Art. 7
Delega al Governo per l'adeguamento dell'ordinamento nazionale e per
l'attuazione del regolamento (UE) 2021/23, relativo a un quadro di
risanamento e risoluzione delle controparti centrali e recante
modifica dei regolamenti (UE) n. 1095/2010, (UE) n. 648/2012, (UE)
n. 600/2014, (UE) n. 806/2014 e (UE) 2015/2365 e delle direttive
2002/47/CE, 2004/25/CE, 2007/36/CE, 2014/59/UE e (UE) 2017/1132.
1. Il Governo e' delegato ad adottare, entro dodici mesi dalla data
di entrata in vigore della presente legge, con le procedure di cui
all'articolo 31 della legge 24 dicembre 2012, n. 234, acquisito il
parere delle competenti Commissioni parlamentari, uno o piu' decreti
legislativi per l'adeguamento della normativa nazionale al
regolamento (UE) 2021/23 del Parlamento europeo e del Consiglio, del
16 dicembre 2020.
2. Nell'esercizio della delega di cui al comma 1 il Governo
osserva, oltre ai principi e criteri direttivi generali di cui
all'articolo 32 della legge 24 dicembre 2012, n. 234, anche i
seguenti principi e criteri direttivi specifici:
a) ferme restando le attribuzioni previste dal regolamento (UE)
n. 648/2012 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 4 luglio
2012, in capo alle autorita' competenti di cui all'articolo 2, numero
7), del regolamento (UE) 2021/23, designare la Banca d'Italia quale
unica autorita' di risoluzione nazionale, ai sensi dell'articolo 3,
paragrafo 1, del regolamento (UE) 2021/23, attribuendo a quest'ultima
tutti i poteri assegnati all'autorita' di risoluzione dal citato
regolamento;
b) designare il Ministero dell'economia e delle finanze quale
Ministero incaricato, ai sensi dell'articolo 3, paragrafo 8, del
regolamento (UE) 2021/23, dell'esercizio delle funzioni previste dal
regolamento medesimo, definendo le opportune modalita' di scambio di
informazioni con la Banca d'Italia e con la CONSOB al fine
dell'esercizio di tali funzioni e di quanto previsto dalla lettera
c);
c) prevedere l'approvazione del Ministero dell'economia e delle
finanze prima di dare attuazione a decisioni dell'autorita' di
risoluzione che, alternativamente o congiuntamente:
1) abbiano un impatto diretto sul bilancio dello Stato;
2) abbiano implicazioni sistemiche che possano verosimilmente
causare un impatto diretto sul bilancio dello Stato;
3) diano avvio alla risoluzione di una controparte centrale;
d) definire la ripartizione tra la Banca d'Italia e la CONSOB dei
poteri previsti dai titoli III, IV e V del regolamento (UE) 2021/23 e
assegnati alle autorita' competenti di cui all'articolo 2, numero 7),
del medesimo regolamento, avendo particolare riguardo all'esigenza di
assicurare la tempestivita' degli interventi e la celerita' delle
procedure e tenendo conto del riparto di attribuzioni previsto dalla
legislazione vigente e dal regolamento (UE) n. 648/2012;
e) attribuire alla Banca d'Italia e alla CONSOB il potere di
ricorrere alla disciplina secondaria, nel rispetto delle competenze
alle stesse spettanti e nell'ambito e per le finalita' specificamente
previsti dal regolamento (UE) 2021/23. Nell'esercizio dei poteri
regolamentari la Banca d'Italia e la CONSOB tengono conto delle linee
guida emanate dall'Autorita' europea degli strumenti finanziari e dei
mercati (AESFEM) ai sensi del regolamento (UE) 2021/23;
f) prevedere che il regime di responsabilita' di cui all'articolo
24, comma 6-bis, della legge 28 dicembre 2005, n. 262, sia esteso:
1) all'esercizio delle funzioni disciplinate dal regolamento
(UE) 2021/23, con riferimento alla Banca d'Italia e alla CONSOB, ai
componenti dei loro organi, ai loro dipendenti, nonche' agli organi
delle procedure di risoluzione, compresi i commissari, la controparte
centrale-ponte e i componenti dei suoi organi;
2) all'esercizio, da parte della Banca d'Italia e della CONSOB,
secondo le rispettive competenze, dei poteri di intervento precoce
disciplinati dal regolamento (UE) 2021/23, nonche' agli organi delle
procedure di intervento precoce e ai loro componenti, compresi i
commissari;
g) prevedere che, per gli atti compiuti in attuazione di
provvedimenti dell'autorita' di risoluzione, la responsabilita' dei
componenti degli organi di amministrazione e di controllo, ai sensi
dell'articolo 2, numero 23), e dell'alta dirigenza, ai sensi
dell'articolo 2, numero 37), del regolamento (UE) 2021/23, della
controparte centrale sottoposta a risoluzione sia limitata ai casi di
dolo o colpa grave;
h) non avvalersi della facolta' di imporre l'approvazione ex ante
da parte dell'autorita' giudiziaria della decisione di adottare una
misura di prevenzione o di gestione della crisi prevista
dall'articolo 74, paragrafo 1, del regolamento (UE) 2021/23;
