IL MINISTRO
DELLO SVILUPPO ECONOMICO
Vista la direttiva 2009/138/CE del Parlamento europeo e del
Consiglio del 25 novembre 2009, in materia di accesso ed esercizio
delle attivita' di assicurazione e di riassicurazione (c.d. Solvency
II) e, in particolare, l'articolo 42 che detta i requisiti di
competenza e di onorabilita' per le persone che dirigono
effettivamente l'impresa o rivestono altre funzioni fondamentali;
Visto il decreto legislativo 14 luglio 2020, n. 84, che - in
esecuzione dell'articolo 7 della legge 4 ottobre 2019, n. 117 (legge
di delegazione europea 2018) - da' compiuta attuazione alla direttiva
(UE) 2017/828 (Shareholders' Rights Directive 2 o SHRD2);
Visto il Regolamento delegato (UE) 2015/35 della Commissione
europea del 10 ottobre 2014, che integra la citata direttiva
2009/138/CE e, in particolare, gli articoli 258, paragrafo 1, lettere
c), d) ed e), nonche' l'articolo 273;
Visto il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209, recante il
Codice delle assicurazioni private e, in particolare:
a) l'articolo 76, che prevede che i soggetti che svolgono
funzioni di amministrazione, di direzione e di controllo e coloro che
svolgono funzioni fondamentali presso le imprese di assicurazione e
di riassicurazione devono essere idonei allo svolgimento
dell'incarico e attribuisce al Ministro dello sviluppo economico, con
regolamento adottato sentito l'IVASS il compito di individuare i
requisiti e i criteri di idoneita' che gli stessi devono soddisfare,
i limiti al cumulo di incarichi che possono essere ricoperti dagli
esponenti delle imprese, le cause che comportano la sospensione
temporanea dall'incarico e la sua durata, i casi in cui requisiti e
criteri di idoneita' si applicano anche a coloro che svolgono
funzioni fondamentali nelle imprese; disciplina la valutazione
dell'idoneita' e l'eventuale pronuncia di decadenza da parte degli
organi aziendali o dell'IVASS;
b) l'articolo 30, in materia di governo societario e, in
particolare, il comma 2, lettera c), che richiede il possesso da
parte di coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e
controllo e di coloro che svolgono funzioni fondamentali dei
requisiti di cui all'articolo 76, nonche' 30-septies che contiene la
disciplina applicabile in ipotesi di esternalizzazione;
c) l'articolo 51-quater e 56, comma 1, lettera b),
rispettivamente disciplinanti il regime applicabile alle imprese di
assicurazione locali e alle particolari mutue assicuratrici;
d) l'articolo 212-bis, comma 1, lettera c), e 215-bis
disciplinante il sistema di governo societario di gruppo;
Visto il decreto del Ministro dello sviluppo economico 11 novembre
2011, n. 220, recante il regolamento concernente la determinazione
dei requisiti di professionalita', onorabilita' e indipendenza degli
esponenti aziendali, nonche' dei requisiti di onorabilita' dei
titolari di partecipazioni, ai sensi degli articoli 76 e 77 del
codice delle assicurazioni private di cui al decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209;
Viste le disposizioni attuative dell'IVASS, adottate in materia di
governo societario, ai sensi dell'articolo 30 del Codice delle
assicurazioni private;
Viste le Linee Guida emanate da EIOPA - European Insurance and
Occupational Pensions Authority - in materia di sistema di governance
e, in particolare, il relativo Tecnhical Annex;
Visto il decreto-legge 18 maggio 2006, n. 181, convertito, con
modificazioni, dalla legge 17 luglio 2006, n. 233, che ha fra l'altro
istituito il Ministero dello sviluppo economico, subentrato nella
predetta competenza del Ministero delle attivita' produttive, e
l'articolo 1, commi 376 e 377, della legge 24 dicembre 2007, n. 244,
nonche' il decreto-legge 16 maggio 2008, n. 85, convertito, con
modificazioni, dalla legge 14 luglio 2008, n. 121, che sono
ulteriormente intervenuti sull'assetto dei Ministeri;
Vista la legge 28 novembre 2005, n. 246, che rinvia a decreti del
Presidente del Consiglio dei ministri la definizione di criteri
generali, delle procedure dell'AIR e delle relative fasi di
consultazione nonche' il decreto del Presidente del Consiglio dei
ministri 15 settembre 2017, n. 169, e la direttiva del Presidente del
Consiglio dei ministri 16 febbraio 2018, recanti la disciplina
attuativa dell'analisi e verifica dell'impatto della
regolamentazione, provvedimenti nei quali e' contemplata la
possibilita' di effettuare consultazioni pubbliche ristrette;
Visto l'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400;
Considerato che l'idoneita' degli esponenti aziendali assume un
ruolo centrale negli assetti di governo societario delle imprese di
assicurazione e riassicurazione e contribuisce in modo determinante
alla sana e prudente gestione delle imprese stesse;
Considerato che, in attuazione del richiamato articolo 76, e'
necessario disciplinare requisiti tassativi ed imprescindibili per
l'assunzione delle cariche e criteri che concorrano a qualificare
l'idoneita' dell'esponente e che consentano, tra l'altro, di tener
conto delle specificita' del ruolo o incarico ricoperto nonche' delle
caratteristiche proprie dell'impresa o del gruppo a cui esso
appartiene;
Considerato che la disciplina dell'idoneita' degli esponenti
aziendali deve coerentemente raccordarsi con altre previsioni
dell'ordinamento, tra cui quelle in materia di governo societario
delle imprese di assicurazione e riassicurazione, attuative del
Codice delle assicurazioni private, di cui al decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209;
Sentito l'Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni;
Visti gli esiti della consultazione pubblica ristretta, svolta nel
periodo 27 agosto - 17 settembre 2021, ai sensi della normativa sopra
richiamata;
Udito il parere del Consiglio di Stato, espresso dalla Sezione
Consultiva per gli Atti Normativi nella seduta del 9 novembre 2021;
Vista la comunicazione al Presidente del Consiglio dei ministri, ai
sensi dell'articolo 17, comma 3, della legge 23 agosto 1988, n. 400,
inviata con nota del 12 aprile 2022;
Adotta
il seguente regolamento:
Art. 1
Definizioni
1. Agli effetti del presente decreto si intende per:
a) «Codice»: il decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209,
recante il Codice delle assicurazioni private, e successive
modificazioni;
b) «esponenti»: i soggetti che ricoprono un incarico come
definito alla lettera h) del presente articolo;
c) «esponenti con incarichi esecutivi»: i) i consiglieri che sono
membri del comitato esecutivo, o sono destinatari di deleghe, o
svolgono, anche di mero fatto, funzioni attinenti alla gestione
dell'impresa; ii) i consiglieri che rivestono incarichi direttivi
nell'impresa, svolgendo l'incarico di sovrintendere ad aree
determinate della gestione aziendale, assicurando l'assidua presenza
in azienda, acquisendo informazioni dalle relative strutture
operative, partecipando a comitati manageriali e riferendo all'organo
collegiale sull'attivita' svolta; iii) i consiglieri che rivestono le
cariche sub i) o gli incarichi sub ii) in qualsiasi societa' del
gruppo di cui all'articolo 210-ter, comma 2 del Codice; iv) il
direttore generale o altro soggetto che svolga funzioni equivalenti;
d) «gruppo»: il gruppo come definito ai sensi dell'articolo 1,
comma 1, lettera r-bis, del Codice; nella nozione di gruppo rientrano
in ogni caso le societa' appartenenti all'elenco, di cui all'articolo
210-ter, comma 2 del Codice;
e) «impresa»: l'impresa di assicurazione o riassicurazione con
sede legale nel territorio della Repubblica e l'ultima societa'
controllante italiana, come definita alla lettera z) del presente
decreto;
f) «imprese di maggiori dimensioni o complessita' operativa»: le
imprese che sono chiamate ad adottare un sistema di governo
societario rafforzato, secondo quanto previsto dalle disposizioni
attuative dell'IVASS in materia di governo societario, adottate ai
sensi dell'articolo 30 del Codice, ossia le imprese significative con
riguardo alle dimensioni, al profilo di rischiosita', alla tipologia
di attivita', alla complessita' del business e dell'operativita'
svolta;
g) «imprese minori»: le imprese che sono chiamate ad adottare un
sistema di governo societario semplificato secondo quanto previsto
dalle disposizioni attuative dell'IVASS in materia di governo
societario, adottate ai sensi dell'articolo 30 del Codice e che non
appartengono al gruppo, di cui all'articolo 210-ter, comma 2, del
Codice;
h) «incarico»: gli incarichi: i) presso il consiglio di
amministrazione, il consiglio di sorveglianza, il consiglio di
gestione; ii) presso il collegio sindacale; iii) di direttore
generale, comunque denominato; per le societa' estere, si considerano
gli incarichi equivalenti a quelli sub i), ii) e iii) in base alla
legge applicabile alla societa';
i) «incarichi in rappresentanza dello Stato o di altri enti
pubblici», gli incarichi ricoperti in virtu' di particolari
disposizioni di legge che conferiscano a uno Stato membro dell'Unione
europea o ad altri soggetti pubblici il potere di nominare uno o piu'
membri degli organi societari in loro rappresentanza; sono compresi
in tale nozione solo i casi in cui la legge qualifichi espressamente
l'incarico come ricoperto in rappresentanza dello Stato o di altri
soggetti pubblici;
l) «IVASS»: l'Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni;
m) «organo amministrativo»: il consiglio di amministrazione o,
ove non diversamente specificato, nelle imprese che hanno adottato il
sistema di cui all'articolo 2409-octies del codice civile, il
consiglio di gestione ovvero, per le sedi secondarie, il
rappresentante generale;
n) «organo competente»: l'organo del quale l'esponente e'
componente; per i titolari delle funzioni fondamentali e per il
direttore generale, l'organo che conferisce il rispettivo incarico o
ufficio; nelle imprese che adottano il sistema monistico di
amministrazione e controllo, il comitato per il controllo sulla
gestione per i componenti del comitato stesso;
o) «organo di controllo»: il collegio sindacale o, nelle imprese
che hanno adottato un sistema diverso da quello di cui all'articolo
2380, comma 1, del codice civile, il consiglio di sorveglianza o il
comitato per il controllo sulla gestione;
p) «partecipante»: agli effetti di quanto previsto negli articoli
12 e 13, i titolari delle partecipazioni indicate all'articolo 68 del
Codice;
q) «rappresentante generale»: il soggetto di cui agli articoli
16, commi 3 e 4 e 28, comma 4 del Codice;
r) «societa' commerciale»: una societa' avente sede legale in
Italia, costituita secondo una delle forme previste dal libro V del
codice civile, Titolo V, Capi III, IV, V, VI e VII, e Titolo VI, che
abbia per oggetto l'esercizio di una delle attivita' previste
dall'articolo 2195, comma 1, del codice civile oppure una societa'
avente sede legale in un paese estero e qualificabile come
commerciale in applicazione delle disposizioni dell'ordinamento
rilevante dello Stato in cui ha la sede legale o la direzione
generale;
s) «soggetti che svolgono funzioni fondamentali»: i soggetti
diversi da quelli di cui alla lettera u) del presente articolo, che
svolgono una delle funzioni di cui all'articolo 30, comma 2, lettera
e) del Codice e alle relative disposizioni di attuazione IVASS in
materia di governo societario;
t) «testo unico bancario»: il testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia, di cui al decreto legislativo 1° settembre
1993, n. 385;
u) «testo unico della finanza»: il testo unico delle disposizioni
in materia di intermediazione finanziaria, di cui al decreto
legislativo 24 febbraio 1998, n. 58;
v) «titolari delle funzioni fondamentali»: i soggetti
responsabili delle funzioni di cui all'articolo 30, comma 2, lettera
e) del Codice e alle relative disposizioni di attuazione IVASS in
materia di governo societario;
z) «ultima societa' controllante italiana»: la societa' di cui
all'articolo 210, comma 2, del Codice o la societa' individuata
dall'IVASS, ai sensi dell'articolo 210, comma 3, del Codice.
