Articolo 2
(Definizioni)
1. Ai fini del presente regolamento si intendono per:
1. "Circolare n. 285/2013": la Circolare della Banca d'Italia n.
285 del 17 dicembre 2013 e successivi aggiornamenti;
2. "cliente": persona fisica o giuridica alla quale vengono
prestati o sono offerti servizi e attivita' di investimento e servizi
accessori;
3. "componenti esecutivi": i) i consiglieri che sono membri del
comitato esecutivo, o sono destinatari di deleghe o svolgono, anche
di mero fatto, funzioni attinenti alla gestione dell'impresa; ii) i
consiglieri che rivestono incarichi direttivi nell'intermediario,
cioe' hanno l'incarico di sovrintendere ad aree determinate della
gestione aziendale, assicurando l'assidua presenza in azienda,
acquisendo informazioni dalle relative strutture operative,
partecipando a comitati manageriali e riferendo all'organo collegiale
sull'attivita' svolta; iii) i consiglieri che rivestono le cariche
sub i) o gli incarichi sub ii) in qualsiasi societa' del gruppo
bancario, del gruppo di SIM o del gruppo finanziario;
4. "esternalizzazione": l'esternalizzazione come definita
dall'articolo 2, paragrafo 3, del Regolamento 565/2017;
5. "funzioni aziendali di controllo": la funzione di conformita'
alle norme (compliance), la funzione di controllo dei rischi (risk
management) e la funzione di revisione interna (internal audit);
6. "gruppo bancario": il gruppo bancario come definito
dall'articolo 60 del TUB;
7. "gruppo di SIM": il gruppo composto alternativamente: i) dalla
SIM capogruppo e dalle imprese di investimento, nonche' dalle
societa' bancarie, finanziarie e strumentali da questa controllate;
ii) dalla societa' finanziaria capogruppo e dalle imprese di
investimento, nonche' dalle societa' bancarie, finanziarie e
strumentali da questa controllate, quando nell'insieme delle societa'
da essa controllate vi sia almeno una SIM. Dal gruppo di SIM sono
escluse le societa' sottoposte a vigilanza consolidata ai sensi
dell'articolo 65 del TUB;
8. "gruppo finanziario": il gruppo finanziario, come definito al
par. 3 della Sez. I, Cap. II, Titolo I, della Circolare della Banca
d'Italia n. 288 del 3 aprile 2015;
9. "organo con funzione di controllo": a seconda del modello di
amministrazione e controllo, il collegio sindacale, il consiglio di
sorveglianza o il comitato per il controllo sulla gestione;
10. "organo con funzione di gestione": l'organo sociale o i
componenti di esso ai quali - ai sensi del codice civile e per
disposizione statutaria - spettano o sono delegati compiti di
gestione, ossia l'attuazione degli indirizzi deliberati
nell'esercizio della funzione di supervisione strategica. Il
direttore generale rappresenta il vertice della struttura interna e
come tale partecipa alla funzione di gestione;
11. "organo con funzione di supervisione strategica": l'organo
sociale a cui - ai sensi del codice civile e per disposizione
statutaria - sono attribuite funzioni di indirizzo e/o di
supervisione della gestione sociale (ad esempio, mediante esame e
delibera in ordine ai piani industriali o finanziari ovvero alle
operazioni strategiche della societa');
12. "organi sociali": il complesso degli organi con funzioni di
supervisione strategica, di gestione e di controllo;
13. "Orientamenti dell'EBA in materia di governance interna": gli
Orientamenti sulla governance interna della European Banking
Authority del 21 marzo 2018 (EBA/GL/2017/11);
14. "Raccomandazioni dell'EBA": le Raccomandazioni in materia di
esternalizzazione a fornitori di servizi in cloud emanate dalla
European Banking Authority del 28 marzo 2018 (EBA/REC/2017/03);
15. "Regolamento 565/2017": il Regolamento delegato (UE) 2017/565
della Commissione del 25 aprile 2016 che integra la direttiva
2014/65/UE del Parlamento europeo e del Consiglio per quanto riguarda
i requisiti organizzativi e le condizioni di esercizio dell'attivita'
delle imprese di investimento e le definizioni di taluni termini ai
fini di detta direttiva;
16. "servizi accessori": i servizi di cui all'articolo 1, comma
6, del TUF;
17. "servizi cloud": i servizi forniti tramite cloud computing,
ossia un modello che consente l'accesso in rete diffuso, conveniente
e su richiesta a un gruppo condiviso di risorse informatiche
configurabili (ad esempio reti, server, memorie, applicazioni e
servizi), che possono essere forniti e messi a disposizione
rapidamente con un minimo di attivita' gestionale o di interazione
con il fornitore del servizio;
18. "servizi e attivita' di investimento": i servizi e le
attivita' previsti all'articolo 1, comma 5, del TUF, come anche
individuati nell'Allegato I, Sezione A, del TUF, anche quando
prestati fuori sede ovvero mediante tecniche di comunicazione a
distanza;
19. "sistema di gestione del rischio dell'impresa": le strategie,
le politiche, i processi e i meccanismi riguardanti l'individuazione,
l'assunzione, la gestione, la sorveglianza e l'attenuazione dei
rischi a cui l'intermediario e' o potrebbe essere esposto (tra cui il
rischio di credito, di mercato, operativo, reputazionale e
strategico) e per determinare e controllare il livello di rischio
tollerato;
20. "sistema dei controlli": l'insieme delle regole, funzioni,
strutture, risorse, processi e procedure volti, tra gli altri, alla
verifica dell'attuazione delle strategie e politiche aziendali,
all'efficienza e all'efficacia dei processi aziendali, al
mantenimento dell'affidabilita' e sicurezza delle informazioni
aziendali e delle procedure informatiche e alla identificazione,
misurazione o valutazione, prevenzione o attenuazione e comunicazione
dei rischi, quali, ad esempio, i rischi di mercato, di credito,
operativi e reputazionali;
21. "succursale": una sede che costituisce parte, sprovvista di
personalita' giuridica, di un intermediario e che fornisce servizi e
attivita' di investimento e/o servizi accessori;
22. "TUF": il decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58,
recante il Testo unico delle disposizioni in materia di
intermediazione finanziaria, e successive modificazioni;
23. "TUB": il decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385,
recante il Testo unico delle leggi in materia bancaria e creditizia,
e successive modificazioni;
2. Ove non diversamente specificato, ai fini del presente
regolamento valgono le definizioni contenute nel TUF.