Art. 56.
(Disposizioni in materia di prevenzione dell'uso del sistema
finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attivita'
illecite).
1. Ai fini dell'attuazione delle direttive 2000/46/CE e 2000/28/CE
del Parlamento europeo e del Consiglio, entrambe del 18 settembre
2000, in materia di istituti di moneta elettronica:
a) all'articolo 13, comma 1, del decreto-legge 15 dicembre 1979,
n. 625, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 febbraio 1980,
n. 15, come sostituito dall'articolo 2, comma 1, del decreto-legge 3
maggio 1991, n. 143, convertito, con modificazioni, dalla legge 5
luglio 1991, n. 197, e' aggiunta, in fine, la seguente lettera:
"m-bis) istituti di moneta elettronica";
b) all'articolo 13, comma 3, del decreto-legge 15 dicembre 1979,
n. 625, convertito, con modificazioni, dalla legge 6 febbraio 1980,
n. 15, come sostituito dall'articolo 2, comma 1, del decreto-legge 3
maggio 1991, n. 143, convertito, con modificazioni, dalla legge 5
luglio 1991, n. 197, la parola: "m)" e' sostituita dalla seguente:
"m-bis)";
c) all'articolo 4, comma 1, del decreto-legge 3 maggio 1991, n.
143, convertito, con modificazioni, dalla legge 5 luglio 1991, n.
197, dopo le parole: "gli enti creditizi,", sono inserite le
seguenti: "gli istituti di moneta elettronica,".
La presente legge, munita del sigillo dello Stato, sara' inserita
nella Raccolta ufficiale degli atti normativi della Repubblica
italiana. E' fatto obbligo a chiunque spetti di osservarla e di farla
osservare come legge dello Stato.
Data a Roma, addi' 1 marzo 2002
CIAMPI
Berlusconi, Presidente del Consiglio dei Ministri
Buttiglione, Ministro per le politiche comunitarie
Visto, il Guardasigilli: Castelli
Note all'art. 56:
- Per quanto riguarda le direttive 2000/46/CE e
2000/28/CE, vedi le note all'art. 55.
- Il decreto-legge 15 dicembre 1979, n. 625, reca:
"Misure urgenti per la tutela dell'ordine democratico e
della sicurezza pubblica. Si riporta il testo dell'art. 13,
come modificato dalla presente legge:
"Art. 13. - 1. Deve essere identificato a cura del
personale incaricato e deve indicare per iscritto, sotto la
propria personale responsabilita', le complete generalita'
del soggetto per conto del quale eventualmente esegue
l'operazione, chiunque compie operazioni che comportano
trasmissione o movimentazione di mezzi di pagamento di
qualsiasi tipo che siano di importo superiore a lire venti
milioni presso:
a) uffici della pubblica amministrazione, ivi
compresi gli uffici postali;
b) enti creditizi:
c) societa' di intermediazione mobiliare;
d) societa' commissionarie ammesse agli antirecinti
alle grida delle borse valori;
e) agenti di cambio;
f) societa' autorizzate al collocamento a domicilio
di valori mobiliari;
g) societa' di gestione di fondi comuni di
investimento mobiliare;
h) societa' fiduciarie;
i) imprese ed enti assicurativi;
l) societa' Monte Titoli S.p.a.;
m) intermediari che hanno per oggetto prevalente o
che comunque svolgono in via prevalente una o piu' delle
seguenti attivita': concessione di finanziamenti sotto
qualsiasi forma, compresa la locazione finanziaria;
assunzione di partecipazioni; intermediazione in cambi;
servizi di incasso, pagamento e trasferimento di fondi
anche mediante emissione e gestione di carte di credito;
m-bis) istituti di moneta elettronica.
2. La disposizione di cui al comma 1 si applica anche
allorquando per la natura e le modalita' delle operazioni
poste in essere si puo' ritenere che piu' operazioni
effettuate in momenti diversi e in un circoscritto periodo
di tempo, ancorche' singolarmente inferiori al limite di
importo indicato nel comma 1, costituiscano nondimeno parti
di un'unica operazione.
3. Ai fini dell'applicazione del comma 2, i soggetti di
cui alle lettere da a) ad m-bis) del comma 1 devono mettere
a disposizione del personale incaricato gli strumenti
tecnici idonei a conoscere, in tempo reale, le operazioni
eseguite dal cliente presso la stessa sede dell'ente o
istituto, nel corso della settimana precedente il giorno
dell'operazione.
