Con il presente provvedimento si emanano le disposizioni della
Banca d'Italia in materia di assetti proprietari di banche,
intermediari iscritti nell'albo previsto dall'art. 106 del testo
unico bancario, istituti di moneta elettronica, istituti di
pagamento, SIM, SGR, SICAV e SICAF.
Le disposizioni realizzano un aggiornamento della disciplina in
materia di autorizzazione all'acquisizione o all'incremento di
partecipazioni qualificate negli intermediari sopra elencati, in
attuazione della normativa europea e nazionale di riferimento e in
linea con gli orientamenti delle Autorita' europee. In un'ottica di
razionalizzazione normativa, la disciplina relativa a questi
intermediari viene inoltre compendiata in un unico testo.
Le disposizioni, in attuazione del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385 (TUB), e del decreto legislativo 24 febbraio
1998, n. 58 (TUF), come modificati dal decreto legislativo 8 novembre
2021, n. 182, individuano, tra l'altro: i criteri di calcolo delle
partecipazioni qualificate; i casi di influenza notevole e
acquisizione involontaria di una partecipazione qualificata; le
presunzioni e gli indici relativi alle azioni di concerto; le regole
procedurali e i criteri di valutazione dei progetti di acquisizione o
incremento di partecipazioni qualificate; gli obblighi di
comunicazione riguardanti le partecipazioni.
Le disposizioni, che tengono conto dei commenti ricevuti durante
la fase di consultazione, sono pubblicate sul sito web della Banca
d'Italia, unitamente al presente provvedimento, al resoconto della
consultazione e alle osservazioni pervenute. Il provvedimento e le
disposizioni saranno anche pubblicati nella Gazzetta Ufficiale della
Repubblica italiana.
In conformita' con l'art. 5 del regolamento della Banca d'Italia
sull'adozione degli atti normativi o aventi natura regolamentare
(Provvedimento del 9 luglio 2019) e con le linee guida della Banca
d'Italia contenute nella circolare n. 277/2010, la Banca d'Italia non
ha svolto un'analisi di impatto della regolamentazione (AIR), in
ragione del fatto che le disposizioni si limitano ad attuare o
recepire conformemente il contenuto delle norme del TUB e del TUF e
di atti, anche non vincolanti, di Autorita' europee gia' sottoposti a
procedure di consultazione o AIR. Sussistono inoltre ragioni di
necessita' e urgenza che discendono dai termini per l'emanazione
delle disposizioni individuati dall'art. 6, comma 2, del decreto
legislativo 8 novembre 2021, n. 182.
Le disposizioni entrano in vigore il 1° gennaio 2023; esse si
applicano a partire da questa data, salvo che per i procedimenti di
autorizzazione all'acquisizione o incremento di partecipazioni
qualificate in relazione ai quali le istanze siano state presentate
prima del 1° gennaio 2023. Con riguardo al criterio del
moltiplicatore (parte I, capo III, paragrafo 3, delle disposizioni),
all'azione di concerto (parte I, capo IV) e alle comunicazioni in
caso di mancanza sopravvenuta o di modifica dei presupposti e delle
condizioni per il rilascio dell'autorizzazione (parte V, paragrafo
3), restano ferme le disposizioni transitorie contenute nell'art. 3,
commi 1, 2, 3 e 4, e nell'art. 4, commi 2, 3 e 4, del decreto
legislativo 8 novembre 2021, n. 182.
Dal 1° gennaio 2023 sono o restano abrogati:
1) il titolo II, capitolo 1, della circolare della Banca
d'Italia n. 229 del 21 aprile 1999, e successivi aggiornamenti
(«Istruzioni di vigilanza per le banche»), in materia di
partecipazioni al capitale delle banche e delle societa' finanziarie
capogruppo;
2) il titolo II, capitolo 1, della circolare della Banca
d'Italia n. 288 del 3 aprile 2015, e successivi aggiornamenti
(«Disposizioni di vigilanza per gli intermediari finanziari»), in
materia di partecipanti al capitale degli intermediari finanziari e
delle societa' finanziarie capogruppo;
3) il titolo VII, capitolo 2, sezione 3, della circolare della
Banca d'Italia n. 288 del 3 aprile 2015, e successivi aggiornamenti
(«Disposizioni di vigilanza per gli intermediari finanziari») in
materia di partecipanti al capitale delle societa' fiduciarie di cui
all'art. 199, comma 2, del TUF, limitatamente ai riferimenti al
titolo II della medesima circolare;
4) il provvedimento della Banca d'Italia del 31 dicembre 1993,
pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 16 del 21 gennaio 1994
(«Obblighi di comunicazione delle partecipazioni rilevanti al
capitale di intermediari finanziari»);
5) il titolo II, capitolo 3, del regolamento della Banca
d'Italia del 4 agosto 2000 («Regolamento in materia di intermediari
del mercato mobiliare»);
6) il titolo IV, capitolo 1 e capitolo 3, sezione II, paragrafo
7, del provvedimento della Banca d'Italia del 19 gennaio 2015
(«Regolamento sulla gestione collettiva del risparmio»), in materia
di partecipanti alle societa' di gestione del risparmio e al capitale
delle societa' di investimento a capitale variabile e delle societa'
di investimento a capitale fisso;
7) il titolo I, capitolo 3, della circolare della Banca
d'Italia n. 164 del 24 giugno 1992 e successivi aggiornamenti
(«Istruzioni di vigilanza per gli intermediari del mercato
mobiliare»), in materia di obblighi di comunicazione relativi alla
partecipazione al capitale delle SIM;
8) il capitolo 3, sezioni I, II e III del provvedimento della
Banca d'Italia del 17 maggio 2016 («Disposizioni di vigilanza per gli
istituti di pagamento e per gli istituti di moneta elettronica»),
come modificato dal provvedimento della Banca d'Italia del 23 luglio
2019, in materia di assetti proprietari degli istituti di pagamento e
degli istituti di moneta elettronica, nonche' il capitolo 3, sezione
V, del provvedimento del 17 maggio 2016, limitatamente ai
procedimenti amministrativi e alle corrispondenti unita'
organizzative responsabili rilevanti ai sensi delle sezioni I, II e
III;
9) la comunicazione della Banca d'Italia del 12 maggio 2009 -
direttiva 2007/44/CE in materia di acquisto di partecipazioni
qualificate in banche, assicurazioni e imprese di investimento.
Si rammenta inoltre che, per effetto di quanto previsto dall'art.
2, comma 2, del decreto legislativo 12 maggio 2015, n. 72, dal 1°
gennaio 2023 non sono piu' applicabili le delibere adottate dal CICR
e i decreti emanati in via d'urgenza dal Ministro dell'economia e
delle finanze - Presidente del CICR in materia di assetti proprietari
di banche e altri intermediari.
Le disposizioni abrogate, le delibere adottate dal CICR e i
decreti emanati in via d'urgenza dal Ministro dell'economia e delle
finanze - Presidente del CICR, sopra richiamati, continuano ad
applicarsi fino al 1° gennaio 2023, nonche' con riferimento alle
istanze di autorizzazione all'acquisizione o all'incremento di
partecipazioni qualificate presentate prima di questa data.
Eventuali rinvii alle disposizioni abrogate si intendono riferiti
alle disposizioni emanate con il presente provvedimento.
Roma, 26 luglio 2022
Il Governatore: Visco