Art. 36
(Modifiche ad altre disposizioni di legge)
1. Il decreto legislativo 28 luglio 2000, n. 253 di attuazione
della direttiva 97/5/CE in materia di bonifici transfrontalieri, e'
abrogato.
2. Al decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231, recante
attuazione tra l'altro della direttiva 2005/60/CE sono apportate le
seguenti modificazioni:
a) all'articolo 11, comma 1, dopo la lettera c) e' inserita la
seguente: "c-bis) gli istituti di pagamento;";
b) all'articolo 53, comma 1, secondo periodo, dopo le parole: "nei
confronti degli intermediari finanziari di cui" sono inserite le
seguenti: "all'articolo 11, comma 1, lettera c-bis), autorizzati ai
sensi dell'articolo 114 - novies, comma 4, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385, e".
3. L'articolo 2, comma 1, del decreto-legge 1° luglio 2009, n. 78,
convertito, con modificazioni, dalla legge 3 agosto 2009, n. 102, e'
sostituito dal seguente: "1. A decorrere dal 1° novembre 2009, la
data di valuta per il beneficiario di assegni circolari e bancari
tratti su una banca insediata in Italia non puo' superare,
rispettivamente, uno e tre giorni lavorativi successivi alla data del
versamento. Per i medesimi titoli, a decorrere dal 1° novembre 2009,
la data di disponibilita' economica per il beneficiario non puo'
superare, rispettivamente, quattro e cinque giorni lavorativi
successivi alla data del versamento. A decorrere dal 1° aprile 2010,
la data di disponibilita' economica non puo' superare i quattro
giorni lavorativi per tutti i titoli. E' nulla ogni pattuizione
contraria. Resta fermo quanto previsto dall'articolo 120, comma 1,
del decreto legislativo 1° settembre 1993, n. 385.".
4. All'articolo 4, primo comma, del decreto del Presidente della
Repubblica 10 febbraio 1984, n. 21, il secondo periodo e' soppresso.
Note all'art. 36:
- Il decreto legislativo 28 luglio 2000, n. 253 e'
pubblicato nella Gazzetta Ufficiale 11 settembre 2000, n.
212.
- Per la direttiva 97/5/CE si veda nelle note alle
premesse.
- Il testo dell'art. 11 del decreto legislativo 21
novembre 2007, n. 231, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale
14 dicembre 2007, n. 290, come modificato dal presente
decreto, cosi' recita:
«Art. 11. (Intermediari finanziari e altri soggetti
esercenti attivita' finanziaria). - 1. Ai fini del presente
decreto per intermediari finanziari si intendono:
a) le banche;
b) Poste italiane S.p.A.;
c) gli istituti di moneta elettronica;
c-bis) gli istituti di pagamento;
d) le societa' di intermediazione mobiliare (SIM);
e) le societa' di gestione del risparmio (SGR);
f) le societa' di investimento a capitale variabile
(SICAV);
g) le imprese di assicurazione che operano in Italia
nei rami di cui all'art. 2, comma 1, del CAP;
h) gli agenti di cambio;
i) le societa' che svolgono il servizio di riscossione
dei tributi;
l) gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco
speciale previsto dall'art. 107 del TUB;
m) gli intermediari finanziari iscritti nell'elenco
generale previsto dall'art. 106 del TUB;
n) le succursali insediate in Italia dei soggetti
indicati alle lettere precedenti aventi sede legale in uno
Stato estero»;
o) Cassa depositi e prestiti S.p.A.
2. Rientrano tra gli intermediari finanziari altresi':
a) le societa' fiduciarie di cui alla legge 23 novembre
1939, n. 1966;
b) i soggetti operanti nel settore finanziario iscritti
nelle sezioni dell'elenco generale previste dall'art. 155,
comma 4, del TUB;
c) i soggetti operanti nel settore finanziario iscritti
nelle sezioni dell'elenco generale previste dall'art. 155,
comma 5, del TUB;
d) -.
3. Ai fini del presente decreto, per altri soggetti
esercenti attivita' finanziaria si intendono:
a) i promotori finanziari iscritti nell'albo previsto
dall'art. 31 del TUF;
b) gli intermediari assicurativi di cui all'art. 109,
comma 2, lettere a) e b) del CAP che operano nei rami di
cui al comma 1, lettera g);
c) i mediatori creditizi iscritti nell'albo previsto
dall'art. 16 della legge 7 marzo 1996, n. 108;
d) gli agenti in attivita' finanziaria iscritti
nell'elenco previsto dall'art. 3 del decreto legislativo 25
settembre 1999, n. 374.