2. Per quanto non espressamente disposto nel presente decreto, si
applicano le definizioni previste dall'articolo 1 del Codice e dalle
disposizioni attuative dell'IVASS, adottate ai sensi dell'articolo 30
del medesimo Codice in materia di governo societario.
N O T E
Avvertenza:
Il testo delle note qui pubblicato e' stato redatto
dall'amministrazione competente per materia, ai sensi
dell'art. 10, comma 3, del testo unico delle disposizioni
sulla promulgazione delle leggi, sull'emanazione dei
decreti del Presidente della Repubblica e sulle
pubblicazioni ufficiali della Repubblica italiana,
approvato con decreto del Presidente della Repubblica 28
dicembre 1985, n. 1092, al solo fine di facilitare la
lettura delle disposizioni di legge alle quali e' operato
il rinvio. Restano invariati il valore e l'efficacia degli
atti legislativi qui trascritti.
Per le direttive CEE vengono forniti gli estremi di
pubblicazione nella Gazzetta Ufficiale delle Comunita'
europee (GUUE).
Note alle premesse:
- La direttiva 2009/138/CE del Parlamento europeo e del
Consiglio del 25 novembre 2009 in materia di accesso ed
esercizio delle attivita' di assicurazione e di
riassicurazione (Solvibilita' II) e' pubblicata nella
Gazzetta Ufficiale 17 dicembre 2009, n. L 335.
- Il decreto legislativo 14 luglio 2020, n. 84
(pubblicato nella Gazzetta Ufficiale 30 luglio 2020, n.
130) concerne «Attuazione dell'articolo 7 della legge 4
ottobre 2019, n. 117, per quanto riguarda l'incoraggiamento
dell'impegno a lungo termine degli azionisti e la
disciplina del sistema di governo societario».
- Il regolamento delegato (UE) 2015/35 della
Commissione europea del 10 ottobre 2014 che integra la
direttiva 2009/138/CE del Parlamento europeo e del
Consiglio in materia di accesso ed esercizio delle
attivita' di assicurazione e di riassicurazione
(Solvibilita' II) e' pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
dell'Unione europea del 17 gennaio 2015, n. L 12.
- Si riporta il testo degli artt. 76, 30, 51-quater, 56
e 212-bis del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209
(pubblicato nella Gazzetta Ufficiale 13 ottobre 2005, n.
239) concernente «Il Codice delle assicurazioni private»:
«Art. 76 (Requisiti di professionalita', onorabilita'
e indipendenza degli esponenti aziendali e dei soggetti che
svolgono funzioni fondamentali). - 1. I soggetti che
svolgono funzioni di amministrazione, di direzione e di
controllo e coloro che svolgono funzioni fondamentali
presso le imprese di assicurazione o di riassicurazione
devono essere idonei allo svolgimento dell'incarico.
1-bis. L'impresa di assicurazione o di
riassicurazione dimostra all'IVASS che i soggetti che
svolgono funzioni di amministrazione, di direzione, di
controllo nonche' i soggetti titolari di funzioni
fondamentali sono in possesso dei requisiti e criteri di
cui ai commi 1-ter, 1-quater e 1-quinquies.
1-ter. Ai fini del comma 1, gli esponenti aziendali
devono possedere requisiti di professionalita',
onorabilita' e indipendenza, soddisfare criteri di
competenza e correttezza, dedicare il tempo necessario
all'efficace espletamento dell'incarico in modo da
garantire la sana e prudente gestione dell'impresa di
assicurazione o di riassicurazione.
1-quater. Il Ministro dello sviluppo economico, con
regolamento adottato sentito l'IVASS, in conformita' a
quanto previsto dall'ordinamento europeo anche tenuto conto
dei relativi orientamenti e raccomandazioni, individua:
a) i requisiti di onorabilita' omogenei per tutti
gli esponenti;
b) i requisiti di professionalita' ed indipendenza
graduati secondo principi di proporzionalita' e tenuto
conto della rilevanza e complessita' del ruolo ricoperto;
c) i criteri di competenza coerenti con la carica
da ricoprire e con le caratteristiche dell'impresa di
assicurazione o di riassicurazione, e di adeguata
composizione dell'organo;
d) i criteri di correttezza, con riguardo, tra
l'altro, alle relazioni d'affari dell'esponente, alle
condotte tenute nei confronti delle autorita' di vigilanza
e alle sanzioni o misure correttive da queste irrogate, ai
provvedimenti restrittivi inerenti ad attivita'
professionali svolte, nonche' ad ogni altro elemento
suscettibile di incidere sulla correttezza dell'esponente;
e) i limiti al cumulo di incarichi per gli
esponenti delle imprese di assicurazione o di
riassicurazione, graduati secondo principi di
proporzionalita';
f) le cause che comportano la sospensione
temporanea dalla carica e la sua durata.
1-quinques. Con il regolamento di cui al comma
1-quater sono altresi' determinati i casi in cui tali
requisiti e criteri di idoneita' si applicano a coloro che
svolgono funzioni fondamentali nelle imprese di
assicurazione o di riassicurazione.
1-sexies. Gli organi di amministrazione e controllo
delle imprese di assicurazione o di riassicurazione
valutano l'idoneita' dei propri esponenti e l'adeguatezza
complessiva dell'organo, documentando il processo di
analisi e motivando opportunamente l'esito della
valutazione. In caso di specifiche e limitate carenze
riferite ai criteri previsti ai sensi del comma 1-quater,
lettera c), i medesimi organi possono adottare misure
necessarie a colmarle. La valutazione riguarda altresi' i
titolari delle funzioni fondamentali.
2. Il difetto di idoneita', iniziale o sopravvenuto o
la violazione al cumulo degli incarichi determina la
decadenza dall'ufficio. Essa e' deliberata dall'organo di
appartenenza entro trenta giorni dalla nomina o dalla
conoscenza del difetto sopravvenuti. Per i soggetti che non
sono componenti di un organo la valutazione e la pronuncia
della decadenza sono effettuate dall'organo che li ha
nominati. La sostituzione e' comunicata all'IVASS.
2-bis. L'IVASS, secondo modalita' e termini da esso
stabiliti, anche al fine di ridurre al minimo gli oneri
gravanti sui soggetti vigilati, valuta l'idoneita' degli
esponenti e il rispetto dei limiti al cumulo degli
incarichi e l'idoneita' dei titolari delle funzioni
fondamentali tenendo conto anche dell'analisi compiuta
dalle imprese e delle eventuali misure adottate ai sensi
del comma 1-sexies. In caso di difetto o violazione
pronuncia la decadenza dalla carica.
3. Nel caso di difetto dei requisiti di indipendenza
stabiliti dal codice civile o dallo statuto dell'impresa di
assicurazione o di riassicurazione, si applicano i commi 2
e 2-bis.
4. Il regolamento di cui ai commi 1-quater e
1-quinquies stabilisce le cause che comportano la
sospensione temporanea dalla carica e la sua durata. La
sospensione e' dichiarata con le modalita' indicate nel
comma 2.»
«Art. 30 (Sistema di governo societario
dell'impresa). - 1. L'impresa si dota di un efficace
sistema di governo societario, ivi inclusi i sistemi di
remunerazione e di incentivazione, che consenta una
gestione sana e prudente dell'attivita'. Il sistema di
governo societario e' proporzionato alla natura, alla
portata e alla complessita' delle attivita' dell'impresa.
2. Il sistema di governo societario di cui al comma
1 comprende almeno:
a) l'istituzione di un'adeguata e trasparente
struttura organizzativa, con una chiara ripartizione e
un'appropriata separazione delle responsabilita' delle
funzioni e degli organi dell'impresa;
b) l'organizzazione di un efficace sistema di
trasmissione delle informazioni;
c) il possesso da parte di coloro che svolgono
funzioni di amministrazione, direzione e controllo e di
coloro che svolgono funzioni fondamentali dei requisiti di
cui all'articolo 76;
d) la predisposizione di meccanismi idonei a
garantire il rispetto delle disposizioni di cui al presente
Capo;
e) l'istituzione della funzione di revisione
interna, della funzione di verifica della conformita',
della funzione di gestione dei rischi e della funzione
attuariale. Tali funzioni sono fondamentali e di
conseguenza sono considerate funzioni essenziali o
importanti.
3. Il sistema di governo societario e' sottoposto
ad una revisione interna periodica almeno annuale.
