Art. 56.
Organizzazione amministrativa e procedure di controllo interno
1. Nei casi di inosservanza delle disposizioni richiamate o
adottate ai sensi degli articoli 7, comma 2, 54 e 61, comma 1, si
applica la sanzione amministrativa pecuniaria da 10.000 euro a
200.000 euro nei confronti dei soggetti indicati all'articolo 10,
comma 2, dalla lettera a) alla lettera d), degli intermediari
finanziari di cui all'articolo 11, commi 1 e 2, lettere a), b) e c),
degli altri soggetti esercenti attivita' finanziaria di cui
all'articolo 11, comma 3, lettera b), e delle societa' di revisione
di cui all'articolo 13, comma 1, lettera a).
2. L'autorita' di vigilanza di settore dei soggetti indicati
dall'articolo 11, commi 1, lettera m), e 3, lettere c) e d), attiva
il procedimento di cancellazione dall'elenco di cui all'articolo 106
del TUB, per gravi violazioni degli obblighi imposti dal presente
decreto legislativo.
3. Salvo quanto previsto dai commi 4 e 5, all'irrogazione della
sanzione prevista dal comma 1 provvede la Banca d'Italia; si
applicano, in quanto compatibili, le disposizioni dell'articolo 145
del TUB.
4. Per gli intermediari finanziari di cui all'articolo 11, comma 1,
lettera g), e gli altri soggetti esercenti attivita' finanziaria di
cui all'articolo 11, comma 3, lettera b), la procedura sanzionatoria
applicata per l'irrogazione della sanzione di cui al comma 1 e'
quella prevista dal Titolo XVIII, Capo VII, del CAP.
5. Nei confronti delle societa' di revisione di cui all'articolo
13, comma 1, lettera a), la sanzione e' applicata dalla CONSOB; si
applicano, in quanto compatibili, le disposizioni dell'articolo 195
del TUF.
Note all'art. 56:
- Per il testo dell'art. 106 del decreto legislativo n.
385 del 1993 (testo unico delle leggi in materia bancaria e
creditizia) si vedano le note all'art. 11.
- Il testo dell'art. 145 del suddetto testo unico n.
385 del 1993 e' il seguente:
«Art. 145 (Procedura sanzionatoria). - 1. Per le
violazioni previste nel presente titolo cui e' applicabile
una sanzione amministrativa, la Banca d'Italia o l'UIC,
nell'ambito delle rispettive competenze, contestati gli
addebiti alle persone e alla banca, alla societa' o
all'ente interessati e valutate le deduzioni presentate
entro trenta giorni, tenuto conto del complesso delle
informazioni raccolte applicano le sanzioni con
provvedimento motivato.
2. (abrogato).
3. Il provvedimento di applicazione delle sanzioni
previste dall'art. 144, commi 3 e 4, e' pubblicato, per
estratto, entro il termine di trenta giorni dalla data di
notificazione, a cura e spese della banca, della societa' o
dell'ente al quale appartengono i responsabili delle
violazioni, su almeno due quotidiani a diffusione
nazionale, di cui uno economico. Il provvedimento di
applicazione delle altre sanzioni previste dal presente
titolo e' pubblicato per estratto sul bollettino previsto
dall'articolo 8.
4. Contro il provvedimento che applica la sanzione e'
ammessa opposizione alla corte di appello di Roma.
L'opposizione deve essere notificata all'autorita' che ha
emesso il provvedimento nel termine di trenta giorni dalla
data di comunicazione del provvedimento impugnato e deve
essere depositata presso la cancelleria della corte di
appello entro trenta giorni dalla notifica.
5. L'opposizione non sospende l'esecuzione del
provvedimento. La corte di appello, se ricorrono gravi
motivi, puo' dispone la sospensione con decreto motivato.
6. La corte di appello, su istanza delle parti, fissa i
termini per la presentazione di memorie e documenti,
nonche' per consentire l'audizione anche personale delle
parti.
7. La corte di appello decide sull'opposizione in
camera di consiglio, sentito il pubblico ministero, con
decreto motivato.
8. Copia del decreto e' trasmessa, a cura della
cancelleria della corte di appello, all'autorita' che ha
emesso il provvedimento, anche ai fini della pubblicazione
per estratto nel bollettino previsto dall'art. 8.