4. Fermo restando quanto previsto dall'art. 5 del
codice in materia di protezione dei dati personali, i
soggetti di cui ai commi 1 e 2 stabiliscono che le proprie
succursali e filiazioni situate in Stati extracomunitari,
applichino misure equivalenti a quelle stabilite dalla
direttiva in materia di adeguata verifica e conservazione.
Qualora la legislazione dello Stato extracomunitario non
consenta l'applicazione di misure equivalenti, i soggetti
di cui ai commi 1 e 2 sono tenuti a darne notizia
all'autorita' di vigilanza di settore, in Italia e ad
adottare misure supplementari per fare fronte in modo
efficace al rischio di riciclaggio e di finanziamento del
terrorismo.
5. I soggetti esercenti attivita' finanziaria di cui al
comma 3, adempiono agli obblighi di registrazione con la
comunicazione di cui all'art. 36, comma 4.
6. Le linee di condotta e le procedure stabilite ai
sensi del comma 4 sono comunicate all'autorita' di
vigilanza di settore.».
- Il testo dell'art. 53 del citato decreto legislativo
21 novembre 2007, n. 231, come modificato dal presente
decreto, cosi' recita:
«Art. 53. (Controlli). - 1. Le autorita' di vigilanza
di settore nell'ambito delle rispettive competenze
verificano l'adeguatezza degli assetti organizzativi e
procedurali e il rispetto degli obblighi previsti dal
presente decreto e dalle relative disposizioni di
attuazione da parte dei soggetti indicati nell'art. 10,
comma 2, dalla lettera a) alla lettera d), e lettera f),
degli intermediari finanziari indicati nell'art. 11, comma
1, degli altri soggetti esercenti attivita' finanziaria
indicati all'art. 11, comma 3, lettere a) e b), e delle
societa' di revisione di cui all'art. 13, comma 1, lettera
a). I controlli nei confronti degli intermediari finanziari
di cui all'art. 11, comma 1, lettera c-bis), autorizzati ai
sensi dell'art. 114-novies, comma 4, del decreto
legislativo 1° settembre 1993, n. 385, e all'art. 11, comma
1, lettera m), possono essere eseguiti, previe intese con
l'Autorita' di vigilanza di riferimento, anche dal Nucleo
speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza.
2. I controlli sul rispetto degli obblighi previsti dal
presente decreto e dalle relative disposizioni di
attuazione da parte dei soggetti elencati nell'art. 10,
comma 2, lettere e) e g), degli intermediari di cui
all'art. 11, comma 2, degli altri soggetti esercenti
attivita' finanziaria di cui all'art. 11, comma 3, lettere
c) e d), dei professionisti di cui all'art. 12, comma 1,
lettere b) e d) dei revisori contabili di cui all'art. 13,
comma 1, lettera b), e degli altri soggetti di cui all'art.
14 sono effettuati dal Nucleo speciale di polizia valutaria
della Guardia di finanza.
3. Gli ordini professionali di cui all'art. 8, comma 1,
svolgono l'attivita' ivi prevista sui professionisti
indicati nell'art. 12, comma 1, lettere a) e c), fermo
restando il potere di eseguire controlli da parte del
Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di
finanza.
4. La UIF verifica il rispetto delle disposizioni in
tema di prevenzione e contrasto del riciclaggio o del
finanziamento del terrorismo con riguardo alle segnalazioni
di operazioni sospette e ai casi di omessa segnalazione di
operazione sospetta. A tal fine puo' chiedere la
collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria
della Guardia di finanza.
5. Le autorita' di vigilanza, il Nucleo speciale di
polizia valutaria della Guardia di finanza possono
effettuare ispezioni e richiedere l'esibizione o la
trasmissione di documenti, atti, nonche' di ogni altra
informazione utile. A fini di economia dell'azione
amministrativa e di contenimento degli oneri gravanti sugli
intermediari vigilati, le autorita' di vigilanza e il
Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di
finanza programmano le rispettive attivita' di controllo e
concordano le modalita' per l'effettuazione degli
accertamenti.
- Il testo dell'art. 2 del citato decreto-legge 1°
luglio 2009, n. 78, convertito, con modificazioni, dalla
legge 3 agosto 2009, n. 102, come modificato dal presente
decreto, cosi' recita:
«Art. 2. (Contenimento del costo delle commissioni
bancarie). - 1. A decorrere dal 1° novembre 2009, la data
di valuta per il beneficiario di assegni circolari e
bancari tratti su una banca insediata in Italia non puo'
superare, rispettivamente, uno e tre giorni lavorativi
successivi alla data del versamento. Per i medesimi titoli,
a decorrere dal 1° novembre 2009, la data di disponibilita'
economica per il beneficiario non puo' superare,
rispettivamente, quattro e cinque giorni lavorativi
successivi alla data del versamento. A decorrere dal 1°
aprile 2010, la data di disponibilita' economica non puo'
superare i quattro giorni lavorativi per tutti i titoli. E'
nulla ogni pattuizione contraria. Resta fermo quanto
previsto dall'art. 120, comma 1, del decreto legislativo 1°
settembre 1993, n. 385.