4. L'impresa adotta misure ragionevoli idonee a
garantire la continuita' e la regolarita' dell'attivita'
esercitata, inclusa l'elaborazione di piani di emergenza. A
tal fine, l'impresa utilizza adeguati e proporzionati
sistemi, risorse e procedure interne.
5. L'impresa adotta politiche scritte con
riferimento quanto meno al sistema di gestione dei rischi,
al sistema di controllo interno, alla revisione interna e,
ove rilevante, all'esternalizzazione, nonche' una politica
per l'adeguatezza nel continuo delle informazioni fornite
al supervisore ai sensi dell'articolo 47-quater e per le
informazioni contenute nella relazione sulla solvibilita' e
sulla condizione finanziaria di cui agli articoli
47-septies, 47-octies e 47-novies e garantisce che ad esse
sia data attuazione.
6. Le politiche di cui al comma 5 sono approvate
preventivamente dal consiglio di amministrazione. Il
consiglio di amministrazione riesamina le politiche almeno
una volta l'anno in concomitanza con la revisione di cui al
comma 3 e, in ogni caso, apporta le modifiche necessarie in
caso di variazioni significative del sistema di governo
societario.
7. L'IVASS detta con regolamento disposizioni di
dettaglio in materia di sistema di governo societario di
cui alla presente Sezione. (- Si riporta il testo
dell'articolo 30-septies del decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209 «Art. 30-septies
(Esternalizzazione). - 1. L'impresa che esternalizza
funzioni o attivita' relative all'attivita' assicurativa o
riassicurativa conserva la piena responsabilita'
dell'osservanza degli obblighi ad essa imposti da norme
legislative, regolamentari e dalle disposizioni dell'Unione
europea direttamente applicabili."
2. L'impresa che esternalizza funzioni o attivita'
essenziali o importanti garantisce che le relative
modalita' siano tali da non determinare anche uno solo dei
seguenti effetti: a) arrecare un grave pregiudizio alla
qualita' del sistema di governo societario dell'impresa; b)
determinare un indebito incremento del rischio operativo;
c) compromettere la capacita' dell'IVASS di verificare
l'osservanza degli obblighi gravanti sull'impresa; d)
compromettere la capacita' dell'impresa di fornire un
servizio continuo e soddisfacente ai contraenti, agli
assicurati e agli aventi diritto ad una prestazione
assicurativa.
3. L'impresa informa tempestivamente l'IVASS prima
dell'esternalizzazione di funzioni o attivita' essenziali o
importanti nonche' di significativi sviluppi successivi in
relazione all'esternalizzazione di tali funzioni o compiti.
4. L'IVASS con regolamento stabilisce i termini e
le condizioni per l'esternalizzazione delle funzioni o
delle attivita', di cui ai commi 2 e 3.
5. L'impresa che esternalizza una funzione o
un'attivita' di assicurazione o di riassicurazione adotta
le misure necessarie ad assicurare che siano soddisfatte le
seguenti condizioni: a) il fornitore del servizio cooperi
con l'IVASS in relazione alla funzione o all'attivita'
esternalizzata; b) l'impresa, i revisori e l'IVASS abbiano
accesso effettivo ai dati relativi alle funzioni o
attivita' esternalizzate; c) l'IVASS abbia un accesso
effettivo ai locali commerciali del fornitore del servizio
e sia in grado di esercitare tali diritti di accesso."
«Art. 51-quater (Regime applicabile alle imprese
di assicurazione locali). - 1. L'IVASS individua con
regolamento le condizioni di accesso, di esercizio e le
altre disposizioni del presente codice che si applicano
alle imprese locali di cui all'articolo 51-ter. In ogni
caso si applicano gli articoli 12 e 14, comma 3.
2. Il regime di cui al comma 1 si applica
altresi' alle imprese autorizzate ai sensi dell'articolo 13
che non hanno superato per i tre esercizi consecutivi
precedenti e verosimilmente non supereranno per ulteriori
cinque esercizi consecutivi successivi gli importi di cui
all'articolo 51-ter. L'IVASS determina con regolamento la
procedura per l'accertamento dei presupposti per
l'applicazione del regime di cui al comma 1.
3. Il regime di cui al comma 1 cessa di
applicarsi, a decorrere dal quarto esercizio, qualora
l'impresa abbia superato per tre esercizi consecutivi gli
importi di cui alle lettere a), b), c), e) dell'articolo
51-ter. L'IVASS determina con regolamento la procedura di
accertamento del mancato rispetto delle condizioni di cui
all'articolo 51-ter e di conseguente presentazione
dell'istanza di autorizzazione, ai sensi dell'articolo 13,
da inviare entro trenta giorni dall'approvazione del
bilancio relativo al terzo esercizio.».
«Art. 56. (Regime applicabile alle particolari mutue
assicuratrici). - 1. Fatto salvo quanto previsto dal comma
3, l'IVASS, determina, con regolamento, la disciplina
applicabile alle particolari mutue assicuratrici di cui
all'articolo 52, tenuto conto delle dimensioni e delle
limitazioni all'attivita' assicurativa, e specificamente:
a) le disposizioni relative all'adeguatezza
patrimoniale e organizzativa dell'impresa, gli obblighi di
tenuta dei registri contabili nonche' quelli di
comunicazione all'autorita' di vigilanza;
b) i requisiti di onorabilita', indipendenza e
professionalita' degli esponenti aziendali;
c) le disposizioni di cui ai titoli VIII, XIII,
XIV, XVI e XVIII in quanto compatibili.
2.
3. Alle particolari mutue assicuratrici di cui al
presente Capo non si applicano gli articoli 2346, sesto
comma, 2349, secondo comma, 2519, secondo comma, 2526,
2541, 2543, 2544, secondo comma, primo periodo,
2545-quater, 2545-quinquies, 2545-octies, secondo comma,
2545-undecies, terzo comma, 2545-terdecies,
2545-quinquiesdecies, 2545-sexiesdecies,
2545-septiesdecies, 2545-octiesdecies del codice civile.-
Si riporta il testo dell'articolo 212-bis, comma 1, lettera
c), del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209: «Art.
212-bis (Poteri dell'IVASS). - (Omissis). Lettera c):
valuta il sistema di governo societario del gruppo ed il
possesso dei requisiti di cui all'articolo 76 da parte dei
soggetti che svolgono funzioni di amministrazione, di
direzione e di controllo nelle societa' controllanti di cui
all'articolo 210, comma 2, e dei soggetti in esse
responsabili delle funzioni fondamentali.»
«Art. 212-bis. (Poteri dell'IVASS). - 1. Con
riferimento alla vigilanza sul gruppo, l'IVASS esercita le
seguenti funzioni:
a) effettua, secondo le modalita' di cui
all'articolo 47-quinquies il processo di revisione e
valutazione prudenziale di cui all'articolo 216-decies e
valuta la situazione finanziaria del gruppo;
b) valuta l'osservanza da parte del gruppo delle
disposizioni in materia di solvibilita', di concentrazione
dei rischi e di operazioni infragruppo;
c) valuta il sistema di governo societario del
gruppo ed il possesso dei requisiti di cui all'articolo 76
da parte dei soggetti che svolgono funzioni di
amministrazione, di direzione e di controllo nelle societa'
controllanti di cui all'articolo 210, comma 2, e dei
soggetti in esse responsabili delle funzioni fondamentali.»
«Art. 215-bis. (Sistema di governo societario di
gruppo). - 1. Il gruppo si dota di un sistema di governo
societario coerente con le disposizioni di cui al Titolo
III, Capo I, Sezione II, e con le relative disposizioni di
attuazione dettate dall'IVASS con regolamento.
2. L'ultima societa' controllante italiana di cui
all'articolo 210, comma 2, e' responsabile dell'attuazione
delle disposizioni in materia di sistema di governo
societario di gruppo. Resta impregiudicata la
responsabilita' del consiglio di amministrazione di
ciascuna impresa di assicurazione o riassicurazione del
gruppo relativamente al rispetto delle disposizioni di cui
al Titolo III, Capo I, Sezione II.
3. I meccanismi di controllo interno del gruppo
includono almeno: a) meccanismi adeguati in materia di
solvibilita' di gruppo che consentano di individuare e
misurare tutti i rischi sostanziali incorsi e determinare
un livello di fondi propri ammissibili adeguato ai rischi;
b) valide procedure di segnalazione e contabili che
consentano di sorvegliare e di gestire le operazioni
infragruppo e la concentrazione di rischi; c) la
costituzione di una funzione per la produzione dei dati e
delle informazioni utili ai fini dell'esercizio della
vigilanza sul gruppo.
4. Le disposizioni di cui al comma 3 si applicano
alle societa' del gruppo in modo coerente.».
- Il decreto del Ministro dello sviluppo economico 11
novembre 2011, n. 220 (pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
9 gennaio 2012, n. 6) concerne «Regolamento concernente la
determinazione dei requisiti di professionalita',
onorabilita' e indipendenza degli esponenti aziendali,
nonche' dei requisiti di onorabilita' dei titolari di
partecipazioni, ai sensi degli articoli 76 e 77 del codice
delle assicurazioni private di cui al decreto legislativo 7
settembre 2005, n. 209».
- Si riporta il testo dell'articolo 77 del citato
decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209:
«Art. 77 (Requisiti dei partecipanti). - 1. I
titolari delle partecipazioni indicate all'articolo 68
devono possedere requisiti di onorabilita' e soddisfare
criteri di competenza e correttezza in modo da garantire la
sana e prudente gestione dell'impresa di assicurazione o di
riassicurazione.
1-bis. Il Ministro dello sviluppo economico, con
regolamento adottato sentito l'IVASS, in conformita' a
quanto previsto dall'ordinamento europeo anche tenuto conto
dei relativi orientamenti e raccomandazioni, individua: a)
i requisiti di onorabilita'; b) i criteri di competenza,
graduati in relazione all'influenza sulla gestione
dell'impresa di assicurazione o di riassicurazione che il
titolare della partecipazione puo' esercitare; c) i criteri
di correttezza, con riguardo, tra l'altro, alle relazioni
d'affari del titolare della partecipazione, alle condotte
tenute nei confronti delle autorita' di vigilanza e alle
sanzioni o misure correttive da queste irrogate, a
provvedimenti restrittivi inerenti ad attivita'
professionali svolte, nonche' a ogni altro elemento
suscettibile di incidere sulla correttezza, inclusa la
reputazione, del titolare della partecipazione.
