ALLEGATO
1 STANDARDS TECNICI DEL REGISTRO INFORMATICO
1.1 Aspetti generali
Vista la molteplicita' di soggetti interessati dalla normativa, alla
luce della probabile diversificazione degli ambienti elaborativi
presenti (hardware e software), tenuto conto della diversita' di
esigenze in merito agli ulteriori utilizzi dei dati in oggetto, si e'
deciso di standardizzare principalmente i requisiti funzionali cui le
procedure informatiche debbono ispirarsi.
Sono stati pertanto individuati:
1) Gli attributi richiesti obbligatoriamente nel registro per i vari
tipi di registrazione;
2) la struttura e la codifica utilizzata per ogni attributo
richiesto;
3) le modalita' di rettifica delle registrazioni;
4) la struttura logica e fisica degli archivi "FUORI LINEA", e le
relative modalita' di alimentazione e gestione;
5) alcuni aspetti gia' implicitamente fissati dalla normativa:
- tempi della registrazione;
- durata;
- modalita' di alimentazione;
6) alcuni comportamenti in merito alle informazioni archiviate per il
controllo delle operazioni frazionate;
7) le modalita' di presentazione dei dati alle autorita' interessate:
visione di tutti gli attributi previsti dalla forma STANDARD", anche
per le informazioni contenute in altri archivi (anagrafi, archivi
piu' disaggregati, ecc.);
8) i requisiti cui attenersi nella realizzazione delle funzioni di
ricerca di massa (dati in linea e fuori linea) e interattiva (queste
ultime limitate ai dati piu' recenti, obbligatorie solo per alcuni
intermediari abilitati);
9) i requisiti cui attenersi nella realizzazione delle funzioni di
aggregazione; tali funzioni vanno approntate per fornire risposta a
richieste di informazioni aggregate provenienti dalle varie
autorita';
10) lo sviluppo di funzioni - meglio se interattive per gli
intermediari che eseguono piu' registrazioni - di interrogazione
delle annagrafi dei rapporti, tali da consentire la visualizzazione
di:
- tutti i soggetti interessati od abilitati ad operare su uno
specifico rapporto;
- tutti i rapporti riferibili ad uno stesso soggetto (conti
personali, conti cointestati, conti su cui e' delegato ad agire,
ecc.).
11) le modalita' di documentazione e certificazione del sistema
informatico utilizzato.
In merito al punto 8 si e' ritenuto utile differenziare alcuni
aspetti tra i diversi tipi di intermediari; piu' in particolare e'
richiesto che particolari categorie di intermediari abilitati
approntino funzioni interattive di ricerca delle informazioni, sui
dati IN-LINEA, mediante una pluralita' di chiavi di ricerca.
Accanto a questi requisiti sono state definite delle linee di
tendenza, che hanno tenuto conto delle capacita' dei moderni DBMS;
per gli archivi "IN LINEA" si e' ritenuta preferibile
la registrazione separata (archivio o tavola a parte) dei dati
riferiti ai diversi soggetti coinvolti nell'operazione, prevedendo
l'inserimento in un unico archivio dei diversi tipi di soggetti.
1.2 Struttura "logica" del registro informatico
Di seguito sono descritti tutti gli attributi (campi) da prevedere
obbligatoriamente nel registro informatico. L'indicatore di presenza
obbligatoria, facoltativa, condizionata, meglio precisata nelle suc-
cessive spiegazioni date per ogni singolo attributo, si riferisce
solo alla registrazione delle operazioni di movimentazione dei mezzi
di pagamento; per quanto attiene la registrazione delle informazioni
relative ai rapporti continuativi instaurati, si rimanda allo
specifico paragrafo.
Nel registro informatico, oltre agli attributi richiesti
obbligatoriamente, possono essere inseriti anche gli attributi
necessari per la corretta gestione della procedura informatica,
nonche' quelli che ciascun intermediario riterra' utili ai propri
fini (individuazione delle responsabilita', connessione con le
preesistenti procedure informatiche, ecc). Limitatamente agli archivi
fuori-linea, tali ulteriori attributi debbono essere aggiunti negli
spazi "A DISPOSIZIONE".
Descrizione dell'attributo Obbl/Fac./Cond Formato
A DATI DELL'OPERAZIONE
IDENTIFICATIVO INFORMAZIONE
A01 CODICE INTERMEDIARIO CHE ESEGUE LA REGISTRAZIONE
A01.A TIPO INTERMEDIARIO O XX
A01.B CODICE INTERMEDIARIO O X(11)
A02 TIPO INFORMAZIONE O X
A03 IDENTIFICATIVO REGISTRAZIONE O X(20)
INFORMAZIONI SULLA DIPENDENZA INTERESSATA DALL'OPERAZIONE
A11 CODICE INTERNO DELLA DIPENDENZA O X(6)
A12 COMUNE DELLA DIPENDENZA INTERESSATA
A12.A CODICE CAB COMUNE O X(6)
A12.B DESCRIZIONE IN CHIARO O X(30)
A12.C SIGLA PROVINCIA O XX
CARATTERISTICHE DELL'OPERAZIONE
A21 DATA DELL'OPERAZIONE (AAAAMMGG) O X(8)
A22 FLAG FRAZIONATA (0=NO;1=SI) O X
A23 FLAG CONTANTI (0=NO;1=SI) O X
A24 CODICE CAUSALE ANALITICA O XXXX
A25 CODICE VOCE (CAUSALE SINTETICA
U.I.C.) F XX
DATI SULL'INTERMEDIARIO DELLA CONTROPARTE (ORD/DEST)
A31 CODICE INTERMEDIARIO
A31.A TIPO INTERMEDIARIO C XX
A31.B CODICE (SECONDO IL TIPO) C X(11)
A32 PAESE ESTERO DELL'INTERMEDIARIO O XXX
A33 COMUNE DELL'INTERMEDIARIO DELLA
CONTROPARTE
A33.A CODICE CAB C X(6)
A33.B DESCRIZIONE IN CHIARO C X(30)
A31.C SIGLA PROVINCIA C XX
A34 DESCRIZIONE INTERMEDIARIO DELLA CONTROPARTE C X(50)
DATI SUL RAPPORTO MOVIMENTATO
A41 RAPPORTO F X(15)
A42 FLAG 0=normale; 1=COINT.;
2=PERS.GIURID. F X
A43 TIPO LEGAME SOGGETTO CHE HA AGITO X
CONTO F X
DATI SULLA REGISTRAZIONE
A51 DATA DI REGISTRAZIONE (AAAAMMGG) O X(8)
A52 TIPO DI REGISTRAZIONE
A52.A OPERAZIONI/RAPPORTI O X
A52.B TIPO OPERAZIONE/TIPO RAPPORTO O X
A53 CONNESSIONE OPERAZIONI REGISTR. PIU'
VOLTE C X(12)
A54 STATO DELLA REGISTRAZIONE
A54.A CODICE STATO O X
A54.B DATA DELLA RETTIFICA (AAAAMMGG) C X(8)
A54.C IDENTIFICATIVO OPERAZIONE
MODIFICATA C X(20)
DATI SULL'IMPORTO
B11 LIRE (1) O DIVISA ESTERA (2) O X
B12 CODICE DIVISA O XXX
B13 SEGNO MONETARIO O X
B14 IMPORTO TOTALE O 9(15)
B15 IMPORTO "DI CUI CONTANTE" C 9(15)
ZO A DISPOSIZIONE F X(49)
D DATI SUL SOGGETTO CHE HA ESEGUITO L'OPERAZIONE IN PROPRIO
O PER CONTO DEL QUALE L'OPERAZIONE E' STATA ESEGUITA
IDENTIFICATIVO INFORMAZIONE
A01 CODICE INTERMEDIARIO CHE ESEGUE LA REGISTRAZIONE
A01.A TIPO INTERMEDIARIO O XX
A01.B CODICE INTERMEDIARIO O X(11)
A02 TIPO INFORMAZIONE O X
A03 IDENTIFICATIVO REGISTRAZIONE O X(20)
C11 NDG/CONNESSIONE CON ANAGRAFE C X(16)
COMPLETE GENERALITA'
D11 COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE O X(70)
D13 PAESE ESTERO DI RESIDENZA O XXX
D14 COMUNE DI RESIDENZA ANAGRAFICA
D14.A CODICE CAB COMUNE C X(6)
D14.B DESCRIZIONE IN CHIARO C X(30)
D14.C SIGLA PROVINCIA C XX
D15 DOMICILIO/SEDE: INDIRIZZO C X(35)
D16 '' '' CAP DI RESIDENZA F X(5)
D17 CODICE FISALE C X(16)
D18 DATA DI NASCITA PERSONE FISICHE
AAAAMMGG O X(8)
D19 COMUNE DI NASCITA O X(30)
CLASSIFICAZIONE SOGGETTO
D21 SOTTOGRUPPO DI ATTIVITA' ECONOMICA O XXX
D22 RAMO/GRUPPO DI ATTIVITA' ECONOMICA O XXX
D23 SETTORIZZAZIONE SINTETICA UIC F XXX
DATI SUL RAPPORTO MOVIMENTATO
D31 RAPPORTO C X(15)
D32 FLAG 0=normale; 1=COINTESTATO;
2=PERS.GIURID. C X
ESTREMI DEL DOCUMENTO DI IDENTIFICAZIONE
D41 TIPO DOCUMENTO PRESENTATO C XX
D42 NUMERO '' '' C X(15)
D43 DATA DI RILASCIO AAAAMMGG C X(8)
D44 AUTORITA' E LOCALITA' DI RILASCIO C X(30)
Z1 A DISPOSIZIONE F X(15)
E DATI SUL SOGGETTO CHE HA EFFETTUATO L'OPERAZIONE PER CONTO TERZI;
IDENTIFICATIVO INFORMAZIONE
A01 CODICE INTERMEDIARIO CHE ESEGUE LA REGISTRAZIONE
A01.A TIPO INTERMEDIARIO O XX
A01.B CODICE INTERMEDIARIO O X(11)
A02 TIPO INFORMAZIONE O X
A03 IDENTIFICATIVO REGISTRAZIONE O X(20)
C21 NDG/CONNESSIONE CON ANAGRAFE C X(16)
COMPLETE GENERALITA'
E11 COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE C X(70)
E13 PAESE ESTERO DI RESIDENZA C XXX
E14 COMUNE DI RESIDENZA ANAGRAFICA
E14.A CODICE CAB COMUNE C X(6)
E14.B DESCRIZIONE IN CHIARO C X(30)
E14.C SIGLA PROVINCIA C XX
E15 DOMICILIO/SEDE: INDIRIZZO C X(35)
E16 '' '' CAP DI RESIDENZA F X(5)
E17 CODICE FISCALE C X(16)
E18 DATA DI NASCITA PERSONE FISICHE
AAAAMMGG C X(8)
E19 COMUNE DI NASCITA C X(30)
Z2 A DISPOSIZIONE F X(25)
ESTREMI DEL DOCUMENTO DI IDENTIFICAZIONE
E41 TIPO DOCUMENTO PRESENTATO C XX
E42 NUMERO '' '' C X(15)
E43 DATA DI RILASCIO AAAAMMGG C X(8)
E44 AUTORITA' E LOCALITA' DI RILASCIO C X(30)
Z3 A DISPOSIZIONE F X(15)
F EVENTUALE CONTROPARTE BENEFICIARIO/ORDINATE (ORDINI DI PAG/ACCRED.)
