Articolo 1
(Modifiche alla Parte 1)
1. L'articolo 2 e' sostituito dal seguente:
"Articolo 2
(Definizioni)
1. Ai fini del presente regolamento si intendono per:
1. "Circolare n. 285/2013": la Circolare della Banca d'Italia n.
285 del 17 dicembre 2013 e successivi aggiornamenti;
2. "cliente": persona fisica o giuridica alla quale vengono
prestati o sono offerti servizi e attivita' di investimento e
servizi accessori;
3. "componenti esecutivi": i) i consiglieri che sono membri del
comitato esecutivo, o sono destinatari di deleghe o svolgono,
anche di mero fatto, funzioni attinenti alla gestione
dell'impresa; ii) i consiglieri che rivestono incarichi
direttivi nell'intermediario, cioe' hanno l'incarico di
sovrintendere ad aree determinate della gestione aziendale,
assicurando l'assidua presenza in azienda, acquisendo
informazioni dalle relative strutture operative, partecipando a
comitati manageriali e riferendo all'organo collegiale
sull'attivita' svolta; iii) i consiglieri che rivestono le
cariche sub i) o gli incarichi sub ii) in qualsiasi societa'
del gruppo bancario, del gruppo di SIM o del gruppo
finanziario;
4. "esternalizzazione": l'esternalizzazione come definita
dall'articolo 2, paragrafo 3, del Regolamento 565/2017;
5. "funzioni aziendali di controllo": la funzione di conformita'
alle norme (compliance), la funzione di controllo dei rischi
(risk management) e la funzione di revisione interna (internal
audit);
6. "gruppo bancario": il gruppo bancario come definito
dall'articolo 60 del TUB;
7. "gruppo di SIM": il gruppo di imprese di investimento
sottoposto alla vigilanza della Banca d'Italia e iscritto
nell'albo di cui all'articolo 11, comma 1-bis, del TUF;
8. "gruppo finanziario": il gruppo finanziario, come definito al
par. 3 della Sez. I, Cap. II, Titolo I, della Circolare della
Banca d'Italia n. 288 del 3 aprile 2015;
9. "organo con funzione di controllo": a seconda del modello di
amministrazione e controllo, il collegio sindacale, il
consiglio di sorveglianza o il comitato per il controllo sulla
gestione;
10. "organo con funzione di gestione": l'organo sociale o i
componenti di esso ai quali - ai sensi del codice civile e per
disposizione statutaria - spettano o sono delegati compiti di
gestione, ossia l'attuazione degli indirizzi deliberati
nell'esercizio della funzione di supervisione strategica. Il
direttore generale rappresenta il vertice della struttura
interna e come tale partecipa alla funzione di gestione;
11. "organo con funzione di supervisione strategica": l'organo
sociale a cui - ai sensi del codice civile e per disposizione
statutaria - sono attribuite funzioni di indirizzo e/o di
supervisione della gestione sociale (ad esempio, mediante esame
e delibera in ordine ai piani industriali o finanziari ovvero
alle operazioni strategiche della societa');
12. "organi sociali": il complesso degli organi con funzioni di
supervisione strategica, di gestione e di controllo;
13. "Orientamenti dell'EBA in materia di governance interna di
attuazione della CRD": gli Orientamenti sulla governance
interna della European Banking Authority del 2 luglio 2021, di
attuazione della direttiva 2013/36/UE (EBA/GL/2021/05);
14. "Orientamenti dell'EBA in materia di governance interna di
attuazione della IFD": gli Orientamenti sulla governance
interna della European Banking Authority del 22 novembre 2021,
di attuazione della direttiva (UE) 2019/2034 (EBA/GL/2021/14);
14-bis. "Orientamenti dell'ESMA in materia di esternalizzazione a
fornitori di servizi cloud": gli Orientamenti in materia di
esternalizzazione a fornitori di servizi cloud della European
Securities and Market Authoritiy del 10 maggio 2021
(ESMA50-164-4285);
15. "Regolamento 565/2017": il Regolamento delegato (UE) 2017/565
della Commissione del 25 aprile 2016 che integra la direttiva
2014/65/UE del Parlamento europeo e del Consiglio per quanto
riguarda i requisiti organizzativi e le condizioni di esercizio
dell'attivita' delle imprese di investimento e le definizioni
di taluni termini ai fini di detta direttiva;
16. "servizi accessori": i servizi di cui all'articolo 1, comma 6,
del TUF;
17. "servizi cloud": i servizi forniti tramite cloud computing,
ossia un modello che consente l'accesso in rete diffuso,
conveniente e su richiesta a un gruppo condiviso di risorse
informatiche configurabili (ad esempio reti, server, memorie,
applicazioni e servizi), che possono essere forniti e messi a
disposizione rapidamente con un minimo di attivita' gestionale
o di interazione con il fornitore del servizio;
18. "servizi e attivita' di investimento": i servizi e le attivita'
previsti all'articolo 1, comma 5, del TUF, come anche
individuati nell'Allegato I, Sezione A, del TUF, anche quando
prestati fuori sede ovvero mediante tecniche di comunicazione a
distanza;
19. "sistema di gestione del rischio dell'impresa": le strategie,
le politiche, i processi e i meccanismi riguardanti
l'individuazione, l'assunzione, la gestione, la sorveglianza e
l'attenuazione dei rischi a cui l'intermediario e' o potrebbe
essere esposto (tra cui il rischio di credito, di mercato,
operativo, reputazionale e strategico) e per determinare e
controllare il livello di rischio tollerato;
20. "sistema dei controlli": l'insieme delle regole, funzioni,
strutture, risorse, processi e procedure volti, tra gli altri,
alla verifica dell'attuazione delle strategie e politiche
aziendali, all'efficienza e all'efficacia dei processi
aziendali, al mantenimento dell'affidabilita' e sicurezza delle
informazioni aziendali e delle procedure informatiche e alla
identificazione, misurazione o valutazione, prevenzione o
attenuazione e comunicazione dei rischi, quali, ad esempio, i
rischi di mercato, di credito, operativi e reputazionali;
21. "succursale": una sede che costituisce parte, sprovvista di
personalita' giuridica, di un intermediario e che fornisce
servizi e attivita' di investimento e/o servizi accessori;
22. "TUF": il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, recante
il Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione
finanziaria, e successive modificazioni;
23. "TUB": il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
recante il Testo unico delle leggi in materia bancaria e
creditizia, e successive modificazioni.
1-bis. Ai fini del presente regolamento, le SIM di classe 1 e le SIM
di classe 1-minus sono equiparate alle banche, secondo quanto
previsto dagli articoli 7-duodecies e 20-bis.1 del TUF. Ad esse si
applicano le regole contenute nella Circolare n. 285/2013, Parte
Prima, Titolo IV, nonche' le regole del presente regolamento
applicabili alle banche.
1-ter. Alle SIM di classe 1 si applicano anche le regole contenute
nella Circolare n. 285/2013, Parte Terza, Capitolo 11.
2. Ove non diversamente specificato, ai fini del presente regolamento
valgono le definizioni contenute nel TUF.".