2.
3. Qualora non siano soddisfatti i requisiti e i
criteri non possono essere esercitati i diritti di voto e
gli altri diritti, che consentono di influire sull'impresa
di assicurazione o di riassicurazione, inerenti alle
partecipazioni eccedenti le soglie di cui al comma 1. In
caso di inosservanza, la deliberazione o il diverso atto,
adottati con il voto o il contributo determinanti delle
partecipazioni previste dal comma 1, sono impugnabili
secondo le previsioni del codice civile. L'impugnazione
puo' essere proposta anche dall'IVASS entro sei mesi dalla
data della deliberazione o, se questa e' soggetta a
iscrizione nel registro delle imprese, entro sei mesi
dall'iscrizione ovvero, se questa e' soggetta solo a
deposito presso l'ufficio del registro delle imprese, entro
sei mesi dalla data del deposito. Le partecipazioni per le
quali non puo' essere esercitato il diritto di voto sono
computate ai fini della regolare costituzione della
relativa assemblea. 4. Le partecipazioni, eccedenti le
soglie previste dal comma 1, dei soggetti che non
soddisfano i requisiti e i criteri sono alienate entro i
termini stabiliti dall'IVASS.».
- Il decreto-legge 18 maggio 2006, n. 181, (pubblicato
nella Gazzetta Ufficiale del 18 maggio 2006, n. 114)
convertito, con modificazioni, dalla legge 17 luglio 2006,
n. 233 (pubblicata nella Gazzetta Ufficiale del 17 luglio
2006, n. 164) concerne: «Disposizioni urgenti in materia di
riordino delle attribuzioni della Presidenza del Consiglio
dei Ministri e dei Ministeri».
- Si riporta il testo dell'articolo 1, commi 376 e 377
della legge 24 dicembre 2007, n. 244 (pubblicata nella
Gazzetta Ufficiale del 28 dicembre 2007, n. 300, S.O.),
recante «Disposizioni per la formazione del bilancio
annuale e pluriennale dello Stato (legge finanziaria
2008)»:
«376. Per l'anno 2008, la quota di partecipazione al
costo per le prestazioni di assistenza specialistica
ambulatoriale per gli assistiti non esentati, di cui
all'articolo 1, comma 796, lettera p), primo periodo, della
legge 27 dicembre 2006, n. 296, e' abolita.
377. Per le finalita' di cui al comma 376 il livello
del finanziamento del Servizio sanitario nazionale cui
concorre ordinariamente lo Stato e' incrementato di 834
milioni di euro per l'anno 2008. Il predetto incremento e'
ripartito tra le regioni con i medesimi criteri adottati
per lo stesso anno.»
- Il decreto-legge 16 maggio 2008, n. 85 (pubblicato
nella Gazzetta Ufficiale del 16 maggio 2008, n. 114),
convertito con modificazioni, dalla legge 14 luglio 2008,
n. 121 (pubblicata nella Gazzetta Ufficiale del 15 luglio
2008, n. 164) concerne: «Disposizioni urgenti per
l'adeguamento delle strutture di Governo in applicazione
dell'articolo 1, commi 376 e 377, della legge 24 dicembre
2007, n. 244».
- La legge 28 novembre 2005, n. 246 (pubblicata nella
Gazzetta Ufficiale del 1° dicembre 2005, n. 180), reca:
«Semplificazione e riassetto normativo per l'anno 2005».
- Il decreto del Presidente del Consiglio dei ministri
15 settembre 2017, n. 169 (pubblicato nella Gazzetta
Ufficiale del 30 novembre 2017, n. 280), concerne:
«Regolamento recante disciplina sull'analisi dell'impatto
della regolamentazione, la verifica dell'impatto della
regolamentazione e la consultazione».
- La direttiva del Presidente del Consiglio dei
ministri 16 febbraio 2018 (pubblicata nella Gazzetta
Ufficiale del 10 aprile 2018, n. 83) concerne:
«Approvazione della Guida all'analisi e alla verifica
dell'impatto della regolamentazione, in attuazione del
decreto del Presidente del Consiglio dei ministri 15
settembre 2017, n. 169.».
- Si riporta il testo dell'art. 17, comma 3, della
legge 23 agosto 1988, n. 400 (pubblicata nella Gazzetta
Ufficiale 12 settembre 1988, n. 214, S.O.) recante
«Disciplina dell'attivita' di Governo e ordinamento della
Presidenza del Consiglio dei ministri»:
«3. Con decreto ministeriale possono essere adottati
regolamenti nelle materie di competenza del ministro o di
autorita' sottordinate al ministro, quando la legge
espressamente conferisca tale potere. Tali regolamenti, per
materie di competenza di piu' ministri, possono essere
adottati con decreti interministeriali, ferma restando la
necessita' di apposita autorizzazione da parte della legge.
I regolamenti ministeriali ed interministeriali non possono
dettare norme contrarie a quelle dei regolamenti emanati
dal Governo. Essi debbono essere comunicati al Presidente
del Consiglio dei ministri prima della loro emanazione.»
Note all'art. 1:
- Si riporta il testo dell'articolo 210-ter, comma 2
del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209.
«Art. 210-ter. (Albo delle societa' capogruppo). -
(Omissis). 2. La societa' capogruppo comunica all'IVASS
l'elenco delle imprese di assicurazione o riassicurazione e
le societa' strumentali, le societa' di partecipazione
assicurativa e le societa' di partecipazione finanziaria
mista controllate intermedie».
- Per l'articolo 30 del decreto legislativo 7 settembre
2005, n. 209, si veda nelle note alle premesse.
- L'articolo 2409-octies del codice civile e' il
seguente:
«Art. 2409-octies (Sistema basato su un consiglio di
gestione e un consiglio di sorveglianza). - Lo statuto puo'
prevedere che l'amministrazione ed il controllo siano
esercitati da un consiglio di gestione e da un consiglio di
sorveglianza in conformita' alle norme seguenti.».
- Il testo dell'articolo 2380, primo comma, del codice
civile e' il seguente:
«Art. 2380 (Sistemi di amministrazione e di
controllo). - Se lo statuto non dispone diversamente,
l'amministrazione e il controllo della societa' sono
regolati dai successivi paragrafi 2, 3 e 4.».
- Si riporta il testo dell'articolo 68 del decreto
legislativo 7 settembre 2005, n. 209:
«Art. 68. (Autorizzazioni). - 1. L'IVASS autorizza
preventivamente l'acquisizione, a qualsiasi titolo, in
un'impresa di assicurazione o di riassicurazione di
partecipazioni che comportano il controllo o l'acquisizione
di una partecipazione qualificata, tenuto conto delle
azioni o quote gia' possedute.
2. L'IVASS autorizza preventivamente le variazioni
delle partecipazioni nei casi in cui la quota dei diritti
di voto o del capitale raggiunga o superi il 20 per cento,
30 per cento, o 50 per cento ed, in ogni caso, quando le
variazioni comportano il controllo dell'impresa di
assicurazione o di riassicurazione.
2-bis. Ai fini dell'applicazione dei Capi I e II del
presente Titolo, si considera anche l'acquisizione di
partecipazioni da parte di piu' soggetti che intendono
esercitare in modo concertato i relativi diritti sulla base
di accordi in qualsiasi forma conclusi, quando tali
partecipazioni, cumulativamente considerate, configurino
una partecipazione ai sensi dei commi 1 e 2.
3. L'autorizzazione prevista dal comma 1 e'
necessaria anche per l'acquisizione del controllo di una
societa' che detiene le partecipazioni di cui al medesimo
comma. Le autorizzazioni previste dal presente articolo si
applicano anche all'acquisizione, in via diretta o
indiretta, del controllo derivante da un contratto con
l'impresa di assicurazione o di riassicurazione o da una
clausola del suo statuto.
4. L'IVASS individua, con regolamento, i soggetti
tenuti a richiedere l'autorizzazione quando i diritti
derivanti dalle partecipazioni indicate nei commi 1 e 2
spettano o sono attribuiti a un soggetto diverso dal
titolare delle partecipazioni stesse.
5. L'IVASS rilascia l'autorizzazione quando ricorrono
condizioni atte a garantire una gestione sana e prudente
dell'impresa di assicurazione o di riassicurazione,
valutando la qualita' del potenziale acquirente e la
solidita' finanziaria del progetto di acquisizione avuto
riguardo anche ai possibili effetti dell'operazione sulla
protezione degli assicurati dell'impresa interessata, sulla
base dei seguenti criteri: la reputazione del potenziale
acquirente da valutarsi in conformita' a quanto previsto
dall'ordinamento europeo anche tenuto conto dei relativi
orientamenti, disposizioni e raccomandazioni, ivi compreso
il possesso dei requisiti previsti ai sensi dell'articolo
77; il possesso dei requisiti previsti ai sensi
dell'articolo 76 da parte di coloro che, in esito
all'acquisizione, svolgeranno funzioni di amministrazione,
direzione e controllo nell'impresa; la solidita'
finanziaria del potenziale acquirente; la capacita'
dell'impresa di rispettare a seguito dell'acquisizione le
disposizioni che ne regolano l'attivita'; l'idoneita' della
struttura del gruppo del potenziale acquirente a consentire
l'esercizio efficace della vigilanza; l'assenza di fondato
sospetto che l'acquisizione sia connessa ad operazioni di
riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.
5-bis. L'IVASS opera in piena consultazione con le
altre Autorita' competenti, nei casi in cui il potenziale
acquirente sia una banca, un'impresa di investimento o una
societa' di gestione ai sensi dell'articolo 2, paragrafo 1,
lettera b), della direttiva 2009/65/CE autorizzato in
Italia, ovvero uno dei soggetti di cui all'articolo 204,
comma 1, lettere b) o c), ad essi relativi. Si applicano,
in tali casi, le disposizioni di cui all'articolo 204,
commi 1-bis e 1-ter.
6. Se alle operazioni di cui ai commi 1 e 3
partecipano soggetti appartenenti a Stati terzi che non
assicurano condizioni di reciprocita', l'IVASS comunica la
richiesta di autorizzazione al Ministro delle attivita'
produttive, su proposta del quale il Presidente del
Consiglio dei Ministri puo' vietare, entro un mese dalla
comunicazione, il rilascio dell'autorizzazione.