i) mediante estensione dell'ambito applicativo dell'articolo
2638, comma 3-bis, del codice civile, disporre l'equiparazione, agli
effetti della legge penale, delle autorita' e delle funzioni di
risoluzione di cui al regolamento (UE) 2021/23 alle autorita' e alle
funzioni di vigilanza;
l) disporre che la violazione dell'obbligo di segreto previsto
dall'articolo 73 del regolamento (UE) 2021/23 da parte di soggetti
che non rivestono la qualifica di pubblico ufficiale o incaricato di
pubblico servizio sia punita a norma dell'articolo 622 del codice
penale, con procedibilita' d'ufficio;
m) con riferimento alla disciplina delle sanzioni previste dal
regolamento (UE) 2021/23:
1) introdurre nell'ordinamento nazionale, tenuto conto di
quanto previsto dall'articolo 82, paragrafo 1, del regolamento (UE)
2021/23, nuove fattispecie di illeciti amministrativi per violazione
delle disposizioni del medesimo regolamento, stabilendo:
1.1) l'applicazione delle sanzioni amministrative pecuniarie
a controparti centrali o a partecipanti diretti delle stesse
controparti centrali nei cui confronti siano accertate le violazioni
e i presupposti che determinano una responsabilita' da parte dei
soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, direzione o
controllo nonche' dei dipendenti o di coloro che operano sulla base
di rapporti che ne determinano l'inserimento nell'organizzazione del
soggetto vigilato, anche in forma diversa dal rapporto di lavoro
subordinato;
1.2) l'entita' delle sanzioni amministrative pecuniarie, in
modo tale che:
1.2.1) la sanzione applicabile alle persone giuridiche sia
compresa tra il minimo di 30.000 euro e il massimo del 10 per cento
del fatturato;
1.2.2) la sanzione applicabile alle persone fisiche sia
compresa tra il minimo di 5.000 euro e il massimo di 5 milioni di
euro;
1.2.3) qualora il vantaggio ottenuto dall'autore della
violazione sia superiore ai limiti massimi indicati ai numeri 1.2.1)
e 1.2.2), le sanzioni siano elevate fino al doppio dell'ammontare del
vantaggio ottenuto, purche' tale ammontare sia determinabile;
2) attribuire alla Banca d'Italia e alla CONSOB, secondo le
rispettive competenze, il potere di irrogare le sanzioni; definire,
tenuto anche conto di quanto previsto dall'articolo 85 del
regolamento (UE) 2021/23, i criteri cui la Banca d'Italia e la CONSOB
devono attenersi nella determinazione dell'ammontare della sanzione,
anche in deroga alle disposizioni della legge 24 novembre 1981, n.
689;
3) attribuire alla Banca d'Italia e alla CONSOB, secondo le
rispettive competenze, il compito di comunicare all'AESFEM, ai sensi
dell'articolo 84 del regolamento (UE) 2021/23, le informazioni
previste dal medesimo regolamento sulle sanzioni applicate da
ciascuna di esse;
4) attribuire alla Banca d'Italia e alla CONSOB, secondo le
rispettive competenze, il potere di definire disposizioni attuative,
anche con riferimento alla definizione della nozione di fatturato
utile per la determinazione della sanzione, alla procedura
sanzionatoria e alle modalita' di pubblicazione dei provvedimenti che
irrogano le sanzioni;
5) prevedere, ove compatibili con il regolamento (UE) 2021/23,
efficaci strumenti per la deflazione del contenzioso o per la
semplificazione dei procedimenti di applicazione della sanzione,
anche conferendo alla Banca d'Italia e alla CONSOB, secondo le
rispettive competenze, la facolta' di escludere l'applicazione della
sanzione per condotte prive di effettiva offensivita' o
pericolosita';
6) attribuire alla Banca d'Italia e alla CONSOB, secondo le
rispettive competenze, il potere di adottare le misure previste dal
regolamento (UE) 2021/23 relative alla reprimenda pubblica,
all'ordine di cessare o di porre rimedio a condotte irregolari e alla
sospensione temporanea dall'incarico;
7) introdurre la possibilita' di una dichiarazione giudiziale
dello stato di insolvenza in caso di avvio della risoluzione, ai fini
dell'applicazione delle disposizioni contenute nel titolo VI del
regio decreto 16 marzo 1942, n. 267, e, a seguito dell'entrata in
vigore del codice della crisi d'impresa e dell'insolvenza, di cui al
decreto legislativo 12 gennaio 2019, n. 14, nel titolo IX della parte
prima del medesimo codice, senza che in tal caso assuma rilievo
esimente l'eventuale superamento dello stato di insolvenza per
effetto della risoluzione;
8) stabilire l'applicabilita' agli organi della risoluzione
delle fattispecie penali previste nel titolo VI del regio decreto 16
marzo 1942, n. 267, in coerenza con l'articolo 237, secondo comma,
del citato regio decreto n. 267 del 1942, nonche', a seguito
dell'entrata in vigore del codice della crisi d'impresa e
dell'insolvenza, di cui al decreto legislativo 12 gennaio 2019, n.