IDENTIFICATIVO INFORMAZIONE
A01 CODICE INTERMEDIARIO CHE ESEGUE LA REGISTRAZIONE
A01.A TIPO INTERMEDIRIO O XX
A01.B CODICE INTERMEDIARIO O X(11)
A02 TIPO INFORMAZIONE O X
A03 IDENTIFICATIVO REGISTRAZIONE O X(20)
C31 NDG/CONNESSIONE CON ANAGRAFE C X(16)
GENERALITA'
F11 COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE C X(70)
F13 PAESE ESTERO DI RESIDENZA C XXX
F14 COMUNE DI RESIDENZA ANAGRAFICA
F14.A CODICE CAB C X(6)
F14.B DESCRIZIONE IN CHIARO C XX(30)
F14.C SOGLA PROVINCIA C XX
F15 DOMICILIO/SEDE: INDIRIZZO C X(35)
F16 '' '' CAP DI RESIDENZA F X(5)
Z4 A DISPOSIZIONE F X(63)
F31 RAPPORTO C X(15)
Z5 A DISPOSIZIONE F X(71)
In assenza di informazione gli attributi alfanumerici ("X") vanno
riempiti con SPAZI, gli attributi numerici ("9") vanno riempiti con
ZERI.
Tutti gli attributi alfanumerici debbono essere valorizzati con
allineamento a sinistra e completamento a spazi dei caratteri
rimanenti; gli attributi numerici, viceversa, debbono essere
allineati a destra e completati con zeri a sinistra per i bytes
rimanenti; tutti i valori numerici inseriti in campi alfanumerici
(codice causale, cab, ecc.) vanno riportati comprensivi degli zeri a
sinistra.
La registrazione e' concettualmente sottodivisa in quattro
raggruppamenti informativi:
A DATI DELL'OPERAZIONE, contenente tutte le informazioni riferite
alla operazione posta in essere;
D DATI SUL SOGGETTO CHE HA ESEGUITO L'OPERAZIONE (in proprio o per
conto del quale si e' operato);
E DATI SUL SOGGETTO CHE HA EFFETTUATO L'OPERAZIONE PER CONTO TERZI;
F DATI SUL SOGGETTO CONTROPARTE (BENEFICIARIO O ORDINANTE NEGLI
ORDINI DI PAGAMENTO / ACCREDITAMENTO).
Salvo quanto sara' precisato in merito alla struttura fisica
stabilita per l'archivio fuori linea, non si e' inteso dare lo
specifico tracciato dell'archivio, ma solo l'elenco degli attributi
informativi che DEBBONO essere obbligatoriamente registrati;
pertanto, fatte salve le funzionalita' richieste, nulla e' definito
circa l'esatto tracciato degli archivi (posizione delle varie
informazioni e dimensione di quegli attributi alfabetici per i quali
non e' prevista una specifica codifica).
Le informazioni relative alle zone /D/ ed /F/ possono essere riferite
a piu' soggetti (titolari di conto cointestato), quindi possono
essere presenti piu' di una volta.
Limitatamente agli archivi in linea, l'adozione di una struttura
"piatta" simile all'elenco fornito, basata su un disegno dati
elementare (unico file, unica tavola), puo' essere adottata solo se
non esistano casi di cointestazione, oppure l'intermediario disponga
di anagrafi idonee ad "INTEGRARE",
tramite il codice del rapporto, le registrazioni con i dati
identificativi dei soggetti, alle diverse date di operazione, per
tutto il periodo di conservazione previsto per il registro (10 anni).
1.3 Registrazione informazioni sulle operazioni
REGISTRAZIONE RIFERITE ALLE OPERAZIONI ESEGUITE
INFORMAZIONI DA REGISTRARE NEI DIVERSI ATTRIBUTI
Di seguito vengono specificati i valori da inserire in ciascun
attributo in merito alla registrazione delle operazioni di
movimentazione dei mezzi di pagamento.
IDENTIFICATIVO INFORMAZIONE
Tale gruppo di informazioni deve essere previsto obbligatoriamente
solo per i dati relativi alla OPERAZIONE; per quanto attiene agli
altri tre gruppi di informazioni, e' solo un esempio di chiave di
connessione di un archivio in linea strutturato su piu' files o
tavole. Per quanto riguarda l'archiviazione OFF-LINE, invece, basata
come precisato in seguito su un unico archivio a piu' tipi record, la
struttura definita nel paragrafo precedente costituisce l'esatto
tracciato dell'archivio fisico, pertanto tale gruppo di informazioni
deve essere inserita sia nel record relativo alla "zona operazione"
sia nei record relativi ai soggetti coinvolti.
A01) E' un attributo composto che prevede ai primi 2 caratteri il
codice "TIPO INTERMEDIARIO" e nei restanti 11 il codice
dell'intermediario che esegue la registrazione; e' richiesto
obbligatoriamente negli archivi in linea solo nel caso di piu'
intermediari che memorizzano le proprie registrazioni su un unico
archivio FISICO (consorzi informatici).
A02) Per il tipo informazione sono previsti i seguenti valori:
1 = dati sull'operazione;
2 = dati sul soggetto che ha eseguito in proprio l'operazione;
3 = dati sul soggetto per conto del quale e' stata eseguita
l'operazione;
4 = dati sul soggetto che ha eseguito l'operazione per conto terzi;
5 = dati sul soggetto controparte dell'operante (ordinante o
beneficiario nel caso di bonifici);
A03) Deve contenere il valore di identificazione dell'operazione
inserita nel registro (chiave primaria); puo' essere anche un
attributo composto (data + progressivo);
INFORMAZIONI SULLA DIPENDENZA
A11) Deve contenere il codice della dipendenza che ha eseguito
l'operazione o che e' competente sull'operazione; puo' essere
lasciato a spazi solo da quegli intermediari aventi un unico punto di
rapporto con il pubblico.
A12) Si riferisce al comune in cui e' dislocata la dipendenza;
per gli intermediari aventi unico punto di rapporto con il pubblico
deve essere indicato il comune di tale sede.
- A12.A) Codice CAB del comune.
- A12.B) Descrizione in chiaro del comune.
- A12.C) SIGLA AUTOMOBILISTICA della prov. di appartenenza del
comune.
CARATTERISTICHE DELL'OPERAZIONE
A21) Deve contenere la data in cui e' stata eseguita l'operazione.
A22) Va indicato se l'operazione sia stata inserita nel registro come
componente un possibile frazionamento.
A23) Va indicato se l'operazione comprenda movimento di contanti.
A24) Causale dell'operazione secondo la tabella U.I.C..
A25) Codice VOCE (causale aggregata) determinabile automaticamente
dal valore dell'attributo precedente. Tale attributo, pur essendo
facoltativo per il registro, deve essere comunque valorizzato per le
funzioni di aggregazione dei dati per l'inoltro periodico all'U.I.C.