7. L'IVASS puo' sospendere o revocare
l'autorizzazione, tenuto conto delle partecipazioni
acquisite o rafforzate per effetto di accordi di cui
all'articolo 70 o di altri eventi successivi
all'autorizzazione.
8. I provvedimenti che concedono, rifiutano, revocano
o sospendono l'autorizzazione sono adeguatamente motivati e
sono prontamente comunicati al richiedente e all'impresa
interessata e sono quindi pubblicati nel Bollettino.
9. L'IVASS determina con regolamento le disposizioni
di attuazione sulla base delle rilevanti disposizioni
dell'ordinamento comunitario, e in particolare disciplina i
criteri di calcolo dei diritti di voto rilevanti ai fini
dell'applicazione delle soglie previste ai commi 1 e 2, ivi
inclusi i casi in cui i diritti di voto non sono computati
ai fini dell'applicazione dei medesimi commi ed i criteri
per l'individuazione dei casi di influenza notevole.».
- Si riporta il testo dell'articolo 16, commi 3 e 4 del
decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209:
«Art. 16 (Attivita' in regime di stabilimento in un
altro Stato membro). - (Omissis).
3. L'impresa trasmette inoltre la documentazione
comprovante la nomina di un rappresentante generale, che
deve essere munito di un mandato comprendente espressamente
anche i poteri di rappresentare l'impresa in giudizio e
davanti a tutte le autorita' dello Stato membro di
stabilimento, nonche' di concludere e sottoscrivere i
contratti e gli altri atti relativi alle attivita'
esercitate nel territorio di tale Stato. Il rappresentante
generale deve avere domicilio all'indirizzo della sede
secondaria. Qualora la rappresentanza sia conferita ad una
persona giuridica, questa deve a sua volta designare come
proprio rappresentante una persona fisica che sia munita di
mandato comprendente i predetti poteri.
4. Il rappresentante generale o, se diversa, la
persona preposta alla gestione effettiva della sede
secondaria deve essere in possesso, per tutta la durata
dell'incarico, dei requisiti di onorabilita' e
professionalita' secondo quanto previsto nell'articolo 76.
La perdita dei requisiti comporta la decadenza dalla carica
ai sensi dell'articolo 76, comma 2, e l'obbligo per
l'impresa di provvedere alla sostituzione del
rappresentante o, se diversa, della persona preposta alla
gestione effettiva della sede secondaria.».
- Si riporta il testo dell'articolo 28, comma 4, del
decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209:
«Art. 28. (Attivita' in regime di stabilimento). -
(Omissis).
4. L'impresa di cui al comma 1 deve insediare nel
territorio della Repubblica una sede secondaria e nominare
un rappresentante generale che abbia residenza in Italia e
che sia fornito dei poteri previsti dall'articolo 23, comma
2, nonche' del potere di compiere le operazioni necessarie
per la costituzione ed il vincolo del deposito cauzionale
previsto dal comma 5. Qualora la rappresentanza sia
conferita ad una persona giuridica, si applica la
disposizione contenuta nell'articolo 23, comma 2, ultimo
periodo. Il rappresentante generale o, se diversa, la
persona preposta alla gestione effettiva della sede
secondaria deve essere in possesso, per la durata
dell'incarico, dei requisiti di onorabilita' e
professionalita' previsti dall'articolo 76.»
- Il testo dell'articolo 2195, primo comma, del codice
civile e' il seguente:
«Art. 2195 (Imprenditori soggetti a
registrazione.). - Sono soggetti all'obbligo
dell'iscrizione, nel registro delle imprese gli
imprenditori che esercitano:
1) un'attivita' industriale diretta alla produzione
di beni o di servizi;
2) un'attivita' intermediaria nella circolazione dei
beni;
3) un'attivita' di trasporto per terra, per acqua o
per aria;
4) un'attivita' bancaria o assicurativa;
5) altre attivita' ausiliarie delle precedenti.».
- Per il testo dell'articolo 30, comma 2, lettera e)
del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209: vedi note
alle premesse.
- Il decreto legislativo 10 settembre 1993, n. 385
(pubblicato nella Gazzetta Ufficiale 30 settembre 1993, n.
230, S.O.) concerne il Testo unico delle leggi in materia
bancaria e creditizia.
- Il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58
(pubblicato nella Gazzetta Ufficiale 26 marzo 1998, n. 71,
S.O.) concerne il Testo unico delle disposizioni in materia
di intermediazione finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e
21 della legge 6 febbraio 1996, n. 52.
- Si riporta il testo dell'articolo 210, commi 2 e 3,
del decreto legislativo 7 settembre 2005, n. 209:
«Art. 210. (Vigilanza sul gruppo). - (Omissis).
2. Fatto salvo quanto previsto dai Capi IV-bis e
IV-ter, l'IVASS esercita la vigilanza sul gruppo a livello
dell'ultima societa' controllante italiana, ovvero
l'impresa di assicurazione o di riassicurazione, la
societa' di partecipazione assicurativa o di partecipazione
finanziaria mista con sede nel territorio della Repubblica
che, nell'ambito del gruppo, non e' a sua volta controllata
da una impresa di assicurazione o di riassicurazione, da
una societa' di partecipazione assicurativa o da una
societa' di partecipazione finanziaria mista con sede nel
territorio della Repubblica.».
3. Fatto salvo quanto previsto dall'articolo
220-octies, comma 4, nel caso in cui non sussiste un'ultima
societa' controllante italiana ai sensi del comma 2,
l'IVASS determina le modalita' applicative della vigilanza
sul gruppo, inclusa l'individuazione della societa'
responsabile degli adempimenti di cui al presente codice in
luogo della ultima societa' controllante italiana.».
- Si riporta il testo dell'articolo 1 del decreto
legislativo 7 settembre 2005, n. 209:
«Art. 1. (Definizioni). - 1. Agli effetti del codice
delle assicurazioni private si intendono per:
a) assicurazione contro i danni: le assicurazioni
indicate all'articolo 2, comma 3;
b) assicurazione sulla vita: le assicurazioni e le
operazioni indicate all'articolo 2, comma 1;
c) attivita' assicurativa: l'assunzione e la gestione
dei rischi effettuata da un'impresa di assicurazione;
d) attivita' riassicurativa:
1) l'assunzione e la gestione dei rischi ceduti da
un'impresa di assicurazione, anche di uno Stato terzo o
retrocessi da un'impresa di riassicurazione;
2) la copertura fornita da un'impresa di
riassicurazione ad un fondo pensione istituito in uno Stato
membro dell'Unione europea, autorizzato dall'Autorita'
competente dello Stato membro di origine e che rientri
nell'ambito di applicazione della direttiva (UE) 2016/2341;
e) attivita' in regime di liberta' di prestazione di
servizi o rischio assunto in regime di liberta' di
prestazione di servizi: l'attivita' che un'impresa esercita
da uno stabilimento situato nel territorio di uno Stato
membro assumendo obbligazioni con contraenti aventi il
domicilio, ovvero, se persone giuridiche, la sede in un
altro Stato membro o il rischio che un'impresa assume da
uno stabilimento situato nel territorio di uno Stato membro
diverso da quello in cui e' ubicato il rischio;
f) attivita' in regime di stabilimento o rischio
assunto in regime di stabilimento: l'attivita' che
un'impresa esercita da uno stabilimento situato nel
territorio di uno Stato membro assumendo obbligazioni con
contraenti aventi il domicilio, ovvero, se persone
giuridiche, la sede nello stesso Stato o il rischio che
un'impresa assume da uno stabilimento situato nel
territorio dello Stato membro in cui e' ubicato il rischio;
g) autorita' di vigilanza: l'autorita' nazionale
incaricata della vigilanza sulle imprese e sugli
intermediari e gli altri operatori del settore
assicurativo;
g-bis) "SEVIF": il Sistema europeo di vigilanza
finanziaria composto dalle seguenti parti:
1) "AEAP" o "EIOPA": Autorita' europea delle
assicurazioni e delle pensioni aziendali e professionali,
istituita con regolamento (UE) n. 1094/2010;
2) "ABE" o "EBA": Autorita' bancaria europea,
istituita con regolamento (UE) n. 1093/2010;
3) "AESFEM" o "ESMA": Autorita' europea degli
strumenti finanziari e dei mercati, istituita con
regolamento (UE) n. 1095/2010;
4) "Comitato congiunto": il Comitato congiunto
delle Autorita' europee di vigilanza, previsto
dall'articolo 54 del regolamento (UE) n. 1093/2010, del
regolamento (UE) n. 1094/2010, del regolamento (UE) n.
1095/2010;
5) "CERS": Comitato europeo per il rischio
sistemico, istituito dal regolamento (UE) n. 1092/2010;
6) "Autorita' di vigilanza degli Stati membri": le
autorita' competenti o di vigilanza degli Stati membri
specificate negli atti dell'Unione di cui all'articolo 1,
paragrafo 2, del regolamento (UE) n. 1093/2010, del
regolamento (UE) n. 1094/2010 e del regolamento (UE) n.
1095/2010;
g-ter) autorita' di vigilanza sul gruppo: l'autorita'
di vigilanza di gruppo determinata ai sensi dell'articolo
207-sexies;
h) carta verde: certificato internazionale di
assicurazione emesso da un ufficio nazionale secondo la
raccomandazione n. 5 adottata il 25 gennaio 1949 dal
sottocomitato dei trasporti stradali del comitato dei
trasporti interni della Commissione economica per l'Europa
dell'Organizzazione delle Nazioni Unite;
i) codice della strada: il decreto legislativo 30
aprile 1992, n. 285, e successive modificazioni;
l) codice in materia di protezione dei dati
personali: il decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196;
l-bis) collegio delle autorita' di vigilanza: una
struttura permanente ma flessibile per la cooperazione, il
coordinamento e l'agevolazione del processo decisionale
nell'ambito della vigilanza del gruppo;
l-bis.1) compenso: qualsiasi commissione, onorario,
spesa, o altro pagamento, inclusi altri benefici economici
di qualsiasi tipo o qualunque altro vantaggio o incentivo
finanziario o non finanziario, offerti o forniti in
relazione ad attivita' di distribuzione assicurativa;
l-ter) concentrazione dei rischi: tutte le
esposizioni al rischio che comportano perdite potenziali
sufficientemente ampie da mettere a repentaglio la
solvibilita' o la posizione finanziaria dell'impresa di
assicurazione o di riassicurazione;
m) CONSAP: la Concessionaria servizi assicurativi
pubblici S.p.A.;
m-bis) controparte centrale autorizzata: una
controparte centrale che ha ottenuto un'autorizzazione
conformemente all'articolo 14 del regolamento (UE) n.