2. Allo scopo di accelerare e rendere effettivi i
benefici derivanti dal divieto della commissione di massimo
scoperto, all'art. 2-bis, del decreto-legge 29 novembre
2008, n. 185, art. 1, convertito dalla legge 28 gennaio
2009, n. 2, alla fine del comma 1 e' aggiunto il seguente
periodo: «L'ammontare del corrispettivo omnicomprensivo di
cui al periodo precedente non puo' comunque superare lo 0,5
per cento, per trimestre, dell'importo dell'affidamento, a
pena di nullita' del patto di remunerazione. Il Ministro
dell'economia e delle finanze assicura, con propri
provvedimenti, la vigilanza sull'osservanza delle
prescrizioni del presente articolo.».
3. Al comma 5-quater dell'art. 2 del decreto-legge 29
novembre 2008, n. 185, convertito, con modificazioni, dalla
legge 28 gennaio 2009, n. 2, sono aggiunti, in fine, i
seguenti periodi: «Nel caso in cui la surrogazione del
mutuo prevista dal citato art. 8 del decreto-legge n. 7 del
2007 non si perfezioni entro il termine di trenta giorni
dalla data della richiesta da parte della banca cessionaria
alla banca cedente dell'avvio delle procedure di
collaborazione interbancarie ai fini dell'operazione di
surrogazione, la banca cedente e' comunque tenuta a
risarcire il cliente in misura pari all'1% del valore del
mutuo per ciascun mese o frazione di mese di ritardo. Resta
ferma la possibilita' per la banca cedente di rivalersi
sulla banca cessionaria nel caso il ritardo sia dovuto a
cause imputabili a quest'ultima.».
4. Le disposizioni dei commi 2 e 3 del presente art.
entrano in vigore a decorrere dalla data di entrata in
vigore della legge di conversione del presente
decreto-legge.
4-bis. Al fine di consentire la promozione, la
prosecuzione e il sostegno di programmi di microcredito e
microfinanza finalizzati allo sviluppo economico e sociale
del Paese e di favorire la lotta alla poverta', nel quadro
degli obiettivi della strategia e degli strumenti
anticrisi, in favore del Comitato nazionale italiano
permanente per il microcredito, di cui all' art. 4-bis,
comma 8, del decreto-legge 10 gennaio 2006, n. 2,
convertito, con modificazioni, dalla legge 11 marzo 2006,
n. 81, a decorrere dall'anno 2010 e' autorizzata la spesa
annua di 1,8 milioni di euro da destinare anche al
funzionamento del Comitato medesimo. Al relativo onere si
provvede mediante corrispondente riduzione della dotazione
del Fondo per interventi strutturali di politica economica,
di cui all' art. 10, comma 5, del decreto-legge 29 novembre
2004, n. 282, convertito, con modificazioni, dalla legge 27
dicembre 2004, n. 307.».
- L'art. 4 del decreto del Presidente della Repubblica
10 febbraio 1984, n. 21, come modificato dal presente
decreto, cosi' recita:
«Art. 4. L'operazione di accreditamento dello stipendio
e degli altri assegni fissi continuativi al conto corrente
bancario o postale deve aver luogo il giorno fissato
dall'art. 370, secondo comma, del regolamento per
l'amministrazione del patrimonio e per la contabilita'
generale dello Stato, approvato con regio decreto 23 maggio
1924, n. 827, e successive modificazioni.
Il Ministro del tesoro con proprio decreto fissa, non
oltre il termine di sei mesi dall'entrata in vigore del
presente decreto, con l'osservanza dell'art. 370 del regio
decreto 23 maggio 1924, n. 827, e successive modificazioni,
la data da cui diviene operativo il sistema di
accreditamento in conto corrente bancario degli stipendi e
degli altri assegni fissi continuativi.
L'operazione di accreditamento delle pensioni e degli
assegni congeneri ai conti correnti bancari dei beneficiari
deve avere luogo il giorno appositamente stabilito, per le
diverse specie di trattamenti pensionistici, con il decreto
del Ministro del tesoro previsto dal secondo comma
dell'art. 197 del testo unico approvato con decreto del
Presidente della Repubblica 29 dicembre 1973, n. 1092, come
modificato con l'art. 9 del decreto del Presidente della
Repubblica 19 aprile 1986, n. 138. I relativi titoli di
pagamento sono estinti con tre giorni lavorativi di
anticipo rispetto a quello fissato per l'accreditamento.».