9. Alla riscossione delle sanzioni previste dal
presente titolo si provvede mediante ruolo secondo i
termini e le modalita' previsti dal decreto del Presidente
della Repubblica 23 settembre 1973, n. 602, come modificato
dal decreto legislativo 26 febbraio 1999, n. 46.
10. Le banche, le societa' o gli enti ai quali
appartengono i responsabili delle violazioni rispondono, in
solido con questi, del pagamento della sanzione e delle
spese di pubblicita' previste dal primo periodo del comma 3
e sono tenuti a esercitare il regresso verso i
responsabili.
11. Alle sanzioni amministrative pecuniarie previste
dal presente titolo non si applicano le disposizioni
contenute nell'art. 16 della legge 24 novembre 1981, n.
689.».
- Nel decreto legislativo n. 209 del 2005 (codice delle
assicurazioni private), il Titolo XVIII reca: «Sanzioni e
procedimenti sanzionatori», ed il relativo Capo VII reca:
«Destinatari delle sanzioni amministrative pecuniarie e
procedimento.».
- Il testo dell'art. 195, del decreto legislativo n. 58
del 1998, (testo unico delle disposizioni in materia di
intermediazione finanziaria), e' il seguente:
«Art. 195 (Procedura sanzionatoria). - 1. Salvo quanto
previsto dall'art. 196, le sanzioni amministrative previste
nel presente titolo sono applicate dalla Banca d'Italia o
dalla CONSOB, secondo le rispettive competenze, con
provvedimento motivato, previa contestazione degli addebiti
agli interessati, da effettuarsi entro centottanta giorni
dall'accertamento ovvero entro trecentosessanta giorni se
l'interessato risiede o ha la sede all'estero, e valutate
le deduzioni dagli stessi presentate nei successivi trenta
giorni.
2. Il procedimento sanzionatorio e' retto dai principi
del contraddittorio, della conoscenza degli atti
istruttori, della verbalizzazione nonche' della distinzione
tra funzioni istruttorie e funzioni decisorie.
3. Il provvedimento di applicazione delle sanzioni e'
pubblicato per estratto nel Bollettino della Banca d'Italia
o della CONSOB. La Banca d'Italia o la CONSOB, tenuto conto
della natura della violazione e degli interessi coinvolti,
possono stabilire modalita' ulteriori per dare pubblicita'
al provvedimento, ponendo le relative spese a carico
dell'autore della violazione, ovvero escludere la
pubblicita' del provvedimento, quando la stessa possa
mettere gravemente a rischio i mercati finanziari o
arrecare un danno sproporzionato alle parti.
4. Avverso il provvedimento di applicazione delle
sanzioni previste dal presente titolo e' ammessa
opposizione alla corte d'appello del luogo in cui ha la
sede o, nel caso di persone fisiche, il dornicilio l'autore
della violazione ovvero, nei casi in cui tale criterio non
sia applicabile, del luogo in cui la violazione e' stata
commessa. L'opposizione deve essere notificata
all'Autorita' che ha adottato il provvedimento entro trenta
giorni dalla sua comunicazione e deve essere depositata
presso la cancelleria della corte d'appello entro trenta
giorni dalla notifica.
5. L'opposizione non sospende l'esecuzione del
provvedimento. La corte d'appello, se ricorrono gravi
motivi, puo' disporre la sospensione con decreto motivato.
6. La corte d'appello, su istanza delle parti, puo'
fissare termini per la presentazione di memorie e
documenti, nonche' consentire l'audizione anche personale
delle parti.
7. La corte d'appello decide sull'opposizione in camera
di consiglio, sentito il pubblico ministero, con decreto
motivato.
8. Copia del decreto e' trasmessa a cura della
cancelleria della corte d'appello all'Autorita' che ha
adottato il provvedimento ai fini della pubblicazione, per
estratto, nel Bollettino di quest'ultima.
9. Le societa' e gli enti ai quali appartengono gli
autori delle violazioni rispondono, in solido con questi,
del pagamento della sanzione e delle spese di pubblicita'
previste dal secondo periodo del comma 3 e sono tenuti ad
esercitare il diritto di regresso verso i responsabili.».