DATI SULL'INTERMEDIARIO DELLA CONTROPARTE
A31) IL TIPO INTERMEDIARIO va indicato qualora il tipo di operazione
preveda un intermediario ordinante o destinatario, e nel caso che
l'intermediario rientri tra quelli codificati; contestualmente deve
essere indicato il codice previsto per quell'intermediario.
A32) Va indicato il codice PAESE previsto dalla tabella UIC, qualora
il tipo di operazione preveda un intermediario ordinante o
destinatario; per gli intermediari italiani va indicato il codice
ITALIA (086). Il paese da indicare e' quello della PIAZZA
dell'intermediario controparte e non quello della casa madre.
A33) Si riferisce al comune in cui e' dislocata la dipendenza
dell'intermediario residente eventualmente intervenuto
nell'operazione; e' obbligatorio per ordini di pagamento/accredito da
o su intermediari residenti.
- A33.A) Codice CAB del comune.
- A33.B) Descrizione in chiaro del comune.
- A33.C) SIGLA AUTOMOBILISTICA della prov. di appartenenza del
comune.
A34) Per gli intermediari non residenti di cui non si e' a conoscenza
del codice, deve essere indicata, in alternativa ed in aggiunta al
codice paese, la denominazione in chiaro dell'intermediario.
DATI SUL RAPPORTO MOVIMENTATO
A41) Puo' essere indicato il codice del rapporto movimentato dal
cliente.
A42) Puo' essere utilizzato per indicare se il cliente abbia operato
con un conto cointestato o con un conto intestato a soggetto diverso
da singola persona fisica.
A43) Va indicata la eventuale presenza e la tipologia del soggetto
che ha eseguito l'operazione per conto dell'operante; per questo tipo
di registrazione l'attributo e' facoltativo.
DATI SULLA REGISTRAZIONE
A51) Deve essere indicata la data in cui e' stato eseguito
l'inserimento nel registro informatico.
A52) Deve essere indicato il tipo di registrazione secondo la
specifica tabella.
A53) Va inserito, per le operazioni che hanno dato luogo a piu'
registrazioni, o per le operazioni inserite come "FRAZIONATE", un
identico attributo di connessione.
A54.A) Gli specifici valori previsti per tale codice sono:
0 = registrazione in essere mai modificata;
1 = registrazione in essere sostitutiva di prec.registraz.
2 = registrazione annullata (cancellata per rettifica);
3 = registrazione annullata (sostituita per rettifica);
4 = registrazione di storno di precedente registrazione.
A54.B) Solo per "STATO DELLA REGISTRAZIONE" diverso da /0/ deve
essere indicata la data di esecuzione della rettifica.
A54.C) Solo per "STATO DELLA REGISTRAZIONE" = /1/ e /4/ va indicato
l'identificativo registrazione dell'operazione stornata o sostituita.
DATI SULL'IMPORTO
B11) Deve essere indicato se l'importo si riferisca a lire (1) o a
valuta estera (2).
B12) Deve essere indicato, anche per le LIRE, il codice della valuta
dell'operazione (come da tabella divise UIC).
Qualora l'operazione sia eseguita con diverse valute, nella
registrazione va indicata quella con controvalore in lire di maggiore
entita' (valuta preponderante).
B13) Deve essere indicato il segno monetario nella forma D (dare); A
(avere) riferito al cliente.
B14) Va indicato il valore monetario globale dell'operazione espresso
in unita' di lire; qualora l'importo sia riferito a valuta estera,
deve essere calcolato il controvalore in base al cambio applicato o,
per le operazioni che non prevedono negoziazione, in base al cambio
medio UIC del giorno precedente.
B15) Va indicata, se presente, la quota parte dell'operazione
regolata "IN CONTANTI", espressa in unita' di lire; qualora l'importo
sia riferito a valuta estera, deve essere calcolato il controvalore
in base al cambio applicato o, per
le operazioni che non prevedono negoziazione, in base al cambio
medio U.I.C. del giorno precedente.
D-E-F) Contengono i dati anagrafici dei soggetti che, per quanto
previsto dal decreto dic.91, possono essere anche inseriti a parte,
sugli archivi anagrafici dei soggetti coinvolti; in questo caso
dovranno comunque essere valorizzati gli attributi C11, C21, C31 di
connessione con le anagrafi.
D) Ricomprende gli attributi riferiti al soggetto cliente, anche se
occasionale, dell'intermediario segnalante. In tali attributi, nel
caso di ordini di pagamento/accreditamento, nella registrazione
eseguita a cura dell'intermediario dell'ordinanate, debbono essere
indicati gli attributi riferiti all'ordinante; nella registrazione
eseguita a cura dell'intermediario del beneficiario, debbono essere
indicati i dati riferiti al beneficiario.
E) Ricomprende gli attributi riferiti al soggetto che ha operato per
conto del cliente. Gli attributi sono da valorizzare solo se diversi
da quelli indicati nel gruppo D. Nel caso di operazioni su conti
cointestati, in questi attributi deve essere indicato, se conosciuto,
il soggetto che ha operato, anche se trattasi di cointestatario; nel
caso di operazioni su conto intestato a persona giuridica, deve
essere indicato, se conosciuto, il soggetto che ha operato, anche se
trattasi di legale rappresentante o soggetto "riconosciuto" come
abilitato ad operare.
F) Ricomprende gli attributi riferiti, per gli ordini di
pagamento/accreditamento, al soggetto controparte del cliente
dell'intermediario che esegue la registrazione
(beneficiario/ordinante).
C) In questi attributi vanno indicate le informazioni sui tre tipi di
soggetti da rilevare che vanno comunque archiviate nell'archivio
"REGISTRO", anche utilizzando la possibilita' offerta dal decreto di
dicembre 91, che consente la possibilita' di prevedere un
"puntamento" alle anagrafi (dei soggetti o dei rapporti) per le
informazioni sui soggetti. Per quanto riguarda la presenza o meno
degli attributi, l'obbligatorieta' riguarda sia i dati riferiti al
soggetto che ha operato "per conto" (se presente), sia i dati del
"cliente" dell'intermediario.
C11-21-31) E' l'attributo di identificazione univoca del soggetto e
di connessione con l'eventuale archivio anagrafico (soggetti o
rapporti) contenente i dati dei clienti o degli operatori
occasionali; qualora non venga utilizzato quanto previsto dal decreto
di dicembre 91 (registrazione dei dati anagrafici in archivi diversi
dal registro), in questo attributo dovra' essere indicato il codice
cliente, se possibile, o il codice fiscale, se richiesto dal tipo di
registrazione.
A01-A02-A03) Vale quanto detto all'inizio del paragrafo.
COMPLETE GENERALITA'
D11-E11-F11) Deve contenere il cognome e nome o la ragione sociale
del soggetto; l'attributo F11 e' obbligatorio per gli ordini di
pagamento/accreditamento in partenza e per quelli in arrivo
dall'interno, va indicato ove disponibile per gli ordini provenienti
dall'estero; l'attributo D11 e' sempre obbligatorio; l'attributo E11
e' obbligatorio in presenza di soggetto che ha agito "per conto".
N.B. Per consentire che su tale attributo alfabetico possano essere
eseguite delle ricerche, vanno rispettate le seguenti regole:
- ogni parola componente l'attributo deve essere separata dalla
successiva da un solo carattere a spazio;
- va utilizzata la sola configurazione "MAIUSCOLO";
- per apostrofi ed accenti va utilizzato sempre lo stesso carattere;
- non vanno lasciati spazi prima e dopo gli apostrofi;
le persone fisiche vanno indicate anteponendo il Cognome (o i
cognomi) al Nome (o ai nomi);
- l'eventuale natura giuridica ricompresa nelle ragioni sociali va
posta alla fine della denominazione, utilizzando le sigle standard
(SPA, SRL, SAS, SAPA, SNC, SDF, SS, ecc.) senza punti o spazi
intermedi;
- vanno indicate le esatte ragioni sociali risultanti dai documenti,
senza l'utilizzo di sigle od acronimi, ove questi non siano le
effettive ragioni sociali;
- vanno evitate, ove possibile, abbreviazioni ed inserimenti di
punteggiatura.
D13-E13-F13) Va indicato il codice dell'eventuale paese estero del
soggetto (ordinante/beneficiario) o di cittadinanza di chi ha operato
per conto; D13 e' sempre obbligatorio; E13 e' obbligatorio in
presenza di soggeto che ha agito per conto; F13, richiesto per gli
ordini di pagamento/accreditamento, qualora non sia conosciuto, non
va indicato; per i soggetti residenti va comunque indicato il codice
ITALIA (086).
D14-E14-F14) Va indicato il comune di residenza anagrafica del
soggetto; D14 ed E14 sono attributi obbligatori in presenza di
soggetti "residenti". F13, richiesto per gli ordini di
pagamento/accreditamento, qualora non sia conosciuto, non va
indicato;
- A14.A) Codice CAB del comune.
- A14.B) Descrizione in chiaro del comune.