648/2012 o che e' stata riconosciuta in base all'articolo
25 dello stesso Regolamento;
m-ter) consulenza: l'attivita' consistente nel
fornire raccomandazioni personalizzate ad un cliente, su
richiesta dello stesso o su iniziativa del distributore, in
relazione ad uno o piu' contratti di assicurazione;
n) credito di assicurazione: ogni importo dovuto da
un'impresa di assicurazione ad assicurati, contraenti,
beneficiari o altre parti lese aventi diritto ad agire
direttamente contro l'impresa di assicurazione e derivante
da un contratto di assicurazione o da operazioni di cui
all'articolo 2, commi 1 e 3, nell'ambito di attivita' di
assicurazione diretta, compresi gli importi detenuti in
riserva per la copertura a favore dei medesimi aventi
diritto allorquando alcuni elementi del debito non sono
ancora conosciuti. Sono parimenti considerati crediti di
assicurazione i premi detenuti da un'impresa di
assicurazione, prima dell'avvio delle procedure di
liquidazione dell'impresa stessa, in seguito alla mancata
stipulazione o alla risoluzione dei medesimi contratti ed
operazioni, in virtu' della legge applicabile a tali
contratti e operazioni;
n.1) distributore di prodotti assicurativi: qualsiasi
intermediario assicurativo, intermediario assicurativo a
titolo accessorio o impresa di assicurazione;
n-bis) distribuzione di probabilita' prevista:
funzione matematica che assegna ad un elenco esaustivo di
eventi futuri mutualmente esclusivi una probabilita' di
realizzazione;
n-ter) «ECAI» o «agenzia esterna di valutazione del
merito di credito»: un'agenzia di rating creditizio
registrata o certificata in conformita' del regolamento
(CE) n. 1060/2009 del Parlamento europeo o del Consiglio o
una banca centrale che emette rating creditizi esenti
dall'applicazione di tale regolamento;
n-quater) effetti di diversificazione: la riduzione
dell'esposizione al rischio dell'impresa di assicurazione o
di riassicurazione o del gruppo dovuta alla
diversificazione della loro attivita', derivante dal fatto
che il risultato sfavorevole di un rischio puo' essere
compensato dal risultato piu' favorevole di un altro,
quando tali rischi non siano pienamente correlati;
n-quinquies) esternalizzazione: l'accordo concluso
tra un'impresa di assicurazione o di riassicurazione e un
fornitore di servizi, anche se non autorizzato
all'esercizio dell'attivita' assicurativa o riassicurativa,
in base al quale il fornitore di servizi esegue una
procedura, un servizio o un'attivita', direttamente o
tramite sub esternalizzazione, che sarebbero altrimenti
realizzati dall'impresa di assicurazione o di
riassicurazione stessa;
o) fondo di garanzia: un organismo creato da uno
Stato membro che ha almeno il compito di rimborsare, entro
i limiti dell'obbligo di assicurazione, i danni alle cose o
alle persone causati da un veicolo non identificato o per
il quale non vi e' stato adempimento dell'obbligo di
assicurazione;
p) fondo di garanzia delle vittime della caccia: il
fondo costituito presso la CONSAP e previsto dall'articolo
303;
q) fondo di garanzia delle vittime della strada: il
fondo costituito presso la CONSAP e previsto dall'articolo
285;
q-bis) funzione: in un sistema di governo societario,
la capacita' interna all'impresa di assicurazione o di
riassicurazione di svolgere compiti concreti; un sistema di
governo societario comprende la funzione di gestione del
rischio, la funzione di verifica della conformita', la
revisione interna e la funzione attuariale;
r) grandi rischi: si intendono per grandi rischi
quelli rientranti nei rami di cui all'articolo 2, comma 3,
qui di seguito indicati:
1) 4 (corpi di veicoli ferroviari), 5 (corpi di
veicoli aerei), 6 (corpi di veicoli marittimi, lacustri e
fluviali), 7 (merci trasportate), 11 (r.c. aeromobili) e 12
(r.c. veicoli marittimi, lacustri e fluviali) salvo quanto
previsto al numero 3);
2) 14 (credito) e 15 (cauzione), qualora
l'assicurato eserciti professionalmente un'attivita'
industriale, commerciale o intellettuale e il rischio
riguardi questa attivita';
3) 3 (corpi di veicoli terrestri, esclusi quelli
ferroviari), 8 (incendio ed elementi naturali), 9 (altri
danni ai beni), 10 (r.c. autoveicoli terrestri), 12 (r.c.
veicoli marittimi, lacustri e fluviali) per quanto riguarda
i natanti soggetti all'assicurazione obbligatoria ai sensi
dell'articolo 123, 13 (r.c. generale) e 16 (perdite
pecuniarie), purche' l'assicurato superi i limiti di almeno
due dei tre criteri seguenti:
1) il totale dell'attivo dello stato patrimoniale
risulti superiore ai seimilionieduecentomila euro;
2) l'importo del volume d'affari risulti
superiore ai dodicimilionieottocentomila euro;
3) il numero dei dipendenti occupati in media
durante l'esercizio risulti superiore alle
duecentocinquanta unita'.
Qualora l'assicurato sia un'impresa facente parte
di un gruppo tenuto a redigere un bilancio consolidato, le
condizioni di cui sopra si riferiscono al bilancio
consolidato del gruppo;
r-bis) gruppo: un gruppo:
1) composto da una societa' partecipante o
controllante, dalle sue societa' controllate o da altre
entita' in cui la societa' partecipante o controllante o le
sue societa' controllate detengono una partecipazione,
nonche' da societa' legate da direzione unitaria ai sensi
dell'articolo 96; ovvero
2) basato sull'instaurazione, contrattuale o di
altro tipo, di rapporti finanziari solidi e sostenibili tra
tali imprese che puo' includere anche mutue assicuratrici o
altre societa' di tipo mutualistico, a condizione che:
2.1) una delle imprese eserciti effettivamente,
tramite un coordinamento centralizzato, un'influenza
dominante sulle decisioni, incluse le decisioni
finanziarie, di tutte le imprese che fanno parte del
gruppo; e
2.2) la costituzione e lo scioglimento di tali
relazioni ai fini del titolo XV siano soggetti
all'approvazione preventiva dell'autorita' di vigilanza del
gruppo; laddove l'impresa che esegue il coordinamento
centralizzato e' considerata l'impresa controllante o
partecipante e le altre imprese sono considerate le imprese
controllate o partecipate;
s) impresa: la societa' di assicurazione o di
riassicurazione autorizzata;
t) impresa di assicurazione: la societa' autorizzata
secondo quanto previsto nelle direttive comunitarie
sull'assicurazione diretta;
u) impresa di assicurazione autorizzata in Italia
ovvero impresa di assicurazione italiana: la societa'
avente sede legale in Italia e la sede secondaria in Italia
di impresa di assicurazione avente sede legale in uno Stato
terzo, autorizzata all'esercizio delle assicurazioni o
delle operazioni di cui all'articolo 2;
u-bis) impresa di assicurazione captive: un'impresa
di assicurazione controllata da un'impresa finanziaria,
diversa da un'impresa di assicurazione o di riassicurazione
o da un gruppo di imprese di assicurazione o di
riassicurazione a cui si applica la direttiva 2009/138/CE
oppure controllata da un'impresa non finanziaria, il cui
scopo e' fornire copertura assicurativa esclusivamente per
i rischi dell'impresa o delle imprese che la controllano o
di una o piu' imprese del gruppo di cui fa parte l'impresa
di assicurazione captive;
v) impresa di assicurazione comunitaria: la societa'
avente sede legale e amministrazione centrale in uno Stato
membro dell'Unione europea diverso dall'Italia o in uno
Stato aderente allo Spazio economico europeo, autorizzata
secondo quanto previsto nelle direttive comunitarie
sull'assicurazione diretta;
z) impresa di assicurazione extracomunitaria: la
societa' di assicurazione avente sede legale e
amministrazione centrale in uno Stato non appartenente
all'Unione europea o non aderente allo Spazio economico
europeo, autorizzata per l'esercizio delle assicurazioni o
delle operazioni di cui all'articolo 2;
aa) impresa di partecipazione assicurativa: una
societa' controllante il cui unico o principale oggetto
consiste nell'assunzione di partecipazioni di controllo,
nonche' nella gestione e valorizzazione di tali
partecipazioni, se le imprese controllate sono
esclusivamente o principalmente imprese di assicurazione,
imprese di riassicurazione, imprese di assicurazione o di
riassicurazione extracomunitarie, sempre che almeno una di
esse sia un'impresa di assicurazione o un'impresa di
riassicurazione avente sede legale nel territorio della
Repubblica e che non sia una impresa di partecipazione
finanziaria mista ai sensi dell'articolo 1, comma 1,
lettera bb-bis);
bb) impresa di partecipazione assicurativa mista ai
sensi dell'articolo 1, comma 1, lettera bb-bis): una
societa' controllante diversa da un'impresa di
assicurazione, da un'impresa di assicurazione
extracomunitaria, da un'impresa di riassicurazione, da
un'impresa di riassicurazione extracomunitaria, da
un'impresa di partecipazione assicurativa o da una impresa
di partecipazione finanziaria mista ai sensi dell'articolo
1, comma 1, lettera bb-bis), sempreche' almeno una delle
sue imprese controllate sia un'impresa di assicurazione o
un'impresa di riassicurazione avente sede legale nel
territorio della Repubblica;
bb-bis) impresa di partecipazione finanziaria mista:
un'impresa di cui all'articolo 1, comma 1, lettera v), del
decreto legislativo 30 maggio 2005, n. 142;
cc) impresa di riassicurazione: la societa'
autorizzata all'esercizio della sola riassicurazione,
diversa da una impresa di assicurazione o da una impresa di
assicurazione extracomunitaria, la cui attivita' principale
consiste nell'accettare rischi ceduti da una impresa di
assicurazione, da una impresa di assicurazione avente sede
legale in uno Stato terzo, o da altre imprese di
riassicurazione;
cc-bis) impresa di riassicurazione captive:
un'impresa di riassicurazione controllata da un'impresa
