IL DIRETTORE DELL'UNITA'
DI INFORMAZIONE FINANZIARIA PER L'ITALIA
Visto il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 e successive
modifiche e integrazioni, infra anche decreto antiriciclaggio;
Visto l'art. 33 del decreto antiriciclaggio, il quale stabilisce
che «gli intermediari bancari e finanziari, ad esclusione di quelli
di cui all'art. 3, comma 2, lettere i), o), p), q) e v), nonche' le
societa' fiduciarie di cui all'art. 3, comma 3, lettera a),
trasmettono alla UIF dati aggregati concernenti la propria
operativita', al fine di consentire l'effettuazione di analisi mirate
a far emergere eventuali fenomeni di riciclaggio o di finanziamento
del terrorismo nell'ambito di determinate zone territoriali» e che la
UIF «individua le tipologie di dati da trasmettere, le modalita' e la
cadenza della loro trasmissione e verifica il rispetto dell'obbligo
di cui al presente articolo anche mediante accesso diretto ai dati e
alle informazioni conservate dall'intermediario bancario o
finanziario o dalla societa' fiduciaria»;
Visto l'art. 60, comma 1, del decreto antiriciclaggio, in base al
quale «ai destinatari degli obblighi di trasmissione e informazione
nei confronti della UIF, previsti dal presente decreto e dalle
relative disposizioni attuative, che omettono di fornire alla
medesima Unita' le informazioni o i dati richiesti per lo svolgimento
delle sue funzioni istituzionali, si applica la sanzione
amministrativa pecuniaria da 5.000 euro a 50.000 euro»;
Visto il provvedimento della Banca d'Italia del 26 marzo 2019,
recante «disposizioni in materia di organizzazione, procedure e
controlli interni volti a prevenire l'utilizzo degli intermediari a
fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo», adottato ai
sensi dell'art. 7, comma 1, lettera a), del decreto antiriciclaggio;
Visto il provvedimento della Banca d'Italia del 24 marzo 2020,
recante «disposizioni per la conservazione e la messa a disposizione
dei documenti, dei dati e delle informazioni per il contrasto del
riciclaggio e del finanziamento del terrorismo» adottato ai sensi
dell'art. 34, comma 3, del decreto antiriciclaggio;
Tenuto conto del provvedimento del 23 dicembre 2013 recante
«disposizioni per l'invio delle Segnalazioni AntiRiciclaggio
Aggregate» e del comunicato del 4 luglio 2017, emanati dall'Unita' di
informazione finanziaria per l'Italia;
Adotta
il seguente provvedimento:
Art. 1
Definizioni
1. Nel presente provvedimento e nei relativi allegati si intendono
per:
a) «CAP»: il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209,
recante il codice delle assicurazioni private;
b) «causali aggregate»: codici rappresentativi di operazioni
aventi caratteristiche omogenee;
c) «cliente»: il soggetto che instaura rapporti continuativi
ovvero che compie operazioni con i destinatari indicati all'art. 2
del presente provvedimento;
d) «denaro contante»: le banconote e le monete metalliche, in
euro o in valute estere, aventi corso legale;
e) «decreto antiriciclaggio», il decreto legislativo 21 novembre
2007, n. 231, e successive modifiche e integrazioni;
f) «dati SARA»: le Segnalazioni AntiRiciclaggio Aggregate
trasmesse ai sensi dell'art. 33 del decreto antiriciclaggio;
g) «mezzi di pagamento»: il denaro contante, gli assegni bancari
e postali, gli assegni circolari e gli altri assegni a essi
assimilabili o equiparabili quali gli assegni di traenza, i vaglia
postali, gli ordini di accreditamento o di pagamento, le carte di
credito e le altre carte di pagamento, le polizze assicurative
trasferibili, le polizze di pegno e ogni altro strumento che permetta
di trasferire, movimentare o acquisire, anche per via telematica,
fondi, valori o disponibilita' finanziarie;
h) «operazione»: la trasmissione, la movimentazione o il
trasferimento di mezzi di pagamento di importo pari o superiore a
5.000 euro;
i) «provvedimento conservazione»: il provvedimento della Banca
d'Italia del 24 marzo 2020, recante «disposizioni per la
conservazione e la messa a disposizione dei documenti, dei dati e
delle informazioni per il contrasto del riciclaggio e del
finanziamento del terrorismo» adottato ai sensi dell'art. 34, comma
3, del decreto antiriciclaggio;
j) «punto di contatto centrale»: il soggetto o la struttura,
stabilito nel territorio della Repubblica, designato dagli istituti
di moneta elettronica, quali definiti all'art. 2, primo paragrafo,
punto 3), della direttiva 2009/110/CE, o dai prestatori di servizi di
pagamento, quali definiti all'art. 4, punto 11), della direttiva (UE)
2015/2366, con sede legale e amministrazione centrale in un altro
paese comunitario, che operano, senza succursale, sul territorio
della Repubblica tramite i soggetti convenzionati e gli agenti di cui
all'art. 1, comma 2, lettera nn), del decreto antiriciclaggio;
k) «punto operativo»: l'agente in attivita' finanziaria, il
consulente finanziario, l'agente e il soggetto convenzionato
eventualmente utilizzati dal destinatario;
l) «TUB»: il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
recante il testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia;
m) «UIF»: l'Unita' di informazione finanziaria per l'Italia
istituita ai sensi dell'art. 6 del decreto antiriciclaggio.