- A14.C) SIGLA AUTOMOBILISTICA della prov. di appartenenza del
comune.
D15-E15-F15) Va indicato l'indirizzo dei soggetti; D15 ed E15 sono
obbligatori in presenza di soggetti residenti.
D16-E16-F16) Va indicato il Codice di Avviamento Postale di residenza
dei soggetti.
D17-E17) Il codice fiscale va indicato secondo quanto previsto dalla
normativa.
D18-E18) Va indicata nella forma AAAAMMGG, in ogni caso per quanto
riguarda D18 (se persona fisica), obbligatoriamente e solo se
presente un soggetto che ha agito per conto, per quanto riguarda E18.
D19-E19) Va indicato in chiaro, in ogni caso per quanto riguarda D19
(se persona fisica), obbligatoriamente e solo se presente un soggetto
che ha agito per conto, per quanto riguarda E19.
CLASSIFICAZIONE SOGGETTO
D21) Va indicato il sottogruppo di attivita' economica (codifica
B.I.) del "cliente" dell'intermediario che esegue la registrazione;
l'attributo deve essere sempre presente qualora trattasi di soggetto
che agisce su conto.
D22) Va indicato il RAMO/GRUPPO di attivita' economica (codifica
B.I.) del "cliente" dell'intermediario che esegue la registrazione.
Per quanto riguarda presenza o assenza vale quanto detto al punto
precedente, avuto riguardo alla particolare struttura delle due
tabelle.
D23) Settorizzazione sintetica, determinabile automaticamente dal
valore dei due attributi precedenti.
Tale attributo, pur essendo facoltativo per il registro, deve essere
comunque valorizzato per le funzioni di aggregazione dei dati per
l'inoltro periodico all'U.I.C.
DATI SUL RAPPORTO MOVIMENTATO
D31-F31) Puo' essere indicato il codice del rapporto movimentato dal
cliente. F31 deve essere indicato se conosciuto il numero di conto
presso l'intermediario della controparte.
D32) Puo' essere utilizzato per indicare se il cliente abbia operato
con un conto cointestato o con un conto intestato a soggetto diverso
da singola persona fisica.
ESTREMI DEL DOCUMENTO DI IDENTIFICAZIONE
Le quattro informazioni sul documento di identificazione debbono
essere presenti o assenti contestualmente. Piu' in particolare, gli
attributi D41--D44 debbono essere presenti in caso di soggetto che ha
agito per proprio conto; E14--E44, viceversa, debbono essere presenti
nel caso che ci sia un soggetto che ha agito per conto terzi.
D41-E41) Va indicato secondo quanto previsto dalla relativa tabella.
D42-E42) Va indicato, allineato a sinistra, il numero contenuto nel
documento.
D43-E43) Va indicato nella forma AAAAMMGG.
D44-E44) Va indicato in chiaro (es. PREFETTURA DI ROMA).
1.4 Registrazioni inform. sui rapporti continuativi
REGISTRAZIONE RIFERITE AI DATI DEI RAPPORTI CONTINUATIVI
INFORMAZIONI DA REGISTRARE NEI DIVERSI ATTRIBUTI
Di seguito vengono specificati i valori da inserire in ciascun
attributo in merito alle registrazioni riferite alle accensioni, alle
modifiche ed alle deleghe ad operare su rapporti continuativi.
IDENTIFICATIVO INFORMAZIONE
Tale gruppo di informazioni deve essere previsto obbligatoriamente
solo per i dati relativi alle informazioni di carattere generale
(Dati dell'operazione); per quanto attiene agli altri due gruppi di
informazioni, e' solo un esempio di chiave di connessione di un
archivio in linea strutturato su piu' files o tavole. Per quanto
riguarda l'archiviazione OFF-LINE, basata come detto su un unico
archivio a piu' tipi record, la struttura definita nel paragrafo 1.2
costituisce l'esatto tracciato dell'archivio fisico; pertanto tale
gruppo di informazioni deve essere inserito sia nel record relativo
alla "zona" operazione" sia nei record relativi ai soggetti
coinvolti.
A01) E' un attributo composto che prevede ai primi 2 caratteri il
codice "TIPO INTERMEDIARIO" e nei restanti 11 il codice
dell'intermediario che esegue la registrazione; e' richiesto
obbligatoriamente negli archivi in linea solo nel caso di piu'
intermediari che memorizzano le proprie registrazioni su un unico
archivio FISICO (consorzi informatici).
A02) Per il tipo informazione sono previsti i seguenti valori:
1 = dati sull'operazione;
2 = dati sul soggetto che ha eseguito in proprio l'operazione;
3 = dati sul soggetto per conto del quale e' stata eseguita
l'operazione;
4 = dati sul soggetto che ha eseguito l'operazione per conto terzi;
5 = dati sul soggetto controparte dell'operante (ordinante o
beneficiario nel caso di bonifici).
A03) Deve contenere il valore di identificazione dell'operazione
inserita nel registro (chiave primaria); puo' essere anche un
attributo composto (data + progressivo).
INFORMAZIONI SULLA DIPENDENZA
A11) Deve contenere il codice della dipendenza che ha eseguito
l'operazione o che e' competente sull'operazione; puo' essere
lasciato a spazi solo da quegli intermediari aventi un unico punto di
rapporto con il pubblico.
A12) Si riferisce al comune in cui e' dislocata la dipendenza; per
gli intermediari aventi unico punto di rapporto con il pubblico deve
essere indicato il comune di tale sede.
- A12.A) Codice CAB del comune.
- A12.B) Descrizione in chiaro del comune.
- A12.C) SIGLA AUTOMOBILISTICA della prov. di appartenenza del
comune.
CARATTERISTICHE DELL'OPERAZIONE
A21) Deve contenere la data di decorrenza dell'aggiornamento secondo
il valore dell'attributo A52:
- data di apertura o di cessazione del rapporto;
- data di attivazione o cessazione della legale rappresentanza.
DATI SUL RAPPORTO MOVIMENTATO
A41) Deve essere indicato il codice del rapporto interessato;
l'attributo e' obbligatorio.
A42) Deve essere indicato se il rapporto si riferisca ad un conto
cointestato o ad un conto intestato a soggetto diverso da singola
persona fisica; l'attributo e' obbligatorio.
A43) Va indicata la eventuale presenza e la tipologia del soggetto
che ha eseguito l'operazione per conto dell'operante; per questa
registrazione l'attributo e' obbligatorio
DATI SULLA REGISTRAZIONE
A51) Deve essere indicata la data in cui e' stato eseguito
l'inserimento nel registro informatico.
A52) Deve essere indicato il tipo di registrazione secondo la
specifica tabella.
A54) Gli specifici valori previsti per tale codice sono:
0 = registrazione in essere mai modificata;
1 = registrazione in essere sostitutiva di prec. registraz;
2 = registrazione annullata (cancellata per rettifica);
3 = registrazione annullata (sostituita per rettifica);
4 = registrazione di storno di precedente registrazione.
A54.B) Solo per "STATO DELLA REGISTRAZIONE" diverso da /0/ deve
essere indicata la data di esecuzione della rettifica.
A54.C) Solo per "STATO DELLA REGISTRAZIONE" = /1/ e /4/ va indicato
l'identificativo registrazione dell'operazione stornata o sostituita.
DATI SULL'IMPORTO
B11) Deve essere indicato se il conto si riferisca a lire (1) o a
valuta estera (2).
B12) Deve essere indicato, anche per le LIRE, il codice della valuta
del conto (come da tabella divise UIC).
D-E) Contengono i dati anagrafici sui soggetti che, per quanto
previsto dal decreto dic.91, possono essere anche inseriti a parte,
sugli archivi anagrafici dei soggetti coinvolti; in questo caso
dovranno comunque essere valorizzati gli attributi C11 e C21 di
connessione con le anagrafi.
D) Ricomprende gli attributi riferiti al rapporto.
E) Ricomprende gli attributi riferiti all'eventuale soggetto legale
rappresentante o abilitato ad operare sul rapporto.
C11) E' l'attributo di identificazione univoca dell'eventuale
soggetto intestatario del rapporto, e di connessione con l'archivio
anagrafico (dei clienti, dei rapporti); qualora non venga utilizzato
quanto consentito dal decreto di dicembre 91 (registrazione dei dati
anagrafici in archivi diversi dal registro), in questo attributo
dovra' essere indicato il codice cliente, se possibile, o il codice
fiscale.
C21) E' l'attributo di identificazione univoca dell'eventuale
soggetto legale rappresentante o delegato ad operare sul conto, e di
connessione con l'archivio anagrafico (dei clienti o dei rapporti);
qualora non venga utilizzato quanto previsto dal decreto di dicembre
91 (registrazione dei dati anagrafici in archivi diversi dal
registro), in questo attributo dovra' essere indicato il codice
cliente, se possibile, o il codice fiscale.
A01-A02-A03) Vale quanto detto all'inizio del paragrafo.
COMPLETE GENERALITA'
D11-E11) Debbono contenere la regione sociale ed il cognome e nome,
del rapporto e del soggetto; l'attributo E11 e' obbligatorio solo in
presenza di soggetto legale rappresentante o delegato ad operare; per
quanto attiene alle regole da rispettare, vale quanto detto al
paragrafo precedente.