finanziaria diversa da un'impresa di assicurazione o di
riassicurazione o da un gruppo di imprese di assicurazione
o riassicurazione a cui si applica la direttiva 2009/138/CE
oppure controllata da un'impresa non finanziaria il cui
scopo e' di fornire copertura riassicurativa esclusivamente
per i rischi dell'impresa o delle imprese che la
controllano o di una o piu' imprese del gruppo di cui fa
parte l'impresa di riassicurazione captive;
cc-ter) impresa di riassicurazione extracomunitaria:
la societa' avente sede legale e amministrazione centrale
in uno Stato non appartenente all'Unione europea o non
aderente allo Spazio economico europeo, autorizzata per
l'esercizio dell'attivita' riassicurativa;
cc-quater) impresa finanziaria: un'impresa costituita
da uno dei seguenti soggetti:
1) un ente creditizio, un ente finanziario o una
societa' strumentale di cui all'articolo 4, n. 18), del
regolamento (UE) 575/2013;
2) un'impresa di assicurazione, un'impresa di
riassicurazione o un'impresa di partecipazione assicurativa
ai sensi dell'articolo 1, comma 1, lettere t), aa) e cc);
3) un'impresa di investimento ai sensi
dell'articolo 4, n. 2), del regolamento del Parlamento
europeo e del Consiglio n. 575 del 26 giugno 2013;
4) un'impresa di partecipazione finanziaria mista
ai sensi dell'articolo 1, comma 1, lettera bb-bis);
cc-quinquies) intermediario assicurativo: qualsiasi
persona fisica o giuridica, diversa da un'impresa di
assicurazione o riassicurazione o da un dipendente della
stessa e diversa da un intermediario assicurativo a titolo
accessorio, che avvii o svolga a titolo oneroso l'attivita'
di distribuzione assicurativa;
cc-sexies) intermediario riassicurativo: qualsiasi
persona fisica o giuridica, diversa da un'impresa di
assicurazione o di riassicurazione o da un dipendente di
essa, che avvii o svolga a titolo oneroso l'attivita' di
distribuzione riassicurativa;
cc-septies) intermediario assicurativo a titolo
accessorio: qualsiasi persona fisica o giuridica, diversa
da uno dei soggetti di cui alla lettera d), comma 2,
dell'articolo 109, che avvii o svolga a titolo oneroso
l'attivita' di distribuzione assicurativa a titolo
accessorio, nel rispetto delle seguenti condizioni:
1) l'attivita' professionale principale di tale
persona fisica o giuridica e' diversa dalla distribuzione
assicurativa;
2) la persona fisica o giuridica distribuisce
soltanto determinati prodotti assicurativi, complementari
rispetto ad un bene o servizio;
3) i prodotti assicurativi in questione non coprono
il ramo vita o la responsabilita' civile, a meno che tale
copertura non integri il bene o il servizio che
l'intermediario fornisce nell'ambito della sua attivita'
professionale principale;
dd) ISVAP o IVASS: l'Istituto per la vigilanza sulle
assicurazioni private e di interesse collettivo a cui e'
succeduto l'IVASS, Istituto per la vigilanza sulle
assicurazioni, ai sensi dell'articolo 13 del decreto-legge
6 luglio 2012, n. 95, convertito, con modificazioni, dalla
legge 7 agosto 2012 n. 135;
ee) legge fallimentare: il regio decreto 16 marzo
1942, n. 267, e successive modificazioni;
ff) localizzazione: la presenza di attivita'
mobiliari ed immobiliari all'interno del territorio di un
determinato Stato. I crediti sono considerati come
localizzati nello Stato nel quale gli stessi sono
esigibili;
gg) ;
hh) ;
ii) mercato regolamentato: un mercato finanziario
autorizzato o riconosciuto ai sensi della parte III, titolo
I, del testo unico dell'intermediazione finanziaria,
nonche' i mercati di Stati appartenenti all'OCSE che sono
istituiti, organizzati e disciplinati da disposizioni
adottate o approvate dalle competenti autorita' nazionali e
che soddisfano requisiti analoghi a quelli dei mercati
regolamentati di cui al testo unico dell'intermediazione
finanziaria;
ii-bis) misura del rischio: la funzione matematica
che assegna un importo monetario ad una data distribuzione
di probabilita' prevista e cresce monotonicamente con il
livello di esposizione al rischio sottostante a tale
distribuzione;
ll) natante: qualsiasi unita' che e' destinata alla
navigazione marittima, fluviale o lacustre e che e'
azionata da propulsione meccanica;
ll-bis) operazione infragruppo: un'operazione in cui
un'impresa di assicurazione o di riassicurazione si affida,
direttamente o indirettamente, ad un'altra impresa
nell'ambito dello stesso gruppo o ad una persona fisica o
giuridica strettamente legata alle imprese nell'ambito di
tale gruppo per ottemperare ad un obbligo, contrattuale o
meno, e a fini o meno di pagamento;
mm) organismo di indennizzo italiano: l'organismo
istituito presso la CONSAP e previsto dall'articolo 296;
mm-bis) partecipazione: la detenzione, diretta o
tramite un rapporto di controllo, del 20 per cento o piu'
dei diritti di voto o del capitale di una societa', anche
per il tramite di societa' controllate, fiduciarie o per
interposta persona o comunque di una percentuale che
consente l'esercizio di una influenza notevole sulla
gestione di tale societa';
mm-ter) partecipazione qualificata: la detenzione,
diretta o indiretta, di almeno il 10 per cento dei diritti
di voto o del capitale di un'impresa di assicurazione o di
riassicurazione o comunque la partecipazione che consente
l'esercizio di un'influenza notevole sulla gestione di tale
impresa;
nn) partecipazioni: le azioni, le quote e gli altri
strumenti finanziari che attribuiscono diritti
amministrativi o comunque i diritti previsti dall'articolo
2351, ultimo comma, del codice civile;
oo) (Abrogata);
pp) portafoglio del lavoro diretto italiano: tutti i
contratti stipulati da imprese di assicurazione italiane,
ad eccezione di quelli stipulati da loro sedi secondarie
situate in Stati terzi;
qq) portafoglio del lavoro indiretto italiano: i
contratti, ovunque stipulati, da imprese italiane o da
stabilimenti in Italia di imprese aventi la sede legale in
altro Stato, se l'impresa cedente e' essa stessa impresa
italiana o stabilimento in Italia di imprese aventi la sede
legale in altro Stato. Si considerano facenti parte del
portafoglio estero i contratti, ovunque stipulati, nel caso
in cui l'impresa cedente sia un'impresa avente la sede
legale in altro Stato;
rr) principi contabili internazionali: i principi
contabili internazionali e le relative interpretazioni
adottati secondo la procedura di cui all'articolo 6 del
regolamento (CE) n. 1606/2002, del Parlamento europeo e del
Consiglio, del 19 luglio 2002;
ss) prodotti assicurativi: tutti i contratti emessi
da imprese di assicurazione nell'esercizio delle attivita'
rientranti nei rami vita o nei rami danni come definiti
all'articolo 2;
ss-bis) prodotto di investimento assicurativo: un
prodotto ai sensi dell'articolo 4, paragrafo 1, numero 2),
del regolamento (UE) n. 1286/2014. Tale definizione non
include:
1) i prodotti assicurativi non vita elencati
all'allegato I della direttiva 2009/138/CE (Rami
dell'assicurazione non vita);
2) i contratti assicurativi vita, qualora le
prestazioni previste dal contratto siano dovute soltanto in
caso di decesso o per incapacita' dovuta a lesione,
malattia o disabilita';
3) i prodotti pensionistici che, ai sensi del
diritto nazionale, sono riconosciuti come aventi lo scopo
precipuo di offrire all'investitore un reddito durante la
pensione e che consentono all'investitore di godere di
determinati vantaggi;
4) i regimi pensionistici aziendali o professionali
ufficialmente riconosciuti che rientrano nell'ambito di
applicazione della direttiva 2003/41/CE o della direttiva
2009/138/CE;
5) i singoli prodotti pensionistici per i quali il
diritto nazionale richiede un contributo finanziario del
datore di lavoro e nei quali il lavoratore o il datore di
lavoro non puo' scegliere il fornitore o il prodotto
pensionistico;
tt) ramo di assicurazione: la classificazione secondo
un insieme omogeneo di rischi od operazioni che descrive
l'attivita' che l'impresa puo' esercitare al rilascio
dell'autorizzazione;
uu) retrocessione: cessione dei rischi assunti in
riassicurazione;
vv) sede secondaria o succursale: una sede che
costituisce parte, sprovvista di personalita' giuridica, di
un'impresa di assicurazione o di riassicurazione e che
effettua direttamente, in tutto o in parte, l'attivita'
assicurativa o riassicurativa; con riferimento
all'intermediazione, per succursale si intende una agenzia
o una succursale situata in uno Stato membro diverso dallo
Stato membro di origine, inclusa l'organizzazione di un
semplice ufficio gestito da personale dipendente
dell'intermediario ovvero da una persona indipendente, ma
incaricata ad agire in modo permanente per conto
dell'intermediario stesso;
vv-bis) riassicurazione finite: una riassicurazione
in base alla quale la potenziale perdita massima esplicita,
espressa in termini di rischio economico massimo
trasferito, risultante da un significativo trasferimento
sia del rischio di sottoscrizione che del rischio di
timing, eccede, per un importo limitato ma significativo,
il premio per l'intera durata del contratto, unitamente ad
almeno una delle seguenti caratteristiche:
1) considerazione esplicita e materiale del valore
del denaro in rapporto al tempo;
2) disposizioni contrattuali intese a limitare il
risultato economico del contratto tra le parti nel tempo,
al fine di raggiungere il trasferimento del rischio
previsto;
vv-bis.1) rischio di credito: il rischio di perdita o
di variazione sfavorevole della situazione finanziaria
derivante da oscillazioni del merito di credito di
emittenti di titoli, controparti e debitori nei confronti
dei quali l'impresa di assicurazione o di riassicurazione
e' esposta in forma di rischio di inadempimento della
controparte, di rischio di spread o di concentrazione del
rischio di mercato;