14, nel titolo IX della parte prima del citato codice di cui al
decreto legislativo n. 14 del 2019, in coerenza con l'articolo 343,
commi 2 e 3, del medesimo codice;
n) apportare alla normativa vigente tutte le modificazioni
necessarie ad assicurare la corretta e integrale applicazione e
attuazione del regolamento (UE) 2021/23 e a garantire il
coordinamento con le altre disposizioni vigenti per i settori
interessati dalla normativa da attuare, avendo riguardo al riparto di
funzioni tra la Banca d'Italia e la CONSOB previsto dalla
legislazione vigente, nonche' prevedendo opportune forme di
coordinamento tra le due autorita';
o) fermo restando quanto previsto dalla lettera n), apportare al
testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia, di cui al
decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385, al decreto legislativo
16 novembre 2015, n. 180, e al testo unico delle disposizioni in
materia di intermediazione finanziaria, di cui al decreto legislativo
24 febbraio 1998, n. 58, ogni altra modifica necessaria per chiarire
la disciplina applicabile, per assicurare maggiore efficacia ed
efficienza alla gestione delle crisi di tutti gli intermediari ivi
disciplinati e per il coordinamento con la disciplina prevista nel
regolamento (UE) 2021/23, anche tenendo conto di quanto previsto dal
regio decreto 16 marzo 1942, n. 267, dal codice della crisi d'impresa
e dell'insolvenza, di cui al decreto legislativo 12 gennaio 2019, n.
14, e delle esigenze di proporzionalita' della disciplina e di
celerita' delle procedure;
p) prevedere che la Banca d'Italia e la CONSOB adottino la
disciplina secondaria di cui al presente articolo entro centottanta
giorni dalla data di entrata in vigore del primo dei decreti
legislativi di attuazione della delega di cui al presente articolo.
3. Dall'attuazione del presente articolo non devono derivare nuovi
o maggiori oneri a carico della finanza pubblica. Le amministrazioni
interessate provvedono all'adempimento dei compiti derivanti
dall'esercizio della delega di cui al presente articolo con le
risorse umane, strumentali e finanziarie disponibili a legislazione
vigente.
Note all'art. 7:
- Per il testo degli artt. 31e 32 della legge 24
dicembre 2012, n. 234 si veda nelle note all'articolo 1.
- Il regolamento (UE) 2021/23 del Parlamento europeo e
del Consiglio, del 16 dicembre 2020 recante un quadro di
risanamento e risoluzione delle controparti centrali e
recante modifica dei regolamenti (UE) n. 1095/2010, (UE) n.
648/2012, (UE) n. 600/2014, (UE) n. 806/2014 e (UE)
2015/2365 e delle direttive 2002/47/CE, 2004/25/CE,
2007/36/CE, 2014/59/UE e (UE) 2017/1132, e' pubblicato
nella GUUE del 22.1.2021 n. L 22.
- Il regolamento (CE) n.648/2012 del Parlamento europeo
e del Consiglio sugli strumenti derivati OTC, le
controparti centrali e i repertori di dati sulle
negoziazioni, e' pubblicato nella GUUE del 27.7.2012 n. L
201.
- Si riporta il testo dell'articolo 24 della legge 28
dicembre 2005, n. 262 (Disposizioni per la tutela del
risparmio e la disciplina dei mercati finanziari):
«Art. 24. (Procedimenti per l'adozione di
provvedimenti individuali). 1. Ai procedimenti della Banca
d'Italia, della CONSOB, dell'ISVAP e della COVIP volti
all'emanazione di provvedimenti individuali si applicano,
in quanto compatibili, i principi sull'individuazione e
sulle funzioni del responsabile del procedimento, sulla
partecipazione al procedimento e sull'accesso agli atti
amministrativi recati dalla legge 7 agosto 1990, n. 241, e
successive modificazioni. I procedimenti di controllo a
carattere contenzioso e i procedimenti sanzionatori sono
svolti nel rispetto dei principi della piena conoscenza
degli atti istruttori, del contraddittorio, della
verbalizzazione nonche' della distinzione tra funzioni
istruttorie e funzioni decisorie rispetto all'irrogazione
della sanzione. Le notizie sottoposte per iscritto da
soggetti interessati possono essere valutate
nell'istruzione del procedimento. Le Autorita' di cui al
presente comma disciplinano le modalita' organizzative per
dare attuazione al principio della distinzione tra funzioni
istruttorie e funzioni decisorie rispetto all'irrogazione
della sanzione.