D13-E13) Va indicato il codice dell'eventuale paese estero del
titolare del rapporto e di cittadinanza del legale rappresentante o
di chi e' delegato ad operare sul conto; l'attributo deve essere
obbligatoriamente presente; per i soggetti residenti va indicato il
codice ITALIA (086).
D14-E14) Va indicato il comune di residenza del detentore del conto e
del legale rappresentante o di chi e' delegato ad operare; D14 ed E14
sono obbligatori in presenza di soggetti "residenti".
- D/E14.A) Codice CAB del comune.
- D/E14.B) Descrizione in chiaro del comune.
- D/E14.C) SIGLA AUTOMOBILISTICA della prov.di appartenenza del
comune.
D15-E15) Va indicato l'indirizzo di residenza del detentore del conto
e del legale rappresentante o di chi e' delegato ad operare; D15 ed
E15 sono obbligatori in presenza di soggetti "residenti".
D16-E16) Va indicato il C.A.P. di residenza del detentore del conto e
del legale rappresentante o di chi e' delegato ad operare.
D17-E17) Il codice fiscale va indicato secondo quanto previsto dalla
normativa.
D18-E18) Va indicato nella forma AAAAMMGG, in ogni caso per quanto
riguarda D18 (SE PERSONA FISICA), obbligatoriamente se presente un
soggetto legale rappresentante o delegato ad operare, per quanto
riguarda E18.
D17-E19) Va indicato in chiaro, in ogni caso per quanto riguarda D19
(SE PERSONA FISICA), obbligatoriamente se presente un soggetto legale
rappresentante o delegato ad operare, per quanto riguarda E19.
CLASSIFICAZIONE DEI SOGGETTI
D21) Va indicato il sottogruppo di attivita' economica (codifica
B.I.) del detentore del conto; non deve mai mancare.
D22) Va indicato il RAMO/GRUPPO di attivita' economica (codifica
B.I.) del detentore del conto; vale quanto detto al punto precedente,
avuto riguardo alla particolare struttura delle due tabelle.
D23) Settorizzazione sintetica, determinabile automaticamente dal
valore dei due attributi precedenti.
Tale attributo, pur essendo facoltativo per il registro deve essere
comunque valorizzato per le funzioni di aggregazione dei dati per
l'inoltro periodico all'U.I.C.
DATI SUL RAPPORTO INTERESSATO
D31) Deve essere indicato il codice del rapporto interessato; per
questo tipo di registrazione l'attributo e' obbligatorio.
D32) Va utilizzato per indicare se trattasi di conto cointestato o di
conto intestato a soggetto diverso da singola persona fisica; per
questo tipo di registrazione l'attributo e' obbligatorio.
ESTREMI DEL DOCUMENTO DI IDENTIFICAZIONE
D41-E41) Va indicato secondo tabella, in ogni caso per quanto
riguarda D41 (SE PERSONA FISICA), obbligatoriamente se presente un
soggetto legale rappresentante o delegato ad operare, per quanto
riguarda E41.
D42-E42) Va indicato in ogni caso per quanto riguarda D42 (SE PERSONA
FISICA), obbligatoriamente se presente un soggetto legale
rappresentante o delegato ad operare, per quanto riguarda E42.
D43-E43) Va indicato nella forma AAAAMMGG, in ogni caso per quanto
riguarda D 43 (SE PERSONA FISICA), obbligatoriamente se presente un
soggetto legale rappresentante o delegato ad operare, per quanto
riguarda E43.
D44-E44) Va indicato in chiaro (es. PREFETTURA DI ROMA), in ogni caso
per quanto riguarda D44 (SE PERSONA FISICA), obbligatoriamente se
presente un soggetto legale rappresentante o delegato ad operare, per
quanto riguarda E44.
1.5 Rettifiche
Non e' consentito rettificare le informazioni relative alle
operazioni gia' inserite nel registro; qualora si manifesti la
necessita' di annullare o modificare delle registrazioni, bisognera'
agire come di seguito descritto.
ANNULLAMENTI
variazioni da apportare sulla vecchia registrazione:
- trasformazione (da /0/ a /2/)n del valore dell'attributo indicativo
dello stato dell'operazione (A54.A);
- inserimento della data di esecuzione dell'annullamento
nell'attributo A54.B.
MODIFICHE
1 variazioni da apportare sulla vecchia registrazione:
- trasformazione (da /0/ a /3/) del valore dell'attributo indicativo
dello stato dell'operazione (A54.A);
- inserimento della data di esecuzione della variazione
nell'attributo A54.B.
2 nuova registrazione da inserire in successione fisica alla
precedente:
- valorizzazione degli attributi sulla base dei precedenti (compreso
l'identificativo operazione) e delle modifiche da apportare;
- valorizzazione a /1/ dell'attributo A54.A;
- inserimento della stessa data di esecuzione della variazione
nell'attributo A54.B.
- identificativo dell'operazione rettificata all'attributo A54.C.
L'attributo A54.B, indicativo dello stato dell'operazione, per tutte
le registrazioni non annullate o sostituite deve essere valorizzato a
/0/.
L'attributo A54.B, indicante la data di modifica o annullamento, per
tutte le registrazioni non annullate, non sostitutive, deve essere
valorizzato a spazi.
L'attributo A54.C, indicante l'identificativo della registrazione,
per tutte le registrazioni non sostitutive deve essere valorizzato a
spazi.
Qualora dovesse risultare eccessivamente oneroso aggiornare la
precedente registrazione e inserire la registrazione sostitutiva in
successione fisica alla registrazione sostituita,
puo' essere adottata la tecnica dello storno contabile di seguito
descritta:
1) produzione di una registrazione di "STORNO", identica a quella da
stornare, e con i tre attributi valorizzati rispettivamente:
- Stato dell'operazione (attributo A54.A) = /4/;
- Data di esecuzione dello storno all'attributo A54.B;
- Identificativo dell'operazione stornata all'attributo A54.C.
2) produzione, solo per le modifiche, di una registrazione
sostitutiva con le seguenti modalita':
- valorizzazione degli attributi sulla base dei precedenti e delle
modifiche da apportare;
- valorizzazione a /1/ dell'attributo A54.A;
- inserimento della stessa data di esecuzione della variazione
nell'attributo A54.B.
- identificativo dell'operazione rettificata all'attributo A54.C.
In questa ipotesi le registrazioni di "STORNO" e le registrazioni
"SOSTITUTIVE" debbono essere inserite in un archivio dedicato; tale
archivio deve essere utilizzato, al momento di eventuali ricerche sul
registro, per controllare se le registrazioni evidenziate risultino
stornate o rettificate.
Le registrazioni suddette possono essere cancellate dallo specifico
archivio dedicato alle rettifiche ("svuotamento" archivio) solo
riportandole alla modalita' di rettifica standard ("aggiornamento"
della vecchia registrazione e inserimento a seguire della
sostitutiva).
Ogni intermediario, per l'esecuzione delle rettifiche, puo' adottare
solo una delle due modalita' descritte.
1.6 Struttura fisica degli archivi
La struttura fisica dell'archivio "registro", nel rispetto delle
standardizzazioni definite, e' lasciata alla decisione dei singoli
intermediari interessati; vanno comunque osservate le seguenti
prescrizioni:
1) Il registro informatico deve essere costituito da un unico
archivio AZIENDALE ACCENTRATO; sono comunque previsti specifici
attributi di identificazione della dipendenza che ha posto in essere
l'operazione; le registrazioni relative alle operazioni e quelle rel-
ative ai rapporti continuativi possono essere inserite su archivi
logici e fisici distinti.
Qualora tra piu' intermediari siano in essere, per la risoluzione
delle esigenze di automazione, specifici accordi o convenzioni o
forme consortili, puo' essere prevista la predisposizione di un unico
archivio fisico, purche' siano logicamente distinte e separabili le
registrazioni relative a ciascun intermediario; tale tipo di
soluzione, peraltro, deve farsi carico di adeguati criteri di
riservatezza e sicurezza.
2) gli attributi costituenti i sottoinsiemi /A/ e /B/ debbono essere
contenuti fisicamente nello stesso archivio (stesso file, stessa
tabella);
3) i dati di cui ai punti D, E ed F, come previsti dal decreto del 19
dicembre 91, possono essere inseriti in archivi anagrafici anche
preesistenti; qualora si utilizzi tale opportunita' dovranno
obbligatoriamente essere valorizzati attributi di connessione del
tipo di quelli descritti ai punti /C/ e tutte le funzioni richieste
(visualizzazioni, ricerche interattive e batch, aggregazioni)
dovranno riprodurre le funzionalita' consentite dalla struttura
completa descritta al punto 1.2; in tale ipotesi l'integrabilita' con
i dati anagrafici (dei soggetti o dei rapporti) deve essere prevista
per tutti i 10 anni di durata delle registrazioni;
4) i dati di cui ai punti C,D,E ed F (dati sui soggetti) possono
essere inseriti in archivi fisici a parte, correlati all'archivio
"operazioni" (strutture gerarchia o relazionale);
5) le operazioni riferite almeno agli ultimi 3 mesi (data
registrazione) debbono essere registrate in un archivio IN-LINEA; per
tale archivio particolari categorie di intermediari abilitati debbono
approntare funzioni di visualizzazione interattiva.