4. La data e la causale dell'operazione, l'importo dei
singoli mezzi di pagamento, le complete generalita' ed il
documento di identificazione di chi effettua l'operazione,
nonche' le complete generalita' dell'eventuale soggetto per
conto del quale l'operazione stessa viene eseguita, devono
essere facilmente reperibili e, comunque, inseriti entro
trenta giorni in un unico archivio di pertinenza del
soggetto pubblico o privato presso il quale l'operazione
viene eseguita. Gli intermediari di cui al comma 1 sono
tenuti ad identificare mediante un apposito codice le
operazioni effettuate per contanti. Per le imprese e gli
enti assicurativi, il termine decorre dal giorno in cui
hanno ricevuto i dati da parte degli agenti e degli altri
collaboratori autonomi, i quali, a loro volta, devono
inoltrare i dati stessi entro trenta giorni. A decorrere
dal 1 gennaio 1992, i dati relativi alle operazioni
effettuate per contanti di importo superiore a lire venti
milioni sono integrati con il codice fiscale, quando
attribuibile, del soggetto che effettua l'operazione e di
quello eventuale per conto del quale l'operazione viene
eseguita. Gli stessi dati, compreso il codice fiscale,
verranno acquisiti a decorrere dal 1 gennaio 1992 in sede
di accensione di ogni conto, deposito o altro rapporto
continuativo. Per i conti, depositi e rapporti continuativi
in essere alla data predetta, tali dati saranno
compiutamente integrati entro il 31 dicembre 1992. Le
imprese e gli enti assicurativi acquisiscono il codice
fiscale nei termini sopra indicati; limitatamente ai
rapporti gia' in essere, il codice fiscale e' acquisito
soltanto nei casi in cui l'importo complessivo dei premi e'
superiore a lire venti milioni annui. I dati di cui al
presente comma sono utilizzabili ai fini fiscali secondo le
disposizioni vigenti.
5. L'archivio e' formato e gestito a mezzo di sistemi
informatici e deve essere aggiornato e ordinato in modo da
facilitare eventuali ricerche. Con decreto del Ministro del
tesoro, da emanare entro il 30 giugno 1992 e da pubblicare
nella Gazzetta Ufficiale, verranno stabilite le modalita'
di acquisizione e archiviazione dei dati, nonche' gli
standards e le compatibilita' informatiche da rispettare.
Sino alla costituzione del suddetto archivio, che deve
avvenire entro sei mesi dalla pubblicazione del decreto, le
informazioni di cui al comma 4 devono risultare da apposito
registro.
6. I dati e le informazioni di cui ai commi 4 e 5 vanno
conservati per la durata di dieci anni.
7. Salvo che il fatto costituisca piu' grave reato, il
personale incaricato dell'operazione che contravviene alle
disposizioni di cui ai commi precedenti e' punito con la
multa da lire cinque milioni a lire venticinque milioni.
8. Salvo che il fatto costituisca piu' grave reato,
l'esecutore dell'operazione che omette di indicare le
generalita' del soggetto per conto del quale eventualmente
esegue l'operazione o le indica false e' punito con la
reclusione da sei mesi ad un anno e con la multa da lire un
milione a lire dieci milioni".
- Il decreto-legge 3 maggio 1991, n. 143, reca:
"Provvedimenti urgenti per limitare l'uso del contante e
dei titoli al portatore nelle transazioni e prevenire
l'utilizzazione del sistema finanziario a scopo di
riciclaggio".
- Si riporta il testo dell'art. 4, come modificato
dalla presente legge.
"Art. 4 (Disposizioni applicative). - 1. Gli
intermediari abilitati, nei limiti delle proprie attivita'
istituzionali, ad effettuare le operazioni di trasferimento
di cui all'art. 1 sono gli uffici della pubblica
amministrazione, ivi compresi gli uffici postali, gli enti
creditizi, gli istituti di moneta elettronica, le societa'
di intermediazione mobiliare, le societa' commissionarie
ammesse agli antirecinti alle grida delle borse valori, gli
agenti di cambio, le societa' autorizzate al collocamento a
domicilio di valori mobiliari, le societa' di gestione di
fondi comuni di investimento mobiliare, le societa'
fiduciarie, le imprese e gli enti assicurativi e la
societa' Monte Titoli S.p.a. di cui alla legge 19 giugno
1986, n. 289, nonche' gli altri intermediari abilitati ai
sensi del comma 2.
2. Il Ministro del tesoro, di concerto con i Ministri
dell'interno, di grazia e giustizia, delle finanze e
dell'industria, del commercio e dell'artigianato, sentite
la Banca d'Italia e la Commissione nazionale per le
societa' e la borsa (CONSOB), determina le condizioni in
presenza delle quali altri intermediari possono, su
richiesta, essere abilitati dal Ministro del tesoro ad
effettuare le operazioni di trasferimento di cui all'art.
1. Tali intermediari devono comunque avere per oggetto
prevalente o svolgere in via prevalente una o piu' delle
seguenti attivita': concessione di finanziamenti sotto
qualsiasi forma, compresa la locazione finanziaria:
assunzione di partecipazioni; intermediazione in cambi;
servizi di incasso, pagamento e trasferimento di fondi
anche mediante emissione e gestione di carte di credito.
