LA COMMISSIONE DI VIGILANZA
SUI FONDI PENSIONE
Visto il decreto legislativo 5 dicembre 2005, n. 252 (di seguito:
decreto n. 252/2005), recante «Disciplina delle forme pensionistiche
complementari»;
Visto l'art. 18, comma 2, del decreto n. 252/2005, che attribuisce
alla COVIP il compito di esercitare la vigilanza prudenziale sulle
forme pensionistiche complementari, perseguendo la trasparenza e la
correttezza dei comportamenti, la sana e prudente gestione e la loro
solidita', avuto riguardo alla tutela degli iscritti e dei
beneficiari e al buon funzionamento del sistema di previdenza
complementare;
Visto l'art. 19, comma 2, lettera h), del decreto n. 252/2005, in
base al quale la COVIP vigila sull'osservanza delle disposizioni del
medesimo decreto e delle disposizioni secondarie di attuazione dello
stesso, nonche' delle disposizioni dell'Unione europea direttamente
applicabili alle forme pensionistiche complementari;
Visto l'art. 19-quater, del decreto n. 252/2005, recante
disposizioni in merito alle sanzioni amministrative irrogabili da
parte della COVIP per le violazioni del decreto n. 252/2005 e delle
disposizioni secondarie di attuazione dello stesso, in materia di
forme pensionistiche complementari;
Visto, in particolare, l'art. 19-quinquies del decreto n. 252/2005,
recante la procedura di applicazione delle sanzioni amministrative da
parte della COVIP;
Visto il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58 (di seguito:
decreto n. 58/1998), recante «Testo unico delle disposizioni in
materia di intermediazione finanziaria»;
Visto l'art. 190-bis.1, comma 8, del decreto n. 58/1998, che
attribuisce alla COVIP il compito di applicare, ai soggetti dalla
medesima vigilati e secondo la propria procedura sanzionatoria, le
sanzioni amministrative previste dal medesimo articolo in relazione
alle violazioni delle disposizioni del regolamento (UE) n. 2016/1011
(sugli indici usati come indici di riferimento negli strumenti
finanziari e nei contratti finanziari o per misurare la performance
di fondi di investimento);
Visto, inoltre, l'art. 193-bis.1, comma 2, del decreto n. 58/1998,
che attribuisce alla COVIP il compito di applicare, ai soggetti dalla
medesima vigilati e secondo la propria procedura sanzionatoria, le
sanzioni amministrative previste dal medesimo articolo in relazione
alle violazioni delle disposizioni della sezione I-ter, del capo II,
del titolo III, della parte IV, del medesimo decreto, recante
disposizioni in materia di «Trasparenza degli investitori
istituzionali, dei gestori di attivi e dei consulenti in materia di
voto», richiamate dall'art. 6-bis del decreto n. 252/2005;
Visto, altresi', l'art. 193-quater, comma 3, del decreto n.
58/1998, che attribuisce alla COVIP il compito di applicare, ai
soggetti dalla medesima vigilati e secondo la propria procedura
sanzionatoria, le sanzioni amministrative previste dal medesimo
articolo in relazione alle violazioni delle disposizioni previste dal
regolamento (UE) n. 648/2012 (sugli strumenti derivati OTC, le
controparti centrali e i repertori di dati sulle negoziazioni) e dal
regolamento (UE) n. 2015/2365 (sulla trasparenza delle operazioni di
finanziamento tramite titoli e del riutilizzo);
Visto l'art. 67-septiesdecies, comma 3, del decreto legislativo 6
settembre 2005, n. 206, recante «Codice del consumo», che attribuisce
alla COVIP, nel proprio ambito di competenza, il potere di accertare
le violazioni in materia di commercializzazione a distanza di servizi
finanziari ai consumatori, irrogando le relative sanzioni secondo la
procedura applicabile al proprio settore;
Vista la legge 28 dicembre 2005, n. 262, recante «Disposizioni per
la tutela del risparmio e la disciplina dei mercati finanziari»;
Vista la legge 14 novembre 1981, n. 689, in materia di sanzioni
amministrative (di seguito: legge n. 689/1981);
Vista la deliberazione COVIP del 30 maggio 2007, recante
regolamento in materia di procedure sanzionatorie;
Ritenuto di adottare un nuovo regolamento in materia di procedura
sanzionatoria;
Tenuto conto delle indicazioni scaturite ad esito della procedura
di consultazione posta in essere dalla COVIP a partire dal 25 ottobre
2019;
Adotta
il seguente regolamento:
Regolamento in materia di procedura sanzionatoria della COVIP
Indice
Capo I - Disposizioni generali
Art. 1 (Finalita' e ambito di applicazione)
Art. 2 (Definizioni)
Art. 3 (Destinatari della disciplina sanzionatoria)
Capo II - Procedura sanzionatoria
Art. 4 (Fasi della procedura e riparto di competenze)
Art. 5 (Responsabile della procedura)
Art. 6 (Accertamento delle violazioni)
Art. 7 (Avvio della procedura sanzionatoria)
Art. 8 (Esclusioni)
Art. 9 (Controdeduzioni)
Art. 10 (Audizione)
Art. 11 (Conclusione del procedimento)
Art. 12 (Notifica e pubblicazione del provvedimento)
Art. 13 (Modalita' di pagamento delle sanzioni amministrative
pecuniarie)
Art. 14 (Impugnazione del provvedimento)
Capo III - Disposizioni finali
Art. 15 (Entrata in vigore e abrogazioni)
Art. 16 (Disposizioni transitorie)
Art. 1
Finalita' e ambito di applicazione
1. Il presente regolamento disciplina gli aspetti di dettaglio
della procedura sanzionatoria di competenza della COVIP dettata
dall'art. 19-quinquies, del decreto n. 252/2005, con riferimento alle
sanzioni amministrative di cui all'art. 19-quater del medesimo
decreto.
2. Le presenti disposizioni si applicano anche alle procedure
sanzionatorie avviate dalla COVIP per sanzioni amministrative
regolate da altre normative, salvo che non sia diversamente disposto.