6) e' consentito lo scarico OFF-LINE dei dati registrati da oltre tre
mesi; cio' peraltro non deve comportare un eccessivo aumento dei
tempi di risposta, per tali dati, delle funzioni di ricerca e
aggregazione;
7) lo scarico OFF-LINE deve avvenire per data di registrazione; per
ogni scarico eseguito l'intermediario deve compilare un apposito
registro indicante il contenuto di ogni singolo supporto (periodo
ricompreso e numero delle registrazioni);
8) la struttura logica dell'archivio FUORI-LINEA deve rispecchiare
quella definita per l'archivio IN-LINEA; per quanto attiene la
struttura fisica, si richiede l'adozione del seguente standard:
- LUNGHEZZA RECORD: 350
- LUNGHEZZA BLOCCO: 350 (immagine) 6650
- STRUTTURA DEI RECORD: ogni tipo record deve rispecchiare
esattamente la struttura prevista per
le diverse zone informative come
descritte AL PUNTO 1.2
- CONTENUTO DELLE REGISTRAZIONI:
REGISTRAZIONE OPERAZIONI:
ogni registrazione deve comporsi di:
- un record "OPERAZIONE" (TIPO INFORMAZIONE = /1/);
- uno o piu' record SUL SOGGETTO CHE HA ESEGUITO L'OPERAZIONE IN
PROPRIO (TIPO INFORMAZIONE = /2/), ovvero uno o piu' record SUL
SOGGETTO PER CONTO DEL QUALE L'OPERAZIONE E' STATA ESEGUITA (TIPO
INFORMAZIONE = /3/);
- uno o nessun record sul SOGGETTO CHE HA EFFETTUATO L'OPERAZIONE PER
CONTO TERZI (TIPO INFORMAZIONE = 4);
tale record deve essere presente o mancare a seconda che siano
presenti o meno record con tipo informazione /3/;
- uno, nessuno o piu' record sul SOGGETTO CONTROPARTE (BENEFICIARIO O
ORDINANTE NEGLI ORDINI DI PAGAMENTO / ACCREDITAMENTO).
REGISTRAZIONE RAPPORTI CONTINUATIVI:
ogni registrazione deve comporsi di:
- un record "DATI GENERALI" (TIPO INFORMAZIONE = /1/);
- uno o piu' record sul RAPPORTO INTERESSATO (TIPO INFORMAZIONE =
/2/);
- uno o nessun record sul SOGGETTO LEGALE RAPPRESENTANTE O DELEGATO
AD OPERARE (TIPO INFORMAZIONE = /4/);
N.B. La necessita' di trascinare o meno, nell'archivio fuori linea, i
dati anagrafici archiviati a parte e' strettamente correlata alla
soluzione che si intende adottare per le funzioni di utilizzo
richieste.
9) e' fatto carico all'intermediario di adottare i giusti criteri di
sicurezza in materia di integrita' logica e fisica dei dati, sia in
linea che fuori linea, (copie cautelative, attivita' di refreshing,
sistemi di ricostruzione, ecc.) - la disponibilita' dei dati va
accertata in maniera periodica e non al momento della richiesta da
parte delle autorita' abilitate;
10) e' fatto carico all'intermediario di adottare i giusti criteri di
sicurezza idonei al rispetto della riservatezza delle informazioni
nominative, anche quelle riferite a soggetti diversi dalla clientela.
1.7 Codifiche degli attributi
CODIFICHE
Alcuni degli attributi richiesti vanno valorizzati secondo quanto
previsto da specifiche tabelle; di seguito vengono richiamati gli
attributi interessati e vengono descritte le tabelle di minore
dimensione.
CODICE INTERMEDIARIO (Attributi A01 e A31):
E' un attributo composto; i primi due caratteri indicano il tipo di
intermediario, ed implicitamente l'ente che ha assegnato il codice; i
rimanenti 11 caratteri debbono contenere il codice assegnato
dall'ente codificatore, comprensivo dell'eventuale codice di
controllo, completato a destra da spazi.
valori previsti per il primo sottoattributo (A01.A. A31.A) in base
all'articolo 2 comma 1 della L.197 del 5-7-1991:
01 = UFFICI DELLA PUBBLICA AMMINISTRAZIONE (compresi gli uffici
postali); (lettera A)
02 = ENTI CREDITIZI - per i quali deve essere utilizzato il codice
assegnato dall'ABI, comprensivo del codice di controllo; (lettera B)
03 = SOCIETA' DI INTERMEDIAZIONE MOBILIARE; (lettera C)
04 = SOCIETA' COMMISSIONARIE AMMESSE AGLI ANTIRECINTI;
(lettera D
05 = AGENTI DI CAMBIO (lettera E);
06 = SOCIETA' AUTORIZZATE AL COLLOCAMENTO A DOMICILIO DI VALORI
MOBILIARI (lettera F);
07 = SOCIETA' DI GESTIONE DI FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO MOBILIARE
(lettera G);
08 = SOCIETA' FIDUCIARIE (lettera H);
09 = IMPRESE ED ENTI ASSICURATIVI (lettera I);
10 = SOCIETA' MONTE TITOLI S.P.A. (lettera L)
11 = INTERMEDIARI FINANZIARI (censiti all'U.I.C.); (lettera M)
12 = AZIENDE DI CREDITO ESTERE, limitatamente all'attributo A31.
Nella codifica degli intermediari esteri deve essere utilizzato il
codice assegnato all'U.I.C.; per le aziende di credito estere non
codificate dall'U.I.C., oltre al tipo intermediario ed al codice
paese, in alternativa al codice U.I.C., va indicata la denominazione
per esteso.
Per quanto riguarda piu' precisamente il codice (attributi A01.B e
A31.B), fatto salvo quanto detto per gli enti creditizi italiani ed
esteri, deve essere utilizzato il Codice Fiscale o, per le sole
persone fisiche, la PARTITA IVA.
CAB COMUNE (Attributi A12.A, A33.A, D14.A, E14.A ed F14.A):
Codice di avviamento bancario del comune, comprensivo del codice di
controllo, come da tabella.
CODICE CAUSALE ANALITICA (attributo A24):
Il codice previsto dalla tabella U.I.C.
CODICE VOCE (CAUSALE SINTETICA UIC (A25):
E' una informazione piu' aggregata, ricavabile direttamente
dall'attributo precedente; i valori previsti sono:
15 Trasferimenti di denaro in contanti e titoli al portatore ex art.
1 Legge 197;
20 Incassi, Versamenti, Accrediti;
25 Pagamenti, Prelevamenti, Addebiti;
30 Ordini di accreditamento o di pagamento (a cura dell'intermediario
del beneficiario);
35 Ordini di accreditamento o di pagamento (a cura dell'intermediario
dell'ordinante);
40 Vendita di valuta;
45 Acquisto di valuta;
55 Emissione di assegni circolari e titoli similari, assegni
turistici, vaglia;
60 Versamenti di denaro contante al di sotto di 20 milioni;
65 Prelevamenti di denaro contante '' '' '' '' ''
90 Altre operazioni (Avere);
95 Altre operazioni (Dare).
TIPO DI REGISTRAZIONE (Attributo A52):
E' un attributo composto da due sottoattributi; il primo carattere
indica se la registrazione si riferisca a rapporti continuativi
(valore "2") oppure si riferisca ad operazione di movimentazione di
mezzi di pagamento (valore "1"); il secondo carattere specifica piu'
in dettaglio il tipo di operazione o di rapporto continuativo. I
valori previsti sono i seguenti:
10 = registr. operazione;
11 = registr. bonifico in partenza;
12 = registr. bonifico in arrivo;
13 = registr. operazione senza identificazione del soggetto operante;
21 = apertura conto deposito a risparmio;
22 = apertura conto corrente;
23 = apertura altro rapporto continuativo;
24 = nuova legale rappresentanza;
25 = rapporto di delega ad operare su conto;
26 = cessazione rapporto;
27 = cessazione legale rappresentanza;
28 = cessazione delega;
CODICE PAESE (Attributo A32, D13, E13, F13):
Per tali attributi va utilizzata la codifica numerica assegnata
dall'U.I.C; si ricorda che e' richiesta la valorizzazione
dell'attributo anche per i soggetti residenti.
TIPO LEGAME DEL PRESENTATORE (Attributo A43):
L'attributo descrive il tipo di legame esistente tra l'operante
(ad.es. il detentore del conto), e chi ha agito per conto; i valori
previsti sono:
0 = inesistenza soggetto diverso dall'operante;
1 = legale rappresentante (persone giuridiche);
2 = cointestatario
3 = delegato;
4 = dipendente
CODICE DIVISA (Attributo B12):
Per tale attributo va utilizzata la codifica numerica assegnata
all'U.I.C.