3. Il Ministro del tesoro, di concerto con i Ministri
dell'interno, di grazia e giustizia, delle finanze,
dell'industria, del commercio e dell'artigianato e del
commercio con l'estero, ha facolta' di provvedere con
proprio decreto, di cui viene data comunicazione alle
competenti commissioni parlamentari, a:
a) modificare i limiti d'importo indicati nell'art. 1
del presente decreto e nell'art. 13 del decreto-legge
15 dicembre 1979, n. 625, convertito, con modificazioni,
dalla legge 6 febbraio 1980, n. 15, come da ultimo
sostituito dall'art. 2, comma l, del presente decreto;
b) stabilire i casi in cui la circolazione dei titoli
di cui all'art. 1, comma 2, non sia condizionata alla
clausola di non trasferibilita';
c) emanare disposizioni applicative delle norme del
presente capo, sentito il Comitato interministeriale per il
credito ed il risparmio, prevedendo adeguate forme di
pubblicita' dei soggetti di cui ai commi 1 e 2.
4. Per le materie riguardanti gli uffici postali, le
disposizioni di cui al comma 3 sono emanate di concerto
anche con il Ministro delle poste e delle
telecomunicazioni".
Nota unica relativa agli allegati A e B:
La direttiva 98/24/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
5 maggio 1998, n. L 131.
La direttiva 1999/21/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 7
aprile 1999, n. L 91.
La direttiva 1999/36/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 1
giugno 1999, n. L 138.
La direttiva 2000/9/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
3 maggio 2000, n. L 106.
La direttiva 2000/14/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
3 luglio 2000, n. L 162.
La direttiva 2000/20/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
4 luglio 2000, n. L 163.
La direttiva 2000/37/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
10 giugno 2000, n. L 139.
La direttiva 2000/38/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
10 giugno 2000, n. L 139.
La direttiva 2000/62/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 1
novembre 2000, n. L 279.
La direttiva 2000/65/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
21 ottobre 2000, n. L 269.
La direttiva 2000/70/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
13 dicembre 2000, n. L 313.
La direttiva 2001/17/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
20 aprile 2001, n. L 110.
La direttiva 2001/20/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 1
maggio 2001, n. L 121.
La direttiva 2001/24/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
5 maggio 2001, n. L 125.
La direttiva 2001/37/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
l8 luglio 2001, n. L 194.
La direttiva 2001/40/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
2 giugno 2001, n. L 149.
La direttiva 2001/44/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
28 giugno 2001, n. L 175.
La direttiva 2001/55/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 7
agosto 2001, n. L 212.
La direttiva 2001/64/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 1
settembre 2001, n. L 234.
La direttiva 2001/1978/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
29 ottobre 2001, n. L 285.
La direttiva n. 93/104/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
13 dicembre 1993, n. L 307.
La direttiva n. 94/45/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
30 settembre 1994, n. L 254.
La direttiva n. 96/61/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
10 ottobre 1996, n. L 257.
La direttiva n. 99/31/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
16 luglio 1999, n. L 182.
La direttiva 99/42/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 31
luglio 1999, n. L 201.
La direttiva 99/63/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
2 luglio 1999, n. L 167.
La direttiva 99/64/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
10 luglio 1999, n. L 175.
La direttiva 99/92/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
28 gennaio 2000, n. L 23.
La direttiva 2000/13/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
6 maggio 2000, n. L 109.
La direttiva 2000/26/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 20
luglio 2000, n. L 181.
La direttiva 2000/31/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
17 luglio 2000, n. L 178.
La direttiva 2000/34/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 1
agosto 2000, n. L 195.
La direttiva 2000/35/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
8 agosto 2000, n. L 200.
La direttiva 2000/36/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
3 agosto 2000, n. L 197.
La direttiva 2000/43/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
19 luglio 2000, n. L 180.
La direttiva 2000/53/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
21 ottobre 2000, n. L 269.
La direttiva 2000/59/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
28 dicembre 2000, n. L 332.
La direttiva 2000/75/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
22 dicembre 2000, n. L 327.
La direttiva 2000/77/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
29 dicembre 2000, n. L 333.
La direttiva 2000/78/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
2 dicembre 2000, n. L 303.
La direttiva 2000/79/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 1
dicembre 2000, n. L 302.
La direttiva 2001/12/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
15 marzo 2001, n. L 75.
La direttiva 2001/13/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
15 marzo 2001, n. L 75.
La direttiva 2001/14/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
15 marzo 2001, n. L 75.
La direttiva 2001/15/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
22 febbraio 2001, n. L 52.
La direttiva 2001/16/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
20 aprile 2001, n. L 110.
La direttiva 2001/18/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
17 aprile 2001, n. L 106.
La direttiva 2001/19/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 31
luglio 2001, n. L 206.
La direttiva 2001/23/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
22 marzo 2001, n. L 82.
La direttiva 2001/29/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
22 giugno 2001, n. L 167.
La direttiva 2001/42/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
21 luglio 2001, n. L 197.
La direttiva 2001/45/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
19 luglio 2001, n. L 195.
La direttiva 2001/46/CE e' pubblicata nella G.U.C.E. 1
settembre 2001, n. L 234.
La direttiva 2001/65/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
27 ottobre 2001, n. L 283.
La direttiva 2001/77/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
27 ottobre 2001, n. L 283.
La direttiva 2001/84/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
13 ottobre 2001, n. L 272.
La direttiva 2001/1986/CE e' pubblicata nella G.U.C.E.
10 novembre 2001, n. L 294.