ragione
delle funzioni esercitate, tenuto conto anche della
capacita' economica e dell'attivita' svolta dal soggetto
cui e' riferita, in base agli elementi acquisiti ai sensi
del presente decreto. Il ricorso frequente o ingiustificato
ad operazioni in contante, anche se non eccedenti la soglia
di cui all'art. 49 e, in particolare, il prelievo o il
versamento in contante di importi non coerenti con il
profilo di rischio del cliente, costituisce elemento di
sospetto. La UIF, con le modalita' di cui all'art. 6, comma
4, lettera e), emana e aggiorna periodicamente indicatori
di anomalia, al fine di agevolare l'individuazione delle
operazioni sospette.
2. In presenza degli elementi di sospetto di cui al
comma 1, i soggetti obbligati non compiono l'operazione
fino al momento in cui non hanno provveduto ad effettuare
la segnalazione di operazione sospetta. Sono fatti salvi i
casi in cui l'operazione debba essere eseguita in quanto
sussiste un obbligo di legge di ricevere l'atto ovvero nei
casi in cui l'esecuzione dell'operazione non possa essere
rinviata tenuto conto della normale operativita' ovvero nei
casi in cui il differimento dell'operazione possa
ostacolare le indagini. In dette ipotesi, i soggetti
obbligati, dopo aver ricevuto l'atto o eseguito
l'operazione, ne informano immediatamente la UIF.
3. I soggetti obbligati effettuano la segnalazione
contenente i dati, le informazioni, la descrizione delle
operazioni ed i motivi del sospetto, e collaborano con la
UIF, rispondendo tempestivamente alla richiesta di
ulteriori informazioni. La UIF, con le modalita' di cui
all'art. 6, comma 4, lettera d), emana istruzioni per la
rilevazione e la segnalazione delle operazioni sospette al
fine di assicurare tempestivita', completezza e
riservatezza delle stesse.
4. Le comunicazioni delle informazioni, effettuate in
buona fede dai soggetti obbligati, dai loro dipendenti o
amministratori ai fini della segnalazione di operazioni
sospette, non costituiscono violazione di eventuali
restrizioni alla comunicazione di informazioni imposte in
sede contrattuale o da disposizioni legislative,
regolamentari o amministrative. Le medesime comunicazioni
non comportano responsabilita' di alcun tipo anche nelle
ipotesi in cui colui che le effettua non sia a conoscenza
dell'attivita' criminosa sottostante e a prescindere dal
fatto che l'attivita' illegale sia stata realizzata.
5. L'obbligo di segnalazione delle operazioni sospette
non si applica ai professionisti per le informazioni che
essi ricevono da un loro cliente o ottengono riguardo allo
stesso nel corso dell'esame della posizione giuridica o
dell'espletamento dei compiti di difesa o di rappresentanza
del medesimo in un procedimento innanzi a un'autorita'
giudiziaria o in relazione a tale procedimento, anche
tramite una convenzione di negoziazione assistita da uno o
piu' avvocati ai sensi di legge, compresa la consulenza
sull'eventualita' di intentarlo o evitarlo, ove tali
informazioni siano ricevute o ottenute prima, durante o
dopo il procedimento stesso.».
- Il testo dell'art. 6, comma 4, lettere d) ed e) del
decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, pubblicato
nella Gazzetta Ufficiale 14 dicembre 2007, n. 290, S.O.,
cosi' come modificato dal decreto legislativo
antiriciclaggio in corso di pubblicazione, cosi' recita:
«Art. 6 (Unita' d'informazione finanziaria). - 1. - 3.
omissis.
2. La UIF esercita le seguenti funzioni:
a) - c) omissis;
b) avuto riguardo alle caratteristiche dei soggetti
obbligati, emana istruzioni, pubblicate nella Gazzetta
Ufficiale della Repubblica italiana, sui dati e le
informazioni che devono essere contenuti nelle segnalazioni
di operazioni sospette e nelle comunicazioni oggettive,
sulla relativa tempistica nonche' sulle modalita' di tutela
della riservatezza dell'identita' del segnalante;
c) al fine di agevolare l'individuazione delle
operazioni sospette, emana e aggiorna periodicamente,
previa presentazione al Comitato di sicurezza finanziaria,
indicatori di anomalia, pubblicati nella Gazzetta Ufficiale
della Repubblica italiana e in apposita sezione del proprio
sito istituzionale;
d) - f) omissis;
5. omissis:
a) -b).
6. omissis:
a) omissis;
b) omissis;
c) ha accesso alle informazioni sul titolare effettivo
di persone giuridiche e trust espressi, contenute in
apposita sezione del registro delle imprese, ai sensi
dell'art. 21 del presente decreto.
7. omissis:
a) omissis;
b) omissis.
8. omissis.».
- La rubriche del Titolo II e del Capo III del decreto
legislativo 21 novembre 2007, n. 231, pubblicato nella
Gazzetta Ufficiale 14 dicembre 2007, n. 290, S.O., cosi'
recitano:
«Titolo II Obblighi»
«Capo III Obblighi di segnalazione».