vv-bis.2) rischio di liquidita': il rischio che
l'impresa di assicurazione o di riassicurazione non sia in
grado di liquidare investimenti ed altre attivita' per
regolare i propri impegni finanziari al momento della
relativa scadenza;
vv-bis.3) rischio di mercato: il rischio di perdita o
di variazione sfavorevole della situazione finanziaria
derivante, direttamente o indirettamente, da oscillazioni
del livello e della volatilita' dei prezzi di mercato delle
attivita', delle passivita' e degli strumenti finanziari;
vv-bis.4) rischio di sottoscrizione: il rischio di
perdita o di variazione sfavorevole del valore delle
passivita' assicurative dovuto ad ipotesi inadeguate in
materia di fissazione di prezzi e di costituzione delle
riserve tecniche;
vv-bis.5) rischio operativo: il rischio di perdite
derivanti dall'inadeguatezza o dalla disfunzione di
procedure interne, risorse umane o sistemi oppure da eventi
esogeni;
vv-bis.6) sistemi di garanzia: sistemi per lo
svolgimento, in Italia o all'estero, delle funzioni di
salvaguardia della stabilita' finanziaria delle imprese, in
particolare per la gestione e la risoluzione di situazioni
di crisi;
vv-bis.7) societa' controllante: una societa' che
esercita il controllo ai sensi dell'articolo 72, anche per
il tramite di societa' controllate, fiduciarie o per
interposta persona;
vv-bis.8) societa' controllata: una societa' sulla
quale e' esercitato il controllo ai sensi dell'articolo 72,
anche per il tramite di societa' controllate, fiduciarie o
per interposta persona;
vv-bis.9) societa' partecipante: la societa' che
detiene una partecipazione;
vv-bis.10) societa' partecipata: la societa' in cui
e' detenuta una partecipazione;
vv-ter) societa' veicolo: qualsiasi impresa, con o
senza personalita' giuridica, diversa da un'impresa di
assicurazione o di riassicurazione, che assume i rischi
ceduti da imprese di assicurazione o riassicurazione e che
finanzia integralmente la sua esposizione a tali rischi
mediante l'emissione di titoli o altri strumenti finanziari
per i quali i diritti di rimborso dei detentori sono
subordinati agli obblighi di riassicurazione della societa'
veicolo;
vv-quater) supporto durevole: qualsiasi strumento
che:
1) permetta al contraente di memorizzare
informazioni a lui personalmente dirette, in modo che siano
accessibili per la futura consultazione durante un periodo
di tempo adeguato ai fini cui sono destinate le
informazioni stesse; e
2) consenta la riproduzione inalterata delle
informazioni memorizzate;
zz) stabilimento: la sede legale od una sede
secondaria di un'impresa di assicurazione o di
riassicurazione;
aaa) Stato aderente allo Spazio economico europeo;
uno Stato aderente all'accordo di estensione della
normativa dell'Unione europea in materia, fra l'altro, di
circolazione delle merci, dei servizi e dei capitali agli
Stati appartenenti all'Associazione europea di libero
scambio firmato ad Oporto il 2 maggio 1992 e ratificato con
legge 28 luglio 1993, n. 300;
bbb) Stato membro: uno Stato membro dell'Unione
europea o uno Stato aderente allo Spazio economico europeo,
come tale equiparato allo Stato membro dell'Unione europea;
ccc) Stato membro dell'obbligazione: lo Stato di cui
alla lettera bbb) nel quale il contraente ha il domicilio,
ovvero, se il contraente e' una persona giuridica, lo Stato
di cui alla lettera bbb) sede della stessa cui si riferisce
il contratto;
ddd) Stato membro di prestazione di servizi: lo Stato
di cui alla lettera bbb) dell'obbligazione o in cui e'
ubicato il rischio, quando l'obbligazione o il rischio e'
assunto da uno stabilimento situato in un altro Stato di
cui alla lettera bbb);
eee) Stato membro di stabilimento: lo Stato di cui
alla lettera bbb) in cui e' situato lo stabilimento dal
quale l'impresa opera;
fff) Stato membro di ubicazione del rischio:
1) lo Stato di cui alla lettera bbb) in cui si
trovano i beni, quando l'assicurazione riguardi beni
immobili, ovvero beni immobili e beni mobili in essi
contenuti, sempre che entrambi siano coperti dallo stesso
contratto di assicurazione;
2) lo Stato di cui alla lettera bbb) di
immatricolazione, quando l'assicurazione riguardi veicoli
di ogni tipo soggetti ad immatricolazione sia che si tratti
di un veicolo con targa definitiva o targa temporanea;
3) lo Stato di cui alla lettera bbb) in cui
l'assicurato ha sottoscritto il contratto, quando abbia
durata inferiore o pari a quattro mesi e sia relativo a
rischi inerenti ad un viaggio o ad una vacanza;
4) lo Stato di cui alla lettera bbb) in cui
l'assicurato ha il domicilio, ovvero, se l'assicurato e'
una persona giuridica, lo Stato della sede della stessa
alla quale si riferisce il contratto, in tutti i casi non
esplicitamente previsti dai numeri da 1 a 3;
4-bis) lo Stato di cui alla lettera bbb) di
destinazione nel caso in cui un veicolo viene spedito da
uno Stato membro in un altro, a decorrere dall'accettazione
della consegna da parte dell'acquirente e per un periodo di
trenta giorni, anche se il veicolo non e' stato formalmente
immatricolato nello Stato membro di destinazione;
4-ter) lo Stato di cui alla lettera bbb) in cui si
e' verificato il sinistro qualora il veicolo sia privo di
targa o rechi una targa che non corrisponde piu' allo
stesso veicolo;
ggg) Stato membro d'origine: lo Stato membro
dell'Unione europea o lo Stato aderente allo Spazio
economico europeo in cui e' situata la sede legale
dell'impresa di assicurazione che assume l'obbligazione o
il rischio o dell'impresa di riassicurazione; con
riferimento all'intermediazione, se l'intermediario e' una
persona fisica, per Stato membro di origine, si intende lo
Stato di residenza dell'intermediario; se e' una persona
giuridica, si intende lo Stato membro in cui e' situata la
sede legale, o se assente, la sede principale, da
intendersi come il luogo a partire dal quale e' gestita
l'attivita' principale;
ggg-bis) Stato membro ospitante: lo Stato membro
diverso dallo Stato membro di origine in cui un'impresa di
assicurazione o di riassicurazione ha una sede secondaria o
presta servizi; con riferimento all'intermediazione si
intende lo Stato membro, diverso dallo Stato membro
d'origine, in cui l'intermediario ha una presenza
permanente o una stabile organizzazione o in cui presta
servizi;
hhh) Stato terzo: uno Stato che non e' membro
dell'Unione europea o non e' aderente allo Spazio economico
europeo;
iii) stretti legami: il rapporto fra due o piu'
persone fisiche o giuridiche nei casi in cui sussiste:
1) un legame di controllo ai sensi dell'articolo
72;
2) una partecipazione, detenuta direttamente o per
il tramite di societa' controllate, societa' fiduciarie o
per interposta persona, almeno pari al dieci per cento del
capitale o dei diritti di voto, ovvero una partecipazione
che, pur restando al di sotto del limite sopra indicato,
da' comunque la possibilita' di esercitare un'influenza
notevole ancorche' non dominante;
3) un legame in base al quale le stesse persone
sono sottoposte al controllo del medesimo soggetto, o
comunque sono sottoposte a direzione unitaria in virtu' di
un contratto o di una clausola statutaria, oppure quando
gli organi di amministrazione sono composti in maggioranza
dalle medesime persone, oppure quando esistono legami
importanti e durevoli di riassicurazione;
4) un rapporto di carattere tecnico, organizzativo,
finanziario, giuridico e familiare che possa influire in
misura rilevante sulla gestione dell'impresa. L'IVASS, con
regolamento, puo' ulteriormente qualificare la definizione
di stretti legami, al fine di evitare situazioni di
ostacolo all'effettivo esercizio delle funzioni di
vigilanza;
iii.1) vendita a distanza: qualunque modalita' di
vendita che, senza la presenza fisica e simultanea del
distributore e del contraente, possa essere impiegata per
il collocamento a distanza di contratti assicurativi e
riassicurativi;
iii-bis) tecniche di mitigazione del rischio: le
tecniche che consentono all'impresa di assicurazione o di
riassicurazione di trasferire una parte o la totalita' dei
rischi ad un terzo;
lll) testo unico bancario: il decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, e successive modificazioni;
mmm) testo unico dell'intermediazione finanziaria: il
decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58, e successive
modificazioni;
nnn) testo unico in materia di assicurazioni sugli
infortuni sul lavoro e le malattie professionali: il
decreto legislativo 23 febbraio 2000, n. 38, e successive
modificazioni;
ooo) Ufficio centrale italiano: l'ente costituito
dalle imprese di assicurazione autorizzate ad esercitare il
ramo responsabilita' civile autoveicoli che e' stato
abilitato all'esercizio delle funzioni di Ufficio nazionale
di assicurazione nel territorio della Repubblica ed allo
svolgimento degli altri compiti previsti dall'ordinamento
comunitario e italiano;
ppp) Ufficio nazionale di assicurazione:
l'organizzazione professionale che e' costituita,
conformemente alla raccomandazione n. 5 adottata il 25
gennaio 1949 dal sottocomitato dei trasporti stradali del
comitato dei trasporti interni della Commissione economica
per l'Europa dell'Organizzazione delle Nazioni Unite, e che
raggruppa imprese di assicurazione che hanno ottenuto in
uno Stato l'autorizzazione ad esercitare il ramo
responsabilita' civile autoveicoli;
qqq) unita' da diporto: il natante definito
all'articolo 1, comma 3, del decreto legislativo 18 luglio
2005, n. 171, recante il codice della nautica da diporto;
rrr) veicolo: qualsiasi autoveicolo destinato a
circolare sul suolo e che puo' essere azionato da una forza
meccanica, senza essere vincolato ad una strada ferrata,
nonche' i rimorchi, anche se non agganciati ad una
motrice.».