Art. 46.
Divieto di comunicazione
1. E' fatto divieto ai soggetti tenuti alle segnalazioni di cui
all'articolo 41 e a chiunque ne sia comunque a conoscenza di dare
comunicazione dell'avvenuta segnalazione fuori dai casi previsti dal
presente decreto.
2. Il divieto di cui al comma 1 non comprende la comunicazione
effettuata ai fini di accertamento investigativo, ne' la
comunicazione rilasciata alle autorita' di vigilanza di settore nel
corso delle verifiche previste dall'articolo 53 e negli altri casi di
comunicazione previsti dalla legge.
3. I soggetti obbligati alla segnalazione non possono comunicare al
soggetto interessato o a terzi l'avvenuta segnalazione di operazione
sospetta o che e' in corso o puo' essere svolta un'indagine in
materia di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo.
4. Il divieto di cui al comma 1 non impedisce la comunicazione tra
gli intermediari finanziari appar-tenenti al medesimo gruppo, anche
se situati in Paesi terzi, a condizione che applichino misure
equivalenti a quelle previste dal presente decreto.
5. Il divieto di cui al comma 1 non impedisce la comunicazione tra
i soggetti di cui all'articolo 12, comma 1, lettere a), b) e c), che
svolgono la propria prestazione professionale in forma associata, in
qualita' di dipendenti o collaboratori, anche se situati in Paesi
terzi, a condizione che applichino misure equivalenti a quelle
previste dal presente decreto.
6. In casi relativi allo stesso cliente o alle stesse operazioni
che coinvolgano due o piu' intermediari finanziari ovvero due o piu'
soggetti di cui all'articolo 12, comma 1, lettere a), b) e c), il
divieto di cui al comma 1 non impedisce la comunicazione tra gli
intermediari o tra i soggetti in questione, a condizione che siano
situati in un Paese terzo che impone obblighi equivalenti a quelli
previsti dal presente decreto, fermo restando quanto stabilito dagli
articoli 42, 43 e 44 del Codice in materia di protezione dei dati
personali. Le informazioni scambiate possono essere utilizzate
esclusivamente ai fini di prevenzione del riciclaggio o del
finanziamento del terrorismo.
7. Il tentativo di uno dei soggetti di cui all'articolo 12, comma
1, lettere a), b) e c), di dissuadere il cliente dal porre in atto
un'attivita' illegale non concretizza la comunicazione vietata dal
comma precedente.
8. Quando la Commissione europea adotta una decisione a norma
dell'articolo 40, paragrafo 4, della direttiva, e' vietata la
comunicazione di cui ai commi 4, 5 e 6.
Note all'art. 46:
- Il testo degli articoli 42, 43 e 44 del decreto
legislativo n. 196 del 2003 (codice in materia di
protezione dei dati personali), e' il seguente:
«Art. 42 (Trasferimenti all'interno dell'Unione
europea). - 1. Le disposizioni del presente codice non
possono essere applicate in modo tale da restringere o
vietare la libera circolazione dei dati personali fra gli
Stati membri dell'Unione europea, fatta salva l'adozione,
in conformita' allo stesso codice, di eventuali
provvedimenti in caso di trasferimenti di dati effettuati
al fine di eludere le medesime disposizioni.».
Art. 43 (Trasferimenti consentiti in Paesi terzi). - 1.
Il trasferimento anche temporaneo fuori del territorio
dello Stato, con qualsiasi forma o mezzo, di dati personali
oggetto di trattamento, se diretto verso un Paese non
appartenente all'Unione europea e' consentito quando:
a) l'interessato ha manifestato il proprio consenso
espresso o, se si tratta di dati sensibili, in forma
scritta;
b) e' necessario per l'esecuzione di obblighi
derivanti da un contratto del quale e' parte l'interessato
o per adempiere, prima della conclusione del contratto, a
specifiche richieste dell'interessato, ovvero per la
conclusione o per l'esecuzione di un contratto stipulato a
favore dell'interessato;
c) e' necessario per la salvaguardia di un interesse
pubblico rilevante individuato con legge o con regolamento
o, se il trasferimento riguarda dati sensibili o
giudiziari, specificato o individuato ai sensi degli
articoli 20 e 21;
d) e' necessario per la salvaguardia della vita o
dell'incolumita' fisica di un terzo. Se la medesima
finalita' riguarda l'interessato e quest'ultimo non puo'
prestare il proprio consenso per impossibilita' fisica, per
incapacita' di agire o per incapacita' di intendere o di
volere, il consenso e' manifestato da chi esercita
legalmente la potesta', ovvero da un prossimo congiunto, da
un familiare, da un convivente o, in loro assenza, dal
responsabile della struttura presso cui dimora
l'interessato. Si applica la disposizione di cui all'art.
82, comma 2;
e) e' necessario ai fini dello svolgimento delle
investigazioni difensive di cui alla legge 7 dicembre 2000,
n. 397, o, comunque, per far valere o difendere un diritto
in sede giudiziaria, sempre che i dati siano trasferiti
esclusivamente per tali finalita' e per il periodo
strettamente necessario al loro perseguimento, nel rispetto
della vigente normativa in materia di segreto aziendale e
industriale;
f) e' effettuato in accoglimento di una richiesta di
accesso ai documenti amministrativi, ovvero di una
richiesta di informazioni estraibili da un pubblico
registro, elenco, atto o documento conoscibile da chiunque,
con l'osservanza delle norme che regolano la materia;
g) e' necessario, in conformita' ai rispettivi codici
di deontologia di cui all'allegato A), per esclusivi scopi
scientifici o statistici, ovvero per esclusivi scopi
storici presso archivi privati dichiarati di notevole
interesse storico ai sensi dell'art. 6, comma 2, del
decreto legislativo 29 ottobre 1999, n. 490, di
approvazione del testo unico in materia di beni culturali e
ambientali o, secondo quanto previsto dai medesimi codici,
presso altri archivi privati;
h) il trattamento concerne dati riguardanti persone
giuridiche, enti o associazioni.».
«Art. 44 (Altri trasferimenti consentiti). - 1. Il
trasferimento di dati personali oggetto di trattamento,
diretto verso un Paese non appartenente all'Unione europea,
e' altresi' consentito quando e' autorizzato dal Garante
sulla base di adeguate garanzie per i diritti
dell'interessato:
a) individuate dal Garante anche in relazione a
garanzie prestate con un contratto;
b) individuate con le decisioni previste dagli
articoli 25, paragrafo 6, e 26, paragrafo 4, della
direttiva 95/46/CE del 24 ottobre 1995, del Parlamento
europeo e del Consiglio, con le quali la Commissione
europea constata che un Paese non appartenente all'Unione
europea garantisce un livello di protezione adeguato o che
alcune clausole contrattuali offrono garanzie
sufficienti.».
Per i riferimenti alla direttiva 2005/60/CE si vedano
le note alle premesse.