SOTTOGRUPPO DI ATTIVITA' ECONOMICA (Attributo D21):
Per tale attributo va utilizzata la tabella dei sottogruppi di
attivita' economica della Banca d'Italia.
RAMI/GRUPPI DI ATTIVITA' ECONOMICA (Attributo D22):
Per tale attributo va utilizzata la tabella dei RAMI/GRUPPI di
attivita' economica della Banca d'Italia. In merito si ricorda che,
come indicato dalla tabella precedente, solo per alcuni sottogruppi
di attivita' economica e' previsto il dettaglio del "RAMO/GRUPPO".
SETTORIZZAZIONE SINTETICA UIC (Attributo D23):
E' una tabella sintetica i cui valori sono determinabili in maniera
univoca dal contenuto dei due attributi precedentemente descritti: i
valori previsti sono:
100 Amministrazioni pubbliche;
200 Imprese di assicurazione;
301 Altre istituzioni di credito;
302 Finanziarie;
401 Commercio all'ingrosso;
402 Commercio al minuto;
500 Servizi;
600 Altri.
Per la determinazione dei valori, sulla base dei due attributi
descritti in precedenza, viene di seguito fornita la relativa tabella
di raccordo.
SOTTOGRUPPO GRUPPO/RAMO SETTORIZZAZIONE SINTETICA UIC
100-142 non previsto 100
200-220 '' '' 200
300-329 '' '' 301
340-347 '' '' 302
348-351 '' '' 301
352-354 '' '' 302
400-450 000-610 600
400-450 611-619 401
400-450 620-620 600
400-450 630-630 401
400-450 641-656 402
400-450 660-984 500
500-999 non previsto o 000-999 600
NATURA CONTO (Attributi A42 E D32):
Determina il tipo del conto sotto la seguente accezione:
0 = Conto personale;
1 = Conto cointestato;
2 = Conto intest. a pers. giuridica;
TIPO DEL DOCUMENTO PRESENTATO (Attributi D41 ed E41):
01 = Carta di identita';
02 = Patente di guida;
03 = Passaporto;
04 = Porto d'armi;
05 = Tessera postale;
06 = Altro.
1.8 Chiave di identificazione e Qualificatori
CHIAVE DI IDENTIFICAZIONE
Per chiave di identificazione si intende l'attributo, contenuto nel
registro, che consente l'identificazione UNIVOCA di ogni operazione
registrata; tale funzione viene svolta dall'attributo /A03/ descritto
nel tracciato, eventualmente in congiunzione con il codice
intermediario (/A01/) e, al limite, con l'attributo A54.A/B (stato
della registrazione e data di intervento). In merito al contenuto
dell'attributo A03, ogni intermediario e' lasciato libero di decidere
secondo le proprie esigenze; al suo interno va in ogni caso previsto
un progressivo crescente. Visto quanto richiesto per gli scarichi
fuori linea, si consiglia la predisposizione di una chiave composta
(DATA DI REGISTRAZIONE + PROGRESSIVO, ecc.).
QUALIFICATORI
Nella struttura del registro sono stati previsti una serie di
attributi di qualificazione di particolari caratteristiche
dell'operazione o dei soggetti in essa intervenuti; essi specificano:
- se l'operazione sia stata inserita nel registro come operazione
componente un frazionamento;
- se l'operazione comprenda movimento di contanti;
- il tipo di registrazione (operazione, apertura conto, ecc.);
- se il cliente abbia utilizzato un conto cointestato o un conto
intestato a soggetto diverso da singola persona fisica;
- il tipo di legame tra il soggetto che ha agito "per conto" ed il
soggetto per conto del quale si e' agito;
- se l'operazione riguardi LIRE o DIVISA ESTERA.
1.9 Ordinamento
ORDINAMENTO
Per quanto attiene l'ordinamento delle informazioni, vanno
disciplinati tre diversi aspetti:
1) ordinamento delle operazioni della parte del registro "ON-LINE";
2) ordinamento della parte del registro scaricata su archivi
OFF-LINE;
3) ordinamento dei dati aggregati da inoltrare all'U.I.C.
In merito al primo punto si e' stabilito quanto segue:
- qualora l'intermediario faccia uso di DBMS che consentono l'accesso
alle informazioni per diverse chiavi di ricerca, non e' richiesto
nessun preciso ordinamento fisico delle registrazioni; peraltro tale
modalita' limitatamente alle registrazioni degli ultimi 3 mesi, e'
resa obbligatoria per particolari categorie di intermediari
abilitati;
- gli intermediari che registrano le operazioni su un archivio
sequenziale debbono predisporre una fase elaborativa che, per la
semplice visualizzazione, ne realizzi una versione ordinata per data
di registrazione.
Per quanto attiene al secondo punto, si precisa che, la messa fuori
linea delle registrazioni in essere sull'archivio in linea da piu' di
tre mesi, deve avvenire secondo le seguenti modalita':
- i criteri di stralcio debbono basarsi sulla DATA DI REGISTRAZIONE;
- i supporti magnetici prodotti debbono contenere TUTTE le operazioni
REGISTRATE in un preciso intervallo temporale;
- il riferimento agli intervalli temporali contenuti in ciascun
archivio FUORI-LINEA, unitamente all'indicazione della quantita' di
operazioni scaricate, deve essere contenuto in un apposito registro,
cartaceo o informatico, da tenersi a cura dell'intermediario;
- all'interno di ogni archivio le operazioni debbono essere ordinate
per data di registrazione.
In merito al terzo punto si rimanda a quanto previsto dagli appositi
standards.
1.10 Chiavi e funzioni di ricerca
Per chiavi di ricerca si intendono i singoli attributi, o la
combinazione di attributi, mediante i quali le funzioni di "ricerca"
riescono ad evidenziare il voluto sottoinsieme delle registrazioni
presenti nell'archivio registro (sia interattivamente che con
elaborazione di massa).
Per gli intermediari di maggiori dimensioni, e limitatamente alle
registrazioni conservate "IN-LINEA", sono previste particolari chiavi
di ricerca interattiva.
Per quanto riguarda le funzioni di ricerca, ritornando a quanto
accennato negli Aspetti Generali, va precisato quanto segue:
- le ricerche debbono poter essere eseguite per tutti gli attributi
previsti negli standards;
- tra questi attributi sono previsti quelli riguardanti TRE tipologie
di informazioni sui soggetti, anche ripetitive, (operante,
controparte, soggetto che ha operato per conto ovvero, intestatario
del conto, legale rappresentante od eventualmente, soggetto abilitato
ad operare);
- potranno essere richieste informazioni su un soggetto
indipendentemente dal ruolo da questi esercitato nelle diverse
operazioni.
Per facilitare ricerche di questa tipologia, puo' essere adottata la
struttura descritta al punto 4 del paragrafo sulla struttura fisica
degli archivi.
Le funzioni di ricerca di massa, sia sui dati "storici" che sugli
archivi in linea, debbono agire su tutti gli attributi e
sottoattributi previsti nella struttura logica; deve essere resa
possibile, ad esempio, l'evidenziazione di tutte le operazioni che:
abbiano quel particolare valore su un attributo e quel particolare
valore su quell'altro attributo. Per ogni singola ricerca, quindi,
debbono poter essere definiti i valori di comparazione di un massimo
di 15 attributi, riguardanti i dati dell'operazione e di uno dei
soggetti.
Si deve inoltre ipotizzare che potranno essere richieste ricerche su
elevatissime quantita' di registrazioni, riferite a diversi anni di
competenza; in tali occasioni, inoltre, per specifiche necessita' o
per indeterminatezza delle esigenze, potrebbero doversi ricercare
informazioni riferite a piu' soggetti o a piu' tipi di operazione.
Per queste eventualita', al fine di diminuire i costi ed i tempi di
risposta, si richiede che le funzioni di ricerca di massa possano
gestire, in unico scorrimento degli archivi, almeno 10 simultanee
richieste, ognuna basata su un diverso insieme di valori riferiti a
piu' (max 15) attributi.
Le funzioni di ricerca di massa, sia nel produrre le evidenze
cartacee richieste, sia nel generare archivi idonei alle successive
funzioni di aggregazione, debbono evidenziare le informazioni nella
forma definita nella struttura logica; vanno cioe' prodotti sia gli
attributi previsti nella zona "DATI OPERAZIONE" che tutti quelli
richiesti per i diversi soggetti coinvolti.
Tenuto conto che le ricerche di massa debbono interessare sia i dati
in linea che fuori linea, considerando che la struttura
"STANDARDIZZATA" degli archivi fuori linea si puo' agevolmente pre-
stare ad uno sviluppo ACCENTRATO delle relative funzioni di utilizzo,
e' consentito l'approntamento di una funzione propedeutica a quella
di ricerca di massa, consistente
nella produzione temporanea di un archivio di struttura identica a
quello previsto per i dati fuori linea, contenente le registrazioni
in essere sull'archivio in linea.
Per quanto attiene alle funzioni di ricerca "interattiva",
l'approntamento di tali funzioni, e' richiesto obbligatoriamente per
tutti gli intermediari abilitati che seguano piu' di 10.000
registrazioni al mese (data di registrazione); piu' in particolare
tali funzioni debbono essere rese operanti subito dopo che per la
terza volta si sono superate le 10.000 registrazioni mensili.