2. Gli atti delle Autorita' di cui al comma 1 devono
essere motivati. La motivazione deve indicare le ragioni
giuridiche e i presupposti di fatto che hanno determinato
la decisione, in relazione alle risultanze
dell'istruttoria.
3. Le Autorita' di cui al comma 1 disciplinano con
propri regolamenti l'applicazione dei principi di cui al
presente articolo, indicando altresi' i casi di necessita'
e di urgenza o le ragioni di riservatezza per cui e'
ammesso derogarvi.
4. Alle sanzioni amministrative irrogate dalla Banca
d'Italia, dalla CONSOB, dall'ISVAP, dalla COVIP e
dall'Autorita' garante della concorrenza e del mercato non
si applicano le disposizioni sul pagamento in misura
ridotta contenute nell'articolo 16 della legge 24 novembre
1981, n. 689, e successive modificazioni, salvo che per le
sanzioni indicate dall'articolo 193, comma 2, del testo
unico di cui al decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.
58, per la violazione delle disposizioni previste
dall'articolo 120, commi 2, 3 e 4, del medesimo testo
unico.
5.
6.
6-bis. Nell'esercizio delle proprie funzioni di
controllo le Autorita' di cui al comma 1 e l'Autorita'
garante della concorrenza e del mercato, i componenti dei
loro organi nonche' i loro dipendenti rispondono dei danni
cagionati da atti o comportamenti posti in essere con dolo
o colpa grave.
- Il titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n.267
(Disciplina del fallimento, del concordato preventivo,
dell'amministrazione controllata e della liquid azione
coatta amministrativa), reca «Disposizioni penali».
- Il decreto legislativo 12 gennaio 2019, n.14 concerne
il codice della crisi d'impresa e dell'insolvenza in
attuazione della legge 19 ottobre 2017, n. 155.
- Si riporta il testo dell'articolo 237, secondo comma,
del regio decreto 16 marzo 1942, n.267 (Disciplina del
fallimento, del concordato preventivo, dell'amministrazione
controllata e della liquidazione coatta amministrativa)
«Art. 237 (Liquidazione coatta amministrativa).
(Omissis)
Nel caso di liquidazione coatta amministrativa si
applicano al commissario liquidatore le disposizioni degli
articoli 228, 229 e 230.
(Omissis)».
- Si riporta il testo dell'articolo 243, commi 2 e 3
del decreto legislativo 12 gennaio 2019, n.14 (Codice della
crisi d'impresa e dell'insolvenza in attuazione della legge
19 ottobre 2017, n. 155).
«Art. 343 (Liquidazione coatta amministrativa).
(Omissis)
2. Nel caso di liquidazione coatta amministrativa si
applicano al commissario liquidatore le disposizioni degli
articoli 334, 335 e 336.
3. Nel caso di risoluzione, si applicano al commissario
speciale di cui all'articolo 37 del decreto legislativo 16
novembre 2015, n. 180, e alle persone che lo coadiuvano
nell'amministrazione della procedura le disposizioni degli
articoli 334, 335 e 336».
- Il titolo IX del decreto legislativo 12 gennaio 2019,
n.14 (Codice della crisi d'impresa e dell'insolvenza in
attuazione della legge 19 ottobre 2017, n. 155) reca:
«Disposizioni penali».
- Il decreto legislativo 16 novembre 2015, n.180 reca:
«Attuazione della direttiva 2014/59/UE del Parlamento
europeo e del Consiglio, del 15 maggio 2014, che istituisce
un quadro di risanamento e risoluzione degli enti creditizi
e delle imprese di investimento e che modifica la direttiva
82/891/CEE del Consiglio, e le direttive 2001/24/CE,
2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE,
2012/30/UE e 2013/36/UE e i regolamenti (UE), n. 1093/2010
e (UE) n. 648/2012, del Parlamento europeo e del
Consiglio».
- Il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n.58 reca:
«Testo unico delle disposizioni in materia di
intermediazione finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e 21
della legge 6 febbraio 1996, n. 52».
- Il regio decreto 16 marzo 1942, n.267, reca:
«Disciplina del fallimento, del concordato preventivo,
dell'amministrazione controllata e della liquidazione
coatta amministrativa».