In merito a queste funzioni, le chiavi di ricerca da attivare
obbligamente sono:
/ IDENTIFICATIVO OPERAZIONE
/ PAESE ESTERO DELL'INTERMEDIARIO
SOGGETTO CLIENTE/OPERAT. OCCASIONALE:
/ COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE
/ CODICE FISCALE
EVENTUALE CONTROPARTE BENEFICIARIO/ORDINANTE:
/ COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE
/ CODICE FISCALE
SOGGETTO CHE HA OPERATO PER CONTO (delegato):
/ COGNOME E NOME/RAGIONE SOCIALE
/ CODICE FISCALE
Sono inoltre richieste funzioni di evidenziazione di tutti i soggetti
connessi ad uno specifico rapporto continuativo e, viceversa, di
tutti i rapporti (intestatario, cointestatario, legale
rappresentante, delegato ad operare, ecc.) riferibili ad uno
specifico soggetto. Tali funzioni di utilita' possono essere basate,
a scelta dell'intermediario, sia sui dati delle registrazioni che
sugli archivi di specifiche procedure informatiche di gestione dei
rapporti.
Informazioni come quelle richieste, peraltro, debbono poter essere
prodotte anche dalle funzioni di ricerca di massa precedentemente
citate; la richiesta aggiuntiva riguarda i rapporti ancora "in
essere"; per questi ultimi i tempi di risposta, sia ricercando i
soggetti connessi ad un rapporto che i rapporti riferibili ad un
soggetto, non debbono superare la giornata. E' preferibile che tali
ricerche possano espletarsi con modalita' interattiva.
E' consentito che gli intermediari abilitati basino le ricerche
interattive su piu' di una anagrafe, con conseguente necessita' di
eseguire piu' di una transazione per ottenere una risposta completa.
1.11 Funzione di aggregazione
Come gia' cennato, per consentire agli intermediari di fornire
risposta alle richieste provenienti dalle varie autorita', qualora
riferite ad una aggregazione dei dati, si richiede che gli
intermediari interessati approntino delle funzioni guidate di
aggregazione dei dati contenuti nel registro; tali funzioni debbono
agire sia sugli archivi in linea che fuori linea.
Le richieste potranno riguardare tutte le registrazioni di un periodo
oppure un preciso sottoinsieme delle operazioni registrate; a tale
scopo le funzioni di aggregazione potranno essere realizzate in
sincronia con le funzioni di ricerca;
Per tali funzioni, agli attributi previsti dalla struttura logica
vanno aggiunti due ulteriori attributi numerici, indicanti il numero
di operazioni componenti l'aggregazione ed il numero di operazioni
componenti l'aggregazione eseguite per contanti.
Gli attributi da cumulare, oltre ai contatori delle operazioni
componenti l'aggregazione, sono solamente i due importi ("TOTALE" e
"DI CUI CONTANTI").
Gli attributi per i quali puo' essere richiesta l'aggregazione sono
tutti quelli previsti dalla struttura logica, ad esclusione,
ovviamente, del codice dell'intermediario mittente e degli importi.
Il risultato dell'aggregazione deve contenere le seguenti
informazioni:
- Il codice dell'intermediario;
- gli attributi per uguaglianza dei quali si e' richiesta
l'aggregazione;
- il segno monetario;
- i quattro totali ricavati.
Per quanto attiene la produzione di dati aggregati da inoltrare
periodicamente all'U.I.C., si rimanda a specifici "standards"
prodotti separatamente.
N.B. Le registrazioni di operazioni riferite a piu' di un soggetto
per conto del quale si e' operato (conti cointestati), qualora
l'aggregazione sia eseguita per attributi riferiti ai citati
soggetti, vanno considerate ripartendo in parti uguali l'importo tra
i diversi soggetti.
1.12 Modalita' di acquisizione e durata delle registrazioni
MODALITA' DI ALIMENTAZIONE
Il registro informatico puo' essere alimentato con le seguenti
modalita':
- con transazioni interattive di inserimento;
- mediante elaborazioni periodiche, dai dati di archivi di "evidenza"
o provvisori;
- mediante elaborazioni periodiche, dai dati acquisiti per
preesistenti procedure;
- con transazioni interattive o elaborazioni periodiche, dagli
archivi di controllo dei casi di frazionamento. In merito a queste
registrazioni si ricorda che non va eseguita una aggregazione delle
operazioni componenti il frazionamento ma vanno inserite
nell'archivio le singole registrazioni, connesse "logicamente"
dall'apposito attributo.
Non e' consentito l'inserimento nell'archivio "registro" di
operazioni incomplete, o per le quali non e' stata ancora decisa la
registrazione. Per tali necessita' possono essere utilizzati archivi
identici a quello del registro, anche connessi "logicamente", ma
fisicamente distinti.
TEMPI
Le informazioni debbono essere inserite nel registro informatico
entro 30 giorni dalla data dell'operazione o, per le imprese e gli
enti assicurativi, dal giorno in cui hanno ricevuto i dati da parte
degli agenti e degli altri collaboratori autonomi. Per le
registrazioni relative ai conti deposito ed agli altri rapporti
continuativi i 30 giorni decorrono dalla data di attivazione del
rapporto di conto.
La registrazione puo' essere cancellata dal registro informatico
(archivi in linea e fuori linea) al trascorrere di 10 anni dalla data
di esecuzione; per le registrazioni relative ai conti deposito ed
agli altri rapporti continuativi i 10 anni decorrono dalla data di
estinzione del rapporto.
1.13 Gestione delle operazioni FRAZIONATE
Non sono previsti specifici STANDARDS INFORMATICI sugli archivi di
controllo dei casi di frazionamento; le modalita' di gestione di tali
archivi sono totalmente demandate agli intermediari interessati. In
questo documento vengono solamente definiti alcuni aspetti che
saranno richiamati nel decreto statistico previsto dalla L.197.
Per esigenze connesse alle attivita' di indagine statistica previste
dalla citata legge, l'Ufficio Italiano dei Cambi ha necessita' di
conoscere, nella maniera piu' completa possibile, l'ammontare globale
del contante movimentato.
Per questo obiettivo, oltre alla aggregazione delle registrazioni
riguardanti le operazioni di importo superiore a 20 milioni, e'
richiesta agli intermediari interessati l'alimentazione di un
archivio periodico, da fondere insieme alle informazioni aggregate
delle operazioni contenute nel registro per l'inoltro dell'UIC,
contenente i dati delle operazioni in contanti, di piccolo importo,
acquisite in archivi informatici e non rientrate in casi di
frazionamento. Tale alimentazione puo'
essere eseguita al momento dello svuotamento, per decorrenza degli 8
giorni, dell'archivio provvisorio di controllo delle frazionate.
La struttura delle informazioni aggregate richieste e' la seguente:
PERIODO DI RIFERIMENTO, (AAAAMM) X (6)
CODICE INTERMEDIARIO X (13)
CODICE DIPENDENZA X (6)
CAB COMUNE DELLA DIPENDENZA X (6)
SIGLA DELLA PROVINCIA DELLA DIPENDENZA XX
VOCE (CAUSALE SINTETICA) (valori 60 o 65) XX
SEGNO (DARE/AVERE) X
LIRE/VALUTA X
NUMERO OPER. IN CONTANTE DI IMPORTO
(immagine) 20.000.000 9 (15)
IMPORTO TOTALE IN CONTANTE DI IMPORTO
(immagine) 20.000.000 9 (9)
In merito alla struttura dell'archivio di inoltro all'U.I.C., e agli
eventuali attributi fissi da generare, si rimanda agli standards
relativi al decreto sulle "ANALISI STATISTICHE".
1.14 Documentazione del sistema informatico
Ogni intermediario dovra' rendere disponibile, alle autorita'
competenti, una esauriente documentazione delle procedure
informatiche utilizzate; questa dovra' riguardare in particolare:
- il sistema software di alimentazione, di scarico fuori linea e di
cancellazione delle evidenze del registro;
- le funzioni di ricerca ed aggregazione richieste;
- l'eventuale sistema informatico per il controllo dei casi di
frazionamento.
Tale documentazione deve comprendere:
- il dizionario dati;
- lo schema concettuale;
- la descrizione della struttura logica e fisica dei dati;
- la descrizione dei processi;
- la descrizione della gestione della sicurezza logica e fisica.
Gli intermediari debbono inoltre attestare la rispondenza della
documentazione alle procedure informatiche utilizzate.
Qualora l'intermediario faccia uso di un pacchetto applicativo
prodotto da altri enti, siano essi altri intermediari o case di soft-
ware, l'obbligo di conservare la parte piu' analitica della suddetta
documentazione ricade su questi ultimi; in questo caso
l'intermediario dovra' detenere una dichiarazione rilasciata da chi
ha prodotto il software ed attestante:
- la rispondenza del sistema alle norme ed agli "STANDARDS
INFORMATICI";
- la sede presso la quale tale documentazione analitica e' resa
disponibile per eventuali controlli da parte delle autorita'
competenti.